第一章：DeepSeek基础技能与组织管理效率提升
1.1 数据整理与智能分析（DeepSeek+Excel AI插件）
Ÿ 如何用自然语言指令清洗保单数据（去重/补全）
Ÿ 快速生成客户年龄、地区分布的可视化图表
Ÿ 自动提取保费金额异常波动数据
Ÿ 批量拆分不同险种数据表到独立Sheet
Ÿ 用AI解释数据透视表逻辑并修正错误
Ÿ 导出结构化数据到PPT/Word模板
可用工具： DeepSeek（数据分析指令）、Excel AI插件（图表生成）
案例： 某寿险公司用DeepSeek清洗10万条理赔数据，2小时完成人工需3天的工作量
工具推荐： DeepSeek「数据分析」模块
课堂演练： 现场上传保费数据表，生成区域销售热力图并解读
1.2 自动化报告生成（DeepSeek+WPS AI）
Ÿ 用语音转文字快速录入会议讨论内容
Ÿ 自动提取业绩达成率、赔付率等关键指标
Ÿ 按领导偏好生成对比型/趋势型分析段落
Ÿ 匹配公司VI规范调整图表配色方案
Ÿ 一键附加季度数据源文件超链接
Ÿ 中英文报告同步生成与术语库调用
可用工具： DeepSeek（结构化写作）、WPS AI（模板优化）
案例： 某车险团队用AI生成区域经营分析报告，版本迭代效率提升80%
工具推荐： WPS AI「报告智能优化」功能
课堂演练： 输入保费增长率原始数据，生成带预警结论的段落
1.3 公文格式标准化（DeepSeek+秘塔搜索）
Ÿ 自动识别保监会发文格式要求
Ÿ 批量调整页边距/行距/编号体系
Ÿ 插入带电子签名的红头文件模板
Ÿ 检查"保险条款"等专业术语一致性
Ÿ 生成公文收发登记台账
Ÿ 合规性风险语句自动筛查
可用工具： DeepSeek（格式规范库）、秘塔搜索（政策检索）
案例： 某分公司通过AI纠正300份合同中"免责条款"表述歧义
工具推荐： DeepSeek「合规审查」指令集
课堂演练： 将自由格式通知转换为银保监标准公文
1.4 会议管理智能化（DeepSeek+讯飞听见）
Ÿ 实时转录产说会录音并区分发言人
Ÿ 自动标记"客户异议处理"等关键片段
Ÿ 生成带时间戳的行动项跟踪表
Ÿ 提取不同渠道会议高频关键词
Ÿ 关联历史会议纪要交叉检索
Ÿ 生成代理人培训要点摘要
可用工具： 讯飞听见（语音转写）、DeepSeek（信息结构化）
案例： 某银保团队通过AI分析50场录音，发现"年金险解释不清晰"共性问题
工具推荐： DeepSeek「会议管理」场景模式
课堂演练： 上传路演录音，输出产品优势FAQ文档
第二章：业务流程自动化与风险管理升级
2.1 客户信息自动化处理（DeepSeek+Python）
Ÿ 从身份证照片提取生日/性别/地址
Ÿ 自动校验健康告知逻辑矛盾项
Ÿ 跨系统合并银行转账/保单信息
Ÿ 生成带预警标签的客户全景视图
Ÿ 批量发送个性化续保提醒邮件
Ÿ 构建代理人客户分配优化模型
可用工具： DeepSeek（信息抽取）、Python（自动化脚本）
案例： 某健康险公司用AI发现200例"投保年龄与病史冲突"潜在风险
工具推荐： DeepSeek「客户画像」模块
课堂演练： 模拟健康告知表，标记高血压患者投保限制条款
2.2 智能核保决策支持（DeepSeek+KNIME）
Ÿ 自动匹配不同疾病的免赔条款
Ÿ 生成体检异常指标解释说明
Ÿ 输出可比同业产品责任对比表
Ÿ 构建高风险职业等级评估模型
Ÿ 可视化呈现历史拒赔案例规律
Ÿ 生成核保结论复核检查清单
可用工具： DeepSeek（条款解析）、KNIME（可视化建模）
案例： 某再保公司通过AI将甲状腺结节核保时效缩短60%
工具推荐： DeepSeek「核保知识库」
课堂演练： 输入乙肝病毒携带者资料，输出承保建议书
