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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
在寿险行业高质量发展的转型期,粗放的“人海战术”已然失灵。再招募中面临的核心痛点不是“没人增”,而是“增不对、留不住”——辛苦增来的人,三个月后所剩无几;团队老化严重,年轻力量进不来;面对80后、90后、00后不同世代的人才,还在用一套老办法“一刀切”。
更深的困境在于:不知道增谁(渠道单一,只会缘故)、不知道怎么谈(话术老套,打动不了人)、不知道怎么留(育成缺失,新人自生自灭)。当80后求破局、90后要体验、00后追意义,主管如果看不懂这三代人的底层代码,就只能在人才争夺战中步步被动。
本课程旨在破解外勤主管在优增优育中的系统性难题。通过构建“优增流水线”——从定标、开源、触达、筛选到育成的全流程闭环,让增员从“靠运气”变成“靠系统”;通过打造“五世同堂”的代际传承力,让团队既有老一辈的沉淀,又有新生代的活力。最终实现:用标准化的流程批量吸引人才,用差异化的育成让每一代人都在团队里开花结果。
1. 一、建标准——从“见人就增”到“按图索骥”
2. · 掌握绘制80后、90后、00后“理想候选人画像”的方法,精准锁定三类人群的核心痛点与吸引点。
3. · 带走《三代人面试甄别评分表》,用结构化工具把关入口,宁可错过,不要增错。
4. 二、懂流程——从“碎片化”到“流水线”
5. · 打通“定标→开源→触达→筛选→育成”全链条,建立可复制的增员系统。
6. · 掌握针对不同世代的分群引流策略:80后用“圈层渗透”,90后用“兴趣圈层”,00后用“社媒触点”。
7. 三、会工具——从“凭感觉”到“有抓手”
8. · 带走全套实战工具包,包括但不限于:
9. ·《三代人痛点挖掘与异议处理话术卡》(80/90/00分版)
10. ·《全龄段活动策划方案库》(升学讲座/露营打卡/AI副业沙龙)
11. ·《新人90天陪跑手册》(含针对00后的“兴趣任务制”育成计划)
12. 四、能复制——从“单打独斗”到“团队裂变”
13. ·通过6个实战案例(80后2例、90后2例、00后2例)的深度拆解,掌握不同类型人才的增员切入点和育成关键点。
14. ·学会用“分龄而增、分需而育”的思维,让团队实现“五世同堂、百花齐放”——既有代际传承,又有业绩爆发。
15. 五、可落地——从“课堂上学”到“回去就用”
16. · 现场产出《课后30天行动打卡表》:第1周完成10人名单梳理,第2周举办/参加1场体验式增员活动,第3周进行3场深度面谈,第4周跟进1-2人参加创说会。
17. · 带回一套可以直接复制执行的《优增优育全流程操作手册》,让每个主管回到职场就能立刻上手。
一、为什么你的增员总是“断链”?
· 痛点诊断: 只有“开口”没有“系统”,只有“增员”没有“育成”。
· 破局思维: 把增员当作“创业合伙人招募”来做,而不是“招员工”。
· 全流程概览: 优增优育五步法闭环图
定标(画像) → 开源(找鱼) → 触达(破冰) → 筛选(面谈) → 育成(留存)
二、五步闭环图拆解
(一)第一步:定标——建立你的“人才筛选器”
1.核心: 没有标准,增来的都是麻烦;标准越清晰,行动越精准。
(1)自我诊断:你团队的“容纳力”
· 工具:团队生态位分析表(你团队的优势资源是什么?培训强?活动多?高客多?)
· 原则: 增员不是找“最好”的人,而是找“最合适”你的人。
2. 画像绘制:三维度锁定目标
· 维度一:基础画像(门槛)
· 年龄、学历、过往职业圈层(如:高端楼盘销售、国际学校老师、企业主太太)。
· 维度二:能力画像(潜力)
· 学习力(看他过去是否考取过含金量高的证书)、社交力(看他微信好友的质量)、自驱力(看他业余时间的安排)。
· 维度三:痛点画像(动机)
· 他的现状缺什么?(钱?时间?尊重?安全感?)——这是你未来面谈切入的关键。
3.实战演练: 现场填写《优才增员定位表》,锁定你本月要主攻的2个职业群体。
(二)第二步:开源——搭建增员“流量池”
1.核心: 建立多个触点,让人才源源不断流入,而不是临时抱佛脚。
(1)主动开源:缘故市场的网格化梳理
· 工具:【人脉资源网格图】
· 横轴:关系亲密度(家人、朋友、同学、 acquaintances)。
· 纵轴:职业属性(金融、教育、医疗、房产、其他)。
· 动作: 找出交叉点,标注出至少10个“值得谈一谈”的人。
· 话术: 破冰接触点话术——“好久不见,最近看你朋友圈发的XX内容,感觉你特别有想法,最近怎么样?有空出来喝杯茶聊聊?”
