1.点击下面按钮复制微信号
点击复制微信号
珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：银行客户经理、理财经理
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
社会经济的发展和医疗水平的提高，全球人口老龄化趋势日益显著。在我国，老年人口数量不断增加，老龄化速度加快，这对社会的各个方面都产生了深远的影响，尤其是在金融领域。
金融作为应对人口老龄化挑战的重要手段，正逐渐成为金融市场的一个重要组成部分。银行作为金融体系的重要支柱，在养老金融服务中扮演着关键角色。然而，面对日益多样化和个性化的养老需求，银行员工需要不断提升自己的专业知识和营销能力，以提供更优质、更符合客户需求的养老金融产品和服务。
当前，养老金融市场竞争激烈，不仅有传统金融机构之间的竞争，还有新兴金融科技公司的加入。客户在选择养老金融产品时，更加注重产品的收益性、安全性、长期性和灵活性。银行员工只有深入了解市场动态、掌握各类养老金融产品的特点，并能够精准分析客户需求，才能在激烈的竞争中脱颖而出，赢得客户的信任和选择。
此外，政策层面对于养老金融的支持力度不断加大，出台了一系列鼓励和规范养老金融发展的政策措施，为银行开展养老金融业务提供了良好的政策环境和发展机遇。但同时，也对银行的合规经营和风险管理提出了更高的要求。
在这样的背景下，本课程旨在帮助银行员工紧跟时代步伐，把握市场机遇，提升专业素养和营销技能，为客户提供更具价值的养老金融解决方案，推动银行养老金融业务的健康发展。
课程收益| Program Benefits
• 深入了解银发时代养老金融市场的趋势，为营销工作提供宏观背景支持
• 掌握各类养老金融产品的核心卖点与营销技巧，能够精准分析不同产品的特点
• 精准分析客户、客群分类，针对不同客户制定个性化的养老金融营销方案
• 掌握养老财务计算等方法，明确养老财务目标的规划思路
• 熟练掌握养顺势成交方案和5步做好养老规划的营销策略，提高销售成功率
• 通过模拟营销场景演练等方式，提升实际营销能力，能够在不同场景下向不同客户有效地营销养老金融产品
课程大纲| Course Outline
互动：当你和客户谈及养老金融储备时，客户的问题是？
一、老龄化社会的现状与发展趋势
1. 老年人人口增加
数据解读：第七次人口普查，60岁以上人口为2.6亿人，占比18.7%，到2050年60岁以上人口还要翻一番
2. 国人平均预期寿命不断提升
二、养老金融市场的潜力分析
1. 养老支出的增加
2. 生活成本、医疗保健等方面的费用增长
3. 中高收入群体对养老规划的重视
4. 对高品质养老服务的需求导致费用上升
5. 对多样化的养老金融产品需求增长
6. 政策法规对养老金融的引导
三、银发经济对金融行业的影响
1. 金融产品需求多样化
2. 金融服务模式创新
3. 投资领域的拓展：如泰康和养老社区
案例：我在某保险公司养老社区的一天
4. 就业和人才需求：养老金融顾问的需求
5. 针对老年人的适老化网点越来越多
案例：某银行适老化网点介绍
6. 竞争对手在养老金融领域的布局与策略
一、老年人的金融需求特点
1. 需要安全性高
2. 需要流动性强
3. 需要稳定收益
4. 需要财富传承
5. 需要简单便捷服务
6. 需要防诈骗
二、不同阶段规划养老储备的金融需求差异
1. 90后开始关注养老
2. 80后上有老，下有小，养老只能靠自己
3. 70后快进入退休阶段了，他们的养老准备好了么
4. 60岁+的已退休或无业人员
——退休养老的三个阶段以及特点：自由养老、居家养老、介入养老
三、不同财富量级人群的养老需求对比
养老的三个层次：基础养老、品质养老、富足养老
1. 大众财富量级
2. 中产财富量级
3. 净值财富量级
四、养老预期4大误区及对应异议处理
误区1：养老靠基本养老金