2.3 理赔反欺诈实战（DeepSeek+Tableau）
Ÿ 识别同一医院多起意外伤害报案
Ÿ 对比历史理赔照片EXIF信息
Ÿ 构建修理厂合作风险评分模型
Ÿ 自动生成调查重点问题清单
Ÿ 可视化呈现欺诈案件时空规律
Ÿ 输出反欺诈培训情景剧本
可用工具： DeepSeek（模式识别）、Tableau（时空分析）
案例： 某车险公司AI识别修理厂重复使用旧件骗保，止损超500万元
工具推荐： DeepSeek「反欺诈分析」指令集
课堂演练： 分析20份医疗发票，标记异常用药记录
2.4 监管报送自动化（DeepSeek+VBA）
Ÿ 自动抓取偿付能力数据填报字段
Ÿ 校验报送口径与监管指标差异
Ÿ 生成数据溯源说明文档
Ÿ 构建报送进度甘特图
Ÿ 自动转换XBRL报送格式
Ÿ 模拟监管问询高频问题库
可用工具： DeepSeek（监管规则库）、Excel VBA（格式转换）
案例： 某集团通过AI完成4家子公司监管报告合并，错误率下降90%
工具推荐： DeepSeek「合规报送」场景模式
课堂演练： 将利润表数据自动转换为偿二代报送格式
第三章：精准营销与客户关系赋能
3.1 客户画像动态建模（DeepSeek+镝数）
Ÿ 自动整合APP点击、电话咨询等多渠道行为数据
Ÿ 识别"教育金储备型""养老规划型"等客群特征
Ÿ 动态更新家庭结构变化对保障需求影响
Ÿ 预测次年续保概率并标注流失预警
Ÿ 生成代理人专属客户沟通要点备忘录
Ÿ 可视化呈现高净值客户资产配置缺口
可用工具： DeepSeek（数据融合）、镝数（画像可视化）
案例： 某寿险公司通过AI发现35-40岁女性客户"重疾+教育金"组合购买趋势，促成23%增量
工具推荐： DeepSeek「客户分群」模块
课堂演练： 输入100个客户数据，生成Top5需求标签云图
3.2 智能广告文案生成（DeepSeek+即梦AI）
Ÿ 提取抖音/微信热词生成吸睛标题
Ÿ 根据客户年龄段匹配话术风格（如Z世代用梗图文案）
Ÿ 自动生成保险责任对比表格
Ÿ 批量制作朋友圈九宫格素材库
Ÿ 合规性审查避免"保本保息"等违规表述
Ÿ A/B测试不同文案的点击率数据
可用工具： DeepSeek（文案生成）、即梦AI（配图设计）
案例： 某互联网保险平台AI生成"宠物险"短视频文案，点击率提升4倍
工具推荐： DeepSeek「营销文案」场景模式
课堂演练： 输入"年金险卖点"，生成适合50岁人群的朋友圈文案
3.3 精准推荐系统搭建（DeepSeek+Python）
Ÿ 计算客户已有保单与新产品匹配度
Ÿ 识别家庭保单责任重复/缺失环节
Ÿ 生成"重疾险+医疗险"等组合方案推荐语
Ÿ 设置触发式营销提醒（如新生儿出生触发教育金推荐）
Ÿ 构建代理人知识地图匹配客户问题
Ÿ 输出异议处理话术智能提示
可用工具： DeepSeek（推荐算法）、Python（协同过滤模型）
案例： 某银行保险部通过AI实现"客户经理-产品-客户"三方精准匹配，产能提升37%
课堂演练： 模拟客户已有车险保单，推荐家财险+意外险组合
3.4 投诉预警与舆情管理（DeepSeek+腾讯智影）
Ÿ 实时监控微博/黑猫投诉平台负面关键词
Ÿ 自动生成投诉分类雷达图
Ÿ 提取投诉录音中的情绪波动峰值点
Ÿ 生成标准版应急响应话术库
Ÿ 创建数字人客服模拟危机场景演练
Ÿ 输出月度投诉分析改善报告
可用工具： DeepSeek（舆情分析）、腾讯智影（数字人）
案例： 某公司用AI提前48小时预警"新冠隔离险"集体投诉风险，避免监管处罚
工具推荐： DeepSeek「舆情监控」模块
课堂演练： 输入"理赔慢"相关投诉文本，生成安抚话术与处理流程
第四章：团队管理与人才培养升级
4.1 数字化培训体系构建（DeepSeek+XMind）