(2)被动开源:打造个人/IP引力场
· 朋友圈经营策略: 80%专业(行业资讯、理赔案例、学习心得)+ 20%生活(团队活动、个人荣誉、旅游休闲)。
· 动作: 每周发布2条“团队风采”或“工作状态”,展示积极、成长、快乐的氛围,吸引观望者主动私信。
(3)活动开源:建立“超体”引流流水线
· 流程: 接触(泛活动)→ 筛选(主题活动)→ 转化(COP/创业说明会)
· 案例拆解:
· 活动名称: “走进大健康”——泰康之家·养老社区参访活动。
· 执行步骤:
①邀约: “王姐,周末有个去高端养老社区体验午餐的活动,环境特别好,带你爸妈去玩玩,顺便给叔叔阿姨考察一下未来的养老方式?”
②体验: 参观、用餐、感受服务。
③植入: 途中不经意分享:“其实很多来这入住的老人,他们的子女都是我们的客户或伙伴,通过保险规划实现了高品质养老。这种工作也挺有意义,既能帮人,又能赚钱。”
④转化: 对有感触的人,活动后3天内进行二次约谈。
(三)第三步:触达——深度链接,激发动机(3小时)
1.核心: 从“聊闲天”到“聊梦想”,用提问代替说教,唤醒对方的“改变欲”。
(1)触达前的准备
· 资料包: 公司画册、个人荣誉集、一个“与他背景相似的成功案例”的故事。
(2)深度面谈六步曲(附具体话术)
· 第一步:破冰与场景带入
· 话术:“看你最近状态不错,但我猜像你这个年龄,肯定在思考一些更深层次的问题,比如未来的天花板在哪里?”
· 第二步:现状诊断(挖痛点)
· 提问:“如果满分10分,你给现在的职业发展打几分?扣分项主要在哪?”(引导他说出:加班多、收入瓶颈、没前途、没时间陪家人)
· 第三步:目标重构(给希望)
· 提问:“如果不考虑现实限制,你最想过的生活状态是什么?需要多少钱才能支撑那种生活?”
· 动作: 帮他算一笔账,让他意识到现有模式难以达到目标。
· 第四步:案例呈现(找对标)
· 动作: 拿出手机,给他看一个和他背景相似的人(如:之前的客户经理、全职妈妈)现在的收入截图或生活照片。
· 话术:“这是一个和你情况差不多的朋友,她半年前还在XX行业,现在她通过这个平台已经实现了你刚才说的那种生活状态的一半。你觉得她是靠运气还是靠选择?”
· 第五步:异议处理(扫障碍)
· 常见异议A:“我没口才/没人脉。”
· 话术:“正因为你没口才,才要来做销售练口才;正因为你没人脉,才要来做积累人脉。再说,我们这行现在最不吃香的就是油嘴滑舌,最 受 欢 迎的是真诚。你真诚吗?”
· 常见异议B:“家里人反对。”
· 话术:“家人反对的是‘不靠谱的保险推销’,不是反对‘你换一份更好的工作’。如果我们能证明这是一份专业、体面、高收入的职业,家人还会反对吗?”
· 第六步:临门一脚(定承诺)
· 话术:“与其在家想一年,不如来体验三天。下周我们有一个新人培训班,你什么都不用想,就当给自己放个假,来听听课,交个朋友。如果三天后你觉得不靠谱,我请你吃饭送你走,绝不纠缠。”
(3)实战演练:两人一组,演练六步曲,互评打分。
(四)第四步:筛选——结构化甄别,严进宽留
1.核心: 把好入口关,宁可错过,不要增错。
(1)面试前的准备
· 环境布置:职场会议室,营造正式、专业的氛围。
· 工具:【优才甄选评分表】 (包含:职业形象、沟通表达、逻辑思维、企图心、资源匹配度五项,每项20分)
(2)结构化面试提问清单(STAR法则)
· 考察企图心:“你过去做过最有成就感的一件事是什么?你是怎么做到的?”
· 考察抗压性:“描述一次你被客户/领导拒绝或批评的经历,你当时是怎么处理的?”
· 考察学习力:“过去一年,你为提升自己投资了哪些方面(时间或金钱)?”
· 考察资源:“如果你现在入行,你觉得你身边第一批最可能支持你的5个人是谁?为什么?”
