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逆境突围:变革期团队凝聚力与业绩攻坚

珀菲特企业管理 PERFECT CONSULTANT
基本信息 COURSE INFORMATION
课程名称
逆境突围:变革期团队凝聚力与业绩攻坚
参加对象
保险公司内勤基层及中层管理干部、外勤大团队长
授课天数
1 天
授课形式
理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
官网电话
400-008-4600,13382173255(Karen 郑老师)
公司官网
1500门公开课,2万门内训课,可登陆搜索:https://www.perfectpx.com/
课程背景 COURSE BACKGROUND

外部经济下行、同业竞争加剧、业务达成持续低迷——当“寒冬”成为常态,团队容易陷入信心滑坡、目标失焦、执行力钝化的恶性循环。对于内勤管理干部而言,真正的突围不是等待市场回暖,而是从“管理者”转身为“驱动者”:点燃外勤意愿、聚焦关键动作、把后勤线变成战斗力。

本课程以铁原阻击战的逆境决胜为精神内核,围绕“内勤如何赋能外勤”这一主线,提供从意愿唤醒到方法落地、从活动量管控到客户经营的系统性解决方案,帮助团队在变革期中统一目标、凝聚人心、攻坚克难。

课程收益 COURSE BENEFITS

1. 点燃士气,统一信念: 通过逆境案例萃取与团队誓师,将焦虑转化为斗志,让“我们打的是同一场仗”成为团队共识。

2. 拿一套可落地的赋能方法: 掌握外勤意愿启动、客户活动设计、31031活动量管控、大客户开发等实战工具,即学即用,回去就能干。

3. 带走一份行动计划: 现场产出《关键战役执行计划》,明确主攻目标、关键策略和第一步行动,让培训成果直接转化为岗位战斗力。

4. 三大锦囊彩蛋,助力队伍实现目标突破:

(1)升级增员认知: 掌握关系跃升五步法,让增员从求人变成共谋事业。

(2)掌握客户深度经营的核心钥匙: 学会用KYC家庭图精准挖掘客户隐性需求,从“卖产品”进阶为“风险管理与财富规划解决方案提供者”。

(3)获得一个可复制的低成本获客模式: 带走美甲沙龙完整操作手册,仅需百元成本即可打造“黄金20分钟”促成场景,让客户经营活动变成常态。

课程大纲 COURSE OUTLINE

(一)破冰:我的“逆境时刻”

1. 互动活动:“逆境心电图”

(1)发放画有心电图的纸张,波峰写“近期最有成就感的事”,波谷写“最焦虑无力的事”。组内分享,各组选代表讲述一个最触动人心的波谷故事。

(2)讲师引导:点明所有波谷都源于“失控感”与“不确定性”,引出当天主题——重新拿回方向盘。

(二)案例沉浸:铁原阻击战——不可能的阻击战

1. 案例讲述

讲述志愿军63军临危受命,以悬殊兵力死守铁原15天,为全军赢得后撤时间。

(1)资源悬殊(对应竞争烈度)

(2)任务绝望(对应看似不可能达成的KPI)

(3)战术创新:“钉子战术”(对应分解目标的智慧)

2. 小组讨论与引导

(1)靠什么接任务?(意愿与决心)

(2)靠什么顶住?(策略与灵活)

(3)为什么能扛到最后一刻?(团队信任)

3. 研讨提炼

将铁原阻击战与当下处境直接关联,点出破局三要素:必胜的信念 + 灵活的策略 + 以命相托的团队。

(一)战法一:如何成为外勤团队的“精神发动机”

1. 讲师讲授核心方法论:内勤赋能外勤的“三转”模型

(1)转心态:从“管理者”到“服务者+点燃者”

① 方法:每日“三赞三问”沟通法。早赞信心、午赞行动、夕赞进步。

② 三问:提供了什么帮助?解决了什么后援问题?关注了谁的情绪?

(2)转角色:从“发号施令”到“并肩作战”

① 方法:内勤“包干到户”制。对口帮扶2-3名外勤。

② 每周完成“三个一”工程:陪访一次、处理一件后援杂事、吃一顿纯粹的关怀饭。

(3)转语言:从“你们”到“我们”

① 方法:通报永远用“我们”;下达指令给“选择题”而非“问答题”。

2. 现场演练

(1)情景剧:面对满腹牢骚的外勤,分别用“管理者”和“点燃者”口吻回应。

(2)讲师总结标准沟通流程。

(二)战法二:打造高转化率的客户活动平台

1. 讲师讲授核心方法论:设计“三有”活动矩阵

(1)有钩子:放弃产品推销类主题,改用亲子、法商、生活美学类话题吸引客群。

(2)有参与:60%时间给客户动手/动嘴/动情,外勤角色转为“助教”,自然建立信任。

(3)有闭环:内勤备好“会后3小时黄金追踪包”(含活动照片/视频、知识笔记、回访问卷模板),让外勤拿过去就能用。

(4)关键点:内勤是“活动总导演”,把外勤解放出来,只做邀约和跟进两件高价值的事。

2. 现场演练

(1)各组选取一个客群,用“三有”标准策划一个微型活动框架。

(2)设计会后第一条跟进文案,张贴展示,票选最 佳。

(三)战法三:日常活动量的“31031”铁军节奏

1. 讲师讲授:为什么是“31031”

