1.点击下面按钮复制微信号
点击复制微信号
珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：中国邮政集团及各省、市、县分公司总经理、经营班子成员、财务总监 / 财务负责人、核心财务管理人员；寄递事业部、邮储银行、中邮保险、中邮证券、农村电商、冷链物流等业务板块负责人及核心经营管理人员
授课形式：讲师讲授+案例分析+小组讨论+工具运用
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
在数智化浪潮与国企改革深化提升的双重背景下，中国邮政作为承担普遍服务义务的大型国有综合服务企业，业务覆盖邮政普遍服务、寄递物流、金融服务、农村电商、冷链物流等多元板块，拥有遍布城乡的线下网点与全网运营体系，具备经营层级多、业务链条长、数据体量大、合规要求高的行业特性。传统分散化、核算型的财务管理模式，已难以适配集团 “数字化转型、高质量发展” 的战略要求，难以支撑普遍服务与市场化业务的协同发展，也无法满足国企降本增效、风险管控、价值创造的核心经营目标。
当前中国邮政财务条线面临双重核心挑战：一方面，集团各级经营班子、业务板块对财务工作的需求，已从传统的记账核算、报表出具，全面转向经营支撑、决策赋能、风险防控、价值创造，但现有财务体系对业务的贴近度不足、对全网经营的赋能能力有待提升，业务端对财务的价值贡献感知度不高；另一方面，基层及部分中层财务人员仍局限于核算型基础工作，随着财务共享、AI 机器人、大数据分析等数智化技术的普及，传统核算岗位面临转型压力，而既懂邮政全业务经营、精通财务专业，又掌握数智化工具、能落地业财融合的价值型财务人才极度稀缺。
财务数智化转型，是中国邮政财务体系突破发展瓶颈的核心路径，也是支撑集团战略落地、优化全网资源配置、提升精细化管理水平、筑牢合规风控防线的关键抓手。如何立足邮政行业特性，构建适配国企管控要求的数智化财务体系？如何推动财务职能从 “核算型” 向 “战略型、业务型、价值型” 升级？如何通过数智化工具打通业财数据壁垒，为寄递、金融、普服等核心业务精准赋能？如何打造适配邮政发展的财务人才梯队，实现财务与企业共同成长？
本次课程紧扣中国邮政经营发展实际，结合国企财务转型标杆实践，帮助各级经营管理者与财务人员掌握财务数智化转型的核心逻辑与实操方法，构建以价值创造为核心的新型财务运行体系，真正让财务成为中国邮政高质量发展的核心支撑力量。
课程收益| Program Benefits
1. 深刻把握数智化时代与国企改革背景下，中国邮政财务转型的战略要求与核心方向，树立 “价值创造、业财融合、全网协同” 的财务战略思维。
2. 熟练掌握数智化技术在邮政财务管理中的落地应用，包括财务大数据分析、智能财务机器人、全网财务共享、商业智能可视化等工具的实操方法。
3. 学会构建适配中国邮政业务特性的价值创造型财务管理体系，强化财务在集团战略落地、全网降本增效、经营风险防控、核心业务赋能等方面的核心作用。
4. 全面提升财务人员的数字化能力、业财融合能力与经营赋能能力，打造适配邮政发展的战略财务、业务财务、共享财务三级人才梯队，增强财务条线与业务板块、各级分公司的协同效能。
课程大纲| Course Outline
1. 传统财务为什么要转型？财务人员现在处在哪个阶段？
2. 传统财务管理存在哪些问题？数智化转型过程中，又会存在哪些问题？
3. 财务数智化转型的作用有哪些？
4. 如何进行财务数智化转型？
5. 战略财务和业务财务的人员素质模型，如何组织人才建设？
6. 财务数智化转型，面临哪些挑战？
案例：湖北邮政 RPA 财务机器人 “珊珊”：数字员工助推财务集约化管理升级
案例：智驱未来：“数字员工”助推中通服江西公司财务管理升级
案例：AI+财务机器人在数字化转型中的应用
