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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
聚焦五大赛道，推动对公数字化客群建设
参加对象
管理人员
授课天数
2 天
授课形式
理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
打造普惠金融、科创金融、能源金融、汽车金融、园区金融五大关键领域特色优势，成为主流客户的主办行、首问行：
• 需要不断深化行业专业化能力，做好细分行业和目标客户的选择
• 需要对客户有更丰富的画像和深入洞察，找准客户共性和特性需求，通过专业化、差异化、综合化的产品与服务击中客户痛点
• 需要制定配套的政策和机制保障，以商机获取和管理能力为载体，通过高效的组织推动商机落地破冰一批代表性、标杆性的客户，提炼出业务模式和组织模式迅速推广
• 需要打造特色品牌，形成市场影响力
宋将结合招商银行、中信银行、光大银行等对公领域在对公客户经营领域的咨询实践，将丰富的咨询成果提炼成高效、可落地、可执行、针对性强的培训课程，为五大赛道建设出谋划策
1. 掌握对公客户经营的关键逻辑
2. 深度了解招商银行等同业在赛道经营（招行是七大赛道）方面的领 先实践，并全面了解其在经营过程中遇到的瓶颈与阻力
3. 聚焦经营实践，以丰富的案例详细讲解行业专营的模式与方法
4. 重在落地，强化客群经营与兴业银行实际情况的吻合性，聚焦一线痛点，提出新思路
【课程特色】
结合对对公客户经营的深度理解，详细讲述如何做、怎么做、做成什么样
1、 聚焦五大赛道，打造差异化、特色化对公客群经营模式
1、 提升体系化服务能力，做强公司金融
▪ 明确服务范式，深化客户关系
▪ 提升产品适配，强化专业经营
▪ 推广线上化服务、建立客户权益体系，提升客户体验
▪ 提高中台能力，有效赋能一线
▪ 开展客户经理与产品经理宽岗能力建设，实施客户关系营销与专业服务范式
▪ 抓住队伍建设牛鼻子，开展团队长能力建设，实施团队经营能力范式
1.
1、 提升数字化能力，契合企业数字化转型需求
▪ 数字化获客：获客渠道搭建/有效营销触达/经营提质增效/
▪ 数字化经营：建立数据画像、营销组织、范式底层/建立分层分类经营平台
▪ 线上化服务：实现账户、结算、融资、财资管理、国际业务五大线上化/CRM业务线上化支持
▪ 数字化生态
1、 构建“五大赛道”经营的三大引擎
1、 对公客户分层分类经营
▪ 招行对公客户分层分类经营案例讲解
▪ 中信银行对公客户分层分类经营案例详解
▪ 光大银行对公客户分层分类经营案例详解
▪ 基础客群：经营管理能力提升/获客能力/客户经营管理能力/融合经营能力/营销过程管控能力
▪ 价值客群:经营管理能力提升/产业链深度经营/增值服务体系/综合经营能力构建/数字化能力优化
▪ 战略客群：提升战略客户价值贡献/优化业务流程体系/加强对战略客户话语权/打造核心客群经营范式
1、 行业专营的思路与领 先实践
▪ 案例：招行行业专营思路介绍
▪ 案例：平安银行行业专营思路介绍
▪ 关键举措：打造领 先的行业研究能力
▪ 关键举措：聚焦关键行业，打造一体化经营方案
▪ 关键举措：推动区域落地实践
2、 一体化服务体系的搭建与领 先实践
▪ 案例：融合——招行投商私科研一体化服务模式介绍
▪ 案例：横向——招行全国服务一家模式介绍
▪ 案例：交叉——招行与平安公私联动的服务模式
1.
