企业内训课关键词

KEY WORDS OF Corporate Training

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新时代银行员工行为规范与职业素养提升

参加对象:适合全体员工

课程费用:电话咨询(含:讲师费、税费、教材费、会务费、拍摄费)

授课天数:1 天

授课形式:内训

联系电话:400-008-4600;13382173255(Karen /郑老师)

1万门内训课,可登陆官网搜索:www.perfectpx.com

微信咨询:Karen(注明来意)

课程背景| Course Background

为什么银行违规事件屡禁不止?为什么员工不长记性?案件警示教育说起来重要,抓起来热闹,但效果为什么不明显?究其原因,主要是未规范好员工的职业行为。俗话说:千里之堤,溃于蚁穴。从近年来银保监会曝光的案件来看,大部分案件都是由于员工缺乏职业操守引发的。有的员工缺乏正确的人生观与价值观,导致思想观念滑坡,内外勾结,以权谋私;有的员工不思进取,工作散漫,导致风险事件频发,严重损害了银行的声誉及形象。

本课程从银行的实际出发,结合监管要求,通过大量的案例分析警钟长鸣,全面树立员工的合规意识,提升员工的思想境界,帮助其树立正确的人生观、道德观、价值观,提高全体员工廉洁自律的自觉性,形成“讲廉洁、拒腐蚀、守法纪、比贡献”的风气;另一方面加强员工的内部管理,防微杜渐,使风险管理理念、风险管理习惯渗透于每个业务领域和业务环节,规范业务操作规程,从而遏制违法违规事件发生。

 

课程收益| Program Benefits

● 通过学习,树立员工爱岗敬业的思想境界

● 提升员工的职业道德与职业修养

● 提升员工的工作责任心,增强防腐拒变的能力

● 通过大量的案例分析,总结经验教训,避免同类事件的再次发生

课程大纲| Course Outline

导言员工警示教育做的不少,为什么效果不明显?

第一讲行为规范VS墨守成规

一、无规矩不成方圆

1. 规矩是原则是底线

2. 规矩是行为的规范

3. 规矩决定成功

4. 破墨守成规理念而不是破规矩

5. 让规矩引领行为习惯

二、银行员工的行为规范

1. 银保监会对银行员工的要求

2. 员工的十条禁令

3. 加强业务的全流程管理

4. 认真履行监督职责

 

第二讲监管处罚背后员工行为规范启示

一、信贷业务不规范成为受处罚的重点

1. 处罚原因

1)信贷资金违规进入房地产行业

2)单一客户或集团客户贷款集中度超比例

3)拆分授信、未落实授信审批条件

4)贷款风险分类不准确

5)向不具备贷款主体资质的政府机构发放贷款

6)向高风险客户违规发放贷款并置换他行大额逾期贷款

7)不良贷款虚假出表

案例分析与启示

1)某银行盲目追求效益,违规放贷8820万元

2)A银行某信贷人员内外勾结骗取银行贷款1.2亿元

3)B银行贷前调查不尽职导致信贷风险

二、理财资金违规使用与管理成为受处罚重点

1. 处罚原因

1)混淆了银行存款和理财的界限

2)信贷资金购买理财产品

3)理财业务风险隔离不充分

4)违规发售理财产品

5)误导消费者购买理财产品

6)将理财资金投向限制性领域

案例分析与启示

1)L银行误导消费者购买理财产品产生的风险事件

2)D银行由于不当宣传引发一起理财产品的法律风险

三、账户管理不规范成为受处罚重点

1. 处罚原因

1)假冒名开户

2)未按规定履行客户身份识别义务

3)账户信息报备不及时

4)账户资料保持不完整

案例分析与启示

1)W银行发生一起冒名开户风险事件

2)S银行员工李某挪用客户资金案件

3)某客户在Z银行存120万不翼而飞还倒欠13万元

 

第三讲员工异常行为排查要点及防控技巧

一、员工异常行为的排查重点

1. 超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产等

2. 贪图享受,追求时髦,花钱大手大脚,经常使用或购置与收入状况不符的高档消费品;