案例：数智化转型下数字技术驱动的财务管理变革
1. 财务管理者的战略角色定位
1）从“核算财务”到“业务财务”到“战略财务”
2）财务扩张战略的铁三角
讨论：财务到底是做什么的？
3）业财融合的工作重点
2. 财务转型中BP四大价值实战模型
1）全面预算管理：全面预算体系搭建
• 集团-省-市-县四级预算管控体系落地
• 普遍服务与市场化业务的差异化预算管理方法
2）经营分析：基于邮政业务特性的全维度经营分析模型
• 寄递业务：单票成本、网点盈利、线路效益、客户价值分析
• 普服业务：网点运营效率、成本管控、服务质量与成本匹配分析
• 全网经营：板块协同效益、资源配置效率、降本增效成果跟踪分析
3）全链路成本控制：邮政全网降本增效的核心财务方法
• 寄递业务揽收、分拣、运输、投递全链路成本精细化管控
• 全网人工、场地、运输、网点运营成本的优化路径
• 普服业务成本的精准核算与精益化管控方法
4）识别与管控经营风险
• 邮政经营核心风险点：资金安全、合规经营、应收账款、税务管理、采购管控、普遍服务补贴合规等
• 财务视角下，业务全流程的风险识别、预警与管控机制
一、破旧立新，创造财务新业务范围
1. 从粗放式全网经营，到精细化单网点、单线路、单业务、单客户的精益化管理
2. 从跨板块流程断点、业财信息壁垒，到集团全网目标统一、流程统筹、数据打通
3. 从基层财务 “报账记账” 的执行者心态，到 “经营伙伴” 的经营者意识转变
4. 从标准化、规模化的统一管控，到兼顾普服义务与市场化业务灵活应对市场变化的差异化管控
二、价值链上的财务赋能——与业务融合，共达目标
1. 业务拓展与招投标环节——财务前置赋能
1) 政企项目、大宗寄递项目投标报价：定价策略、毛利测算、竞争对手分析、合作方信用评级
2) 渠道合作、加盟网点合作：盈利模型测算、合作条款风险评估、账期与结算规则设计
2. 合同全生命周期管理——财务全流程管控
1) 合同谈判：交付周期、付款条件、权责条款、混合销售、税务筹划、风险兜底条款设计
2) 合同执行：动态成本跟踪、收入确认管控、资金结算监管、税务合规处理、履约风险预警
3) 合同闭环：项目盈利复盘、客户价值评估、合作模式优化
3. 采购与供应链管理——财务精益管控
1) 物资采购：历史价格对标、供应商资质与信用审核、集中采购成本优化、采购预算执行管控
2) 运输与仓储采购：线路成本对标、承运商考核、仓储成本精细化核算、供应链降本方案设计
3) 农村电商与冷链业务：供应链全流程成本管控、库存周转优化、项目盈利性动态监控
4. 核心业务运营全流程——财务深度嵌入
1) 寄递业务：揽收、分拣、运输、投递全链路成本核算、单票盈利分析、网点经营赋能、线路效益优化
2) 普遍服务：网点运营成本管控、补贴资金合规使用、服务质量与成本匹配分析、低效网点优化方案
3) 金融业务：客群价值分析、产品盈利测算、风险成本管控、渠道效益评估
5. 库存与资产管理——财务动态管控
1) 邮政物资、集邮品、电商商品库存管理：库存周转分析、滞销预警、库龄管控、存货跌价计提
2) 全网固定资产（网点、运输车辆、分拣设备等）管理：资产使用效率分析、投资回报测算、闲置资产盘活
6. 应收账款与资金管理——财务价值守护
1) 应收账款全流程管控：大客户账龄分析、逾期预警、催收策略制定、坏账计提与核销管理
2) 全网资金集中管理：资金池优化、资金使用效率提升、融资成本管控、现金流动态监控
3) 邮政普惠金融、供应链金融业务：资金风险管控、收益测算、合规管理
三、财务管理与业务融合的“点-线-面-体”
1. 点——业务环节精准管控：各业务节点数据分析、网点/线路/项目等经营单元节点管控、单客/单票成本与盈利分析
2. 线——经营链路深度穿透：全业务链条经营分析、现金流与流动性分析、利润来源拆解分析、成本动因追溯分析