(1)3个面谈:每日深度影响客户的底线,是防止“虚假繁荣”的核心抓手。

(2)10个邀约电话:漏斗入口,按20%接通率、30%-40%约访率,恰好为次日面谈蓄足弹药。

(3)3个转介绍名单:成交率是陌客10倍以上,每年可为团队积累数百个优质准客户。必须固化为每次面谈的标准闭合动作。

(4)1场客户活动:批量建立信任、教育客户、产生转介绍的最高效场景。强调是“个人微型活动”(下午茶、徒步、手工),门槛低、频率高。

(5)内在闭环逻辑:10个电话→3个面谈→3个转介绍→充实电话邀约池;1场活动放大以上一切效率。五环咬合,缺一不可。

2. 执行方案:一天怎么跑通“31031”

(1)展示标准化日流程表,将五个动作嵌入外勤每日8:30-17:30的时间线。

(2)重点固化转介绍标准话术,降低外勤开口压力。

3. 管控工具:如何让“31031”看得见、追得着

(1)工具1:个人版《31031作战日志》,每人每日填写,夕会检查。

(2)工具2:团队版《31031战役数据看板》,职场最显眼处悬挂,达标绿点、未达标红点,形成无声鞭策。

(3)工具3:《转介绍黄金名单池》,由内勤统一建档维护,成为团队共同的高质量准客户数据库。

4. 激励措施:如何让“31031”跑起来、跑得久

(1)即时激励(每日):“每日破晓奖”、“转介绍猎手奖”、“满勤战神”称号。

(2)短期冲刺(每周):“31031五星连珠”挑战赛,入围者获特权、资源倾斜和小奖品。

(3)长期荣誉(月/季):月度“铁原英雄”勋章、组建“尖刀连”学习社、内勤“最 佳战地通讯员”评选。

(4)内勤规定动作:晨会带领全员宣读目标、午会通报进度快讯、夕会只报战绩不批评,未达标者私下辅导。

5. 讲师收尾

将“31031”定位为逆境中的“标准战术动作”,内勤不是督战队,而是递地图、报军情的参谋和号角手。

(四)战法四:大客户开发与产品策略的“外科手术式”精准打击

1. 讲师讲授核心方法论一:大客户“圈-养-收”经营系统

(1)圈(精准锁定):内勤支持外勤做客户盘点,用“购买力+信任度”锁定A类客户。

(2)养(深度链接):设计专属“养客计划”,如每季度送达《高端客户专属资讯》,制造“意想不到的惊喜”服务。

(3)收(价值闭环):用“小保单切入、大保单跟进”策略,通过保单检视和家庭风险全景图,水到渠成导入核心产品。

2. 讲师讲授核心方法论二:存量客户“唤醒-升级”销售策略

(1)“1+3”回访法:1个服务切入,3个关怀动作。

(2)话术转换:从“产品推销”转为“基于保单检视的需求提醒”。

(3)内勤赋能点:帮外勤筛选“孤儿单”和“满期金”客户名单,备好对应话术和工具,让外勤开口就能说、拿去就能用。

3. 现场演练

(1)给出三个典型客户画像,各组抽签。

(2)设计从“切入”到“方案呈现”的完整销售流程话术,现场角色扮演。

(一)实战工作坊:制定我们的“铁原”作战计划

1. 产出要求

结合全天四大战法,各“作战连”围绕战旗上的攻坚目标,制定《季度关键战役执行计划》。

2. 计划模板

(1)主攻目标(业绩指标)

(2)发动引擎(“三赞三问”具体落地计划)

(3)活动武器(1场可立即执行的小型客户活动策划)

(4)过程追踪(《31031作战日志》与团队看板的使用约定)

(5)关键客户(锁定3-5个A类客户,列出下周第一次联系动作)

(二)结营仪式:荣誉与重生

1. 成果亮剑

各组代表2分钟“决心演说”,重点陈述“回去后第一件要改变的具体小事”。

2. 课程结语

重申63军胜利源于“钉子战术”与战友间的托付,将全天所学方法比作战术,将团队协作比作托付,号召以行动作为最好的宣言。

3. 最后环节

在背景音乐中,为身边同事写下“他的一个优势,能帮助团队打赢这场仗”,亲手交给对方,将个人价值感与团队士气推向高潮。

四、彩蛋模块:三大实战锦囊

以下三个彩蛋独立成章,作为全天课程的收尾“加餐”。每个彩蛋均可根据现场时间灵活选择深度展开或快速分享。

(一)彩蛋一:寻找我的中意合伙人——从“增员”到“共谋事业”的认知

1. 核心命题

增员为什么难?因为我们心里把这件事定义为“拉人卖保险”。当我们自己都觉得这是一件求人的事,开口就已经输了。这个彩蛋要完成的,是一次认知的翻转:增员不是“找人卖保险”,而是“寻找事业合伙人”。

2. 起点:回答一个根本问题——我当初为什么加入?