(3)录用决策
· 红线原则:极度自我、不诚信、负能量爆棚者,一票否决。
· 打分制:综合评分低于60分,建议放入“养鱼池”继续培养;高于80分,进入下一轮“创说会”转化。
(五)第五步:育成——90天存活与起飞
1.核心: 优增是“怀孕”,优育是“养胎”,前三个月决定生死。
(1)第一天到第一周:身份认同期
· 动作: 隆重的入司仪式(献花、合影、团队介绍)。
· 工具:【新人90天陪跑手册】
· 第1天:主管陪吃午餐,介绍每一位同事。
· 第3天:完成职业规划认证考试报名。
· 第7天:学会3个主推产品的讲解。
(2)第一个月:技能打磨期
· 动作:
· “三同”原则: 同学习、同活动、同展业(陪访)。
· 建立信心: 帮新人成交第一张单(无论是自保件还是亲友单),陪访到底,让他体验“签单的感觉”。
· 案例: 一位新人前两周一张单没出,情绪低落。主管没有逼单,而是带他去做了3天“社区公益活动”,让他认识了一群新朋友,回来后从中开发了2个准客户。关键点: 帮新人找到除了“卖保险”以外的社会价值和交友渠道。
(3)第二、三个月:习惯养成期
· 动作:
· 二早辅导: 每周一次的单独辅导,看活动量,解难题。
· 转介绍训练: 逼着他让第一个客户帮他介绍客户,建立永续经营的习惯。
· 荣誉加持: 鼓励新人参加公司任何一个小竞赛,让他获得关注。
一、 全套增员工具包
1. 1. 《优才增员定位表》
2. 《人脉资源网格图》
3. 《深度面谈六步曲话术卡》 (口袋版)
4. 《异议处理万 能应答话术库》 (针对10个常见拒绝点)
5. 《优才甄选面试评分表》
6. 《新人90天陪跑手册》 (模板)
一、第一步:定标——三代人的底层代码
(一)80后画像:负重前行的“破局者”
1.关键词: 责任、焦虑、资源、转型。
2.核心逻辑: 他要的是“安全感”和“第二增长曲线”。
3.吸引公式: 资源变现 + 时间自由(陪孩子)+ 长期养老保障 = 安全感
(二)90后画像:渴望尊重的“体验派”
1.关键词: 兴趣、平等、反馈、祛魅。
2.核心逻辑: 他要的是“爽”和“被看见”。
3.吸引公式: 好玩氛围 + 即时奖励 + 拒绝PUA = 归属感
(三)00后画像:即兴生长的“养成系”
1.关键词: 真实、意义、技术、反内卷。
2.核心逻辑: 他不为钱低头,只为热爱发电。讨厌“爹味说教”,追求“真实表达”。他不在乎你是领导,只在乎你“懂不懂我”。
3.吸引公式: AI工具 + 个人IP打造 + 不坐班 + 无酒桌文化 = 存在感
二、第二步:开源——三代人的引流渠道
(一)针对80后的“痛点场景”
1.渠道:小区业主群、家长会、商会、兴趣班。
2.活动:“升学规划讲座”、“子女教育金测算沙龙”。
(二)针对90后的“兴趣圈层”
1.渠道: 飞盘群、剧本杀店、撸猫馆、小红书博主。
2.活动:“职场解压露营”、“网红Brunch局”。
(三)针对00后的“社媒触点”
1.渠道:B站、抖音、闲鱼、蛋仔派对、打瓦(游戏)、脱口秀开放麦。
2.活动引流:
· 活动主题:“AI搞钱/副业实验室”或“反内卷人生研讨会”
· 核心逻辑: 00后对“卖保险”有本能抵触,但对“搞副业”、“做IP”、“玩AI”充满好奇。用新概念做“漏斗”。
· 操作流程:
(1)钩子:在B站/抖音发视频——“做保险的00后,一天到底在干嘛?”(用Vlog形式展示真实、有趣的工作日常)。
(2)引流:组织线下沙龙,主题是“如何用AI做副业,月入过万”(其实AI只是引子,保险是变现路径)。
3. 种草: 现场分享时,植入:“我们团队00后,用AI做短视频,一个月吸引了20个客户咨询。”
4. 转化: 对那些眼神放光、追问细节的00后,私信:“你对这个感兴趣?来我们职场,我专门教你,包会。”
(三)第三步:触达——分龄面谈策略与话术
1. 针对80后的“理性破防”话术
(1)策略: 算账、给方案、给退路。
(2)经典开场:“张哥,你在这个行业10年了,你有没有算过,你现在的人力资本是在增值还是贬值?”
(3)异议处理:
· “我没时间。”
· 话术:“正是因为你把时间都卖给了老板,你才没时间陪孩子。这份工作最大的价值,就是帮你把‘时间’买回来。”
2.针对90后的“情绪共鸣”话术
(1) 策略: 共情、画饼(褒义)、给自由。
(2)经典开场:“看你们公司又加班了,你们老板是不是就知道画饼?你是不是觉得干得特没劲?”
(3)异议处理:
· “我怕被拒绝,丢人。”
· 话术:“被拒绝了有什么丢人的?我们这里把拒绝叫‘数据积累’,你就当是玩游戏打怪。而且,我会陪你去,我不会让你一个人去面对。”
3. 针对00后的“平等对话”话术
(1)策略: 去权威化、谈意义、给工具、给IP。
(2)面谈话术流程:
· Step 1 谈真实(不说教):
· 错误: “你来我团队,我保证你年入百万。”
· 正确: “其实这份工作挺难的,一开始会被拒绝,但特别真实。你付出多少,回报多少,不用看老板脸色。你喜欢这种真实的感觉吗?”