3. 面——行业与战略全局把控：邮政行业发展趋势分析、集团战略预算编制、投资并购与项目投资成本收益分析、板块协同效益分析、SWOT 与竞争格局分析
4. 体——战略目标顶层引领：集团战略规划解码、全网经营目标制定、长期价值创造体系搭建、国企社会责任与经营目标协同落地
案例：山东临沂邮政——以利润为核心的财务管控体系，实现寄递业务全流程风险管控与效益提升
案例：济南邮政财务 BP 嵌入网运全环节，实现寄递业务降本增效超千万元
四、 立足业务的杜邦分析模型
1. 用杜邦分析拆解邮政集团经营目标，实现财务目标向业务指标的层层归集
1）二级拆解——获利性分析：净资产收益率拆解为销售净利率、资产周转率、权益乘数，适配邮政多元业务板块分别拆解
2）三级拆解——经营性分析：针对寄递、普服、金融、电商等板块，拆解盈利核心驱动因素与成本核心构成
3）多层拆解——按区域、网点、业务、客户、线路等多维度归集，精准定位经营痛点与盈利机会
2. 基于邮政业务特性的杜邦分析落地方法：从财务数据到业务动作的精准转化
案例：中国邮政某省分公司杜邦分析数据拆解，定位寄递业务盈利提升核心路径
3. 以杜邦分析为核心，指导业务优化、创造财务价值——财务指标转化为可落地的业务执行指标
课程总结与回顾
1. 课程主要内容总结与回顾
2. 答疑解惑
（此纲，可根据客户需求定制）
讲师背景| Introduction to lecturers
温洁老师 AI财税管理实战专家
授课风格
▲注重实用，理论联系实践：案例均来自讲师工作多年工作经验积累，授课内容有深度、有广度、逻辑条线非常清晰，重点突出；善于从原理、实质上剖析财税政策要点及应对方向，紧贴实务工作。
▲深入浅出，通俗易懂：实现枯燥的内容生动化、复杂的内容简单化、抽象的内容具体化。
▲专业严谨，逻辑清晰：善于剖析知识的本质和原理，以知识落地解决问题为目标。
PhD in Accounting & Management会计与管理博士
AI人工智能训练师（高级）
北大博雅高级智库专家、多所高校客座教授
浙江工业大学MBA中心课程导师
国内多省、市税务局特聘讲师
企业税务合规师资格认证（CTC）教材主编
国际注册内部审计师（CIA）、中级会计师
曾任：阳光实业集团（房地产百强-王府井战略合作方）|审计经理、财务总监
曾任：顶新国际集团 （食品制造/餐饮连锁-台资-港股上市）|财务经理
曾任：龙采科技集团（互联网百强-百度山西地区）|资金主管
☛ 曾担任蒂森克虏伯电梯（世界500强）、苏宁电器（民企百强/上市公司）、天罡新材料科技（高新技术企业）等多家企业财税顾问，涉及合理合法节税金额近千万。
☛ 擅长领域：税务筹划、资金管理、财务报表、财务管理、成本预算、内控内审等
实战经验
温老师十多年来专注于企业财税管理，在对企业财务管理分析、税收筹划与风险管控、融资策略等方面积累了丰富的实战经验。同时老师历经多行业的财税管理工作，对各行业的财税政策+发展趋势有深入的理解，为各类型的公司制定合理财税筹划、风险管控以及合理节税服务，助力企业解决各类财税问题，提高企业财税相关人员的管理和防控理念。
——在企业财务体系搭建与优化上——
1）曾推动顶新国际集团山西子公司【BPM系统上线】，无纸化报销落地。通过电子报销数据直接生成ERP记账凭证，打通数据流通环节，提升费用报销效率、实现一键记账。平均减少员工80%的报销时间，降低人工成本30%，提高企业财务管理效率。
2）曾为顶新国际集团康师傅版块梳理财务管理制度，完善公司相关内控制度，并针对存货管理做每月数据分析，从而对存货管理板块的财务管理制度优化并实施，促使企业当年减少100万库存积压（同比去年数据），有效提高企业资金链运转。
3）曾主导推动阳光实业集团皇冠假日酒店【SAP系统】上线，从流程梳理、部门职权、部门培训到软件测试，自上至下推动SAP上线，提升了企业管理的效率和质量。结账效率提升2天/月，降低人工成本40%，数据误差控制在1%以下。