(1)让学员先回答自己:当初我为什么加入中意人寿?是什么打动了当时的我?

(2)三个常见的真实答案:

① 是氛围:温暖互助的团队文化,志同道合、共同成长的伙伴。

② 是收入:上不封顶的薪酬回报,多劳多得的公平激励机制。

③ 是发展:广阔的个人发展空间,创造无限可能的职业前景。

(3)引导语:“你的答案,决定了你寻找合伙人的方向。如果你因为‘氛围’留下,你就会吸引渴望归属感的人;如果你因为‘发展’留下,你就会吸引有野心的人。你是什么样的人,你就会吸引什么样的人。”

3. 破局:重新定义“合作伙伴选择”

(1)本质认知——这是一门生意

很多时候,我们的生意没能做大做强,根源不在于能力不够,而在于没有主动去寻找那些比我们更强大的人来成为我们的合作伙伴。

(2)认知误区——错位的定位

我们往往不自觉地将自己放在“前辈”或“主导者”的位置上,下意识地去寻找那些看起来比我们弱、比我们差的人。这种选择只会让我们的发展受限——你找的人不如你,你就永远是天花板。

(3)破局之道——与强者同行

真正的商业成功,在于不断突破自我。我们必须积极寻找并链接那些比我们更优秀的人进行深度合作,借助他们的势能,才能将我们的生意推向新的高度。

(4)金句:“优秀的合作伙伴,是企业增长的核心杠杆。”

4. 增员沟通的核心:以“人”为中心,而非以“理”为中心

(1)传统增员失败的第一原因:我们在讲“正确的道理”,而不是在理解“对方这个人”。

(2)尊重价值观:不预设、不评判。承认并尊重对方既有价值观的合理性,避免价值观层面的直接冲突。

(3)站在对方立场:跳出自我视角。真正理解对方的处境、痛点与职业诉求,建立“我们是一起解决问题”的同盟感。

(4)匹配沟通方式:用对方听得懂、听得进的语言沟通。对企业主谈“资源变现”,对职场人谈“收入天花板”,对宝妈谈“时间自主”。

(5)金句:“沟通的效果,永远比讲‘正确’的道理更重要。”

5. 关系跃升五步法:从“客户”到“生意伙伴”

(1)第1步:客户——单一关系

初期接触阶段,双方仅停留在业务往来层面,关系链接单一、薄弱。

(2)第2步:熟人——进入朋友圈

通过共同的爱好或活动融入对方的社交与生活场景,建立初步信任与情感纽带。

(3)第2.5步:绝大多数人都停留在此的“隐形瓶颈”

“转介绍用得多的人,一定没有真正进入他的核心圈子。否则,你会直接认识他的朋友,让他的朋友也成为你的朋友。”

(4)第3步:朋友——互助关系

从“认识”变成“互相帮忙”:对方遇到保险问题第一个想到你,你有好的资源也第一个想到他。

(5)第3.5步:又一个瓶颈——成为彼此的“圈内人”

① 标志性现象:圈内人买礼品都找蒋老板,有官司都找王律师,买车险都找陈经理,想贷款就找黄行长,买保险找谁?当然是中意合伙人XXX!

② 这就是“排他性信任”——在你的领域,你就是他圈子里的唯一选择。

(6)第4步:生意伙伴——互惠互利,共担风险

利益深度绑定,共同研判风险,携手应对挑战,达成共同的事业愿景。

(7)第5步:商业联盟——组织商业活动,价值最大化,文化交流

① 将松散的个体链接为紧密的利益共同体。

② 文化认同是长久链接的基石,让商业联盟超越利益捆绑,成为有温度、有凝聚力的精神共同体。

6. 总结金句

(1)“一个人永远无法掌控另外一个人,但可以和另外一个人达成共识、形成联盟。”

(2)“从交往、到互助、到分享、到共赢——赚人脉的钱,赚团体的钱,从个人博弈到群体共生。”

(二)彩蛋二:KYC——客户开发的金钥匙

1. 核心命题

保险的本质是应对风险的工具,而KYC是让这个工具真正发挥作用的必要前提。没有KYC,你只是在“卖产品”;有了KYC,你才是在“提供解决方案”。

2. KYC的核心目标

(1)精准匹配需求:深入洞察客户真实意图,将产品转化为解决方案。

(2)建立专业信任:展现顾问式服务的职业素养,信任不是“我说服你”,而是“你发现我专业”。

(3)规避后续风险:清晰界定服务边界与责任,事前阐明潜在风险及应对预案。

3. 客户在哪里?——圈定客户画像

(1)青年群体:保守型,注重本金安全;核心需求是基础保障与稳健理财。

(2)中年群体:平衡型,追求风险与收益平衡;核心需求是教育、养老等中长期规划。

(3)老年群体:低风险偏好;核心需求是资产保本前提下尽量增值。

(4)一句话:“客户就在你身边,关键是你有没有认真‘读懂’他。”

