宋海林老师

大模型AI实战落地专家 · 数字化客户经营与金融科技资深顾问

授课风格

• 实战落地：不讲空概念，全部来自真实项目——话术、方法、工具、模板直接可用，听完第二天就能上手

• 体系清晰：每门课有完整逻辑框架和方法论体系，不是碎片化技巧堆砌

• 案例丰富：基于60余万字项目文档和数十家银行实战，案例真实可对标，拒绝虚构

• 分层精准：面向中高层讲战略推进，面向一线讲操作话术，面向产品经理讲体系搭建，各层级对上口

• 引导启发：案例逐一解析，问题举一反三，技巧现学现用，带着问题来、带着方案走

落地实战派  |  体系化思路  |  项目经验驱动教学  |  零售/普惠/对公全条线

• 现任：上市金融科技公司金融研究院院长兼数字化与AI团队负责人；东北财经大学教授、研究生导师；浙江大学继续教育学院特聘讲师

• 曾任：普华永道（中国）数字化与金融科技咨询业务合伙人；阿里集团——阿里云智能事业群业务总监；麦肯锡高级咨询顾问；招商银行总行零售部高级经理

• 学历/资质：华中科技大学管理科学与工程学博士；中国注册会计师

个人简介

宋老师深耕金融数字化领域十余年，现任上市金融科技公司金融研究院院长兼数字化与AI团队负责人，带领团队持续为国有六大行、全部十二家股份制银行以及多家头部城商行、省级农信社提供营销数字化经营系统建设、大模型AI咨询落地、数字化客户经营等实战服务，覆盖培训授课与项目咨询交付双重场景。宋老师是国内为数不多同时具备"银行甲方实战+顶 级咨询方法论+互联网大厂技术视野+金融科技公司一线交付经验"的复合型专家，也是国内银行业大模型AI落地最早一批深度实践者之一。

宋老师最 大的特色是"把项目交付经验和培训深度融合"——原创撰写60余万字的银行AI落地与数字化经营项目交付文档，将真实项目中的方法论、话术模板、系统方案、组织推进路径直接转化为培训课程内容，不讲空泛概念，全部围绕"怎么干、怎么推、怎么落地见效"展开。年度排课100+场，覆盖从总行中高层到一线客户经理、从零售普惠到对公远程的全条线全层级学员，培训好评率长期保持95%以上，返聘率超过60%。

代表性实战项目

宋老师带领团队成功交付30余个金融数字化与AI落地项目，以下为代表性案例（均为培训案例与方法论来源）：

• 招商银行——全行客户经营体系建设：深度参与招商银行全行对公与零售条线客户经营体系建设，涵盖客户分层分群、数字化经营流程、客户经理赋能等核心模块

• 华夏银行——智能营销体系建设（全链路）：从数字化客户洞察体系→智能化策略运营体系→全渠道触达（含企业微信外呼）全程主导参与，构建"洞察-策略-触达-评估"营销闭环

• 华夏银行——财富与私人银行客群经营：主导财富与私行客群精细化经营咨询，覆盖客群分层、资产配置建议、客户旅程优化等核心领域

• 民生银行——AI赋能经营管理（零售业务）：主导零售业务AI赋能体系建设，覆盖客户经理AI助手、智能话术辅助、客户智能经营等核心场景

• 中信银行——数字化客户经营平台（家数平台）设计：主导数字化客户经营平台整体架构设计，打通客户数据、经营策略、触达执行与效果评估全链路

• 省级农信——全渠道经营体系建设：主导浙江农信、甘肃农信等多家省级农信的全渠道客户经营体系建设，覆盖手机银行、远程银行、网点多渠道协同

• 吉林银行——全行智能经营平台建设：主导从0到1搭建全行级智能营销与客户经营平台，支撑零售转型战略落地

• 大连银行——数字化经营咨询与AI落地：提供数字化客户经营体系咨询与大模型AI应用场景落地指导

• 建设银行深圳分行——六大客群经营体系：村民、社保、代发、车主等六大重点客群经营体系与策略咨询

• 建设银行上海数据分析中心——数据应用咨询：构建数据分析赋能业务经营的应用体系，推动数据中台能力向一线业务转化

• 中信金控——战略规划与财富管理体系：参与中信金控层面战略规划与财富管理体系建设

• 光大银行——科技中台体系建设规划：主导科技中台能力规划与业务赋能路径设计

• 北京农商银行/邮储银行——网点转型：推动网点从交易型向营销服务型转型，设计数字化经营模式与人员赋能方案

培训经验与代表课程

▸ 一、大模型AI实战落地系列（核心主打）

聚焦"AI怎么真正用起来"，从认知升级到场景落地到组织推进全链路覆盖。已为中国银行总行科技部、建设银行研修中心、浦发银行总行普惠部、工商银行多家分行、农业银行远程银行中心、中信银行总分行（含信银理财）、兴业银行总行、民生银行总行、北京银行远程银行中心、辽宁邮政、甘肃农信等数十家机构授课近百场。

