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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
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13382173255(Karen郑老师)
课程背景| Course Background
2020年是中国新个税改革的第一个汇算年,以前遥远的税局和国家金库,第一次与每个个人和家庭进行点对点的链接,家庭财富管理的税务风险从理财的概念变成了实际。《新税法下的家庭财富管理策略》课程,通过对新税法改革的相关政策梳理讲解,引导高净值客户关注个人家庭资产风险,提前做好应对准备。课程通过对保险工具资产保全方面独特优势分析和客户自身产品优势讲解,引导高净值客户购买保单,做好财富管理。
课程收益| Program Benefits
● 通过对税法知识普及,让客户理解家庭资产风险,做好风险规划;
● 通过对保险资产优势分析,引导客户配置保险资产;
● 通过对本公司产品讲解,引导客户下单,促成销售;
课程大纲| Course Outline
引言:
1. 今年您参与汇算了吗?
2. 您公司财务有给您汇报关于汇算的问题吗?
第一讲:新个税对家庭财富的影响
1. 附加扣除项对家庭收入的影响
2. 综合所得汇算对家庭财富的影响
3. 大额现金管理政策的对家庭财富的影响
4. 税收违法检举办法对家庭财富的影响
第二讲:新个税下高净值客户六大税务风险
1. 个人汇算清缴带来的家庭税务风险
2. 员工个税申报带来的企业个税风险
3. 金税三期全管控带来的企业所得税风险
案例:电商刷单被补税
4. 外部举报带来的税务风险
案例:同业举报导致全行业补税
5. CRS与反避税带来的涉外家庭税务风险
案例:一单CRS资料交换导致的4000万补税
6. 个税改革进程带来的其他资产涉税风险
第三讲:保险资产应对税务风险的四大优势
1. 保险产品的现金价值优势
2. 保险的合同结构优势
3. 保险资产的税收优势
4. 保险资产的跨境转移优势
第四讲:主销年金产品解析和配置策略
1. 主销产品核心卖点解析
2. 以功能为主导的家庭资产配置四大策略
1)策略方案一:保险产品应急金解决方案
案例展示:税法的“首犯不刑”
2)策略方案二:保险产品资产保全解决方案
案例展示:离婚过程中的子女教育保单不分割
3)策略方案三:保险产品的现金流养老解决方案
案例展示:刑法的“反介入”保单
4)策略方案四:保险产品跨境转移资产解决方案
案例展示:涉外家庭跨境赠与保单
课程结束
讲师背景| Introduction to lecturers
王青老师 实战财富管理专家
13年寿险营销管理经验
8年大型产说会主讲经验
平安人寿三星导师
广州图书馆特聘理财讲师
理财规划师/证券分析师/税务师
注册理财规划师协会职业技能鉴定考评员
曾任:平安综合金融|高级客户经理
曾任:中国平安人寿(广州分公司) | 创展营业区乐成部/部门经理
曾任:中国平安人寿(广州分公司) | 创展营业区泽丰部主管/高级主管/资深主管
累计授课2000+场次,其中产说会300+场,年金险课程500+场,理财类课程1000+场……
擅长领域:产说会、年金险、增额终身寿险、银行保险、个税筹划、大额保单、私享会......
