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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：全国各地营销条线的Leader
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
在宏观经济增速放缓与消费结构升级的双重背景下，消费金融正经历从“跑马圈地”向“精耕细作”的深刻转型。一方面，传统获客模式面临成本攀升、转化率下降、客户留存难的三大困境；另一方面，存量客户的深度经营、场景生态的跨界融合、母行资源的协同联动，正成为新一轮增长的核心驱动力。
与此同时，身处一线的营销条线Leader们面临着更为复杂的双重挑战：既要懂业务——在流量红利消退的当下，带领团队突破获客瓶颈，探索私域运营、场景嵌入、裂变传播等新型打法；又要会带兵——在队伍年轻化、竞争白热化的环境中，搭建高效的团队机制，激发个体潜能，实现从“个人英雄”到“团队赋能”的角色跨越。
课程收益| Program Benefits
本次培训聚焦130位来自全国各地营销条线的管理者，旨在通过系统化的课程设计，帮助学员：
· 突破认知边界： 洞悉消费金融市场变局，掌握存量维护、场景营销、母行联动、亲友裂变四大获客新思路；· 提升实战技能： 从案例复盘到现场演练，习得可落地的场景嵌入方案与客户转化技巧；
· 夯实管理内功： 学习团队组建、激励机制、过程管控、低绩效辅导等管理工具，打造高执行力的营销铁军；
· 推动行动落地： 通过问题诊断与行动计划制定，确保培训成果转化为业务增长的实质性推动力。
在一天的密集赋能中，我们将理论与实践并重，以案例启发思考，以演练锤炼技能，助力每一位营销Leader在消费金融的新赛道上，既能打胜仗，又能带强兵。
课程大纲| Course Outline
上午：全流程讲获客
一、消费金融获客的变局与挑战
1.当前消费金融市场趋势解读：从“规模扩张”到“价值深耕”
2.传统获客模式的三大瓶颈：成本高、转化低、留存难
3.营销Leader的思维转型：从“流量思维”到“用户生命周期价值思维”
4.案例剖析： 工商银行“数据驱动+生态协同”优质客群一体化方案
二、新型获客思路全景图
1.存量客户维护：沉睡客户的唤醒与价值挖掘
2.场景营销：线上+线下场景的嵌入与渗透
3.母行联动：对公带动零售的协同获客模式
4.亲友联动：裂变式营销的合规设计与激励机制
一、存量客户维护与私域运营
1.存量客户分层：沉睡户、流失户、活跃户的不同激活策略
2.企微私域运营SOP设计：从加到管到转化的全流程
3.实战案例： 头部银行通过智能客服+企微SCRM，加友成功率提升300%，贷款申请率提升280%
4.小组研讨： 如何设计你的存量客户唤醒“黄金72小时”跟进策略
二、场景营销实战打法
1.消费金融的九大场景模式：电商场景、线下卖场场景、社区场景、垂直场景等
2.场景营销五步法：需求洞察→心理洞察→场景设计→运营落地→成交引导
3.案例解析：
（1）建行合肥分行“商户贴息+建行引流”家装场景营销生态圈
（2）商丘邮政“1+4”协同模式：社区团+工会团+财富客户优惠购+商户链式开发
4.实战演练： 针对你所在区域的典型场景，设计一个“场景+金融”的嵌入方案
三、母行联动与亲友联动
1.对公带动零售：代发工资户的消费金融转化路径
2.工会团购模式：企事业单位员工的批量开发
3.亲友转介机制：MGM（客户转介绍）的激励设计与合规边界
下午：团队管理与效能提升
一、团队组建与机制设计
1.营销团队的人员结构优化：如何配置“走访组+攻坚组+运营组”
2.激励机制创新：
（1）“专业团队+网格抢单”双轨机制
（2）抢单制与PK机制的设计要点
（3）短期激励与长期留人的平衡
（4）案例剖析： 南通农商行“四维淬炼”锻造客户经理团队——机制创新+组织赋能+培训升级+流程再造