· Step 2 谈意义(不画饼):
· 话术: “你不觉得现在的保险很有意思吗?它不是骗人的,是真的能帮到人的。你帮一个客户理赔了重疾险,人家是真的会感谢你一辈子。这种‘被需要’的感觉,比在格子间做PPT爽多了。”
· Step 3 谈工具(给武器):
· 动作: 拿出手机,给他看你用AI生成的文案、短视频脚本。
· 话术: “你不是喜欢拍视频吗?我们团队不用你去扫街、打电话。你就用你擅长的——拍视频、写文案。我教你怎么用AI工具,把你的个人IP做起来。你不是来打工的,你是来做‘创始人’的。”
· Step 4 谈氛围(去爹味):
· 话术: “我们团队没那么多规矩,不打卡,不用喊口号,也不用给领导敬酒。你叫我名字就行。我们每周的例会都是在咖啡馆开的,聊完工作还能撸猫。这种氛围,你喜欢吗?”
· 异议处理:
· 00后异议:“我爸妈觉得保险是骗人的。”
· 话术: “那你带爸妈来我们职场看看,看看我们这有没有格子间?有没有人喊口号?让他们看看我们现在是怎么用手机、用AI做事的。你爸妈反对的是老保险,不是新职业。”
(四)第四步:筛选——三代人的甄别要点
1. 面试80后:看“资源”与“韧性”
(1)· 必问题:“如果你加入,你觉得你身边最先支持你的5个人是谁?”(考察资源)
(2)必问题:“你经历过最大的挫折是什么?怎么挺过来的?”(考察抗压能力)
2. 面试90后:看“灵性”与“企图心”
· 必问题:“你最近有没有特别想学的东西?通过什么方式学?”(考察学习力)
· 必问题:“如果让你用抖音宣传保险,你会怎么做?”(考察创新思维)
3. 面试00后:看“热爱”与“自驱力”
· 必问题:“你除了打游戏,有没有一件事是你特别热爱、愿意花时间钻研的?”(考察兴趣点,能否转化为工作动力)
· 必问题:“如果给你一个任务,没人盯着你,你会怎么安排?”(考察自驱力)
· 必问题:“你觉得什么样的团队是你一天都不想待的?”(反向考察,看他是否抗拒传统职场文化)
· 红线:躺平摆烂型(“我什么都不想干”)、玻璃心重度型(说一句就哭)、价值观不正型。
(五)第五步:育成——三代人的留存密码
1. 80后育成:给“身份”给“帮手”
(1)动作:
· 帮他拿高端认证(RFP/CFP),做“专家背书”。
· 主管陪访他的大客户,帮他“抬轿子”。
· 关心他的家庭,记住他孩子生日。
2. 90后育成:给“舞台”给“反馈”
(1)动作:
· 即时反馈:群里发红包、晨会表扬。
· 兴趣赋能:喜欢拍照就让他当团队摄影师。
· 平等沟通:多用“你觉得呢?”
3. 00后育成:给“意义”给“自由”
(1)关键点:他要的不是“管理”,是“赋能”。
(2)动作:
· 拒绝琐碎: 别让他整天列名单、整理表格,那会立刻劝退。直接让他做“有产出”的事(写文案、剪视频)。
· 给与掌控感: 让他自己定目标。“这个月你想达成什么?你觉得怎么做最好?”而不是命令他“你必须打100个电话”。
· 创造高光时刻: 把他的优秀作品(短视频、文章)发到团队大群、公司大群,并@所有人 表扬:“这是我们00后伙伴做的,太牛了!”让他获得全公司的“点赞”。
· 心理按摩: 00后容易emo,偶尔私信关心:“最近压力大吗?有不爽的一定跟我说,我帮你搞定。”让他觉得你是“自己人”,不是“领导”。
六、全世代增员工具包
1.《80后痛点挖掘与异议处理话术卡》
2.《90后兴趣激发与即时反馈话术卡》
3.《00后平等对话与意义赋能话术卡》
4.《三代人面试甄别评分表》(80/90/00分版)
5.《全龄段活动策划方案库》(升学讲座/露营打卡/AI副业沙龙)
6.《新人90天陪跑手册》(含针对00后的“兴趣任务制”育成计划)
一、80后案例库
(一)案例一:80后“房产销冠”的转型
1.背景: 38岁,某楼盘销售冠 军,因楼市下行收入锐减,但人脉广(全是买房客户)。
2.增员策略:
(1)定标: 锁定他的“高净值客户资源”。
(2)触达: 不谈保险,谈“客户关系延续”——“你的那些客户以前买房子找你,现在房子买了,他们的钱还需要打理,你忍心把他们扔给别人吗?”