《AI实战：手到擒来——大模型AI赋能金融经营与管理》面向管理层与业务骨干（1天/半天双版本），从全球AI趋势到同业标杆到本行落地，王 牌课程

《AI赋能金融转型：从全球趋势到银行实战》 面向中高层，系统梳理全球金融业AI前沿趋势与国内标杆落地实践，给出本行AI转型路线图

《AI赋能客户经理——话术实战与客户经营》面向一线客户经理（含远程银行/电销中心），通话前中后AI全链路赋能+典型场景话术拆解

《AI赋能远程客户经理》 面向远程银行坐席，聚焦电访场景AI辅助话术、实时沟通教练、挂机智能总结、通话质量点评

《AI驱动普惠业务经营——大模型时代普惠金融新打法》 面向普惠条线中高层，大模型+大数据双轮驱动的普惠获客、风控与经营体系升级

《大模型驱动经营管理——业技融合的体系化路径》  面向科技部与业务部门中高层，从AI工具到经营体系的系统构建与组织推进

《大数据+大模型智能工作空间建设训练营》 面向总行数字化团队，从工具选型到平台搭建到场景落地的实战训练营

《AI赋能金融经营：领 先实践与体系化落地》 面向总行/分行管理层，AI落地领 先实践、核心场景与体系化推进方法论

《AI在金融领域的应用与业界实践》面向全行管理干部，认知升级到场景全景到落地推进，适合大规模轮训

▸ 二、数字化客户经营系列（AI+大数据融合）

传统数字化经营课程的AI升级版，在数据驱动客群经营方法论基础上全面融入大模型新能力，覆盖零售/普惠/对公/远程银行全条线。已为农业银行、中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、多家城商行与省级农信等机构交付80余场。

