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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
破茧成蝶，从“兵”到“将”-新任网点负责人客户关系深耕与业务无缝交接实战训练
参加对象
• 中国邮政各网点新任职1年以内的网点负责人• 邮政储蓄支行长后备人才库中的储备干部• 转型期遇到管理瓶颈的资深副职（建议参加）
授课天数
2 天
授课形式
• 讲授（40%）+ 案例拆解（30%）+ 情景模拟（20%）+ 工具实操（10%）• 特色形式：邮政真实业务场景还原、交接模拟对抗赛、客户投诉现场演练
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
2. 中国邮政网点作为服务“三农”、城乡居民及中小企业的重要阵地，其负责人既是“前线指挥官”，也是“业绩核心责任人”。然而，大量新任网点负责人是从优秀的理财经理、综合柜员等业务骨干中选拔而来。他们在业务技能上“身怀绝技”，但在角色转换初期常面临三大挑战：
3. 1. 角色认知错位： 仍习惯于自己“冲锋陷阵”，而非通过团队“排兵布阵”。
4. 2. 客户关系断层： 从维护“个人客户”到管理“网点全量客户”，缺乏分层分级维护策略。
5. 3. 交接风险频发： 前任的隐性资源、关键客户信息、潜在风险点交接不清，导致“新官难理旧账”。
6. 本课程旨在帮助新任网点负责人顺利完成思维转型，掌握科学的客户关系管理工具与标准化业务交接流程，确保“交接不断档，业绩不滑坡，团队稳过渡”。
8. 学完本课程，学员将能够：
• 1. 认知转型： 识别业务能手与管理者的6大核心差异，建立“通过他人拿结果”的管理意识。
• 2. 客户深耕： 运用“邮政客户价值金字塔”工具，对存量客户进行分层、分级、分频维护，3个月内实现关键客户流失率≤5%。
• 3. 交接规范： 掌握一套包含4张清单（人员、客户、业务、风险）的标准化交接流程，确保交接工作零遗漏、零纠纷。
• 4. 平稳过渡： 制定上任首月“百日维新”行动计划，快速赢得团队信任与上级支持。。
2. 模块一：思维破局——从“业务英雄”到“团队教练”
3. 1.1 痛点诊断：为什么你越忙越乱？
• 【案例】原销售冠 军王行长上任3个月，自己累倒、团队闲散、业绩下滑。
• 小组研讨：业务能手与优秀管理者的6个关键区别（工作重心、能力模型、评价标准、时间分配、激励方式、风险意识）。
1. 1.2 角色重塑：网点负责人的“三顶帽子”
• 对上级：执行者与反馈者（如何解读并分解KPI）
• 对下级：教练与支持者（从“我来做”到“我教你怎么做”）
• 对客户：关系官与资源整合者（调动邮政多板块资源服务客户）
1. 1.3 心态建设：告别“完美主义”与“救火队长”
• 工具：管理者时间日志法（记录并优化每日工作重心）
• 实操练习：制定个人角色转换过渡期“30天戒断清单”（如：戒掉直接帮柜员办业务）
1. 模块二：客户深耕——从“熟人维护”到“系统经营”
2. 2.1 客户交接：如何“接住”前任的核心资产？
• 【核心工具】客户交接四张清单：
1. 清单1：关键人地图（政府、村委、企业、学校等关键联络人）
2. 清单2：VIP客户画像（资产50万以上客户的偏好、生日、家庭信息）
3. 清单3：问题客户档案（投诉未解决、理财亏损、服务敏感客户）
4. 清单4：潜在挖潜名单（定期到期、保险满期、贷款意向客户）
5. 情景模拟：如何与前负责人进行一场高效的“一对一客户交接面谈”？
6. 2.2 客户分层：邮政特色的“网格化客户管理”
• 模型：邮政客户价值金字塔（基础客户-活跃客户-价值客户-核心VIP）
• 策略：不同层级客户的维护频率与触点设计（微信、电话、上门、活动邀约）
• 实操：制作本网点的“VIP客户30天破冰计划表”（每人每天联系谁、聊什么、达什么目标）
1. 2.3 关系升温：从“业务关系”到“信任关系”的三大抓手
• 抓手1：关键节日的非功利性关怀（话术模板）
• 抓手2：邮政特有的“厅堂微沙龙”与“客户答谢会”组织技巧
• 抓手3：异业联盟（邮商联盟）——用邮政资源帮客户解决问题
1. 模块三：业务交接——从“模糊传承”到“标准化移交”
2. 3.1 业务交接的三大雷区与应对策略
• 雷区1：口头交接无凭证（导致后期责任不清）
• 雷区2：只交业绩不交风险（已出险的贷款、违规操作）
• 雷区3：只交数据不交人情（内部派系、客户特殊要求）
• 策略：签订《网点业务交接确认函》，实行“双人复核、监交人签字”制度。
1. 3.2 核心业务模块的标准化交接清单（模板发放）
• 模块1：财务与重空（现金、凭证、印章、钥匙）
• 模块2：信贷档案（贷款合同、抵押物、逾期名单）
• 模块3：代理金融（保险、理财、基金待办事项）
• 模块4：渠道与设备（ATM、智能柜员机、巡检记录）
1. 3.3 交接后的“首月风控排查”
• 工具：《上任首月风险排查路线图》（重点查：员工异常行为、长期不动户、柜面操作习惯）
• 案例：某行长上任后第2周发现大额存单未按规定换人复核，及时止损。