(3)活动: 带他参加公司的高端医养活动,让他亲眼看到他的客户在这里能享受到什么服务。
(4)育成: 入职后,主管陪访他的第一个百万大单,帮他建立信心。现在他已是团队的中流砥柱。
(二)案例二:80后“企业中层”的破局
1.背景: 42岁,某制造型企业生产总监,年收入30万+,看似稳定,实则身心俱疲。每天加班,应酬不断,儿子正值青春期,父子关系紧张。想改变但不敢动,怕断了房贷。
2.痛点挖掘:
· 加班到凌晨发朋友圈,主管点赞但不评论。
· 周末陪儿子打球发圈,主管私信:“看你最近陪孩子挺多,状态不错啊。”对方回:“难得一次,平时根本顾不上。”
3.增员策略:
· 触达(借题发挥):
· 主管:“老李,我看你发陪儿子打球,说实话我挺羡慕的。我当初干这行,就是因为我女儿一句话:‘爸爸,你什么时候能来接我放学?’你现在有这个危机感吗?”
· 老李:“有啊,但我这工作,没办法。”
· 深度面谈(算账破防):
· 主管:“你现在年薪30万,算下来时薪多少?扣除加班,可能就100块。你这哪是总监,你这是拿命换钱。万一身体垮了,房贷谁还?儿子以后学费怎么办?”
· 老李:“那我能怎么办?我这岁数跳槽也没人要。”
· 主管:“没人要你,但你的经验、你的管理能力、你在制造业认识的那些老板,他们要的是‘解决方案’。你认识那么多企业主,他们要不要给员工买团险?他们自己要不要做资产隔离?这些资源,你现在都浪费了。”
4.活动邀约:
· 主管:“下周末我们有个‘企业主税务筹划沙龙’,请了很厉害的税务专家。你不用以保险身份去,就当是去给朋友们捧场,听听课,帮我把把关。你不是想维护客户关系吗?这是个好机会。”
5.异议处理:
· 老李:“我怕做不好,万一丢了面子。”
· 主管:“你错了。你做成了,你那些企业主朋友会更尊重你,因为你不仅能帮他们管生产,还能帮他们管钱。你做不成,你回去继续当你的总监,你损失了什么?你只是多了条路。”
6.育成关键点:
· 入职第一个月,主管没有让他辞职,而是让他“兼职试水”。
· 主管陪访了他第一个企业主朋友,用团险业务成交,当月收入2万。老李看到税后工资+这笔收入,当月总收入翻倍。
· 三个月后,老李主动辞职,全职转型。他说:“我终于可以在晚饭时间出现在家里的饭桌上了。”
二、90后案例库
(一)案例一:90后“文艺女青年”的绽放
1.背景: 26岁,广告公司文案,厌倦加班,喜欢咖啡、看展、旅行。
2.增员策略:
(1)触达: 通过朋友圈看到她发的看展照片,私信:“你也喜欢这个艺术家?我这儿有两张下周艺术展的票,一起去?”
(2)转化:看展途中聊工作状态,感叹:“其实我的工作也像策展,把合适的保障配置给合适的人挺有意思的。你文笔这么好,要是来我们团队肯定能写出不一样的文章。”
(3)育成:入职后,让她负责团队的公众号和视频号。她写的文章吸引了大量年轻客户和增员。她说:“我不是在卖保险,我是在做内容创业。”
(二)案例二:90后“海归金融男”的降维打击
1.背景:28岁,英国留学归来,在某股份制银行做理财经理,表面光鲜,实则背负重压。每月背几百万理财指标,天天打电话求客户,被领导PUA,想辞职又怕辜负父母期望。
2.痛点挖掘:
· 朋友圈经常深夜转发财经文章,配文emo表情。
· 同学聚会时,聊起工作,他叹气:“在银行就是跪着赚钱。”
3.增员策略:
(1)触达(身份共鸣):
· 主管(也是海归背景):“我也是留学回来的,我懂你那种‘放不下身段’的感觉。但你知道吗?我在银行干了两年,最后发现,真正让我放下身段的,不是客户,是那该死的指标。”
· 小陈:“太对了!我现在就是,每天睁开眼睛就是几百萬缺口。”
(2)深度面谈(专业碾压):
· 主管:“你在银行卖理财,只能卖自家的,收益率还越来越低。客户问你保险,你只能说‘我们也有,但我不太懂’。你是个专业的金融顾问,却被绑住了手脚。”
· 小陈:“那我出来干保险,不也是卖产品吗?”