4. KYC的关键步骤

(1)第一步:信息收集与分析——全面洞察(五个维度)

① 个人情况、家庭情况、企业情况(企业主客户)、财务情况、风险认知。

(2)第二步:掌握深度沟通技巧

① 用开放式提问引导表达(如何、为什么、说说看)。

② 倾听与共情:不仅“听”内容,更要“听”情绪。

③ 擅用工具:金世通/蓝保书梳理保单;KYC九宫格构建全景画像;KYC家庭图挖掘隐性需求(重点展开)。

(3)第三步:KYC家庭图——三代人全景洞察(核心工具)

① 第一代:长辈(父母)

画像:60-70岁,已退休,有退休金和积蓄;核心需求:医疗保障、养老生活品质、资产保值、遗产传承;潜在痛点:健康风险高、防诈骗意识弱、孤独感强。

② 第二代:核心家庭(夫妻)

画像:35-45岁,企业中层/创业者,家庭收入支柱;核心需求:子女教育金、房贷/车贷管理、企业与家庭资产隔离、重疾保障;潜在痛点:工作强度大、健康隐患、现金流压力、职业瓶颈。

③ 第三代:子女(青少年)

画像:8-18岁,在读学生,无独立收入;核心需求:素质教育、留学规划、意外/健康保障、财商启蒙;潜在痛点:缺乏风险意识、教育费用不确定性高。

(4)第四步:实战案例推演——四代家庭痛点挖掘

  ① 案例背景:男方40岁外企中层、女方34岁全职太太、6岁儿子;双方父母四位老人,其中一位无社保、一位仅有农保。

② 挖掘痛点:四位老人医疗缺口、照护困境、妻子无独立收入的婚姻风险、男方作为唯一经济支柱的断流风险、子女教育金储备。

③ 课堂互动:各组在此家庭图上继续发散,挖掘未发现的隐性风险(如企业主裁员风险、婚姻风险隔离等)。

(5)第五步:方案设计与产品匹配——聚焦需求优先级

① 区分“想要”与“需要”,识别真实痛点与财务安全底线。

② 三个匹配维度:健康维度、年龄维度、缴费维度。

(6)第六步:动态KYC——从“销售者”到“终身家庭保障管理顾问”

① 定期复盘并调整保障方案;合规使用数字化工具;严守《个人信息保护法》。

5. KYC对销售人员的价值

(1)提升转化率与客单价:大幅提高签单成功率与保单件均保费。

(2)打造专业个人IP:超越产品推销,积累口碑,形成高价值客户网络。

(3)获得深层职业成就感:从“卖保单”升级为客户信赖的“风险管理与财富规划解决方案提供者”。

6. 本章金句

“每一次用心的KYC,都是为客户的未来构建一份可靠的地图。”

(三)彩蛋三:美甲沙龙——低成本高转化的客户经营活动完整操作手册

1. 核心理念

最好的促成场景,不是会议室里的正襟危坐,而是一个让客户“走不了、也愿意聊”的舒适空间。美甲沙龙的核心逻辑:用20分钟的美甲服务时间,创造一个无法起身离场、双手被温柔对待、心理戒备自然降低的“黄金促成窗口”。

2. 活动定位

(1)活动名称:“指尖绽放·臻享时光”——中意人寿VIP客户美甲私享沙龙   (2)活动性质:小型、高频、高体验感的客户经营活动

(3)目标客群:25-50岁女性客户及准客户(宝妈、白领、企业主夫人、女性创业者)

(4)活动规模:每场5-8人,小而精

(5)活动频次:建议每周1-2场,形成常态化经营节奏

(6)活动时长:约60-90分钟(含签到、参观、分享、美甲、自由交流)

3. 成本核算(单次活动)

(1)光疗机:4-6台,30-50元/台,一次性投入,可反复使用。

(2)甲油胶套装:20-30色,100-200元,选基础色+流行色,长期使用。

(3)基础工具套装:指甲锉、死皮剪等,50-80元/套,建议每人一套独立工具(卫生)。

(4)美甲装饰品:贴纸、亮片、小钻饰,30-50元,提升体验感。

(5)一次性用品:手套、棉片、卸甲棉,20-30元/次,每场消耗品。

(6)合计前期投入:约300-500元,可支撑10场以上沙龙。

(7)单场茶歇:饮品+小点心,50-100元,提升体验氛围。

(8)结论:单场活动的硬成本极低,人均成本约15-25元,远低于外部活动邀约成本。

4. 人员配置与培训

(1)美甲师(由内勤担任)

① 人数:1-2名内勤兼任,每名美甲师可同时服务1位客户。

② 培训周期:提前2-3天集中学习,内容包含基础手部护理、甲型修整、底胶/色胶/封层涂抹、单色/跳色/基础渐变。

③ 培训资源:网上免费教程充足(B站、小红书),或请有美甲经验的同事做线下演示。

④ 核心优势:内勤做美甲师不是为了“技术精湛”,而是“身份自然融入”——一边做美甲一边聊天,比外勤对面尬聊自然得多。

(2)外勤(客户邀约与陪谈)