——在企业税务筹划上——
1）曾结合企业业务+税收政策，通过对用工形式的合理转换为山西阳光实业集团有限公司物业板块合法降低单位30%社保负担。同时针对集团房开板块在土地增值税清算环节，合理合法运用税收优惠政策及征收方式的转换，为企业节税近千万。
2）曾结合企业税务体系+当地税务政策，助力山西天罡新材料科技有限公司及时应享尽享最 新税收优惠政策，节税近百万，税负下降70%（同比去年数据）。同时为企业解决高企研发费用归集有误、研发费用加计扣除数据失真问题，提前规避掉高企摘帽风险、税务稽查风险。
——在地产内审体系搭建与优化上——
1）曾任山西阳光实业集团内审经理期间，对房地产项目实行专项审计。从拿地、采购、营销、工程、成本等环节完善内部相关制度、获取相关业务资料、设定供应商入选条件、评价招投标项目的合理性、审核合同、审核结算金额、检查工程进度报告及可见性资料、超预算项目重点分析等方面，通过强化审计程序、固定审计证据、实现有效整改等措施防范财务舞弊风险，挽回企业损失近五百万。
部分授课案例：
| 序号 | 企业 | 课题 | 期数 |
| 1 | 北京公开课 | 降本增效新利器：DeepSeek赋能成本管理升级 | 5 |
| 2 | 新疆天池能源 | 降本增效新利器：DeepSeek赋能成本管理升级 | 4 |
| 3 | 中国电建 | 《DeepSeek重塑财务效率——AI驱动下的财务全场景效能提升》 | 4 |
| 4 | 安徽建工 | 《DeepSeek财务智变革命：AI驱动经营分析与决策》 | 4 |
| 5 | 江苏公开课 | 《效率革命-AI工具与DeepSeek在财务工作中的高效应用》 | 5 |
| 6 | 太原公开课 | 降本增效新利器：DeepSeek赋能成本管理升级 | 4 |
| 7 | 长沙公开课 | 税务+AI：DeepSeek驱动的风险预警与税务合规 | 4 |
| 8 | 中石化 | 《全面风险管控—风险管控方法与案例分析》 | 8 |
| 9 | 招商银行 | 《银行信贷财务报表分析与舞弊识别》 | 5 |
| 10 | 保利中轻 | 《降本增效——微利时代下的成本管控与利润挖掘》 | 5 |
| 11 | 上港集团 | 《非财务经理的财务管理》 | 5 |
| 12 | 云南烟草 | 《新公司法下的企业财税风险管理》 | 5 |
| 13 | 广东烟草 | 《财会监督与数字化转型》 | 4 |
| 14 | 安源煤业 | 《经营分析与决策支持》 | 4 |
| 15 | 泰丰矿业 | 《金税四期下的税务稽查与合规管控策略》 | 4 |
主讲课程
《税务+AI：DeepSeek驱动的风险预警与税务合规》
《降本增效新利器：DeepSeek赋能成本管理升级》
《DeepSeek财务智变革命：AI驱动经营分析与决策效率倍增实战》
《DeepSeek重塑财务效率——AI驱动下的财务全场景效能提升》
《内部审计实务》
《新会计法变化解读》
《非财务经理的财务管理》
《从财务分析到经营分析》
《金税四期下的企业税务合规计划》
《建筑企业税务风险防控与合规》
《新公司法要点解析及涉税风险防控》
《增值税法要点全面解析与实务运用》
《银行信贷财务报表分析与舞弊识别》
《企业风险管理实战与数字化内控预警》
《数字化时代下的财务转型与价值创造》
《企业税务风险识别与分析》（税务检查视角）
《企业所得税汇算清缴风险指标溯源与合规部署》
《降本增效——微利时代下的成本管控与利润挖掘》
《以发展战略为导向的全面预算管理与绩效评价》
部分服务客户
制造行业：保利中轻、天罡新材料、先河环保、恒旭投资集团、北京中科科仪、中国航天科技集团、内蒙一机、华电国际电力、北方联合电力、五粮液普什集团、山东公用控股等；