误区2：养老问题不大，对收入高增长的持续性过于自信；对支出的低谷
误区3：养老很重要但是不紧急
误区4：养老主要靠子女
案例实操演练：如何挖掘客户的养老金融需求？
一、养老保险产品介绍
功能：风险保障、储蓄理财、财富传承、税务优化等多种功能。体现为健康意外保障和养老金规划，次要作用体现为保单权益规划、康养资源链接
1. 不同类型养老保险的特点：养老年金/增额终身寿/定额终身寿
2. 商业保险在养老中的配置顺序
——用养老年金还是增额寿来做养老储备呢？
常见异议：有了社保，为什么还要购买商业养老保险？
计算：客户的退休养老金
案例演练：帮客户计算可以拿到的养老金
二、养老目标基金
提问：新闻中说，养老目标基金都是亏损的，为什么？
1. 养老目标基金的客户画像
思考：其他基金适合养老么
案例演练：如何介绍养老目标基金
三、其他养老金融产品与服务（如：养老理财等）
1. 各类养老金融产品对比
1）银行系养老金融产品汇总及特点
2）税优个人养老金适合放在养老理财么
3）养老社区适合谁居住呢？
4）信托产品的使用
2. 不同财富量级的建议养老金融产品配置
1）大众人群-青年养老资产配置
2）大众人群-中年养老资产配置
3）大众人群-退休后养老资产配置
4）财富人群-青年养老资产配置
5）财富人群-中年养老资产配置
6）财富人群-退休后养老资产配置
案例：王女士，45岁，100w资产，如何给她建议资产配置？
一、养老财务目标的规划思路：养老三问
1. 养老需要多少钱？
2. 社保养老够不够？
3. 养老的钱从哪里来？
二、养老财务计算
案例：陈女士养老财务缺口计算
三、规划养老金的特点以及养老金融产品的配置
四、顺势成交方案
1. 回顾养老动机
2. 确认养老缺口
3. 强化方案效果
五、五步做好养老规划销售
1. 养老观念导入
2. 激发动机及需求
3. 选择工具
4. 提供方案
5. 顺势成交
养老金融营销实战演练
1. 模拟营销场景演练
2. 分组模拟向不同客户营销养老金融产品
讲师背景| Introduction to lecturers
郑华老师
金融保险实战专家
• 曾任：华夏保险（世界500强）机构总经理
• 曾任：平安普惠（世界500强）保险事业部经理
• 曾任：中国平安（世界500强）五星级讲师、网点负责人
• 曾任：华康保代（保险中介头部）深圳分公司培训部总监
• 平安人寿陆金所融资 理财超百亿元、平安普惠人寿 放贷金额超百亿元、产说会酒会累计过百场，培训人数过万人
• 中国邮政集团总部特聘讲师
• 中国个人保险规划师（CICE）
• 中国金融理财师（AFP）
• 家族办公室首席架构师
• 平安保险培训师授权导师、PTT授权讲师
• 深圳两高律师事务所团队总监
个人简介
郑华老师拥有13年世界500强金融保险实战与管理经验，横跨一线销售、团队管理、机构经营、企业培训四大板块，是业内少有的既懂业务操盘、又擅长团队搭建、还能把业绩打法标准化输出的实战派导师。
授课风格
通俗易懂：复杂的问题简单化，简单的问题深入化，通过大量的类比、举例，让学员在轻松思考的环境中，理解知识体系，并进入应用的情境。
互动参与：通过贯穿始终的“提问“式教学方法，全程引导学员思考、参与。再加以大量真实的情景案例+视频+游戏+引导+团体动力学等体验式教学，激发学员自主学习的意愿。
实操实战实用：通过大量的一线销售管理和培训经验，传播营销思路和历程，不做纸上谈兵，大量案例和数据结合当前市场，学员可以马上学以致用，提升培训效率与实用效果。
从业期间，主导平安人寿、陆金所融资理财业务规模超百亿元；平安普惠放贷业务突破百亿元；在华夏保险，3个月搭建200+人外勤团队，1年保费突破3000万元、团队规模达300人，并搭建标准化培训与荣誉体系，助力机构业绩破亿。
深耕培训领域以来，累计主讲产说会、创说会100+场，累计交付保险营销、银保产能、财富管理类内训课程150+场，覆盖学员12000+人；服务银行、保险、中介机构50+家，课程返聘率超85%、学员好评率98%+，是银保与保险营销领域实战型高好评讲师。