① 角色定位:客户的“专属陪同”,而非推销员。

② 分工:邀约自己名单中的女性客户/准客户;活动全程陪同;在美甲20分钟“黄金窗口”中进行自然面谈。

(3)现场总协调(内勤负责)

负责流程把控、时间节奏控制、拍照拍视频(用于后续朋友圈素材和跟进)。

5. 活动流程设计(标准版60-90分钟)

(1)0:00-0:10 签到与暖场

① 客户签到,引导入座,提供茶歇;轻音乐营造氛围。

② 发放“手部护理小贴士”折页。

(2)0:10-0:20 参观公司

① 参观办公区,介绍品牌、文化墙、荣誉展示。

② 外勤各自陪同,边参观边自然聊天。

(3)0:20-0:30 美甲专题分享

① 手部护理常识、甲型搭配技巧、当季流行色。

② 10分钟轻量分享,不变成上课。

(4)0:30-1:10 一对一美甲服务

① 每位客户约20分钟,即“黄金促成窗口”。

② 等待客户品茶、翻看资料、与自己的外勤闲聊。

(5)1:10-1:20 自由交流与收尾

① 展示成品,合影留念;派发伴手礼(护手霜小样);预告下期活动。

② 合影后立刻发给客户,便于二次传播。

(6)注意事项:若8人参加、2名美甲师并行,40分钟可完成全部服务,总时长控制在60分钟内。若仅1名美甲师,安排分批进行,等待的客户安排参观、品茶或与外勤一对一聊天。

6. 20分钟“黄金促成窗口”执行剧本

(1)0-5分钟:暖场破冰(自然闲聊阶段)

① 美甲师:“姐,您平时做美甲喜欢什么颜色?今天想试个温柔的还是亮眼的?”

② 外勤配合:“这个颜色特别显手白,您气质真好。”

③ 目的:让客户完全放松,心理防御自然降低。

(2)5-10分钟:需求探索(自然过渡阶段)

① 外勤从“美”过渡到“健康”:“姐,做美甲还得手部皮肤好,您平时用什么护手霜?我们上次有个客户突然过敏,去医院花了好几百。这种小毛病其实也能通过医疗险报销的。”

② 技巧:从当下正在经历的事(美甲、手部护理)自然引申到健康和保障话题。

(3)10-15分钟:痛点挖掘(试探+倾听阶段)

① 外勤根据对客户的了解,抛出试探性问题:

宝妈型:“你家小宝最近身体好吧?幼儿园交叉感染特别严重,每次去医院都跟打仗一样。”

白领型:“你现在年假还有几天?我那些职场朋友说今年特别卷,福利还一直在砍。”

企业主夫人:“嫂子最近厂里怎么样?年底了,员工这块的用工风险管理,大哥有没有跟你聊过?”

② 美甲师配合:在提到痛点时,自然接一句“真的,我身边也有类似的情况...”(做共鸣,不干扰外勤节奏)。

(4)15-20分钟:邀约行动(收网+约定下一步)

① 外勤收口:“姐,今天特别开心。我刚突然想到,你担心的这个情况,我们有个服务正好能覆盖。你看下周三下午如果公司不忙,我们约个20分钟,我帮你详细梳理一下?”

② 成功标志:不是现场签单,而是约定“下次面谈的具体时间”。

(5)外勤三大纪律

① 不许在美甲时讲产品条款(只停留在“痛点共鸣”和“需求确认”层面)。

② 美甲师不许主动问保险问题(只负责“服务+配合性共鸣”)。

③ 合影后马上发客户,而不是自己先发(让客户先收到,她才愿意发朋友圈)。

7. 内勤美甲师操作标准

(1)技术标准(够用就好)

① 基础单色涂抹、简约跳色、贴纸装饰。

② 不要做:复杂花型彩绘、延长甲、贴甲片(太耗时且难度高)。

(2)服务标准

① 全程戴手套;使用一次性独立工具包或每人消毒。

② 手部消毒液在服务前为客户清洁双手;桌面保持整洁。

(3)话术要点

① 开场:“姐的手型很好看,修椭圆甲会特别优雅。”

② 过程中:“这款颜色很适合您的肤色,很显气质。”

③ 配合共鸣:“真的,我身边也有朋友遇到过这个情况...”

④ 收尾:“好了姐,您看看还满意吗?要不要我帮您再涂一层护甲油,保持时间更长?”

8. 邀约话术模板

(1)话术内容:“姐,我们公司这周五下午有个特别好玩的美甲沙龙,专门请了美甲师来公司做。我想着您平时可能忙,也没时间去外面做美甲。这次完全免费,就五六个姐妹一起,边做美甲边聊天,特别轻松。您看下午2点方便吗?我在公司门口接您。”

(2)注意点:强调“免费”“小型”“轻松”“就几个姐妹”。邀约时不说“有保险知识分享”。

9. 沙龙后续跟进标准动作

(1)当天24小时内

① 发送活动精选照片(客户美甲成品照+合影),附一句:“姐,今天特别开心,您的指甲做出来太漂亮了!”

