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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：2. 全国各地营销条线的Leader（总监、团队长、区域经理）
授课形式：6. 理论讲授（40%）+ 案例分析（30%）+ 分组研讨（20%）+ 实战演练（10%）
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
2. 2026年作为“十五五”规划的开局之年，消费金融行业正经历深刻变革。传统的“广撒网”买量模式因成本高企而逐渐失灵，行业竞争已从“跑马圈地”转向“精耕细作”。对于银行及消费金融机构而言，如何在控制风险的前提下，通过存量客户挖掘、场景生态构建以及全员协同联动实现低成本获客，成为了破局的关键。
3. 同时，面对全国各地的营销Leader，不仅要懂业务，更要懂管理。如何将130人的团队思想统一，如何通过科学的考核激励激活一线战斗力，如何在旺季营销中实现“过程管理”与“结果导向”的平衡，是每一位管理者亟待解决的痛点。本次培训结合厦门本地特色与全国优秀案例，旨在为营销条线领 导 者提供从战略到战术、从理论到工具的全面赋能。。
课程收益| Program Benefits
• 拓宽获客视野：跳出传统电销思维，掌握私域运营、场景营销、母行/亲朋联动的四大新型获卡新模式。
• 掌握管理工具：获取一套针对消费金融营销团队的目标拆解工具、过程管控工具及差异化激励方案。
• 提升实战技能：通过案例研讨，学习如何利用数字化手段（如CDP、SCRM）精准画像存量客户，提升复贷率与交叉销售率。
• 构建生态思维：理解如何将金融服务嵌入“智慧生活圈”，通过与商超、校园、餐饮等高频场景的融合，实现无感获客。。
课程大纲| Course Outline
8. 上午篇：全流程获客——存量深耕与场景突围
10. 1. 破冰导入：2026年消费金融市场的“变”与“不变”
• 变：监管新规下的合规红线、互联网流量红利见顶、客户年轻化需求迭代。
• 不变：金融的本质是风控，获客的本质是“信任”与“触达”。
1. 2. 核心痛点分析
• 为什么你的获客成本居高不下？
• 从“流量思维”向“用户思维”的转变：不仅要“获”客，更要“活”客。
2. 1. 私域运营体系的搭建（SCRM实战）
• 企业微信不仅是聊天工具，更是客户经营主阵地。
• 如何将APP用户、短信用户转化为企微好友？——加友策略与利益点设计。
1. 2. 存量客户的分层与激活
• 基于CDP客户数据平台的标签体系构建：RFM模型在消费金融中的应用（最近一次消费、频率、金额）。
• 案例拆解：如何通过“数字权益”（视频会员、话费券）激活沉睡客户，将复贷率提升62%的实操路径。
2. 1. 高频场景的嵌入式营销
• 构建“智慧生活圈”：联合商超、加油站、校园食堂、网红餐饮开展支付满减、随机立减活动。
• 实战研讨：结合厦门当地旅游资源（如鼓浪屿、中山路商圈），设计一套“文旅+金融”的旺季营销方案。
1. 2. B2B2C产业链场景挖掘
2. 依托核心企业，拓展上下游供应链金融中的消费分期（如家电卖场的套购分期、教育机构的学费分期）。
4. 1. 母行/总行联动：从“单打独斗”到“集团作战”
• 如何借助母行的代发工资户、按揭客户资源，通过数据挖掘实现白名单预授信？
• 联动机制设计：零售条线与对公条线的交叉引流激励方案。
1. 2. 亲友客户联动：打造口碑裂变
• MGM（客户转介绍）的进化论：从“请帮我完成任务”到“分享一款好用的产品”。
• 裂变活动的设计技巧：拼团、红包种子、推荐有礼等玩法在合规前提下的应用。
1. 3. 情感连接与价值共创
• 通过公益金融、社区服务（如爱心驿站）建立品牌温度，实现“软性”获客。
1. 下午篇：锻造铁军——消费金融团队的高效管理艺术
3. 1. 营销战区的体系化作战
• 案例引入：固安农商银行“战区制”管理模式——如何划分战区、挂图作战、三级架构搭建（总指挥-督导-攻坚小组）。
• 目标拆解方法论：如何将分行1.3亿的指标科学拆解到130人，确保“人人肩上有指标，个个背后有支撑”。
1. 2. 策略的落地与对齐
• 晨会夕会的标准化流程：不仅是打鸡血，更是复盘话术与解决难题。
• 清单化管理：客户拜访清单、异议处理清单、合规操作清单。
2. 1. 全流程精细化管理
• 建立“日监测、周通报、月PK”的管控机制。
• 过程指标看板：外呼量、加微率、面谈时长、资料收集完整度。
1. 2. 绩效改进面谈与辅导
• 如何识别团队中的“伪勤奋”？
• 针对不同性格员工（老黄牛型、野马型、小白兔型）的差异化辅导策略。
2. 1. 考核机制设计