实战经验
1、百亿级金融业务操盘能力 —— 平安系双百亿业绩达成
先后任职平安人寿、陆金所、平安普惠，主导理财融资与放贷业务，累计规模均超百亿元；深耕高净值客户经营、大额保单开发、资产配置全流程，具备成熟的一线业务操盘与风险管控经验。
2、保险机构从0到1经营能力 —— 华夏保险标杆机构打造
任职华夏保险机构总经理，从零启动新机构，3个月搭建200+人标准化外勤团队，1年保费突破3000万元、团队规模达300人，综合标保业绩破亿元，成功打造区域标杆机构。
3、销售团队产能倍增管理能力 —— 平安 / 华夏团队绩效革新
深耕团队管理10年，擅长用目标拆解、过程管控、激励设计提升产能：平安期间带教团队人均产能提60%；华夏期间搭建客户经理荣誉与培训体系，300+人团队业绩翻番，留存率提升35%。
4、金融保险培训体系搭建能力 —— 双世界500强标准化赋能
平安任职五星级讲师、授权导师，负责全国内勤训练导师培养，1年输出50 +位合格培训师；华夏期间搭建机构专属培训体系，覆盖新人、主管、绩优全层级，累计培训2000 +人次，支撑业务持续增长。
5、银保渠道产能提升操盘能力 —— 全国多地开门红标杆项目
深耕邮储、农行、工行等银保渠道，主导50 +个期缴、健康险、开门红专项项目，单项目最 高保费4200万元、储蓄余额2.7亿元，平均产能提升80%+，打造多个省级标杆案例。
培训经验
1、平安体系内训师培养培训 —— 打造专业讲师梯队，输出50+合格导师
2016-2017 年，为平安普惠员工开展《PTT - 有效表达》《PPT 高效呈现》等培训，聚焦内勤培训师能力赋能。1 年内成功培养50 位合格内勤训练导师，搭建标准化讲师培养体系，支撑全国分支机构培训落地。
2、平安寿险绩优销售技能培训 —— 提升留存、拉升业绩，机构排名全省前10
2013-2015 年，为平安寿险深圳分公司客户经理，讲授《寿险真谛》《需求导向销售面谈》《成交导向面谈》等课程。通过实战化销售流程赋能，客户经理留存率显著提升、人均收入增长；2010年安徽望江机构培训后，人力增长150%、业绩增长170%，综合KPI进入全省前10（45家机构）。
3、华夏保险营销管理与财富沙龙培训 —— 搭建体系、赋能团队，单场签单240万
2019-2020 年，为华夏人寿开展《留存率提升技能》《主管会议经营》《年金险销售逻辑》专项培训，搭建机构培训与荣誉体系，助力新增300 +客户经理、业绩破亿；主讲《法商智慧下的财富管理》《教育金养老金理念》等产说会、创说会，单场最 高签单240万元，现场签单率达30%。
4、银保渠道保险专项培训与财富沙龙 —— 覆盖多省银行，单项目保费破4200万
2022-2026 年，为邮储、农行、工行、光大、吉林银行等20余省市分支机构，开展分红险、健康险、期缴保险专项培训及开门红蓄客产说会；单项目最 高保费4200 万元、余额2.7亿元，平均产能提升80%+，多场沙龙场均保费70万元，打造省级标杆项目。
5、头部保险机构全员赋能与高端沙龙 —— 覆盖新华 / 太平 / 中邮，好评率98%+
2023-2026 年，为新华、太平、中邮、阳光保险等头部机构，提供健康险、分红险、数字化营销全员培训；主讲《资产配置与财富管理》《穿越周期的财富保障》高端产说会、私享沙龙30+场，单场最 高签单300万元；累计授课50+场、覆盖4000+人次，好评率 98%+、返聘率超85%。
主讲课题
一、保险营销系列
《NBSS专业化销售流程实战训练》
《需求导向型保险面谈技巧》
《分红险 / 健康险 / 年金险销售逻辑与促成》
《保险团队增员与留存实战攻略》
二、银保产能系列
《银保渠道期缴保险产能提升实战营》
《银行保险开门红蓄客与大单促成》
《银行网点保险营销话术与异议处理》
三、财富管理与法商系列