· 主管:“区别大了。在银行,你是‘销售员’,只能卖一家。在这里,你是‘私人财富顾问’,你可以全市场配置。你的CFA、你的金融知识,在这里才能真正用起来。你不是降级,你是‘降维打击’。”
(3)活动邀约:
· 主管:“下周我们有个‘资产配置沙龙’,来的都是高净值客户。你来当我的助理,不用你说话,你就帮我记录客户需求,用你的专业知识帮我分析。让你看看,真正的财富管理是怎么做的。”
(4)异议处理:
· 小陈:“我爸妈会觉得我去卖保险,丢人。”
· 主管:“你爸妈丢人的标准是什么?是职业本身,还是‘做得不好’的那个人?如果我让你一个月收入超过你在银行一年的收入,你爸妈还会觉得丢人吗?带他们来我办公室坐坐,我请他们喝茶,我亲自跟他们讲。”
(5)育成关键点:
· 入职后,主管没有让他从“缘故”做起,而是直接配了5个“准客户”(都是主管自己忙不过来的客户),让他用专业知识去做服务。
· 第一个月,他用一套完整的“家庭财务分析报告”征服了一位企业主客户,签下20万年金险。
· 他发朋友圈:“今天,我用我在英国学的东西,真正帮到了一个家庭。”配图是客户的感谢微信。
· 他说:“我终于不用跪着赚钱了,我是站着把钱挣了。”
三、00后案例库
(一)案例一:00后“社恐”大学生的逆袭
1.背景: 22岁,刚毕业,性格内向(社恐),喜欢二次元,在B站有300粉丝(发动漫剪辑)。
2.增员策略:
(1)定标: 看他虽然社恐,但剪辑技术好,且对二次元用户有影响力。
(2)触达:
· 主管(用B站私信): “看你剪的《咒术回战》MAD太燃了!我也是动漫迷,周末有个漫展,要不要面基?我请客。”
· 面谈: 不谈保险,先聊动漫。然后切入:“你有没有想过用你的剪辑技术,给自己剪一部‘职场Vlog’?很多人对保险行业好奇,你剪出来肯定火。我做你的素材,你随便拍。”
(3)活动:带他参加公司的一次活动,让他负责全程拍摄剪辑。
(4)转化:他剪出的视频充满温情,发到B站播放量破10万。他留言说:“原来保险可以这么有趣。”
(5)育成:
· 不要求他打电话、见客户。前3个月只做一件事:运营团队的B站和抖音号。
· 他制作的视频吸引了大量年轻客户和增员私信咨询。他用他的方式,成了团队的“流量入口”。
· 他说:“我不是在卖保险,我是在做我喜欢的内容,顺便帮大家解决问题。”
四、案例库说明
1.授课时: 每个案例讲完后,会立刻抛出“如果你是这位主管,下一步你会怎么做?”让学员思考,再公布实际做法。
2.演练时:让学员选择其中一个案例,进行“角色扮演”,一人扮演主管,一人扮演候选人,现场演练面谈过程。
3.复盘时:会引导学员对照自己的团队,看看有没有“潜在的80后老李、90后小陈、00后小张”,并制定针对性的增员计划。
五、课程总结
优增优育的本质,不是用一个模子去套所有人,而是看懂每一代人的底层代码:
· 给80后以尊严和退路, 他会把命交给你。
· 给90后以舞台和掌声, 他会把心交给你。
· 给00后以意义和自由, 他会把人设交给你。
当你在传统队伍增员的基础上,又能在这三股力量中游刃有余,你的团队就是一个“五世同堂、生生不息”的有机生命体。

| 讲师简介 / About the Program Leader |
苏轼老师
保险营销一线实战训练专家
• 曾任:中国平安(世界500强) 省级培训部经理
• 曾任:新华保险(世界500强) 省级培训部经理
• 曾任:Manulife中宏保险(中国外资保险公司TOP3)江苏营销总监
• 现任:东泰保险代理(江苏首批代理公司)经营合伙人
• 香港青蓝国际财务管理有限公司 保险业务部培训总监
• 国际寿险协会LIMRA AMTC授权讲师
• 上海交通大学 经管学院 特聘讲师
• 累计培训20000+小时,累计辅导人数100000+,课程返聘率超85%
个人简介
苏轼老师拥有近18年保险行业全链条实战与培训经验,横跨国有、外资、代理等多类型保险机构,历任培训部经理、营销总监、经营合伙人等核心岗位,其中11年深耕培训体系搭建,4年聚焦一线营销管理,3年拓展全球资产配置培训领域。凭借丰富的行业沉淀,结合国内外金融工具全资产配置功能,在业务推动、招募留存、产品培训、讲师培养、高客经营、绩优建设、主管育成、海外配置等八大核心领域,搭建出一套 "理论+工具+案例" 的完整培育体系。累计交付近30个标杆营销培训项目,开展线下培训超300场,覆盖学员20000余人,服务客户满意度高达98%,核心课程返聘率连续多年保持85%以上。
授课风格
互动性强:用情境重现和角色扮演,将理论与实际相结合,创造出真实而生动的情境,让参训学员深度参与其中真实面对挑战,能够让人有很强的启发和收获;
聚焦实战:内容围绕相关管理日常情境中冲突、难题、棘手问题,聚焦实际情境,学员深度参与,有数据直接给出反馈且情景可分析迁移至实际工作中,既有娱乐性又聚焦实战收获;
寓教于乐:授课风趣幽默,风格稳重,活泼愉快,内容丰富且逻辑严谨,深入浅出传授企业管理知识,让学员在轻松下氛围下启发与收获;