• 打破“大锅饭”：建立“以量计酬”与“以分计奖”的双轨模式。
• 阶梯式奖励：设置“荣誉宴”、“先锋奖”，让短期的即时激励与长期的绩效薪酬结合。
1. 2. 非物质激励的力量
• 如何利用“PK文化”激发团队斗志？小组PK、对手赛、龙虎榜。
• 心理疏导与关怀：旺季营销高压下，Leader如何做好员工的“暖心人”和“赋能者”。
2. 1. 数字化管理工具的应用
• 利用BI报表实时掌握团队业绩进度。
• 智能外呼与机器人辅助：释放人力，让客户经理专注于高价值的转化环节。
1. 2. 合规文化的植入
• 在管理中如何平衡业绩压力与合规底线？
• 案例警示：全员营销下的消保风险防控。
讲师背景| Introduction to lecturers
李瑞倩老师
《操盘先锋—银行沙龙操盘手培养项目》主创导师
授课风格
讲授专业：综合运用文字、图片、影音、互动等教学方式，充分调动学员的积极性、参与性，摆脱了纯理论式的刻板教学，通过自己大量的实际案例，进行生动有趣的呈现，以点带面，提升学员专业技能。
案例丰富：授课案例精心设计、逻辑严密、构思巧妙，将法实操经验融入到课程培训中；讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
课堂活跃：讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂，注重引发学员思考
金融（银行、保险）服务营销专家
• 曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
• 曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
• 曾任：农银人寿中心支公司总经理
• 《明企明师培训师培养项目标准课程》授权认证导师
• City&Guilds国际认证授权高级礼仪培训师
• 银行、保险行业特邀讲师
• 中行、农行、工行、建行等多家银行合作经历
• 十二年银行保险销售管理培训实战经验
• 现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过100+
个人简介
李老师拥有12年银行保险销售管理及培训经验，是当地最年轻的高管之一，在管理过程中，将自己做客户服务的亲身经历及对银行服务营销的深刻理解，理论联系实际，开发出一系列课程，展开培训工作，使受训学员在网点管理、系统搭建、服务与营销技巧、沙龙项目操盘、银行内训师培养等多方面的提升，大大提升银行员工的管理/服务与营销标准。曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最 高1700万。
李老师在农银人寿河北分公司担任银行保险部总经理时，搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时李老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，擅长保险营销项目的创新，课程的开发，银行讲师的培训、服务营销提升等。
经典培训语录：当你读懂了客户，就可以不销而销。
李瑞倩老师，一位有着博大情怀与梦想的培训讲师，拥有丰富的管理销售实战经验，她秉承着用大爱践行使命，用格局影响众人的准则，凭借深厚而丰富的管理销售经验，令众多企业学员深深折服，她用智慧创造财富，用知识回馈社会。
【项目案例】
●农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万
● 保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导。
● 石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天。
● 衡水工商银行网点主任轮训
担任主讲老师，对工商银行衡水分行网点主任进行销售技能提升轮训授课，共5期。
● 廊坊中国银行柜员服务营销能力培训
担任主讲老师，对南阳邮政柜员进行服务营销能力提升培训，共6期。
● 农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
● 中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
主讲课程
【保险营销】《银行保险——网点经营与沙龙营销》
【保险营销】《银行保险网点经营，渠道关系升级与期交营销》
【保险营销】《高产能沙龙项目全流程解析》
【银行营销】《银行客户营销策略与关系维护技巧》
【银行营销】《理财经理综合营销技能提升训练》
【银行营销】《大客户深度管理与关系营销》
【银行管理】《网点负责人综合管理能力提升》