农行业：中粮家佳康、正大集团、惠民种业、荆楚种业、三高集团、高龙集团等；
金融/保险行业：中国银行、山西农信社、中国农业银行、中国平安银行、邮储银行、珠江人寿、渝农商金融租赁等；
能源行业：陕西地矿、泰丰矿业、山东能源、赣昌沙石、安源煤业、中石化、中海油、鸡西矿业、北投能源、新疆天池能源、中国电建新能源等；
建筑行业：四川路桥、中国电建、山东沂蒙建科、镇华电建、安徽建工、中建五局、中国建材等；
烟草：四川烟草、广东烟草、云南烟草等；
高速公路：云南交投、包头交投、贵州高速公路等；
税务局：山西/福建/西藏/内蒙/安徽/重庆等；
其它行业：陕西医药集团、北京一商集团、上港集团、山东港口集团、漳龙集团、保利中轻、福州国有资产管理、四川融通安防、北京供销合作总社、中国铁塔、中国邮政、山西兴业投资等；
部分客户评价
参加温老师的财务课程，让我在财务管理方面有了一个很大的提高。让我明白了原来做企业不仅要懂得做企业，而且还得会利用财务去管理企业，通过财务创造财富。财务可能不是直接地去创造财富，但可以通过它去监控企业各个环节，挖潜企业成本，这对企业是一个很大的推动。
——上港集团刘经理
我原来是做业务出身，这次课程也让我真正看懂了财务报表，以前财务人员提供的报表太专业，并且也没有分析，通过温老师的讲解，让我可以从资产负债表、利润表以及现金流量表中看到了所隐藏的内容，也看到了公司在运营中存在的问题与不足。通过这次学习，也让我看到了在公司运营各方面都有可以控制成本的环节。
——恒旭集团王经理
全面预算难在企业各部门的协调，温老师的课程让我们明白了自己全面预算管理系统中的角色，各中层干部明白全员预算不仅仅是财务的事情，各部门应该如何协调，如何由下到上、由上到下的具体操作。对于公司全面预算的启动、实施、控制和调整具有重大推动作用。
——兰亭服装李经理
之前一直是在线上学习温老师的课程，这次在线下见到老师，聆听现场讲课，真是一种享受，既风趣又幽默。这次课程让我们加深了对税收政策的理解，扩大了对政策的认知范围，防止了企业踩坑和被税务稽查的风险，受益匪浅，希望以后能多多参加温老师的线下课程。
——内蒙航信税务 李会计
温洁老师这次税务风险的课程，内容既有深度又有广度，老师对于税收政策的熟悉程度信手拈来，通过理论结合实际，把企业的税收实务讲解的非常透彻、细致、实操性非常强，讲完就能落地。
——山东航信税务 张经理
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企业共同选择
累计培训学员
现有公开课
现有内训课
现有在线课程
辐射城市
OFFLINE BUSINESS
高层团队引导工作坊
中层管理内训
基层管理内训
人才梯队建设咨询项目
工厂运营咨询项目
TTT内训师咨询项目
领导力公开课
精益智造公开课
个人效能公开课
Video Information
【见证企业成长每一步】
AI效能提升 × HR实战干货 × 领导力精要，前沿管理智慧每周更新，
关注视频号获取全场景管理解决方案，让卓越触手可及！
企业视频号
官网电话：400-008-4600；手机号：13382173255（Karen郑老师）；网站：www.perfectpx.com
PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO
热线咨询
周一至周日9:00-18:00
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
珀菲特咨询顾问
珀菲特咨询顾问Copyright © 2006-2025 PerfectPX All rights reserved. 苏州珀菲特企业管理顾问有限公司 版权所有 苏ICP备11056827号-1 苏公网安备 32050702010145号
珀菲特咨询顾问珀菲特咨询顾问
关注公众号
关注视频号