1、 专项——能源金融、汽车金融、科创金融怎么做
1. 1、强化行业研究，提升行业认知
▪ 行业研究的框架与价值
▪ 行业研究体系——招行行业研究的内环、中环、外环
▪ 新能源汽车的行业研究
▪ 电力行业上下游分析与行业特性
▪ 新动能行业中的企业选择与评估
1. 2、以经营专案为指引，推动一行一策专项经营
▪ 行业专案的内容与体系
▪ 招行如何建立新动能行业的总分支融合协作的营销服务体系
▪ 新动能行业——渠道赋能，打造六大平台
▪ 医药行业——产品赋能，打造特色产品
▪ 客户经理赋能——打造行业工具包
▪ 平安银行汽车行业做法
1. 3、同业各分行在行业专营方面的特色做法
▪ 某银行苏州分行集成电路行业做法
▪ 某银行泉州分行电池行业做法
▪ 某银行合肥分行存储行业做法
▪ 某银行深圳分行新材料行业做法
1、 专项——园区金融怎么做
1. 1、梳理渠道，明确方向
2. 2、提升行业认知，构建营销专案
3. 3、知行合一，解决客户粘性问题
4. 4、招商银行园区金融科技体系建设方案
5.
1、 聚焦五大赛道推动客群经营体系优化
1. 1、五大渠道的获客渠道的开拓与经营
▪ 公私联动：创新公司联动新模式，寻找“零售背后的企业”
▪ 政府渠道：形成以名单制管理为抓手的经营管理体系
▪ 重点客户拓面：MGM与供应链上下游
▪ 重点新企业：强化“首面经营”
1. 2、如何KYC以及如何强化关系营销
▪ 需求挖掘之道：KYC十问
▪ 关系维护之道：官方关系、专业关系、个人关系
▪ 商机推进之道：八步法
▪ 日常业务服务之道
1. 3、如何强化“范式营销”
▪ 寻客篇：如何掌握批量客户渠道
▪ 获客篇：如何挖掘新客户价值
▪ 赢客篇：如何提升存量客户粘性
1.
珀菲特顾问 | 宋海林老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
宋海林老师
大模型AI实战落地专家 · 数字化客户经营与金融科技资深顾问
授课风格
• 实战落地：不讲空概念，全部来自真实项目——话术、方法、工具、模板直接可用，听完第二天就能上手
• 体系清晰：每门课有完整逻辑框架和方法论体系，不是碎片化技巧堆砌
• 案例丰富：基于60余万字项目文档和数十家银行实战，案例真实可对标，拒绝虚构
• 分层精准：面向中高层讲战略推进，面向一线讲操作话术，面向产品经理讲体系搭建，各层级对上口
• 引导启发：案例逐一解析，问题举一反三，技巧现学现用，带着问题来、带着方案走
落地实战派 | 体系化思路 | 项目经验驱动教学 | 零售/普惠/对公全条线
• 现任：上市金融科技公司金融研究院院长兼数字化与AI团队负责人；东北财经大学教授、研究生导师；浙江大学继续教育学院特聘讲师
• 曾任：普华永道（中国）数字化与金融科技咨询业务合伙人；阿里集团——阿里云智能事业群业务总监；麦肯锡高级咨询顾问；招商银行总行零售部高级经理
• 学历/资质：华中科技大学管理科学与工程学博士；中国注册会计师
个人简介
宋老师深耕金融数字化领域十余年，现任上市金融科技公司金融研究院院长兼数字化与AI团队负责人，带领团队持续为国有六大行、全部十二家股份制银行以及多家头部城商行、省级农信社提供营销数字化经营系统建设、大模型AI咨询落地、数字化客户经营等实战服务，覆盖培训授课与项目咨询交付双重场景。宋老师是国内为数不多同时具备"银行甲方实战+顶 级咨询方法论+互联网大厂技术视野+金融科技公司一线交付经验"的复合型专家，也是国内银行业大模型AI落地最早一批深度实践者之一。
宋老师最 大的特色是"把项目交付经验和培训深度融合"——原创撰写60余万字的银行AI落地与数字化经营项目交付文档，将真实项目中的方法论、话术模板、系统方案、组织推进路径直接转化为培训课程内容，不讲空泛概念，全部围绕"怎么干、怎么推、怎么落地见效"展开。年度排课100+场，覆盖从总行中高层到一线客户经理、从零售普惠到对公远程的全条线全层级学员，培训好评率长期保持95%以上，返聘率超过60%。
代表性实战项目
宋老师带领团队成功交付30余个金融数字化与AI落地项目，以下为代表性案例（均为培训案例与方法论来源）：