1. 模块四：团队凝聚——从“单兵作战”到“合力共赢”
2. 4.1 第一次亮相：如何召开“立规矩、聚人心”的首次全员会？
• 模板：首次会议发言稿结构（肯定过去+介绍自己+宣布小目标+承诺支持）
1. 4.2 员工谈心：如何识别“支持者、观望者、对抗者”？
• 技巧：一对一谈心的“三听三问”法（听抱怨、听建议、听需求；问目标、问困难、问期待）
1. 4.3 日常管理：开好晨夕会的“黄金15分钟”
• 晨会：士气+目标+演练（避免形式化）
• 夕会：复盘+案例+纠偏（避免批斗会）
• 实操：分组模拟一次“聚焦产能提升”的晨会
1.
珀菲特顾问 | 李瑞倩老师
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李瑞倩老师
《操盘先锋—银行沙龙操盘手培养项目》主创导师
授课风格
讲授专业：综合运用文字、图片、影音、互动等教学方式，充分调动学员的积极性、参与性，摆脱了纯理论式的刻板教学，通过自己大量的实际案例，进行生动有趣的呈现，以点带面，提升学员专业技能。
案例丰富：授课案例精心设计、逻辑严密、构思巧妙，将法实操经验融入到课程培训中；讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
课堂活跃：讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂，注重引发学员思考
金融（银行、保险）服务营销专家
• 曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
• 曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
• 曾任：农银人寿中心支公司总经理
• 《明企明师培训师培养项目标准课程》授权认证导师
• City&Guilds国际认证授权高级礼仪培训师
• 银行、保险行业特邀讲师
• 中行、农行、工行、建行等多家银行合作经历
• 十二年银行保险销售管理培训实战经验
• 现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过100+
个人简介
李老师拥有12年银行保险销售管理及培训经验，是当地最年轻的高管之一，在管理过程中，将自己做客户服务的亲身经历及对银行服务营销的深刻理解，理论联系实际，开发出一系列课程，展开培训工作，使受训学员在网点管理、系统搭建、服务与营销技巧、沙龙项目操盘、银行内训师培养等多方面的提升，大大提升银行员工的管理/服务与营销标准。曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最 高1700万。
李老师在农银人寿河北分公司担任银行保险部总经理时，搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时李老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，擅长保险营销项目的创新，课程的开发，银行讲师的培训、服务营销提升等。
经典培训语录：当你读懂了客户，就可以不销而销。
李瑞倩老师，一位有着博大情怀与梦想的培训讲师，拥有丰富的管理销售实战经验，她秉承着用大爱践行使命，用格局影响众人的准则，凭借深厚而丰富的管理销售经验，令众多企业学员深深折服，她用智慧创造财富，用知识回馈社会。
【项目案例】
●农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万
● 保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导。
● 石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天。
● 衡水工商银行网点主任轮训
担任主讲老师，对工商银行衡水分行网点主任进行销售技能提升轮训授课，共5期。
● 廊坊中国银行柜员服务营销能力培训
担任主讲老师，对南阳邮政柜员进行服务营销能力提升培训，共6期。
● 农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
● 中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
| 培训课程 / Training courses |
主讲课程
【保险营销】《银行保险——网点经营与沙龙营销》
【保险营销】《银行保险网点经营，渠道关系升级与期交营销》
【保险营销】《高产能沙龙项目全流程解析》
【银行营销】《银行客户营销策略与关系维护技巧》
【银行营销】《理财经理综合营销技能提升训练》
【银行营销】《大客户深度管理与关系营销》
【银行管理】《网点负责人综合管理能力提升》
【银行管理】《支行长经营管理能力提升》
【银行管理】《沟通管理与高效沟通技巧》
【职业素养】《银行实战商务礼仪与营销礼仪》
【职业素养】《银行柜员职业心态与自我管理》
【职业素养】《银行内训师培养项目》
【职业素养】《银行员工高效沟通与协作》
