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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：银行零售条线各层级人员（客户经理、理财经理、个贷经理、保险销售人员、网点负责人等）
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：2 天
课程背景| Course Background
银行零售条线每天面对大量重复性工作：写报告、写方案、写营销话术，查产品规则、查活动细则、查客群信息，记客户跟进、记礼品台账、记会议纪要，做PPT、做海报、做数据整理——每一件都不难，但加起来占掉了大部分精力。
与此同时，AI工具遍地开花，银行人想用好却困难重重：
• 装了十几个工具，不知道从哪个下手，学了一堆功能用不上
• 想用AI又怕踩线，数据安全、合规边界没人讲清楚
• 培训听了一堆，回到工位不知道怎么落到具体工作上
• 管理层看到了效率提升的可能，但不知道哪些场景能让AI真正介入
根本原因在于：市面上的AI课程多是IT视角，讲的是工具功能，不是银行场景；银行合规严、系统限制多，通用课的方法搬过来根本用不了；一线员工需要的不是懂技术，而是有人把工具和每天的工作一一对上。
本课基于讲师13年银行零售实战经验，聚焦两个最实用的AI工具（扣子+豆包），覆盖八大高频工作场景，让学员现场上手、学完即用——让一个人干出一个团队的活。
课程收益| Program Benefits
学完本课程，学员将能够：
1. 掌握扣子、豆包2款AI工具的完整使用方法，建立个人AI工作台
2. 掌握8大高频工作场景的AI辅助方法，形成可复用的操作习惯
3. 产出6类常用文案的提示词模板（话术、报告、方案、邀请、总结、通报）
4. 获得1套24小时AI陪练方案，覆盖分岗位话术通关训练
5. 搭建1个个人知识库，实现产品信息和制度文件的快速调取
6. 建立1套个人AI使用SOP，明确"先干什么、再干什么、最后检查什么"
课程大纲| Course Outline
模块一：工具装了十几个不知道从哪下手，AI怎么帮你快速上手？
1. AI能干什么、不能干什么
◦ 银行人最容易踩的三个认知误区
2. 两款工具各司其职
◦ 扣子：你的AI工作台（写、查、想、做）
◦ 豆包：你的AI陪练（语音对话、角色扮演）
3. 提示词：让AI听懂你的关键
◦ 一个立即可用的万 能提示词框架
4. 银行人必须知道的安全红线
◦ 哪些信息绝 对不能喂给AI
◦ 合规场景下的AI使用边界
模块二：报告头秃、话术憋不出，AI怎么帮你10分钟搞定？
1. 银行人最常写的六类文案
◦ 营销话术、工作汇报、活动方案、客户邀请、总结通报……
2. 话术生成：从"憋半天"到"改两遍"
◦ 不同场景的提示词差异（短信 vs 电话 vs 沙龙邀请）
◦ 如何让AI写出"像人话"而不是"像公文"的内容
3. 报告与方案：搭框架+填内容
◦ 周报/月报/开门红方案/营销计划的快速生成路径
◦ 长文档的指令拆解与质量把控
4. 提示词模板现场产出与验证
◦ 学员用自己真实工作场景实操
模块三：活动规则记不住、客户查不到，AI怎么帮你变活字典？
1. 银行人最容易"卡壳"的知识场景
◦ 活动规则、产品条款、考核指标、制度流程……
2. 用扣子搭建个人知识库
◦ 把零散资料（活动通知、产品手册、制度文件）变成一个随问随答的入口
3. 知识库的三步使用法
◦ 问清楚 → 查得准 → 答得对
4. 实战案例演示
◦ 案例一：活动规则秒查——客户问什么，3秒答上来
◦ 案例二：产品对比速查——两款理财的区别，一问就清楚
模块四：想练话术找不到陪练，AI怎么帮你做24小时教练？
1. 传统话术训练的三个痛点
◦ 没人陪练、没时间、练了没人纠
2. 用豆包做角色扮演对练
◦ 设定不同客户性格（谨慎型/犹豫型/强势型），AI即时反馈
3. 分岗位通关场景
◦ 个人客户经理：储蓄/理财/信用卡营销话术
◦ 理财经理：资产配置建议/异议处理