② 发送“手部护理小贴士”电子版(PDF或长图),作为价值延续。

(2)48小时内

① 电话或微信跟进:“姐,昨天聊到的那个事,我帮您整理了一个免费的家庭保单梳理服务,您周三下午方便吗?”

② 若客户暂未回应,不催促,隔周再约。

(3)持续经营

① 每月至少1次沙龙活动(美甲、下午茶、花艺、烘焙轮换),形成客户黏性。

② 每场活动后统计到场客户数、意向客户数、成功约访数,形成简单活动复盘记录。

10. 单场活动效果预估(数据参考)

(1)到场客户:5-8人

(2)有效面谈(10分钟以上深度交流):100%(美甲时间内客户无法离场)

(3)当场约定下次面谈:30%-50%(取决于外勤前期关系基础)

(4)7日内转化签单:10%-20%(配合后续跟进)

(5)客户主动发朋友圈传播:50%以上(美甲成品照天然适合分享)

(6)单场活动ROI:投入不足百元,产出一个签单即可覆盖数十场成本。

11. 为什么这个模式值得复制?

(1)成本极低:无外部讲师费、无场地费、无高额伴手礼。

(2)易于复制:内勤培训3天可上手,标准化流程可推广至各营业部。

(3)客户体验好:不是“被拉去听课”,而是“被邀请来享受服务”,心理抵触降至最低。

(4)促成价值高:20分钟无法离场的深度面谈机会,是外部任何活动都无法提供的“沉浸式信任空间”。

(5)客户天然爱分享:美甲成品照自带社交属性,客户自己就会在朋友圈帮你裂变。

12. 结语

当内勤愿意拿起美甲灯,当外勤愿意坐在客户旁边陪聊20分钟,当“被推销”变成“被服务”——成交不是销售技巧的胜利,而是信任关系和人性温度的胜利。

“每一次美甲,都是一次轻松的面谈机会;每一次面谈,都离信任更进一步。”

五、全课总结

63军的胜利,不靠武器精良,靠的是必胜的信念、灵活的策略、以命相托的团队。今天我们所学的一切——四大战法是我们的“战术”,三个彩蛋是我们的“锦囊”,而真正决定胜负的,是在座各位回到岗位后,是否愿意成为那个第一个举起战旗的人。行动,是最好的宣言。

讲师介绍 INSTRUCTOR PROFILE
苏轼老师

珀菲特顾问 | 苏轼老师

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讲师简介 / About the Program Leader

苏轼老师

保险营销一线实战训练专家

• 曾任:中国平安(世界500强) 省级培训部经理

• 曾任:新华保险(世界500强) 省级培训部经理

• 曾任:Manulife中宏保险(中国外资保险公司TOP3)江苏营销总监

• 现任:东泰保险代理(江苏首批代理公司)经营合伙人

• 香港青蓝国际财务管理有限公司  保险业务部培训总监

• 国际寿险协会LIMRA AMTC授权讲师

• 上海交通大学 经管学院 特聘讲师

• 累计培训20000+小时,累计辅导人数100000+,课程返聘率超85%

个人简介

苏轼老师拥有近18年保险行业全链条实战与培训经验,横跨国有、外资、代理等多类型保险机构,历任培训部经理、营销总监、经营合伙人等核心岗位,其中11年深耕培训体系搭建,4年聚焦一线营销管理,3年拓展全球资产配置培训领域。凭借丰富的行业沉淀,结合国内外金融工具全资产配置功能,在业务推动、招募留存、产品培训、讲师培养、高客经营、绩优建设、主管育成、海外配置等八大核心领域,搭建出一套 "理论+工具+案例" 的完整培育体系。累计交付近30个标杆营销培训项目,开展线下培训超300场,覆盖学员20000余人,服务客户满意度高达98%,核心课程返聘率连续多年保持85%以上。

授课风格

互动性强:用情境重现和角色扮演,将理论与实际相结合,创造出真实而生动的情境,让参训学员深度参与其中真实面对挑战,能够让人有很强的启发和收获;

聚焦实战:内容围绕相关管理日常情境中冲突、难题、棘手问题,聚焦实际情境,学员深度参与,有数据直接给出反馈且情景可分析迁移至实际工作中,既有娱乐性又聚焦实战收获;

寓教于乐:授课风趣幽默,风格稳重,活泼愉快,内容丰富且逻辑严谨,深入浅出传授企业管理知识,让学员在轻松下氛围下启发与收获;

实战案例:学员课上处理管理情景,小组讨论充分,每个情景及案例老师会给出有针对性的引导及点评,有所收获,不仅有数据直接给出反馈,还有情景可分析迁移至实际工作中,让课程既有娱乐性,又聚焦实战收获。