二、团队执行力提升
1.Leader的四大管理角色：教练、激励者、协调者、标杆
2.目标拆解与过程管控：如何将年度目标分解到日、落实到人
3.低绩效员工的辅导与激活
4.实战工具： 晨会夕会的标准化流程设计
5.情景模拟： 如何应对团队成员连续三个月业绩不达标？
一、营销团队的数字化赋能
1.智能工具的应用：
（1）客户洞察平台（CDP）：千人千面画像与精准营销
（2）AI辅助营销：智能荐卡、话术推荐
（3）自动化营销SOP：断点营销、沉睡唤醒
（4）数字化管理看板：如何通过数据监控团队健康度
二、全员营销能力复制
1.培训体系的搭建：如何让团队成员“人人讲产品、个个懂业务”
2.“讲前深学→讲中提炼→讲后复盘”的闭环模式
3.经验萃取与案例沉淀：让优秀经验可复制
三、问题诊断与行动规划
1.世界咖啡研讨： 每组聚焦一个实际管理痛点（如获客难、留存低、团队士气等）
2.跨组交流与智慧共创
3.制定个人行动改进计划：培训结束后第一周要做的三件事
4.结训总结： 从“知道”到“做到”的关键跨越
【课程产出】
1. 每位学员： 一份《个人行动改进计划》
2. 每组团队： 一个场景营销方案/团队管理解决方案
3. 全员共享： 课程精华资料包（含案例库、工具模板、SOP参考）
讲师背景| Introduction to lecturers
苏轼老师
保险营销一线实战训练专家
• 曾任：中国平安（世界500强） 省级培训部经理
• 曾任：新华保险（世界500强） 省级培训部经理
• 曾任：Manulife中宏保险（中国外资保险公司TOP3）江苏营销总监
• 现任：东泰保险代理（江苏首批代理公司）经营合伙人
• 香港青蓝国际财务管理有限公司 保险业务部培训总监
• 国际寿险协会LIMRA AMTC授权讲师
• 上海交通大学 经管学院 特聘讲师
• 累计培训20000＋小时，累计辅导人数100000＋，课程返聘率超85%
个人简介
苏轼老师拥有近18年保险行业全链条实战与培训经验，横跨国有、外资、代理等多类型保险机构，历任培训部经理、营销总监、经营合伙人等核心岗位，其中11年深耕培训体系搭建，4年聚焦一线营销管理，3年拓展全球资产配置培训领域。凭借丰富的行业沉淀，结合国内外金融工具全资产配置功能，在业务推动、招募留存、产品培训、讲师培养、高客经营、绩优建设、主管育成、海外配置等八大核心领域，搭建出一套 "理论+工具+案例" 的完整培育体系。累计交付近30个标杆营销培训项目，开展线下培训超300场，覆盖学员20000余人，服务客户满意度高达98%，核心课程返聘率连续多年保持85%以上。
授课风格
互动性强：用情境重现和角色扮演，将理论与实际相结合，创造出真实而生动的情境，让参训学员深度参与其中真实面对挑战，能够让人有很强的启发和收获；
聚焦实战：内容围绕相关管理日常情境中冲突、难题、棘手问题，聚焦实际情境，学员深度参与，有数据直接给出反馈且情景可分析迁移至实际工作中，既有娱乐性又聚焦实战收获；
寓教于乐：授课风趣幽默，风格稳重，活泼愉快，内容丰富且逻辑严谨，深入浅出传授企业管理知识，让学员在轻松下氛围下启发与收获；
实战案例：学员课上处理管理情景，小组讨论充分，每个情景及案例老师会给出有针对性的引导及点评，有所收获，不仅有数据直接给出反馈，还有情景可分析迁移至实际工作中，让课程既有娱乐性，又聚焦实战收获。
实战经验
1、新团队招募及业务项目推动——华夏人寿合肥中心支公司“千帆计划”项目，实现季度新增人力1150人，首曝月标准保费3500万，活动率55%，人均件数2.3件。
苏轼老师在2016年三季度担任华夏人寿千帆计划项目组组长，带领指导保险公司内外勤从意愿启动、会议经营、活动量管控、新人招募、留存培养等全流程经营，最终实现项目季度目标的实现，完成总新增1150人，总标准保费3500万元，客户满意度极高。
2、老团队内增项目推动——民生保险南通机构“性格色彩”招募项目，实现新增人力97人，次月共享保费376万。