◦ 保险销售：年金险/增额寿/健康险场景演练
4. 银保专项：异议处理强化训练
◦ 用AI模拟客户常见拒绝理由，逐一攻破
模块五：客户信息到手不知道怎么聊，AI怎么帮你出谋划策？
1. 从"拿到名单"到"知道怎么聊"
◦ 客户信息里哪些是关键信号
2. 客户画像分析
◦ 教AI识别客户特征，输出谈话切入点和推荐策略
3. 谈话路径设计
◦ 从破冰到促成的完整话术路径
4. 数据分析与管理决策辅助
◦ 用AI快速做数据整理和可视化分析
模块六：客户跟进靠脑子、台账一团乱，AI怎么帮你告别纸笔？
1. 一线员工最头疼的三件事
◦ 记不住、容易忘、找不到
2. 用AI建立客户档案系统
◦ 每次跟进记录、客户偏好、下次跟进提醒
3. 礼品台账与活动签到管理
◦ 入库出库登记、活动效果追踪
4. 从"想起来才记"到"AI帮你盯着"
模块七：流程盯不住、晨夕会走过场，AI怎么帮你靠系统不靠人？
1. 管理动作落不了地的三个原因
◦ 忘了盯、盯不严、流于形式
2. AI辅助流程追踪与任务管理
◦ 把待办事项、检查清单、到期提醒交给AI
3. 晨夕会的高效开法
◦ AI辅助数据提取→重点通报→任务分配→目标设定
4. 个人AI使用SOP
◦ 整理"每天/每周/每月"的AI操作清单，形成固定工作流
模块八：PPT不会设计、海报不会做，AI怎么帮你5分钟出物料？
1. 银行人最常做的两类物料
◦ 汇报PPT、营销海报
2. 用扣子快速生成PPT
◦ 从输入主题到生成完整演示文稿
3. 用扣子快速生成营销海报
◦ 节日营销/活动宣传/产品推介海报
4. 统一视觉风格
◦ 让AI输出保持品牌一致性（字体、配色、排版）
讲师背景| Introduction to lecturers
自明老师
——银行零售业务情景化营销实战专家
• 曾任：招商银行（A+H 两地上市头部股份制银行）深圳分行 零售部专属内训导师
• 曾任：广发银行（万亿级央企控股银行）金牌理财经理
• 曾任：徽商银行（港交所上市城商行）深圳分行 营业部零售业务负责人
• 曾任：包商银行深圳分行 营业部零售业务负责人
• 13 年股份制银行一线零售全链条实战操盘经验，个人综合考评连续 8 年深圳分行全网第 一
• 独创银行厅堂营销「攻心计」情景化沟通原创模型、五行资产配置实战体系
• 银行总行 / 省分行特聘营销落地讲师、保险财富机构常年战略顾问
• 累计深耕银行零售营销、团队赋能、网点产能提升内训+外训超 12 年
个人简介
自明老师拥有13年银行零售业务实战与管理经验，先后就职于招商银行、广发银行、徽商银行、包商银行等多家股份制银行，从一线理财经理成长为零售业务负责人。任职期间，个人综合考评连续8年排名深圳分行第 一，所带团队同期排名分行前列。
授课风格
情境代入：善用银行网点真实场景进行角色扮演与案例分析，让学员在熟悉的“12秒被拒”等情境中找到自己的影子，产生强烈共鸣。
即学即用：不讲空泛理论，每个模型配有固定话术。柜员“签字那一刻，一句夸奖加个提醒”，学员听完就能在下午的班中直接使用。
幽默接地气：语言风趣幽默，善用生活化比喻（如“厅堂拒绝收集器”、“金融降压药”、“让客户坐下来，袖子卷起来”）拆解复杂流程，课堂氛围轻松，学员在笑声中掌握方法。
自明老师独创了银行厅堂营销“攻心计”情景化沟通模型，将中国传统兵法智慧与现代营销实战深度融合，致力于帮助银行一线员工从“卖产品的”转变为“客户的人生顾问”。2023年起转型为独立培训师，为银行及保险机构提供零售业务咨询与培训服务，累计授课500 + 场次，覆盖银行一线从业者20000 + 人次，课程返聘率高达95%，课程以“有场景、有案例、有话术、有方法”著称。
实战经验
1. 厅堂营销变革——通过“攻心计”模型，实现客户转介绍率大幅提升。
自明老师任职零售业务负责人期间，面对厅堂流量客户转化率低、柜员开口难、三人配合脱节等痛点，创立并推行“攻心计”厅堂营销三板斧——大堂“攻”（反常识提问，换个方向抢三秒先机）、柜员“心”（签字时刻转介，抓住时机暖最后一面）、理财经理“计”（停车场与高速公路，种下概念收临门一脚）。通过对三个岗位进行情景化分工与话术训练，将厅堂从“单人作战”变为“团队配合”，有效提升了客户信任度与产品配置率。所辖网点中，曾出现大堂经理通过“三遇三攻”的攻心服务，赢得一位老年客户信任并带来7个转介绍客户的典型案例。