实战案例:学员课上处理管理情景,小组讨论充分,每个情景及案例老师会给出有针对性的引导及点评,有所收获,不仅有数据直接给出反馈,还有情景可分析迁移至实际工作中,让课程既有娱乐性,又聚焦实战收获。
实战经验
1、新团队招募及业务项目推动——华夏人寿合肥中心支公司“千帆计划”项目,实现季度新增人力1150人,首曝月标准保费3500万,活动率55%,人均件数2.3件。
苏轼老师在2016年三季度担任华夏人寿千帆计划项目组组长,带领指导保险公司内外勤从意愿启动、会议经营、活动量管控、新人招募、留存培养等全流程经营,最终实现项目季度目标的实现,完成总新增1150人,总标准保费3500万元,客户满意度极高。
2、老团队内增项目推动——民生保险南通机构“性格色彩”招募项目,实现新增人力97人,次月共享保费376万。
苏轼老师在2017年担任民生保险江苏分公司培训部总经理,推动南通机构“性格色彩”招募项目,在出勤人力58人的基础上,7天时间带领指导内外勤队伍,完成单期新人培训班进班结训97人的战绩,并且在次月实现上岗新人合计完成376万标准保费的数据,客户满意度极高,进行全身各机构的全面推广。
3、银保渠道银行网点实战训练营——安徽建设银行阜阳市行训练营,两周25个网点,实现期缴保费1258万。
苏轼老师在2016年作为大家保险银保渠道项目顾问,组建项目组推动安徽建设银行阜阳市行期缴训练营,全市所辖25个银行网点,项目组人,大家人寿银保渠道员工17人,2周完成期缴保费1258万,为当年各期训练营保费高点,获得公司及银行一致认可。
4、全城联动,千人千职项目—德华安顾人寿江苏分公司“大司风范 千人千职”职业发布会,江苏全辖十家中支机构,实现各地单场均值550人的大型事业发布会。
苏轼老师在2019年担任德华安顾江苏分公司培训部总经理兼扬州中支总经理,在二季度担任德华安顾人寿”大司风范 千人千职“职业发布项目组组长,在体系化的运作之下,实现江苏分公司所辖10家机构,平均单场550人,最 高值常州、徐州、宿迁机构单场超1000人的职业发布会,当月全身上岗新人1200+。
5、团队经营业务推动——中宏保险南京机构,实现开门红1300万,年度2000万+的业务目标,其中在出勤人力仅25人的基础上,完成人均保费近100万的高值
苏轼老师在2023年担任中宏保险江苏营销总监,带领南京机构的一个营业部,在出勤25人的基础上,实现当年开门红32人出单,人均3件保单,件均12万保费,累计保费1152万,最终实现全年保费2200+的成绩,团队中实现TOT2人,COT1人,MDRT12人,在高客经营和绩优推动中实现突破性成长。
培训经验
1、招募、业务、高客、讲师项目执行培训——涉及15000名员工,人员覆盖率达到90%
苏轼老师在2014-2022年担任多家保险公司省级分公司培训部总经理,成功策培训划并落地执行了涵盖招募、业务、高客、讲师四个种类的项目运作,涉及各家公司15000多名内外勤员工,组织项目组开发出22门专题课程,11套项目工具,总授课时长达到600小时,人员覆盖率达到90%。借由各类项目的安装,各家公司在人力扩充、业务增长、师资培育、高客经营等方面均获得突破性成长。
• 2、产品培训及推动——超500场培训、累计学员50000人、学员满分率90%
• 苏轼老师以培训讲师身份为平安、新华、百年、民生、中英、德华安顾、中宏、中荷、瑞众、农银、建信、中邮等各类型保险公司的个险、银保渠道提供产品培训和客户宣讲等专业课程超过500场专题培训,累计覆盖学员50000人,学员满分占比超过90%;其中,保险公司员工占比40%,保险公司新老客户比例达到60%以上。
3、企业内训师培育——超100场培训课程、满意率98.8%、满分好评率95%
苏轼老师以内训师教练身份为新华保险、泰康人寿、民生人寿、中英人寿、中信保诚人寿等保险公司及多家药品连锁、农业销售、快消品、汽车4S店等企业单位提供内训师培育课程,内容包括讲师基础培育、课程开发制作、高阶讲师提升、商务交流技巧等,覆盖企业20+,培养内训师超过1000人,课程满意度达到98.8%,其中五星好评率高达90%。
4、绩优及高客培训——超200场培训实操、涵盖4类课程体系,16门专业课程
苏轼老师自2022年至今期间,深入围绕团队绩优培养和高净值客户开拓领域,总结开发出4类培训课程体系,包括:TOP精英训练营、高客活动训练营、法商信托训练营、全球资产配置训练营,合计卡法16门专业课程,提升团队绩优精英的高客开拓能力和综合销售能力。
【理论体系】
【完整的培训推动和项目执行体系】以培训体系为基础,围绕保险经营的全流程,形成项目管理全过程一整套解决方案:围绕客户满意,关注项目背景、目标、策略、方案与计划、执行的统一,再辅以干系人和团队管理,项目管理才能一以贯之落地。课程体系分为三大板块:启动、训练、执行,课程形式有视频、游戏、研讨、互动等,符合成人学习规律,多场交付满意度始终在95%以上。
【愿景使命】
教育最 大的价值是点燃学员,希望未来十年,通过数字化和项目专题的线上线下培训,赋能千家企业,影响十万名职场人,帮助大家找到职业幸福,实现个体的开悟之旅!