Ÿ 自动提取新产品说明书中的核心要点
Ÿ 将保监会新政转化为问答式学习材料
Ÿ 生成不同职级代理人能力提升路径图
Ÿ 智能组卷考核通关率薄弱环节
Ÿ 将优秀销售话术转为情景模拟视频
Ÿ 追踪培训效果与业绩增长关联性
可用工具： DeepSeek（知识萃取）、XMind（思维导图）
案例： 某公司用AI将3小时产品培训会浓缩为15分钟互动微课，完课率从45%提升至92%
工具推荐： DeepSeek「知识库搭建」功能
课堂演练： 输入保险条款文本，生成代理人速记口诀
4.2 绩效管理智能化（DeepSeek+Power BI）
Ÿ 自动抓取业绩数据生成排名动态看板
Ÿ 识别拜访量虚高但转化率低的"伪勤奋"现象
Ÿ 生成个性化改进建议（如"提升老年客户接触频率"）
Ÿ 对比同一团队不同成员客户经营差异
Ÿ 预测季度考核达标概率并提前预警
Ÿ 构建公平性评估模型消除主观评价偏差
可用工具： DeepSeek（数据建模）、Power BI（可视化看板）
案例： 某分公司通过AI发现绩优代理人"周三下午面访"成功率最高，优化工作模式
工具推荐： DeepSeek「绩效分析」场景模式
课堂演练： 输入10名代理人数据，生成产能提升Top3建议
4.3 跨部门协作流程优化（DeepSeek+钉钉宜搭）
Ÿ 自动识别核保-理赔-客服流程堵点
Ÿ 生成工单超时预警与自动升级规则
Ÿ 构建新产品上线多部门任务分解图
Ÿ 提取会议记录生成RACI责任矩阵
Ÿ 智能分配双录质检任务避免重复劳动
Ÿ 可视化呈现流程改造前后时效对比
可用工具： DeepSeek（流程挖掘）、钉钉宜搭（低代码开发）
案例： 某公司用AI优化保全业务流转节点，客户等待时长缩短68%
工具推荐： DeepSeek「流程优化」指令集
课堂演练： 模拟客户退保申请，设计自动化审批流
4.4 领导力数字工具箱（DeepSeek+网易天音）
Ÿ 自动生成季度经营分析会演讲大纲
Ÿ 提取行业研报关键数据生成论点支撑
Ÿ 制作代理人荣誉表彰专属BGM与海报
Ÿ 构建管理层决策风险模拟沙盘
Ÿ 智能编写跨部门协同邮件模板
Ÿ 生成危机公关声明语气调整建议
可用工具： DeepSeek（决策支持）、网易天音（AI音乐）
案例： 某总监用AI生成含市场数据的增员动员讲话，团队新增人力环比翻倍
工具推荐： DeepSeek「领导力工具包」
课堂演练： 输入保费下滑数据，生成部门整改方案汇报框架
第五章：智能风控与合规管理跃迁
5.1 核保风险智能评估（DeepSeek+RiskModeler）
Ÿ 自动解析体检报告异常指标关联疾病概率
Ÿ 比对全球再保公司同类案例承保条件
Ÿ 生成带医学文献支撑的核保结论说明
Ÿ 构建高风险职业动态评分卡（如飞行员/潜水员）
Ÿ 可视化呈现慢性病患者生命周期风险曲线
Ÿ 生成核保复议争议点预判报告
可用工具： DeepSeek（医学知识图谱）、RiskModeler（风险建模）
案例： 某公司用AI发现糖尿病患者"糖化血红蛋白值"与理赔率非线性关系，优化核保规则
工具推荐： DeepSeek「核保大脑」模块
课堂演练： 输入乙肝大三阳客户资料，输出加费承保计算逻辑
5.2 理赔反欺诈全景监控（DeepSeek+时空数据库）
Ÿ 识别修理厂GPS定位与出险地点矛盾
Ÿ 构建医疗发票药品-诊断匹配度模型
Ÿ 自动标记同一代理人关联多起理赔案件
Ÿ 生成欺诈团伙关系网络拓扑图
Ÿ 调用司法数据库验证伤残鉴定真伪
Ÿ 输出反欺诈调查优先级清单
可用工具： DeepSeek（关系图谱）、PostGIS（空间分析）
案例： AI发现某汽修厂5公里内连续20起划痕险报案，破获骗保产业链
工具推荐： DeepSeek「反欺诈雷达」
课堂演练： 分析10份医疗资料，标记伪造诊断证明特征