3. 无特殊情况,经常向同事或他人借钱,或经常举债进行个人消费

4. 与客户关系异常亲近或与客户有私人经济往来

5. 违反帐户管理和反洗钱有关规定,违规开户或出租帐户给他人

6. 工作中经常违规操作或业务差错问题,或经常要求同事为其办理业务提供特殊“照顾”  

7. 性格孤僻,离群索居,不愿与同事交流,接听电话、接待客人经常神神秘秘、躲躲闪闪;

8. 心胸狭窄,思想偏激,家庭不和,人际关系紧张,情绪低落

二、员工异常行为的排查方法与技巧

1. 不定期的谈心活动

2. 抽查监控

3. 抽查个人账户资金交易流水

4. 观察言谈举止

5. 家访

6. 诚信举报

案例分析

1)员工张某迷上赌球后如何悬崖勒马,迷途知返

2)W银行通过谈心活动发现某员工的异常情形

 

第四讲优秀员工的六个好习惯

一、工作有目标、有计划

1. 目标是做事的方向

2. 成功离不开计划

二、做事专注,注重细节

1. 做事不三心二意

2. 魔鬼就在细节里

三、勇于负责,不找借口

1. 责任比能力更重要

2. 借口是工作中最大的恶习

四、坚持学习,勤奋进取

1. 不断给自己充电

2. 付出必有回报

五、今日事,今日毕

1. 工作时间莫开小差

2. 拒绝拖延综合征

六、诚实守信,说到做到

1. 恪守诚信,一诺千金

2. 对他人负责就是对自己负责

案例分析

1)员工刘某为什么总犯错

2)是员工不长记性,还是习惯使然

讲师背景| Introduction to lecturers

珀菲特顾问|汤红老师

讲师简介 / About the Program Leader

汤红老师   银行风险管理实战专家

20年商业银行工作经验

10年银行业培训实战经验

国家认证金融经济师/风险管理师

中山大学合作讲师

银行业协会特邀讲师

资深银行合规管理讲师

汤老师长期致力于银行风控领域的研究,在信贷业务风险管控、柜面业务内部控制、不良贷款清收方面有真知灼见,并结合银行实际研发了《信贷业务的精细化管理与风险管控》、《强监管时代银行案件防范与合规管理》、《柜面操作风险防范与内部控制》等版权课程,并得到了银行业金融机构的充分认可。汤老师曾经为国有银行、股份制银行、城商行、邮储银行、农商行、农信社等300+家银行业金融机构做过风控管理方面的培训,培训学员达5万人次,培训对象涵盖银行的中高层管理人员、一般管理人员、信贷人员、客户经理、会计主管以及柜面人员等各级人员,课程满意率达95%以上,机构返聘率达98%,深受机构与学员的一致好评。

汤老师曾在国有大行和其他商业银行工作了20年。其中有9年广州农商银行总行运营管理部与合规风险部工作经验,先后在运营管理部、合规风险部负责内控制度的制定,并作为主查人员参与对辖下支行风险大检查的主导工作,帮助基层网点调研、检查与培训,熟悉银行零售金融部、公司金融部、运营管理部、风险管理部等业务条线的内控制度、操作规程及风险管理措施。

 

实战经验:

2005年3月至2009年5月在广州农商行总行运营管理部负责全行账户管理工作;2009年6月至2013年8月在总行合规风险部负责全行合规管理工作。曾参与了《柜面会计结算业务操作指南》、《柜面会计基础知识汇编》、《反洗钱工作手册》、《信贷风险案例剖析》等编写工作,并参与了“反洗钱大额交易和可疑交易系统”的开发工作。曾多次作为主查人员参与全行“操作风险大检查”、“案件专项治理百日大清查”,“合规专项检查”、“查漏补缺回头看”等风险排查活动,并对检查出来的问题进行分析,提出整改方案与意见下达给各分支机构贯彻执行。由于精通业务,经综合考评考核,曾在2008年被总行人力资源部选拔为全行内部讲师,2010年、2011年度被评为总行优秀内部讲师



培训课程 / Training courses

《反洗钱实战技巧与案例分析》

《民法典下银行柜面业务的法律风险防范》

《民法典下信贷业务的精细化管理与风险管控》

《强监管时代银行案件防范与合规管理》

《新时代银行员工行为规范与职业素养提升》

《银行信贷营销与信贷风险管控》

《银行不良资产清收策略与案例分析》

《银行柜面操作风险防范与内部控制》



代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

部分服务客户:

天津滨海农商行、天津农商银行蓟州分行、天津农行、天津银行、天津北辰村镇银行、中国银行江苏省分行、中国银行湖北省分行、中国银行江汉支行、中国银行浙江省分行、中国银行重庆分行、中信银行南京分行、中信银行包头分行、南京银行、交通银行上海分行、交通银行佛山分行、交通银行广西分行、工商银行总行、工商银行广州分行、工商银行清远分行工商银行安阳分行、华夏银行武汉分行、华夏银行中山分行、华夏银行盐城分行、华夏银行沧州分行、建行福州省分行、建行深圳龙岗支行、招商银行广州分行、兴业银行总行、广发银行深圳分行、北京农商行昌平支行、北京光大银行、重庆农商行、南京紫金农商行、西安长安银行、武汉汉口银行、龙江银行、金华银行、农发行江西省分行、中原银行、河南省邮政、邮储银行四川省分行、邮储银行西安分行、邮储银行云南省分行、邮储银行河南省分行、邮储银行山东省分行、邮储银行铁岭分行、邮储银行广东省分行、邮储银行江门分行、邮储银行东莞分行、湖南攸县农商行、金湖农商行、沭阳农商行、扬州农商行、江都农商行、宜兴农商行、山西朔州邮储银行、农业银行长春分行、农业银行云浮分行、甘肃省武山联社、洛阳农商行、吉首农商银行、江苏江阴农商行、河北唐山银行、广西漓江农合行、广东华兴银行东莞分行、邮储银行东莞分行、广西来宾农信社、江苏宿迁泗洪农商行、湖南茶陵农商行、湖南华融湘江银行、湖南湘潭农信社、内蒙古商都联社、青海同仁信用社、内蒙古和林农信社、内蒙古武元农商行、内蒙古包头农商行、内蒙古察佑中旗农信社、内蒙古察佑后旗农信社、甘肃定西农商行、甘肃皋兰联社、甘肃张掖农商行、甘肃华池联社、甘肃合水农信社、甘肃文县农信社、河北滦县农信社、广东高要农商行、广州邮政、广东揭阳农商行、广东中山广发银行、广东梅江农信社、广东台山农信社、青海西宁农商行、深圳杭州银行、苏州吴江农商行、新郑农商行、山东鱼台农商行、四川资阳村镇银行、遵义汇隆村镇银行、福建省联社、四川万源农商行、茅台农商行、黑河农商行、长春蛟河农商行、武汉农商行、长沙农商行、厦门农商行、肥西农商行、长丰农商行、宁国农商行、浙江路桥农商行、山东莱芜农商行、山东济宁农商行、海南银行、贵州银行、鄞州银行、威海银行、烟台银行、江西省联社、青海省联社等……


服务流程

Service Procedure

  • 提交需求
  • 沟通诊断
  • 项目调研
  • 方案设计
  • 达成共识
  • 项目实施
  • 持续跟踪
  • 效果评估

服务优势

Service Advantages

  • 对行业特性的深刻理解

    我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验,并对企业进行深度研究和剖析,总结出一系列深入的观点和经验。

  • 丰富的案例库及落地方案

    我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念,既具备理论知识,又重视项目的实操性。经过多年的经验,我们积累了丰富的案例库,涉及18个领域,近千个案例,并将案例与咨询项目完美结合。

  • 经验深厚的咨询团队

    我们的咨询团队分布于各大领域,拥有多年的业内从业经验,具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前,我们会为客户匹配多位业内咨询师,供客户进行比对选择,根据客户需求及问题,定制化地设计咨询方案,确保项目的顺利进行。

关于珀菲特顾问

ABOUT PERFECT CONSULTANT

我们是?人才培养与智能制造解决方案提供商。

We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.

我们做什么?承接组织绩效提升与人才学习发展业务。

What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.

服务的客户:世界五百强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业、行业领头企业。

Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).

  • 2011年成立

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    中大型企业共同选择

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    高层团队引导工作坊

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    基层管理内训

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    人才梯队建设咨询项目

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