| 培训课程 / Training courses |
主讲课程
宏观分析类
《富在术数不在劳身—当前经济形势下的财富管理》
《走进ZO时代—生力军的招募与留存》
《获客渠道的新流量生态与个人IP的打造推广》
《从”走投无路“到”身怀绝技“看行业发展趋势与转型》
《报行合一后个险销售的下一个风口》
营销推动类
《NBS顾问式行销》
《VBS高客行销》
《组织发展优增优育》
项目执行类
《千帆计划—性格色彩募新人》
《产品销售训练营-各类险种》
《银保网点销售训练营-训练+网点现场实战操作》
会议经营类
《各类产品酒会沙龙》
《各类旅说会》(同时可为客户定制设计操作全国各地全流程旅产会)
《中产私享会》
《高客私董会》
内训师培养类
《PTT-TTT-TLT讲师培育三部曲》
《体系化表达》
《营销内勤岗位训练营》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
服务客户
保险公司类:平安保险、新华保险、百年人寿、民生保险(返聘6次)、中英人寿、德华安顾人寿(返聘5次)、中宏保险、中荷人寿、瑞众人寿(返聘2次)、农银人寿、建信人寿、中邮人寿、泰康人寿(返聘4次)、信诚人寿,太平洋保险(返聘3次)
银行类:中国邮政、建设银行、农业银行、招商银行
财富类:汇中财富(返聘2次)
医药连锁类:先声再康、海王星辰、益丰大药房(返聘2次)
礼品快消类:福佳德(返聘3次)
农业销售类:万佳现代农业销售(返聘4次)
学员评价
苏轼老师的《NBS顾问式行销》课程干货满满,工具模板直接就能用,我们团队学完后当月成交率提升了30%,后续已经连续返聘3期课程!
—— 新华保险江苏分公司
作为银行渠道负责人,最需要的就是能落地的培训,苏老师的银保网点训练营不仅有理论,还带团队现场陪访,2周就帮我们达成1258万保费,真正解决了业务痛点!
—— 中国建设银行阜阳分行
我们公司的内训师团队多亏了苏老师的培育,从课程开发到授课技巧,全程手把手指导,现在已经能独立完成全流程培训,为公司节省了大量外部培训成本。
—— 泰康人寿湖北分公司
高客经营一直是我们的难点,苏老师的《高客私董会》课程提供了完整的圈层经营方案,学完后我们成功签下3笔千万级保单,苏老师的专业指导太关键了!
—— 中宏保险南京营业部
苏老师的授课风格特别有感染力,案例都是我们一线真实遇到的问题,分组演练和现场点评让大家收获很大,学员满意度每次都在95分以上。
—— 德华安顾人寿江苏分公司
【精彩瞬间】
| 企业:德华安顾人寿盐城中支 课题:《性格色彩组织发展招募训练营》 | 企业:民生人寿江苏分公司 课题:《”大司风范 千人千职“项目启动会》 |
| 企业:建设银行阜阳分行 课题:《性格色彩与网点销售》 | 企业:瑞众人寿安徽分公司 课题:《”六超一“销售训练营》 |
| 企业:中信保诚人寿合肥中支 课题:《打造卓越经理人》 | 企业:中宏保险总公司 课题:《内勤培训干部技能提升训练》 |
| 企业:中宏保险南京中支 课题:《高客私享会》 | 企业:中英人寿安徽分公司 课题:《年金险的前世今生》 |
【视频链接】
KYC客户成交的金钥匙:
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/2daf884f5145403713100282570/v.f1453242.mp4
明确内训需求与课程方向
了解岗位、学员与业务痛点
调研实际场景与学习目标
定制课程内容与实操安排
确认培训方案与实施细节
讲师授课与现场实操
跟进学习应用与问题反馈
评估培训成果与落地效果
珀菲特顾问成立于2011年,是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势,整合AI实战讲师资源,为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
承接组织绩效提升与人才学习发展业务,覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块,并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业,客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向,为不同岗位提供实战课程。
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案,可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
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