【职业素养】《优秀员工全能修炼》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
服务客户
银行类：中国农业银行河北分行及各地市行、中国工商银行衡水分行及各支行 、中国工商银行沧州分行及各支行、中国建设银行衡水分行、中国建设银行邯郸分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行廊坊分行、交通银行衡水分行、民生银行衡水分行、浦发银行衡水分行、中信银行包头分行、工商银行北京分行、宁波北仑农商银行、中原银行等。
保险公司类：阳光人寿河北分公司及各地市中心支公司、阳光人寿甘肃分公司及各地市中心支公司、阳光财险甘肃分公司、泰康人寿甘肃分公司、太平人寿河北分公司 、农银人寿河北分公司、农银人寿总公司、农银人寿福建分公司、幸福人寿河北分公司、交银人寿河北分公司等。
医药公司类：核力药业（香港）有限公司、海王星辰连锁药房有限公司、德生堂连锁药房有限公司、御芝林药业等。
生产制造业类：河北瑞丰科技有限公司、河北金卷教育科技有限公司、恒润集团、河北西玛电机股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司、衡水宏宇软件信息工程有限公司等。
学员评价
李瑞倩老师的营销实战经验的确给一线人员带来了很大帮助与提升，使我们实现了从商品营销到服务营销的跨越式成长。
中国农业银行河北分行 时任个人金融部总经理 和总
沙龙项目操盘课程让我对新零售时代的经营管理有了更深刻的认识，课后一定会在全行推广学习，力争将学习到的方法知识应用落地。
中国建设银行衡水分行 支行行长 王行长
李瑞倩老师的沙龙项目培训，好复制，易推广极大提升了业务人员的签单率，给队伍增添了极大的展业信心。
太平人寿廊坊中心支公司总经理 王总
通过本次学习，我感到眼前一亮，拓宽了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一样的效果来，我会把在这次学习中学到的知识运用到实际工作中去，并且坚持下去养成习惯。我相信，只要用心，就会有收获，谢谢李老师的课程。
中国银行邯郸分行 支行行长 李行长
李老师讲课效果引人入胜，从小故事讲述大道理，学习过程令人愉快，对学员行业熟悉，能有效运用行业的案例，生动吸引人，有趣。层次分明，亲切，逻辑性强，通俗易懂，目标准确，方法灵活，很和谐，案例深刻。
中国工业银行沧州分行 支行行长杨行长
李瑞倩老师给我们带来了很多的帮助，尤其在企业梯队建设及人才管理方面做相关性培训，还给与企业很多建设性意见助力企业落地成长
河北瑞丰科技有限公司总经理 孟总
李瑞倩老师在培训之前往往对客户进行沟通问诊，有针对性做课程开发，培训之后再次耐心地对管理者与销售人员提出的任何误区与疑问都随时给予正确指导。
河北金卷教育科技有限公司董事长 王董事长
【精彩瞬间】
| 中国农业银行保定分行 《大客户深度管理与关系营销》 | 中国建设银行唐山分行 《银行保险——网点经营与沙龙营销》 |
| 中国工商银行沧州分行 《网点主任高效领导力提升》 | 河北金卷教育科技有限公司 《专业销售技巧-客户沟通影响力及谈判技巧》 |
| 河北瑞丰科技有限公司 《企业实战商务礼仪与营销礼仪》 | 中国建设银行邯郸分行 《保险金信托-大客户营销》 |
| 恒润集团 《中高层管理技能》 | 农银人寿河北分公司 《保险专业销售技巧》 |
| 中国农业银行衡水分行 《理财沙龙讲座》 | 中国银行石家庄分行 《服务效能提升与训练》 |
| 太平人寿河北分公司联合农业银行 《高端名仕私享会》 | 农银人寿邢台中心支公司 《理财沙龙讲座》 |
| 博路天成新能源科技有限公司 《自我赋能与情绪解压》 | 包头银行中信银行 《柜员沟通营销》 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0237eafc1253642700334048793/v.f1453242.mp4
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/673eeb303270835013442374210/v.f1453242.mp4
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
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公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
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20000+
现有内训课Internal Courses
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公开课
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企业内训
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