实战经验

1、新团队招募及业务项目推动——华夏人寿合肥中心支公司“千帆计划”项目,实现季度新增人力1150人,首曝月标准保费3500万,活动率55%,人均件数2.3件。

苏轼老师在2016年三季度担任华夏人寿千帆计划项目组组长,带领指导保险公司内外勤从意愿启动、会议经营、活动量管控、新人招募、留存培养等全流程经营,最终实现项目季度目标的实现,完成总新增1150人,总标准保费3500万元,客户满意度极高。

2、老团队内增项目推动——民生保险南通机构“性格色彩”招募项目,实现新增人力97人,次月共享保费376万。

苏轼老师在2017年担任民生保险江苏分公司培训部总经理,推动南通机构“性格色彩”招募项目,在出勤人力58人的基础上,7天时间带领指导内外勤队伍,完成单期新人培训班进班结训97人的战绩,并且在次月实现上岗新人合计完成376万标准保费的数据,客户满意度极高,进行全身各机构的全面推广。

3、银保渠道银行网点实战训练营——安徽建设银行阜阳市行训练营,两周25个网点,实现期缴保费1258万。

苏轼老师在2016年作为大家保险银保渠道项目顾问,组建项目组推动安徽建设银行阜阳市行期缴训练营,全市所辖25个银行网点,项目组人,大家人寿银保渠道员工17人,2周完成期缴保费1258万,为当年各期训练营保费高点,获得公司及银行一致认可。

4、全城联动,千人千职项目—德华安顾人寿江苏分公司“大司风范 千人千职”职业发布会,江苏全辖十家中支机构,实现各地单场均值550人的大型事业发布会。

苏轼老师在2019年担任德华安顾江苏分公司培训部总经理兼扬州中支总经理,在二季度担任德华安顾人寿”大司风范 千人千职“职业发布项目组组长,在体系化的运作之下,实现江苏分公司所辖10家机构,平均单场550人,最 高值常州、徐州、宿迁机构单场超1000人的职业发布会,当月全身上岗新人1200+。

5、团队经营业务推动——中宏保险南京机构,实现开门红1300万,年度2000万+的业务目标,其中在出勤人力仅25人的基础上,完成人均保费近100万的高值

苏轼老师在2023年担任中宏保险江苏营销总监,带领南京机构的一个营业部,在出勤25人的基础上,实现当年开门红32人出单,人均3件保单,件均12万保费,累计保费1152万,最终实现全年保费2200+的成绩,团队中实现TOT2人,COT1人,MDRT12人,在高客经营和绩优推动中实现突破性成长。

培训经验

1、招募、业务、高客、讲师项目执行培训——涉及15000名员工,人员覆盖率达到90%

苏轼老师在2014-2022年担任多家保险公司省级分公司培训部总经理,成功策培训划并落地执行了涵盖招募、业务、高客、讲师四个种类的项目运作,涉及各家公司15000多名内外勤员工,组织项目组开发出22门专题课程,11套项目工具,总授课时长达到600小时,人员覆盖率达到90%。借由各类项目的安装,各家公司在人力扩充、业务增长、师资培育、高客经营等方面均获得突破性成长。

• 2、产品培训及推动——超500场培训、累计学员50000人、学员满分率90%

• 苏轼老师以培训讲师身份为平安、新华、百年、民生、中英、德华安顾、中宏、中荷、瑞众、农银、建信、中邮等各类型保险公司的个险、银保渠道提供产品培训和客户宣讲等专业课程超过500场专题培训,累计覆盖学员50000人,学员满分占比超过90%;其中,保险公司员工占比40%,保险公司新老客户比例达到60%以上。

3、企业内训师培育——超100场培训课程、满意率98.8%、满分好评率95%

苏轼老师以内训师教练身份为新华保险、泰康人寿、民生人寿、中英人寿、中信保诚人寿等保险公司及多家药品连锁、农业销售、快消品、汽车4S店等企业单位提供内训师培育课程,内容包括讲师基础培育、课程开发制作、高阶讲师提升、商务交流技巧等,覆盖企业20+,培养内训师超过1000人,课程满意度达到98.8%,其中五星好评率高达90%。

4、绩优及高客培训——超200场培训实操、涵盖4类课程体系,16门专业课程

苏轼老师自2022年至今期间,深入围绕团队绩优培养和高净值客户开拓领域,总结开发出4类培训课程体系,包括:TOP精英训练营、高客活动训练营、法商信托训练营、全球资产配置训练营,合计卡法16门专业课程,提升团队绩优精英的高客开拓能力和综合销售能力。

【理论体系】

【完整的培训推动和项目执行体系】以培训体系为基础,围绕保险经营的全流程,形成项目管理全过程一整套解决方案:围绕客户满意,关注项目背景、目标、策略、方案与计划、执行的统一,再辅以干系人和团队管理,项目管理才能一以贯之落地。课程体系分为三大板块:启动、训练、执行,课程形式有视频、游戏、研讨、互动等,符合成人学习规律,多场交付满意度始终在95%以上。

【愿景使命】

教育最 大的价值是点燃学员,希望未来十年,通过数字化和项目专题的线上线下培训,赋能千家企业,影响十万名职场人,帮助大家找到职业幸福,实现个体的开悟之旅!

