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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：高净值客户
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：5 天
课程背景| Course Background
在衢州这片兼具历史底蕴与经济活力的土地上，私行客户群体正面临着复杂且独特的财富管理挑战。一方面，衢州本地民营经济活跃，家族企业经过多年积累，进入代际传承关键期，如何让打拼而来的资产安全、定向地传递给下一代，避免因传承机制不清引发家族纷争，成为企业主们的心头要事。像本地知名的传统制造业家族，曾因资产传承未提前规划，子女在接手企业与分割资产时产生矛盾，不仅影响亲情，还让企业发展陷入短暂停滞，这样的案例在衢州商界并非个例 。
另一方面，老龄化浪潮席卷衢州，据最新统计，本地 60 岁以上老年人口占比逐年攀升，退休群体财富管理需求从 “积累增值” 转向 “稳健保值 + 灵活养老补充”。普通储蓄在通胀长期侵蚀下，实际购买力不断缩水；股票、基金等金融产品波动大，难以匹配老年群体对 “安全、稳定现金流” 的诉求。同时，衢州高知退休人群增多，他们对财富传承的 “确定性”“个性化” 要求更高，既希望保障自身养老品质，又渴望为后代留下清晰、可控的资产 。
在这样的财富管理生态中，中银三星推出的 “中银添利年金（累计版）” 与 “中银三星中银臻爱家传（私享版）终身寿险”，精准呼应衢州私行客户痛点。本次沙盘聚焦这两款产品，通过模拟财富管理全周期，让客户在趣味互动里，亲身应对 “突发疾病冲击资产”“子女教育 / 创业资金缺口”“家族资产传承分歧” 等现实财富事件，沉浸式探寻适配保险工具在 “锁定收益、定向传承、保本兜底” 等方面的价值逻辑，为衢州私行客户的财富规划找到切实可行的答案 。
课程收益| Program Benefits
• 认知升级
理解衢州本土财富管理环境，明晰老龄化、传承需求等对资产规划的影响。
掌握财富管理核心逻辑（安全、增值、传承 ），深化保险在财富配置中的 “保底、定向、长期” 价值认知。
• 产品吃透
精准掌握 “中银添利年金（累计版）” 领取早、保本增值、灵活搭配的优势，适配养老补充、现金流规划场景。
深度理解 “中银三星中银臻爱家传（私享版）终身寿险” 身故赔付规则、现金价值增长、定向传承功能，解决家族财富传承痛点。
• 行动推进
各组输出专属财富规划方案，将两款保险产品融入实际资产配置，清晰落地路径。
借助活动专属权益与客户经理一对一服务，推动保险产品投保决策，锁定财富保障。
课程大纲| Course Outline
（一）开场破冰（15 分钟）
• 主持人（中行私行客户经理 ）开场，欢迎客户，介绍活动以趣味沙盘探索财富传承、增值为核心，关联中银三星保险工具价值。
• 用 “财富密码卡片” 随机分组，推选组长、起组名（如 “传承先锋队” ），分发初始物料，活跃氛围，建立团队协作基础。
（二）财富认知导入（20 分钟）
• 讲师结合衢州本地案例（如家族企业传承纠纷、通胀侵蚀储蓄 ），解析财富管理 “安全传承、稳健增值” 刚需，引出保险在财富规划中的关键作用，预埋产品悬念。
• 简述沙盘逻辑：通过 “人生阶段 - 财富事件 - 金融工具应对”，模拟财富流转，重点体验保险产品价值，衔接后续实操。
（三）沙盘规则与首轮配置（15 分钟）
• 讲师讲解沙盘规则：“财富事件卡” 触发风险 / 机遇，“金融工具库”（含存款、股票、中银两款保险等 ）供配置，以 “资产安全、传承清晰” 为目标，计算财富变动。
• 各组领取 “初始财富包”（模拟现有资产 ）与 “客户画像卡”（如 58 岁企业主、62 岁高知退休人员 ），组内讨论首轮资产配置，客户经理旁听，捕捉需求，为后续方案定制铺垫。
（四）事件驱动与保险价值体验（40 分钟）
• 分阶段投放 “财富事件卡”（如 “突发重疾需大额支出”“子女创业资金需求”“家族传承规划启动” ），每组依据资产应对，讲师引导重点体验两款保险：
• 遇 “养老 / 教育现金流需求”，演示 “中银添利年金” 第 6 年起领、固定生存金 + 万 能账户累积，解决 “刚性支出”；
• 遇 “传承 / 资产缩水”，解析 “臻爱家传” 身故赔付、现金价值增长，凸显 “定向传承、保本兜底”。
• 每轮事件后，各组复盘财富变动，讲师聚焦保险作用，对比 “用与不用保险” 的财富差异，强化产品认知。
（五）产品深度融入与方案研讨（30 分钟）
• 讲师结合沙盘场景，精讲两款产品：
• “中银添利年金”：拆解投保规则（30 天 - 80 周岁、缴费 / 领取模式 ）、现金价值优势，用 “衢州客户 60 岁投，年领 2.8% 生存金” 案例具象化；