苏轼老师在2017年担任民生保险江苏分公司培训部总经理，推动南通机构“性格色彩”招募项目，在出勤人力58人的基础上，7天时间带领指导内外勤队伍，完成单期新人培训班进班结训97人的战绩，并且在次月实现上岗新人合计完成376万标准保费的数据，客户满意度极高，进行全身各机构的全面推广。
3、银保渠道银行网点实战训练营——安徽建设银行阜阳市行训练营，两周25个网点，实现期缴保费1258万。
苏轼老师在2016年作为大家保险银保渠道项目顾问，组建项目组推动安徽建设银行阜阳市行期缴训练营，全市所辖25个银行网点，项目组人，大家人寿银保渠道员工17人，2周完成期缴保费1258万，为当年各期训练营保费高点，获得公司及银行一致认可。
4、全城联动，千人千职项目—德华安顾人寿江苏分公司“大司风范 千人千职”职业发布会，江苏全辖十家中支机构，实现各地单场均值550人的大型事业发布会。
苏轼老师在2019年担任德华安顾江苏分公司培训部总经理兼扬州中支总经理，在二季度担任德华安顾人寿”大司风范 千人千职“职业发布项目组组长，在体系化的运作之下，实现江苏分公司所辖10家机构，平均单场550人，最 高值常州、徐州、宿迁机构单场超1000人的职业发布会，当月全身上岗新人1200＋。
5、团队经营业务推动——中宏保险南京机构，实现开门红1300万，年度2000万＋的业务目标，其中在出勤人力仅25人的基础上，完成人均保费近100万的高值
苏轼老师在2023年担任中宏保险江苏营销总监，带领南京机构的一个营业部，在出勤25人的基础上，实现当年开门红32人出单，人均3件保单，件均12万保费，累计保费1152万，最终实现全年保费2200＋的成绩，团队中实现TOT2人，COT1人，MDRT12人，在高客经营和绩优推动中实现突破性成长。
培训经验
1、招募、业务、高客、讲师项目执行培训——涉及15000名员工，人员覆盖率达到90%
苏轼老师在2014-2022年担任多家保险公司省级分公司培训部总经理，成功策培训划并落地执行了涵盖招募、业务、高客、讲师四个种类的项目运作，涉及各家公司15000多名内外勤员工，组织项目组开发出22门专题课程，11套项目工具，总授课时长达到600小时，人员覆盖率达到90%。借由各类项目的安装，各家公司在人力扩充、业务增长、师资培育、高客经营等方面均获得突破性成长。
• 2、产品培训及推动——超500场培训、累计学员50000人、学员满分率90%
• 苏轼老师以培训讲师身份为平安、新华、百年、民生、中英、德华安顾、中宏、中荷、瑞众、农银、建信、中邮等各类型保险公司的个险、银保渠道提供产品培训和客户宣讲等专业课程超过500场专题培训，累计覆盖学员50000人，学员满分占比超过90%；其中，保险公司员工占比40%，保险公司新老客户比例达到60%以上。
3、企业内训师培育——超100场培训课程、满意率98.8%、满分好评率95%
苏轼老师以内训师教练身份为新华保险、泰康人寿、民生人寿、中英人寿、中信保诚人寿等保险公司及多家药品连锁、农业销售、快消品、汽车4S店等企业单位提供内训师培育课程，内容包括讲师基础培育、课程开发制作、高阶讲师提升、商务交流技巧等，覆盖企业20＋，培养内训师超过1000人，课程满意度达到98.8%，其中五星好评率高达90%。
4、绩优及高客培训——超200场培训实操、涵盖4类课程体系，16门专业课程
苏轼老师自2022年至今期间，深入围绕团队绩优培养和高净值客户开拓领域，总结开发出4类培训课程体系，包括：TOP精英训练营、高客活动训练营、法商信托训练营、全球资产配置训练营，合计卡法16门专业课程，提升团队绩优精英的高客开拓能力和综合销售能力。
【理论体系】
【完整的培训推动和项目执行体系】以培训体系为基础，围绕保险经营的全流程，形成项目管理全过程一整套解决方案：围绕客户满意，关注项目背景、目标、策略、方案与计划、执行的统一，再辅以干系人和团队管理，项目管理才能一以贯之落地。课程体系分为三大板块：启动、训练、执行，课程形式有视频、游戏、研讨、互动等，符合成人学习规律，多场交付满意度始终在95%以上。