• 招商银行——全行客户经营体系建设：深度参与招商银行全行对公与零售条线客户经营体系建设，涵盖客户分层分群、数字化经营流程、客户经理赋能等核心模块
• 华夏银行——智能营销体系建设（全链路）：从数字化客户洞察体系→智能化策略运营体系→全渠道触达（含企业微信外呼）全程主导参与，构建"洞察-策略-触达-评估"营销闭环
• 华夏银行——财富与私人银行客群经营：主导财富与私行客群精细化经营咨询，覆盖客群分层、资产配置建议、客户旅程优化等核心领域
• 民生银行——AI赋能经营管理（零售业务）：主导零售业务AI赋能体系建设，覆盖客户经理AI助手、智能话术辅助、客户智能经营等核心场景
• 中信银行——数字化客户经营平台（家数平台）设计：主导数字化客户经营平台整体架构设计，打通客户数据、经营策略、触达执行与效果评估全链路
• 省级农信——全渠道经营体系建设：主导浙江农信、甘肃农信等多家省级农信的全渠道客户经营体系建设，覆盖手机银行、远程银行、网点多渠道协同
• 吉林银行——全行智能经营平台建设：主导从0到1搭建全行级智能营销与客户经营平台，支撑零售转型战略落地
• 大连银行——数字化经营咨询与AI落地：提供数字化客户经营体系咨询与大模型AI应用场景落地指导
• 建设银行深圳分行——六大客群经营体系：村民、社保、代发、车主等六大重点客群经营体系与策略咨询
• 建设银行上海数据分析中心——数据应用咨询：构建数据分析赋能业务经营的应用体系，推动数据中台能力向一线业务转化
• 中信金控——战略规划与财富管理体系：参与中信金控层面战略规划与财富管理体系建设
• 光大银行——科技中台体系建设规划：主导科技中台能力规划与业务赋能路径设计
• 北京农商银行/邮储银行——网点转型：推动网点从交易型向营销服务型转型，设计数字化经营模式与人员赋能方案
培训经验与代表课程
▸ 一、大模型AI实战落地系列（核心主打）
聚焦"AI怎么真正用起来"，从认知升级到场景落地到组织推进全链路覆盖。已为中国银行总行科技部、建设银行研修中心、浦发银行总行普惠部、工商银行多家分行、农业银行远程银行中心、中信银行总分行（含信银理财）、兴业银行总行、民生银行总行、北京银行远程银行中心、辽宁邮政、甘肃农信等数十家机构授课近百场。
《AI实战：手到擒来——大模型AI赋能金融经营与管理》面向管理层与业务骨干（1天/半天双版本），从全球AI趋势到同业标杆到本行落地，王 牌课程
《AI赋能金融转型：从全球趋势到银行实战》 面向中高层，系统梳理全球金融业AI前沿趋势与国内标杆落地实践，给出本行AI转型路线图
《AI赋能客户经理——话术实战与客户经营》面向一线客户经理（含远程银行/电销中心），通话前中后AI全链路赋能+典型场景话术拆解
《AI赋能远程客户经理》 面向远程银行坐席，聚焦电访场景AI辅助话术、实时沟通教练、挂机智能总结、通话质量点评
《AI驱动普惠业务经营——大模型时代普惠金融新打法》 面向普惠条线中高层，大模型+大数据双轮驱动的普惠获客、风控与经营体系升级
《大模型驱动经营管理——业技融合的体系化路径》 面向科技部与业务部门中高层，从AI工具到经营体系的系统构建与组织推进
《大数据+大模型智能工作空间建设训练营》 面向总行数字化团队，从工具选型到平台搭建到场景落地的实战训练营
《AI赋能金融经营：领 先实践与体系化落地》 面向总行/分行管理层，AI落地领 先实践、核心场景与体系化推进方法论
《AI在金融领域的应用与业界实践》面向全行管理干部，认知升级到场景全景到落地推进，适合大规模轮训
▸ 二、数字化客户经营系列（AI+大数据融合）
传统数字化经营课程的AI升级版，在数据驱动客群经营方法论基础上全面融入大模型新能力，覆盖零售/普惠/对公/远程银行全条线。已为农业银行、中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、多家城商行与省级农信等机构交付80余场。
《客群篇：银行零售业务客群数字化+AI经营新模式》面向零售条线，代发/社保/车主/财富/老年/新市民等重点客群的数字化+AI经营方法
