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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：各银行/保险/财富管理机构潜在客户产说会/私董会
授课形式：主题讲授 + 互动体验 + 案例分享【课程特色】1. 差异化视角：跳出标准普尔象限图，用五行养生讲资产配置——养生和理财底层逻辑相通，客户接受度高2. 强互动体验：五脏自测、照镜子看舌头、产品配对游戏，全程参与感强3. 实用落地：不空谈理论，每个模块都对应可操作的养生方法和资产配置思路4. 自然渗透：将资产配置理念融入养生对话，引导客户自行发现"我缺了哪一行"，主动产生配置需求5. 合规安全：以传统文化科普切入，不涉及医疗诊断，全程无合规风险
授课天数：5 天
课程背景| Course Background
随着市场的发展，客户对保险和理财产品的认识逐渐成熟，银行/保险公司通过更加专业和细致的方式增加与客户沟通及互动的渠道，客户沙龙/私董会形式备受欢迎。沙龙运作已经成为业务达成的重要手段。
大多数人的资产，和大多数人的身体一样——看起来没什么大问题，但总觉得哪里不对。十个人里八九个脾胃不好、肝火偏旺；资产上，也往往要么钱全趴在账上睡觉，要么全押在一类资产里。养生的道理讲了几千年，五行平衡人人都懂；但很少有人认真想过：我的资产"五行"齐了吗？
本课程结合当下低利率市场环境与健康管理热点，从五行养生切入，用身体的逻辑讲资产的逻辑，不仅对客户有实质的帮助，而且对机构有降低销售难度的重要作用。
课程收益| Program Benefits
• 了解五行养生的底层逻辑，掌握五脏自测、情志调节、食疗与五季养生的实用方法
• 认清自身健康隐患，找到日常调理的切入点
• 建立"五行兼备"的资产配置思维，理解每类资产在组合中不可替代的功能
• 发现自身资产配置的短板，找到"缺的那一行"
• 获得可落地的资产配置调整思路，从容应对利率下行、通胀波动等现实挑战
【课程特色】
• 主题沙龙（五行养生+资产配置+互动体验）
• 跨界融合：传统文化智慧与现代金融理念有机结合
• 强互动设计：现场自测、产品配对游戏，客户参与感强
• 润物无声：将资产配置理念自然融入养生智慧，潜移默化地植入客户心智
课程大纲| Course Outline
第一板块：养生有道——五行与身体的平衡智慧
模块一：五行到底是什么？
痛点： 一提到五行就想到算命、风水、迷信，觉得不科学
• 五行的本质——古人观察自然总结的五种基本状态
• 五行不是静态分类，是一个动态循环的系统
• 养生不是迷信，是顺应自然规律
模块二：你的身体哪里不平衡？
痛点： 总觉得哪里不舒服，但体检又查不出大问题
• 五行对应五脏六腑的系统关系
• 互动环节：五脏症状自测
• 互动环节：照镜子看舌头——直观自检
• 情志相克原理——用五行相克的逻辑调节情绪
模块三：吃对了养身体，吃错了伤身体
痛点： 爱吃甜的、爱吃辣的，但不知道这些习惯正在伤身体
• 五味与五脏的关系——适量养脏、过量伤身
• 五季养生——什么季节养什么脏
• 现代人最常见的两大失衡：脾虚（久坐、饮食不规律、思虑过度）与肝火旺（熬夜、压力大、情绪郁结）——几乎人人中招
模块四：从身体失衡到资产失衡——五行逻辑的跨界映射
痛点： 失眠、焦虑、腰酸，不知道问题出在哪；钱越理越少，却不知道漏洞在哪
• 经典案例：五行失衡带来的连锁反应（一个脏器失调，五脏跟着遭殃）
• 关键转折：你的身体"脾虚肝旺"，你的资产其实也一样——钱全趴活期（水过旺/土太弱），或者全押高风险（火太旺/木不足）
• 身体失衡靠调理，资产失衡靠配置——底层逻辑完全一致
• 引出第二板块：我们来看看你的资产"五行"到底缺什么
第二板块：五行兼备——资产配置的底层逻辑
模块五：你的资产"五行"齐了吗？
痛点： 钱放银行贬值，买股票又怕亏，不知道该怎么配
• 养生讲五行平衡，资产也要五行平衡