培训课程 / Training courses

主讲课程

宏观分析类

《富在术数不在劳身—当前经济形势下的财富管理》

《走进ZO时代—生力军的招募与留存》

《获客渠道的新流量生态与个人IP的打造推广》

《从”走投无路“到”身怀绝技“看行业发展趋势与转型》

《报行合一后个险销售的下一个风口》

营销推动类

《NBS顾问式行销》

《VBS高客行销》

《组织发展优增优育》

项目执行类

《千帆计划—性格色彩募新人》

《产品销售训练营-各类险种》

《银保网点销售训练营-训练+网点现场实战操作》

会议经营类

《各类产品酒会沙龙》

《各类旅说会》(同时可为客户定制设计操作全国各地全流程旅产会)

《中产私享会》

《高客私董会》

内训师培养类

《PTT-TTT-TLT讲师培育三部曲》

《体系化表达》

《营销内勤岗位训练营》

代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

服务客户

保险公司类:平安保险、新华保险、百年人寿、民生保险(返聘6次)、中英人寿、德华安顾人寿(返聘5次)、中宏保险、中荷人寿、瑞众人寿(返聘2次)、农银人寿、建信人寿、中邮人寿、泰康人寿(返聘4次)、信诚人寿,太平洋保险(返聘3次)

银行类:中国邮政、建设银行、农业银行、招商银行

财富类:汇中财富(返聘2次)

医药连锁类:先声再康、海王星辰、益丰大药房(返聘2次)

礼品快消类:福佳德(返聘3次)

农业销售类:万佳现代农业销售(返聘4次)

学员评价

苏轼老师的《NBS顾问式行销》课程干货满满,工具模板直接就能用,我们团队学完后当月成交率提升了30%,后续已经连续返聘3期课程!

—— 新华保险江苏分公司

作为银行渠道负责人,最需要的就是能落地的培训,苏老师的银保网点训练营不仅有理论,还带团队现场陪访,2周就帮我们达成1258万保费,真正解决了业务痛点!

—— 中国建设银行阜阳分行

我们公司的内训师团队多亏了苏老师的培育,从课程开发到授课技巧,全程手把手指导,现在已经能独立完成全流程培训,为公司节省了大量外部培训成本。

—— 泰康人寿湖北分公司

高客经营一直是我们的难点,苏老师的《高客私董会》课程提供了完整的圈层经营方案,学完后我们成功签下3笔千万级保单,苏老师的专业指导太关键了!

—— 中宏保险南京营业部

苏老师的授课风格特别有感染力,案例都是我们一线真实遇到的问题,分组演练和现场点评让大家收获很大,学员满意度每次都在95分以上。

—— 德华安顾人寿江苏分公司

【精彩瞬间】

  
企业:德华安顾人寿盐城中支
课题:《性格色彩组织发展招募训练营》
企业:民生人寿江苏分公司
课题:《”大司风范 千人千职“项目启动会》
  
企业:建设银行阜阳分行
课题:《性格色彩与网点销售》
企业:瑞众人寿安徽分公司
课题:《”六超一“销售训练营》
  
企业:中信保诚人寿合肥中支
课题:《打造卓越经理人》
企业:中宏保险总公司
课题:《内勤培训干部技能提升训练》
  
企业:中宏保险南京中支
课题:《高客私享会》
企业:中英人寿安徽分公司
课题:《年金险的前世今生》

【视频链接】

KYC客户成交的金钥匙:

https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/2daf884f5145403713100282570/v.f1453242.mp4

服务流程 Service Procedure

提交需求

明确内训需求与课程方向

沟通诊断

了解岗位、学员与业务痛点

项目调研

调研实际场景与学习目标

方案设计

定制课程内容与实操安排

达成共识

确认培训方案与实施细节

项目实施

讲师授课与现场实操

持续跟踪

跟进学习应用与问题反馈

效果评估

评估培训成果与落地效果

关于珀菲特顾问 ABOUT PERFECT CONSULTANT

我们是谁 Who We Are

珀菲特顾问成立于2011年,是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势,整合AI实战讲师资源,为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。

Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.

我们做什么 What We Do

承接组织绩效提升与人才学习发展业务,覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块,并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。

We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.

服务对象 Our Clients

服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业,客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。

We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.

公司数据 Company at a Glance

2011 成立年份Founded
6000+ 服务企业Enterprise Clients
60万+ 累计学员Total Learners
2000+ 签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+ AI热门课题AI Courses
1500+ 现有公开课Public Courses
20000+ 现有内训课Internal Courses
20+ 覆盖城市Cities Covered
线下业务 OFFLINE BUSINESS

公开课

覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向,为不同岗位提供实战课程。

企业内训

围绕组织绩效与人才发展定制培训方案,可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。

项目咨询

提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询,通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。

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培训的客户涵盖多个行业的知名企业 PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO
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