【银行管理】《支行长经营管理能力提升》
【银行管理】《沟通管理与高效沟通技巧》
【职业素养】《银行实战商务礼仪与营销礼仪》
【职业素养】《银行柜员职业心态与自我管理》
【职业素养】《银行内训师培养项目》
【职业素养】《银行员工高效沟通与协作》
【职业素养】《优秀员工全能修炼》
服务客户
银行类：中国农业银行河北分行及各地市行、中国工商银行衡水分行及各支行 、中国工商银行沧州分行及各支行、中国建设银行衡水分行、中国建设银行邯郸分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行廊坊分行、交通银行衡水分行、民生银行衡水分行、浦发银行衡水分行、中信银行包头分行、工商银行北京分行、宁波北仑农商银行、中原银行等。
保险公司类：阳光人寿河北分公司及各地市中心支公司、阳光人寿甘肃分公司及各地市中心支公司、阳光财险甘肃分公司、泰康人寿甘肃分公司、太平人寿河北分公司 、农银人寿河北分公司、农银人寿总公司、农银人寿福建分公司、幸福人寿河北分公司、交银人寿河北分公司等。
医药公司类：核力药业（香港）有限公司、海王星辰连锁药房有限公司、德生堂连锁药房有限公司、御芝林药业等。
生产制造业类：河北瑞丰科技有限公司、河北金卷教育科技有限公司、恒润集团、河北西玛电机股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司、衡水宏宇软件信息工程有限公司等。
学员评价
李瑞倩老师的营销实战经验的确给一线人员带来了很大帮助与提升，使我们实现了从商品营销到服务营销的跨越式成长。
中国农业银行河北分行 时任个人金融部总经理 和总
沙龙项目操盘课程让我对新零售时代的经营管理有了更深刻的认识，课后一定会在全行推广学习，力争将学习到的方法知识应用落地。
中国建设银行衡水分行 支行行长 王行长
李瑞倩老师的沙龙项目培训，好复制，易推广极大提升了业务人员的签单率，给队伍增添了极大的展业信心。
太平人寿廊坊中心支公司总经理 王总
通过本次学习，我感到眼前一亮，拓宽了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一样的效果来，我会把在这次学习中学到的知识运用到实际工作中去，并且坚持下去养成习惯。我相信，只要用心，就会有收获，谢谢李老师的课程。
中国银行邯郸分行 支行行长 李行长
李老师讲课效果引人入胜，从小故事讲述大道理，学习过程令人愉快，对学员行业熟悉，能有效运用行业的案例，生动吸引人，有趣。层次分明，亲切，逻辑性强，通俗易懂，目标准确，方法灵活，很和谐，案例深刻。
中国工业银行沧州分行 支行行长杨行长
李瑞倩老师给我们带来了很多的帮助，尤其在企业梯队建设及人才管理方面做相关性培训，还给与企业很多建设性意见助力企业落地成长
河北瑞丰科技有限公司总经理 孟总
李瑞倩老师在培训之前往往对客户进行沟通问诊，有针对性做课程开发，培训之后再次耐心地对管理者与销售人员提出的任何误区与疑问都随时给予正确指导。
河北金卷教育科技有限公司董事长 王董事长
【精彩瞬间】
| 中国农业银行保定分行 《大客户深度管理与关系营销》 | 中国建设银行唐山分行 《银行保险——网点经营与沙龙营销》 |
| 中国工商银行沧州分行 《网点主任高效领导力提升》 | 河北金卷教育科技有限公司 《专业销售技巧-客户沟通影响力及谈判技巧》 |
| 河北瑞丰科技有限公司 《企业实战商务礼仪与营销礼仪》 | 中国建设银行邯郸分行 《保险金信托-大客户营销》 |
| 恒润集团 《中高层管理技能》 | 农银人寿河北分公司 《保险专业销售技巧》 |
| 中国农业银行衡水分行 《理财沙龙讲座》 | 中国银行石家庄分行 《服务效能提升与训练》 |
| 太平人寿河北分公司联合农业银行 《高端名仕私享会》 | 农银人寿邢台中心支公司 《理财沙龙讲座》 |
| 博路天成新能源科技有限公司 《自我赋能与情绪解压》 | 包头银行中信银行 《柜员沟通营销》 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0237eafc1253642700334048793/v.f1453242.mp4
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/673eeb303270835013442374210/v.f1453242.mp4
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我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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