5.3 数据安全与隐私保护（DeepSeek+同态加密）
Ÿ 自动识别客户敏感信息（如病史/收入）
Ÿ 构建分级数据脱敏规则引擎
Ÿ 检测云文档共享权限配置漏洞
Ÿ 生成符合GDPR的隐私政策条款
Ÿ 模拟黑客攻击路径加固系统防线
Ÿ 输出员工数据操作异常行为报告
可用工具： DeepSeek（隐私合规）、微软Azure同态加密
案例： 某公司AI拦截代理人私自导出10万客户资料事件，避免重大舆情
工具推荐： DeepSeek「数据安全卫士」
课堂演练： 模拟客户信息表，完成字段级脱敏处理
5.4 监管合规实时监控（DeepSeek+RegTech系统）
Ÿ 自动抓取银保监官网最新发文
Ÿ 对比现有产品条款与监管要求差异
Ÿ 生成自查整改事项甘特图
Ÿ 构建处罚案例智能检索知识库
Ÿ 模拟监管现场检查问答预演
Ÿ 输出合规风险评估热力图
可用工具： DeepSeek（监管追踪）、合规科技平台
案例： AI提前3个月预警"互联网保险新规"对短期健康险影响，避免产品下架
工具推荐： DeepSeek「合规哨兵」模式
课堂演练： 输入某两全保险条款，识别收益演示不合规表述
第六章：AI创新应用与生态构建
6.1 个性化保险产品设计（DeepSeek+区块链）
Ÿ 分析可穿戴设备数据定制健康险费率
Ÿ 生成基于驾驶行为的车险动态定价模型
Ÿ 开发碎片化场景保险自动组合算法
Ÿ 构建保险+健康管理服务智能匹配引擎
Ÿ 利用智能合约实现自动理赔触发
Ÿ 可视化呈现产品创新收益风险比
可用工具： DeepSeek（精算模型）、Hyperledger（区块链）
案例： 某公司与智能手环厂商合作推出"运动达标减保费"重疾险
工具推荐： DeepSeek「产品实验室」
课堂演练： 设计基于天气数据的农业指数保险方案
6.2 智能客服与数字员工（DeepSeek+RPA）
Ÿ 训练7×24小时在线智能客服机器人
Ÿ 构建常见问题知识图谱与追问逻辑
Ÿ 开发保全业务自动受理数字员工
Ÿ 实现语音客服情绪实时监测与安抚
Ÿ 创建虚拟培训官进行新人情景模拟
Ÿ 输出客服质量改进热力图
可用工具： DeepSeek（对话引擎）、UiPath（流程自动化）
案例： 数字员工处理80%简单保全业务，释放200名人力转型高端服务
工具推荐： DeepSeek「数字员工工厂」
课堂演练： 搭建"保单贷款申请"自动化问答流程
6.3 物联网+保险创新（DeepSeek+边缘计算）
Ÿ 解析智能家居数据开发防损保险
Ÿ 构建工厂设备预测性维护保险模型
Ÿ 开发车载视频定损AI辅助系统
Ÿ 创建冷链物流温控保险动态定价
Ÿ 实现农业无人机勘灾快速理赔
Ÿ 可视化物联网风险数据驾驶舱
可用工具： DeepSeek（IoT分析）、AWS IoT Core
案例： 某公司基于智能水表数据推出"漏水无忧"家财险，降低赔付率35%
工具推荐： DeepSeek「物联网保险平台」
课堂演练： 设计基于智能门锁数据的家财险防盗附加条款
6.4 企业AI能力中台建设（DeepSeek+MLOps）
Ÿ 构建统一数据清洗与特征工程平台
Ÿ 开发保险专用大模型微调工具链
Ÿ 创建AI模型版本管理与监控系统
Ÿ 实现业务部门零代码AI应用开发
Ÿ 构建模型偏见检测与解释性体系
Ÿ 输出AI应用价值度量仪表盘
可用工具： DeepSeek（模型工厂）、MLflow（生命周期管理）
案例： 某集团建成保险AI中台，孵化23个部门级智能应用
工具推荐： DeepSeek「AI中台解决方案」
课堂演练： 在沙箱环境部署保费预测模型并测试效果
课程总结+角色集体讨论+实战案例讨论
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