• “臻爱家传”：细化身故责任、传承操作（指定受益人 ），以 “本地家族用其定向传承，避免资产纷争” 案例共情。
• 各组围绕 “客户画像”，融入两款产品，研讨 “财富保障 + 传承方案”，客户经理、讲师入组协助，输出个性化框架，为促单做准备。
（六）方案展示与促单闭环（30 分钟）
• 各组上台展示方案，突出保险产品解决的财富痛点（如添利年金解决 “退休后持续现金流”，臻爱家传解决 “资产定向传承” ），讲师、客户经理点评，强化价值关联。
• 推出 “活动专属权益”（如投保达标享增值服务、万 能险费率优惠 ），客户经理一对一沟通意向客户，解答疑问、测算保费，推动投保决策，收尾活动，预告后续服务（财富诊断、方案落地跟进 ）。
讲师背景| Introduction to lecturers
李瑞倩老师
《操盘先锋—银行沙龙操盘手培养项目》主创导师
授课风格
讲授专业：综合运用文字、图片、影音、互动等教学方式，充分调动学员的积极性、参与性，摆脱了纯理论式的刻板教学，通过自己大量的实际案例，进行生动有趣的呈现，以点带面，提升学员专业技能。
案例丰富：授课案例精心设计、逻辑严密、构思巧妙，将法实操经验融入到课程培训中；讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
课堂活跃：讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂，注重引发学员思考
金融（银行、保险）服务营销专家
• 曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
• 曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
• 曾任：农银人寿中心支公司总经理
• 《明企明师培训师培养项目标准课程》授权认证导师
• City&Guilds国际认证授权高级礼仪培训师
• 银行、保险行业特邀讲师
• 中行、农行、工行、建行等多家银行合作经历
• 十二年银行保险销售管理培训实战经验
• 现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过100+
个人简介
李老师拥有12年银行保险销售管理及培训经验，是当地最年轻的高管之一，在管理过程中，将自己做客户服务的亲身经历及对银行服务营销的深刻理解，理论联系实际，开发出一系列课程，展开培训工作，使受训学员在网点管理、系统搭建、服务与营销技巧、沙龙项目操盘、银行内训师培养等多方面的提升，大大提升银行员工的管理/服务与营销标准。曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最 高1700万。
李老师在农银人寿河北分公司担任银行保险部总经理时，搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时李老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，擅长保险营销项目的创新，课程的开发，银行讲师的培训、服务营销提升等。
经典培训语录：当你读懂了客户，就可以不销而销。
李瑞倩老师，一位有着博大情怀与梦想的培训讲师，拥有丰富的管理销售实战经验，她秉承着用大爱践行使命，用格局影响众人的准则，凭借深厚而丰富的管理销售经验，令众多企业学员深深折服，她用智慧创造财富，用知识回馈社会。
【项目案例】
●农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万
● 保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导。
● 石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天。
● 衡水工商银行网点主任轮训
担任主讲老师，对工商银行衡水分行网点主任进行销售技能提升轮训授课，共5期。
● 廊坊中国银行柜员服务营销能力培训
担任主讲老师，对南阳邮政柜员进行服务营销能力提升培训，共6期。
● 农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
● 中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
主讲课程
【保险营销】《银行保险——网点经营与沙龙营销》
【保险营销】《银行保险网点经营，渠道关系升级与期交营销》
【保险营销】《高产能沙龙项目全流程解析》
【银行营销】《银行客户营销策略与关系维护技巧》
【银行营销】《理财经理综合营销技能提升训练》
【银行营销】《大客户深度管理与关系营销》
【银行管理】《网点负责人综合管理能力提升》