《资产配置与家庭财富规划》
《法商智慧：保险与财富传承》
《穿越周期的财富保障方案》
服务客户
保险类：
中国平安（平安人寿、平安普惠），华夏保险，新华保险（总部、深圳、广东、天津分公司）
太平保险（贵州、江西、广西、吉林、江苏、山东等地机构），中邮保险、阳光保险，华康保代深圳分公司
银行类：
中国邮政储蓄银行（昆明、保山、梧州、庆阳、天水、柳州、百色、天津、亳州、长沙、石家庄、钦州、玉林、黄冈、自贡、崇左、安康、商丘、浦城、福州、和田等多地分行 / 支行），中国农业银行（徐州、柳州），中国工商银行（河池），中国光大银行（昆明分行）
吉林银行（长春、松原）
【精彩瞬间】
| 吉林长春新华保险 《分红险销售逻辑与促成》 | 新疆和田邮储银行 《分红险销售逻辑与促成》 |
| 河南洛阳太平保险 《需求导向型保险面谈技巧》 | 黑龙江哈尔滨新华保险 《分红险培训》 |
| 广西河池工商银行 《分红险培训》 | 吉林长春太平保险 《法商智慧：保险与财富传承》 |
| 陕西邮储安康分行 《3.8妇女节财富产说会》 | 河南商丘邮政 《健康险销售技巧》 |
| 河南新乡邮政 《数字化保险营销培训》 | 吉林长春吉林银行支行长 《银保渠道期缴保险产能提升实战营》 |
| 福建浦城邮政 《健康险培训》 | 保险营销 《后疫情下的财富管理》 |
| 吉林长春松原吉林银行 《银保渠道期缴保险产能提升实战营》 | 广东深圳华夏人寿 《组织发展培训》 |
| 福建福州邮政 《保险赋能培训》 | 福建福州邮政 《保险赋能培训》 |
| 江苏连云港太平洋人寿 分红险沙龙 | 江西吉安太平人寿 分红险沙龙 |
【视频链接】
现场授课片段1：
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/a800c7eb5001834805849811597/v.f1453242.mp4
现场授课片段2：
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/f1b948fe5001834805823173753/v.f1453242.mp4
现场授课片段3：
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/aa7deb305001834805849938277/v.f1453242.mp4
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企业共同选择
累计培训学员
现有公开课
现有内训课
现有在线课程
辐射城市
OFFLINE BUSINESS
高层团队引导工作坊
中层管理内训
基层管理内训
人才梯队建设咨询项目
工厂运营咨询项目
TTT内训师咨询项目
领导力公开课
精益智造公开课
个人效能公开课
Video Information
【见证企业成长每一步】
AI效能提升 × HR实战干货 × 领导力精要，前沿管理智慧每周更新，
关注视频号获取全场景管理解决方案，让卓越触手可及！
企业视频号
官网电话：400-008-4600；手机号：13382173255（Karen郑老师）；网站：www.perfectpx.com
PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO
热线咨询
周一至周日9:00-18:00
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
珀菲特咨询顾问
珀菲特咨询顾问Copyright © 2006-2025 PerfectPX All rights reserved. 苏州珀菲特企业管理顾问有限公司 版权所有 苏ICP备11056827号-1 苏公网安备 32050702010145号
珀菲特咨询顾问珀菲特咨询顾问
关注公众号
关注视频号