《客群篇：银行零售业务客群数字化+AI经营新模式》面向零售条线，代发/社保/车主/财富/老年/新市民等重点客群的数字化+AI经营方法

《银行零售业务数字化+AI经营新模式》 零售全链路数字化经营体系，客户洞察→精准触达→持续经营的端到端方法论

《AI+大数据驱动数智经营——客户洞察与精准营销实战》 标签圈群→智能策略生成→AI辅助执行，数据驱动客户经营系统方法论

《AI赋能线上客户经营——数字渠道经营体系构建》面向网络金融/电子银行条线，手机银行、网上银行AI驱动客户经营实战

《AI+远程银行数字化经营》面向远程银行/客服中心，AI赋能电访、在线客服、远程客户经理全场景

《聚焦B端客户经营——推动对公数字化私域建设》面向对公条线，B端客户数字化经营与私域流量建设方法论

《以数字化驱动客群经营——AI时代的客户分层分群经营》 客群经营方法论+AI工具赋能，从策略设计到执行落地全流程

《数据驱动的智能经营——金融机构全解读与金融科技合作落地》 面向管理层，数据驱动智能经营全景框架与金融科技合作落地路径

《AI实战：AI赋能用户洞察实战》  用户洞察方法论+AI工具实战，提升一线客户分析与需求洞察能力

▸ 三、数字化转型与战略管理系列

面向银行中高层管理者，从战略高度理解AI时代的数字化转型方向，掌握从战略规划到执行落地的方法论。累计授课80余场。

《AI时代的银行数字化转型方向与领 先实践》大模型浪潮下银行业数字化转型新趋势、新路径与新机遇

《金融科技与银行数字化转型》金融科技发展脉络到银行数字化转型实践，技术驱动业务变革路径

《数字化转型与金融科技创新格局》面向中高层，金融科技前沿趋势与银行创新格局分析

《数字化转型推动业务+科技融合》业技融合组织模式、协作机制与AI时代新要求

《数字化领导力——AI时代管理者认知升级》 面向中高层管理干部，AI时代带领团队推进数字化转型

《从战略到落地——AI时代零售业务发展之道》零售/财富条线AI赋能下的战略升级路径与执行方案

《从战略到落地——AI时代对公业务差异化发展之道》对公条线数字化经营战略规划与差异化竞争策略

《银行三年零售数字化转型规划方法》面向零售条线管理层，现状诊断→目标规划→路径设计（含2026-2028规划实操）

《AI+数字化赋能支行零售银行》面向支行行长与零售团队，AI时代支行零售经营新方法新工具

▸ 四、专业能力与数据思维提升系列

面向业务骨干、产品经理与基层管理者，覆盖数据分析、产品能力建设、提案优化、数据思维等专业技能，全面融入AI辅助工具。累计授课100余场。

《AI时代的普惠金融数字化转型方向与领 先实践》 普惠金融条线数字化转型方法论与AI应用场景

《数据驱动业务——AI+数据分析赋能业务经营》数据思维→分析方法→AI辅助工具，让业务人员用数据驱动决策

《数字化体系搭建及数据思维赋能》面向管理者与业务骨干，数字化经营体系搭建+数据思维训练

《金融机构产品经理培养体系——AI时代能力升级》面向科技/产品条线，大模型时代产品经理新能力模型与工作方法

《银行业务深度理解与提案优化》面向客户经理与产品经理，业务理解框架与方案撰写/提案优化

《数据思维与逻辑思维》面向新员工与业务骨干（含招行新员工培训），结构化思考与数据驱动决策

《员工数字化能力提升——AI工具实战应用》面向全员，大模型工具日常工作实操应用与效率提升

《金字塔原理与结构化思考——AI时代的逻辑表达》经典方法论+AI辅助写作，提升职场核心表达与方案撰写能力

《AI人工智能与知识应用——银行实战》面向全员的AI知识普及与应用入门，适合通识培训

代表服务客户

国有大型商业银行：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行——六大行总行及多家分行均提供过培训与咨询

全国性股份制商业银行：招商银行、浦发银行、中信银行（含信银理财）、兴业银行、民生银行、光大银行、华夏银行、平安银行、广发银行、渤海银行等全部十二家股份制银行

城商行/农商行：吉林银行、大连银行、北京农商银行、重庆农商银行等多家城商行与农商行

农信系统：浙江省农信、甘肃省农信等多家省级农信联合社（含全省管理干部轮训）

邮政/其他金融：辽宁邮政、贵州邮政、重庆邮政、广西邮政、福建邮储、中国银联、招商证券等

非金融企业：中国石化、中石油、同仁堂、创维集团、伊利集团、康恩贝制药等

学术著作与知识沉淀

• 原创撰写银行AI落地与数字化经营项目交付文档60余万字，涵盖智能营销体系、AI赋能客户经理、客户经营方法论、大模型场景设计、数字化转型规划等核心领域，直接转化为培训内容

• 《区域性银行生态体系建设白皮书》主编（携手中原银行、阿里云研究院，访谈40余家银行副行长及以上领导）

• 《市场营销学》（东北财经大学出版社）

• 发表文章：《智慧运营赋能企业业务"内涵式"发展》《中国零售银行敏捷转型》《中国商业银行数字化转型研究报告》等

学员评价

宋博士的课程内容深入且详尽，他对于数字化转型的洞察力和对金融科技的深刻理解，使得复杂的理论变得易于理解和应用。课堂上，他通过实际案例分析，让我们对数字化在金融领域的应用有了更清晰的认识。

——中信银行信用卡中心温州分中心王主任

宋老师的课程不仅提供了丰富的理论知识，更重要的是他提供的实用工具和方法，使我们能够将所学知识直接应用于实际工作中。课后，我发现自己能够更加自信地面对数字化转型的挑战，并能够提出切实可行的解决方案。

——重庆农商行秀山支行张行长

宋老师的课程互动性强，他鼓励我们提出问题并参与讨论，这种参与式的学习方式极大地提高了我们的学习兴趣和理解深度。通过课堂上的模拟演练，我对数字化转型的实际操作有了更直观的感受。

——农业银行总行远程银行中心王总

【精彩瞬间】

【视频链接】

以客户为中心的网点数字化营销与管理能力提升策略

https://v.qq.com/x/page/f3510jsmu7u.html