【愿景使命】
教育最 大的价值是点燃学员，希望未来十年，通过数字化和项目专题的线上线下培训，赋能千家企业，影响十万名职场人，帮助大家找到职业幸福，实现个体的开悟之旅！
主讲课程
宏观分析类
《富在术数不在劳身—当前经济形势下的财富管理》
《走进ZO时代—生力军的招募与留存》
《获客渠道的新流量生态与个人IP的打造推广》
《从”走投无路“到”身怀绝技“看行业发展趋势与转型》
《报行合一后个险销售的下一个风口》
营销推动类
《NBS顾问式行销》
《VBS高客行销》
《组织发展优增优育》
项目执行类
《千帆计划—性格色彩募新人》
《产品销售训练营-各类险种》
《银保网点销售训练营-训练＋网点现场实战操作》
会议经营类
《各类产品酒会沙龙》
《各类旅说会》（同时可为客户定制设计操作全国各地全流程旅产会）
《中产私享会》
《高客私董会》
内训师培养类
《PTT-TTT-TLT讲师培育三部曲》
《体系化表达》
《营销内勤岗位训练营》
服务客户
保险公司类：平安保险、新华保险、百年人寿、民生保险（返聘6次）、中英人寿、德华安顾人寿（返聘5次）、中宏保险、中荷人寿、瑞众人寿（返聘2次）、农银人寿、建信人寿、中邮人寿、泰康人寿（返聘4次）、信诚人寿，太平洋保险（返聘3次）
银行类：中国邮政、建设银行、农业银行、招商银行
财富类：汇中财富（返聘2次）
医药连锁类：先声再康、海王星辰、益丰大药房（返聘2次）
礼品快消类：福佳德（返聘3次）
农业销售类：万佳现代农业销售（返聘4次）
学员评价
苏轼老师的《NBS顾问式行销》课程干货满满，工具模板直接就能用，我们团队学完后当月成交率提升了30%，后续已经连续返聘3期课程！
—— 新华保险江苏分公司
作为银行渠道负责人，最需要的就是能落地的培训，苏老师的银保网点训练营不仅有理论，还带团队现场陪访，2周就帮我们达成1258万保费，真正解决了业务痛点！
—— 中国建设银行阜阳分行
我们公司的内训师团队多亏了苏老师的培育，从课程开发到授课技巧，全程手把手指导，现在已经能独立完成全流程培训，为公司节省了大量外部培训成本。
—— 泰康人寿湖北分公司
高客经营一直是我们的难点，苏老师的《高客私董会》课程提供了完整的圈层经营方案，学完后我们成功签下3笔千万级保单，苏老师的专业指导太关键了！
—— 中宏保险南京营业部
苏老师的授课风格特别有感染力，案例都是我们一线真实遇到的问题，分组演练和现场点评让大家收获很大，学员满意度每次都在95分以上。
—— 德华安顾人寿江苏分公司
【精彩瞬间】
| 企业：德华安顾人寿盐城中支 课题：《性格色彩组织发展招募训练营》 | 企业：民生人寿江苏分公司 课题：《”大司风范 千人千职“项目启动会》 |
| 企业：建设银行阜阳分行 课题：《性格色彩与网点销售》 | 企业：瑞众人寿安徽分公司 课题：《”六超一“销售训练营》 |
| 企业：中信保诚人寿合肥中支 课题：《打造卓越经理人》 | 企业：中宏保险总公司 课题：《内勤培训干部技能提升训练》 |
| 企业：中宏保险南京中支 课题：《高客私享会》 | 企业：中英人寿安徽分公司 课题：《年金险的前世今生》 |
【视频链接】
KYC客户成交的金钥匙：
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/2daf884f5145403713100282570/v.f1453242.mp4
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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精益智造公开课
个人效能公开课
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