《银行零售业务数字化+AI经营新模式》 零售全链路数字化经营体系，客户洞察→精准触达→持续经营的端到端方法论
《AI+大数据驱动数智经营——客户洞察与精准营销实战》 标签圈群→智能策略生成→AI辅助执行，数据驱动客户经营系统方法论
《AI赋能线上客户经营——数字渠道经营体系构建》面向网络金融/电子银行条线，手机银行、网上银行AI驱动客户经营实战
《AI+远程银行数字化经营》面向远程银行/客服中心，AI赋能电访、在线客服、远程客户经理全场景
《聚焦B端客户经营——推动对公数字化私域建设》面向对公条线，B端客户数字化经营与私域流量建设方法论
《以数字化驱动客群经营——AI时代的客户分层分群经营》 客群经营方法论+AI工具赋能，从策略设计到执行落地全流程
《数据驱动的智能经营——金融机构全解读与金融科技合作落地》 面向管理层，数据驱动智能经营全景框架与金融科技合作落地路径
《AI实战：AI赋能用户洞察实战》 用户洞察方法论+AI工具实战，提升一线客户分析与需求洞察能力
▸ 三、数字化转型与战略管理系列
面向银行中高层管理者，从战略高度理解AI时代的数字化转型方向，掌握从战略规划到执行落地的方法论。累计授课80余场。
《AI时代的银行数字化转型方向与领 先实践》大模型浪潮下银行业数字化转型新趋势、新路径与新机遇
《金融科技与银行数字化转型》金融科技发展脉络到银行数字化转型实践，技术驱动业务变革路径
《数字化转型与金融科技创新格局》面向中高层，金融科技前沿趋势与银行创新格局分析
《数字化转型推动业务+科技融合》业技融合组织模式、协作机制与AI时代新要求
《数字化领导力——AI时代管理者认知升级》 面向中高层管理干部，AI时代带领团队推进数字化转型
《从战略到落地——AI时代零售业务发展之道》零售/财富条线AI赋能下的战略升级路径与执行方案
《从战略到落地——AI时代对公业务差异化发展之道》对公条线数字化经营战略规划与差异化竞争策略
《银行三年零售数字化转型规划方法》面向零售条线管理层，现状诊断→目标规划→路径设计（含2026-2028规划实操）
《AI+数字化赋能支行零售银行》面向支行行长与零售团队，AI时代支行零售经营新方法新工具
▸ 四、专业能力与数据思维提升系列
面向业务骨干、产品经理与基层管理者，覆盖数据分析、产品能力建设、提案优化、数据思维等专业技能，全面融入AI辅助工具。累计授课100余场。
《AI时代的普惠金融数字化转型方向与领 先实践》 普惠金融条线数字化转型方法论与AI应用场景
《数据驱动业务——AI+数据分析赋能业务经营》数据思维→分析方法→AI辅助工具，让业务人员用数据驱动决策
《数字化体系搭建及数据思维赋能》面向管理者与业务骨干，数字化经营体系搭建+数据思维训练
《金融机构产品经理培养体系——AI时代能力升级》面向科技/产品条线，大模型时代产品经理新能力模型与工作方法
《银行业务深度理解与提案优化》面向客户经理与产品经理，业务理解框架与方案撰写/提案优化
《数据思维与逻辑思维》面向新员工与业务骨干（含招行新员工培训），结构化思考与数据驱动决策
《员工数字化能力提升——AI工具实战应用》面向全员，大模型工具日常工作实操应用与效率提升
《金字塔原理与结构化思考——AI时代的逻辑表达》经典方法论+AI辅助写作，提升职场核心表达与方案撰写能力
《AI人工智能与知识应用——银行实战》面向全员的AI知识普及与应用入门，适合通识培训
代表服务客户
国有大型商业银行：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行——六大行总行及多家分行均提供过培训与咨询
全国性股份制商业银行：招商银行、浦发银行、中信银行（含信银理财）、兴业银行、民生银行、光大银行、华夏银行、平安银行、广发银行、渤海银行等全部十二家股份制银行
城商行/农商行：吉林银行、大连银行、北京农商银行、重庆农商银行等多家城商行与农商行
农信系统：浙江省农信、甘肃省农信等多家省级农信联合社（含全省管理干部轮训）
邮政/其他金融：辽宁邮政、贵州邮政、重庆邮政、广西邮政、福建邮储、中国银联、招商证券等