2. 零售业务团队业绩突破——个人综合考评连续8年分行第 一。
自明老师在担任零售业务负责人期间，负责厅堂营销、零售产品推动与团队管理。通过精细化的过程管理、情景化的话术训练以及“攻守兼备”的资产配置策略，其个人综合考评连续8年排名深圳分行第 一，所带团队同期排名分行前列，成为行内零售业务的标杆。
培训经验
1. 行内培训与辅导——13年一线带教经验。
自明老师在招商银行、广发银行等多家股份制银行任职的13年间，长期承担零售业务团队的内部培训与带教工作。通过日常晨夕会、产品推动会、新人辅导等方式，累计为行内员工进行厅堂营销、资产配置等专题培训超500场，覆盖一线人员超2000人。
2. 厅堂营销专题培训——攻心计情景化沟通课程。
自明老师主讲《攻心计——厅堂营销情景化沟通》课程，覆盖大堂经理、柜员、理财经理等一线岗位。课程聚焦厅堂“办完就走”、“拒绝率高”、“三人配合脱节”等真实痛点，通过“反常识提问”、“签字时刻转介”、“金融降压药”等数十个拿来就用的情景话术，帮助学员即学即用。
3. 资产配置与财富管理专题培训。
自明老师拥有完整的银行零售业务课程体系，涵盖资产配置与财富管理模块。独创“城池版/花园版”情景化配置模型，将中国传统五行阴阳哲学融入资产配置实战，帮助理财经理从“卖产品”转型为“做配置”。
主讲课程
获客篇——网点流量抓取与精准触达
《攻心计——银行厅堂营销情景化沟通》
《公私联动——网点产能突破的阴阳平衡之道》
《变局下的定海神针——银行零售业务转型与数字化破局》
转化篇——客户深度经营与配置转化
《五行辨产品——存款、理财、基金、保险、贵金属的五行属性与配置逻辑》
《三才识客——天地人视角下的客户精准经营》
《城池经营术——资产配置情景化实战》
升级篇——高端客户服务与关系升华
《谈资赋能——与高端客户从交易到交心》
服务客户
招商银行深圳分行、广发银行深圳分行、包商银行深圳分行、徽商银行深圳分行、深圳市汇合投资发展有限公司、深圳市银雁金融配套服务有限公司、友邦保险有限公司深圳分公司、港湾保险代理有限公司、北京柏年沐青健康科技有限公司等
学员评价
“自明老师的《攻心计》课，最 大的特点是学了就能用。柜员‘签字那一刻’的话术，我当天回去试了三个客户，两个都愿意继续听理财经理介绍。这种即学即用的培训，对我们一线太需要了。”
——广发银行深圳华强支行 刘经理
“作为支行行长，我最头疼的是对公和零售业务割裂，两边各管一摊。自明老师的公私联动模块把这个问题讲透了，现在网点两条线配合起来了，业务氛围和产能都有明显提升。”
——徽商银行龙华支行 张行长
“自明老师的课和其他老师最 大的区别，是它不讲套话，讲的是真正能帮客户解决问题的方法。客户感受到你是为他好，信任自然就建立起来了。这套方法让我重新理解了理财经理这个岗位的价值。”
——包商银行深圳分行零售部 申总
“自明老师的课程体系很完整，从厅堂营销到资产配置到客户分群，七个模块环环相扣。每个模块都有工具、有案例、有演练，不是听完就忘的那种课。我们团队最缺的就是这种系统性的方法论。”
——民生银行深圳西丽支行 王总
“我最早在银行的时候听过自明老师的课，当时就觉得这套方法很实用。后来到了保险行业，发现资产配置的底层逻辑是相通的。好的方法论不分银行保险，都能帮客户经理打开局面。”
——龚经理（现就职于安盛保险）
【精彩瞬间】
| 培训活动现场 | 实战现场——晨会培训及现场演练 |
| 银行特邀对客活动讲师 | 实战现场——指导营销即将到场的客户 |
【视频链接】
银行对私营销
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/9917892a5001834805818986083/v.f1453242.mp4
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