• 互动环节：产品配对游戏——根据五行特性，将金融产品与五行进行配对
• 逐一揭晓，压轴揭示最容易被忽视的那一行
模块六：你的资产缺"木"
痛点： 有闲钱但只存银行，不敢投基金，怕波动、怕亏损
• 木的特性与这类资产的对应逻辑
• 为什么有钱不"种树"，资产就没生机
模块七：你的资产缺"土"
痛点： 资产不少，但一场大病、一次意外就可能打回原形；利率一路下行，钱放哪都不踏实
• 土在五行中居中央，承载一切，是万物生长的根基
• 土的第一层：兜底守护——重疾、意外等保障型资产，让资产不因病灾一夜归零
• 土的第二层：锁定长期——年金险、增额终身寿等储蓄型工具，对抗利率下行、债务隔离、财富传承
• 土是资产的地基——既有护城河，又有压舱石，让其他资产安心去闯
模块八：市场风云变幻，你手里有几张牌？
痛点： 市场一波动就慌，不知道该怎么应对
• 巴菲特的智慧：年化收益率约20%，从不追求暴利，而是分散配置、均衡布局，靠时间积累成为股神——他的持仓每个季度都是公开的，谁都能看，但没人能复制他的耐心和纪律——五行兼备，不靠单一资产赌涨跌
• 五行兼备意味着面对不同市场局面都有对应的工具可用
• 五种典型市场局面与对应的资产调整策略
模块九：框架总结与行动指引
• 五行兼备的核心逻辑回顾
• 引导客户进一步了解资产配置细节
讲师背景| Introduction to lecturers
自明老师
——银行零售业务情景化营销实战专家
• 曾任：招商银行（A+H 两地上市头部股份制银行）深圳分行 零售部专属内训导师
• 曾任：广发银行（万亿级央企控股银行）金牌理财经理
• 曾任：徽商银行（港交所上市城商行）深圳分行 营业部零售业务负责人
• 曾任：包商银行深圳分行 营业部零售业务负责人
• 13 年股份制银行一线零售全链条实战操盘经验，个人综合考评连续 8 年深圳分行全网第 一
• 独创银行厅堂营销「攻心计」情景化沟通原创模型、五行资产配置实战体系
• 银行总行 / 省分行特聘营销落地讲师、保险财富机构常年战略顾问
• 累计深耕银行零售营销、团队赋能、网点产能提升内训+外训超 12 年
个人简介
自明老师拥有13年银行零售业务实战与管理经验，先后就职于招商银行、广发银行、徽商银行、包商银行等多家股份制银行，从一线理财经理成长为零售业务负责人。任职期间，个人综合考评连续8年排名深圳分行第 一，所带团队同期排名分行前列。
授课风格
情境代入：善用银行网点真实场景进行角色扮演与案例分析，让学员在熟悉的“12秒被拒”等情境中找到自己的影子，产生强烈共鸣。
即学即用：不讲空泛理论，每个模型配有固定话术。柜员“签字那一刻，一句夸奖加个提醒”，学员听完就能在下午的班中直接使用。
幽默接地气：语言风趣幽默，善用生活化比喻（如“厅堂拒绝收集器”、“金融降压药”、“让客户坐下来，袖子卷起来”）拆解复杂流程，课堂氛围轻松，学员在笑声中掌握方法。
自明老师独创了银行厅堂营销“攻心计”情景化沟通模型，将中国传统兵法智慧与现代营销实战深度融合，致力于帮助银行一线员工从“卖产品的”转变为“客户的人生顾问”。2023年起转型为独立培训师，为银行及保险机构提供零售业务咨询与培训服务，累计授课500 + 场次，覆盖银行一线从业者20000 + 人次，课程返聘率高达95%，课程以“有场景、有案例、有话术、有方法”著称。
实战经验
1. 厅堂营销变革——通过“攻心计”模型，实现客户转介绍率大幅提升。
自明老师任职零售业务负责人期间，面对厅堂流量客户转化率低、柜员开口难、三人配合脱节等痛点，创立并推行“攻心计”厅堂营销三板斧——大堂“攻”（反常识提问，换个方向抢三秒先机）、柜员“心”（签字时刻转介，抓住时机暖最后一面）、理财经理“计”（停车场与高速公路，种下概念收临门一脚）。通过对三个岗位进行情景化分工与话术训练，将厅堂从“单人作战”变为“团队配合”，有效提升了客户信任度与产品配置率。所辖网点中，曾出现大堂经理通过“三遇三攻”的攻心服务，赢得一位老年客户信任并带来7个转介绍客户的典型案例。