非金融企业：中国石化、中石油、同仁堂、创维集团、伊利集团、康恩贝制药等
学术著作与知识沉淀
• 原创撰写银行AI落地与数字化经营项目交付文档60余万字，涵盖智能营销体系、AI赋能客户经理、客户经营方法论、大模型场景设计、数字化转型规划等核心领域，直接转化为培训内容
• 《区域性银行生态体系建设白皮书》主编（携手中原银行、阿里云研究院，访谈40余家银行副行长及以上领导）
• 《市场营销学》（东北财经大学出版社）
• 发表文章：《智慧运营赋能企业业务"内涵式"发展》《中国零售银行敏捷转型》《中国商业银行数字化转型研究报告》等
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
学员评价
宋博士的课程内容深入且详尽，他对于数字化转型的洞察力和对金融科技的深刻理解，使得复杂的理论变得易于理解和应用。课堂上，他通过实际案例分析，让我们对数字化在金融领域的应用有了更清晰的认识。
——中信银行信用卡中心温州分中心王主任
宋老师的课程不仅提供了丰富的理论知识，更重要的是他提供的实用工具和方法，使我们能够将所学知识直接应用于实际工作中。课后，我发现自己能够更加自信地面对数字化转型的挑战，并能够提出切实可行的解决方案。
——重庆农商行秀山支行张行长
宋老师的课程互动性强，他鼓励我们提出问题并参与讨论，这种参与式的学习方式极大地提高了我们的学习兴趣和理解深度。通过课堂上的模拟演练，我对数字化转型的实际操作有了更直观的感受。
——农业银行总行远程银行中心王总
【精彩瞬间】
| 金融监管总局系统（总部+分支机构）新青年干部 金融行业数字化变革与趋势展望 | 人民银行郑州培训学院 金融机构数字化转型趋势与方向 |
| ”CHATGPT对金融行业的影响”论坛 发表主旨演讲 | 中国金融科技论坛 讲述金融科技发展方向主旨演讲 |
| 2023年助力银行用户经营培训/论坛 厦门会场 | 2023年助力银行用户经营培训/论坛 长沙会场 |
| 建设银行总行及分支机构正处级以上干部培训 新零售变革看商业银行的零售转型和普惠金融建设 | 农业银行全行副处级以上领导干部培训 远程银行与数字化客户经营 |
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| 交行河南省分行 以数字化驱动客户经营，实现业务与管理双提升 | 交行河南省分行 金融科技赋能驱动业务创新 |
| 广发银行科技部门 需求分析与客户体验优化 | 华夏银行财富与私人银行条线 财富与私人银行客户经营方略 |
| 中信银行信用卡中心 信用卡客户经营与体验提升 | 中石化产融控股有限公司 金控集团数字化转型方向与落地实践 |
| 中汇税务集团 产业模式创新 | 大连银行 零售客户营销经营体系建设 |
| 石嘴山银行总行 金融数字化转型与领导力建设 | 全国的头部企业财务总监“走进京东” 企业数字化转型与财务转型 |
【视频链接】
以客户为中心的网点数字化营销与管理能力提升策略
https://v.qq.com/x/page/f3510jsmu7u.html
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
覆盖城市Cities Covered
公开课
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向，为不同岗位提供实战课程。
企业内训
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案，可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
项目咨询
提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询，通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。
企业视频号
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