【银行管理】《支行长经营管理能力提升》
【银行管理】《沟通管理与高效沟通技巧》
【职业素养】《银行实战商务礼仪与营销礼仪》
【职业素养】《银行柜员职业心态与自我管理》
【职业素养】《银行内训师培养项目》
【职业素养】《银行员工高效沟通与协作》
【职业素养】《优秀员工全能修炼》
服务客户
银行类：中国农业银行河北分行及各地市行、中国工商银行衡水分行及各支行 、中国工商银行沧州分行及各支行、中国建设银行衡水分行、中国建设银行邯郸分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行廊坊分行、交通银行衡水分行、民生银行衡水分行、浦发银行衡水分行、中信银行包头分行、工商银行北京分行、宁波北仑农商银行、中原银行等。
保险公司类：阳光人寿河北分公司及各地市中心支公司、阳光人寿甘肃分公司及各地市中心支公司、阳光财险甘肃分公司、泰康人寿甘肃分公司、太平人寿河北分公司 、农银人寿河北分公司、农银人寿总公司、农银人寿福建分公司、幸福人寿河北分公司、交银人寿河北分公司等。
医药公司类：核力药业（香港）有限公司、海王星辰连锁药房有限公司、德生堂连锁药房有限公司、御芝林药业等。
生产制造业类：河北瑞丰科技有限公司、河北金卷教育科技有限公司、恒润集团、河北西玛电机股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司、衡水宏宇软件信息工程有限公司等。
学员评价
李瑞倩老师的营销实战经验的确给一线人员带来了很大帮助与提升，使我们实现了从商品营销到服务营销的跨越式成长。
中国农业银行河北分行 时任个人金融部总经理 和总
沙龙项目操盘课程让我对新零售时代的经营管理有了更深刻的认识，课后一定会在全行推广学习，力争将学习到的方法知识应用落地。
中国建设银行衡水分行 支行行长 王行长
李瑞倩老师的沙龙项目培训，好复制，易推广极大提升了业务人员的签单率，给队伍增添了极大的展业信心。
太平人寿廊坊中心支公司总经理 王总
通过本次学习，我感到眼前一亮，拓宽了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一样的效果来，我会把在这次学习中学到的知识运用到实际工作中去，并且坚持下去养成习惯。我相信，只要用心，就会有收获，谢谢李老师的课程。
中国银行邯郸分行 支行行长 李行长
李老师讲课效果引人入胜，从小故事讲述大道理，学习过程令人愉快，对学员行业熟悉，能有效运用行业的案例，生动吸引人，有趣。层次分明，亲切，逻辑性强，通俗易懂，目标准确，方法灵活，很和谐，案例深刻。
中国工业银行沧州分行 支行行长杨行长
李瑞倩老师给我们带来了很多的帮助，尤其在企业梯队建设及人才管理方面做相关性培训，还给与企业很多建设性意见助力企业落地成长
河北瑞丰科技有限公司总经理 孟总
李瑞倩老师在培训之前往往对客户进行沟通问诊，有针对性做课程开发，培训之后再次耐心地对管理者与销售人员提出的任何误区与疑问都随时给予正确指导。
河北金卷教育科技有限公司董事长 王董事长
【精彩瞬间】
| 中国农业银行保定分行 《大客户深度管理与关系营销》 | 中国建设银行唐山分行 《银行保险——网点经营与沙龙营销》 |
| 中国工商银行沧州分行 《网点主任高效领导力提升》 | 河北金卷教育科技有限公司 《专业销售技巧-客户沟通影响力及谈判技巧》 |
| 河北瑞丰科技有限公司 《企业实战商务礼仪与营销礼仪》 | 中国建设银行邯郸分行 《保险金信托-大客户营销》 |
| 恒润集团 《中高层管理技能》 | 农银人寿河北分公司 《保险专业销售技巧》 |
| 中国农业银行衡水分行 《理财沙龙讲座》 | 中国银行石家庄分行 《服务效能提升与训练》 |
| 太平人寿河北分公司联合农业银行 《高端名仕私享会》 | 农银人寿邢台中心支公司 《理财沙龙讲座》 |
| 博路天成新能源科技有限公司 《自我赋能与情绪解压》 | 包头银行中信银行 《柜员沟通营销》 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0237eafc1253642700334048793/v.f1453242.mp4
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/673eeb303270835013442374210/v.f1453242.mp4
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我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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