2. 零售业务团队业绩突破——个人综合考评连续8年分行第 一。
自明老师在担任零售业务负责人期间，负责厅堂营销、零售产品推动与团队管理。通过精细化的过程管理、情景化的话术训练以及“攻守兼备”的资产配置策略，其个人综合考评连续8年排名深圳分行第 一，所带团队同期排名分行前列，成为行内零售业务的标杆。
培训经验
1. 行内培训与辅导——13年一线带教经验。
自明老师在招商银行、广发银行等多家股份制银行任职的13年间，长期承担零售业务团队的内部培训与带教工作。通过日常晨夕会、产品推动会、新人辅导等方式，累计为行内员工进行厅堂营销、资产配置等专题培训超500场，覆盖一线人员超2000人。
2. 厅堂营销专题培训——攻心计情景化沟通课程。
自明老师主讲《攻心计——厅堂营销情景化沟通》课程，覆盖大堂经理、柜员、理财经理等一线岗位。课程聚焦厅堂“办完就走”、“拒绝率高”、“三人配合脱节”等真实痛点，通过“反常识提问”、“签字时刻转介”、“金融降压药”等数十个拿来就用的情景话术，帮助学员即学即用。
3. 资产配置与财富管理专题培训。
自明老师拥有完整的银行零售业务课程体系，涵盖资产配置与财富管理模块。独创“城池版/花园版”情景化配置模型，将中国传统五行阴阳哲学融入资产配置实战，帮助理财经理从“卖产品”转型为“做配置”。
主讲课程
获客篇——网点流量抓取与精准触达
《攻心计——银行厅堂营销情景化沟通》
《公私联动——网点产能突破的阴阳平衡之道》
《变局下的定海神针——银行零售业务转型与数字化破局》
转化篇——客户深度经营与配置转化
《五行辨产品——存款、理财、基金、保险、贵金属的五行属性与配置逻辑》
《三才识客——天地人视角下的客户精准经营》
《城池经营术——资产配置情景化实战》
升级篇——高端客户服务与关系升华
《谈资赋能——与高端客户从交易到交心》
服务客户
招商银行深圳分行、广发银行深圳分行、包商银行深圳分行、徽商银行深圳分行、深圳市汇合投资发展有限公司、深圳市银雁金融配套服务有限公司、友邦保险有限公司深圳分公司、港湾保险代理有限公司、北京柏年沐青健康科技有限公司等
学员评价
“自明老师的《攻心计》课，最 大的特点是学了就能用。柜员‘签字那一刻’的话术，我当天回去试了三个客户，两个都愿意继续听理财经理介绍。这种即学即用的培训，对我们一线太需要了。”
——广发银行深圳华强支行 刘经理
“作为支行行长，我最头疼的是对公和零售业务割裂，两边各管一摊。自明老师的公私联动模块把这个问题讲透了，现在网点两条线配合起来了，业务氛围和产能都有明显提升。”
——徽商银行龙华支行 张行长
“自明老师的课和其他老师最 大的区别，是它不讲套话，讲的是真正能帮客户解决问题的方法。客户感受到你是为他好，信任自然就建立起来了。这套方法让我重新理解了理财经理这个岗位的价值。”
——包商银行深圳分行零售部 申总
“自明老师的课程体系很完整，从厅堂营销到资产配置到客户分群，七个模块环环相扣。每个模块都有工具、有案例、有演练，不是听完就忘的那种课。我们团队最缺的就是这种系统性的方法论。”
——民生银行深圳西丽支行 王总
“我最早在银行的时候听过自明老师的课，当时就觉得这套方法很实用。后来到了保险行业，发现资产配置的底层逻辑是相通的。好的方法论不分银行保险，都能帮客户经理打开局面。”
——龚经理（现就职于安盛保险）
【精彩瞬间】
| 培训活动现场 | 实战现场——晨会培训及现场演练 |
| 银行特邀对客活动讲师 | 实战现场——指导营销即将到场的客户 |
【视频链接】
银行对私营销
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我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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