■开门红启动核心讲师——拥有8年开门红启动主训讲师经验和丰富产说会主讲经验,任职期间曾经多次为平安广分二区开门红启动年金讲师。2017、2018年开门红期间曾经被平安超过15个营业区邀约为启动主讲讲师。老师善于结合金融行为和金融热点事件,多角度挖掘开门红年金、终身寿险产品核心卖点,多角度分析保险市场,增强队伍销售信心,助力开门红启动。2020年9-12月开门红期间主讲国寿,平安,阳光,太平,人保寿险等开门红启动会议,获得客户多次推荐,以致档期难求。
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■产说会输出强者——拥有20年证券市场投资经验,善于结合金融热门话题设计年金险、产说会等课程。8年来年金险累计授课超500+场次,产说会累计超300+场次,是中国平安人寿(广州分公司二区)产说会主讲核心讲师,并曾获公司内部“孺子牛”奖。2020年开门红期间主讲平安,国寿,阳光,太平,太保等公司产说会合计20多场,获得客户一致好评,单场最高签单5000多万,最高件数182件。
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■税法精英人才——对税法研究具有一定的前瞻性,精通各类企业主涉税的痛点,在新个税法颁布前,提出新税法将从政策上改变家庭财务规划结构,把税法和签单实战融为一体,为保险行业带来新思路,新方案。曾在3个月内为500多位客户办理个税汇算,累计合法退税近200万元。
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■理财规划高手——作为金融一线的销售者/金融投资者,拥有丰富的金融知识和实战销售经验,个人推荐客户银行存量资产超过3亿,单笔年金保险销售年交最高金额500万,曾连续5年入围平安南区综拓峰会,荣获平安银行私人银行特聘理财顾问。
部分授课案例:
→2020年末,《新经济时代的中国家庭财富管理策略》(产说会)超20+场,场均1000万保费,场均50件。单场财富类产品产说会最高签单销售182件,创总保费5000多万的记录。主讲产说会机构包括中国人寿,平安保险,太平人寿,阳光人寿,太平洋人寿等公司。
→2020年开门红期间讲授《增额终身寿险行销策略》课程,获得阳光人寿,富德生命人寿,复星保德信人寿,多地分公司邀约,训练后业务员评价“王老师课程非常接地气,确实解决展业难题”,主办方反馈,王老师大力推动了开门红产品销售,阳光人寿随后邀约王老师主讲多场增额终身寿险产说会。
→2020年开门红期间讲授《六大视角销年金 深度利用产说会》课程,获得平安人寿,中国人寿,新华人寿,太平人寿,人保寿险等多地分公司邀约,业务员训后反馈良好,随后平安人寿,中国人寿,太平人寿先后多次邀约王老师为年金产说会主讲老师。其中平安人寿创下单场最高签单总保费5000多万,现场签单182件的产说会销售记录。
→2020年王老师多次为银保讲授《法商思维在银保销售中的运用》课程,获得富德生命人寿,复星保德信人寿等公司银保部门邀约,王老师具备丰富的投资和银行理财经理经验,课程深受银保业务员好评。
→连续3年讲授《家庭资产配置方法与策略》《专业化综合金融面谈》等课程,助力培养中国平安综合金融理财经理数万人,推动综合金融业务快速发展。
→连续4年主导客户理财沙龙会活动,研发/讲授《理财管家-家庭理财必修课》《标准普尔教你做好个人理财》等课程,培养出4名MDRT销售精英人才。
→曾为广州珠江新城图书馆进行《理财师开启您的财富智慧》系列理财讲座,培养上千名理财爱好者,并被聘为理财公益讲师。
→曾为招商地产/龙湖地产讲授《地产时代的资产配置策略》《新税法下的税务风险》等课程,助力地产公司多个新楼盘热销,后返聘10余场系列课程。
→曾为某企业主解决涉税担忧,利用税法结合保单结构设计,用保单实现客户资金保全需求,承保年交500万年金保险大单。
《增额终身寿险行销策略》(增额终身寿险销售)
《年金实战训练营》(年金保险销售)
《新经济时代的中国家庭财富管理策略》(产说会版)
《法商思维在银保销售中的运用》(银保销售)
《自由自律,圆梦寿险》(创说会版)
《懂税法,签单更简单—代理人个税汇算与保险市场开拓》(保险销售)
《懂税法,签单更简单—新税法下的家庭财富风险与管理策略》(理财经理)
部分服务客户:
平安人寿广州分公司(创展营业区,天伦营业区,天河营业区,东圃营业区,财富营业区,白云营业区,花都营业区,增城营业区,海珠营业区,越秀营业区)、华泰证券体育东营业部、广州图书馆、招商地产、龙湖地产、平安人寿海南分公司、平安人寿揭阳分公司、平安人寿韶关分公司、平安人寿郴州分公司、平安银行私人银行、平安银行广州分行、平安证券体育东营业部、中国人寿黄石支公司、中国人寿白银支公司、平安人寿黄石分公司、阳光人寿内蒙古支公司、新华人寿青岛分公司、中国人民保险洛阳支公司、黑龙江七台河太平分公司、太平洋保险贵州兴义支公司......
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验,并对企业进行深度研究和剖析,总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念,既具备理论知识,又重视项目的实操性。经过多年的经验,我们积累了丰富的案例库,涉及18个领域,近千个案例,并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域,拥有多年的业内从业经验,具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前,我们会为客户匹配多位业内咨询师,供客户进行比对选择,根据客户需求及问题,定制化地设计咨询方案,确保项目的顺利进行。
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We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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