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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
健康相伴、百岁有约——深度解析行协重疾险新规（产说会）
参加对象
寿险、银保的中产与大众客户
授课天数
2 天
授课形式
内训
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
2020年3月31日保险行业协会发布最新的《重大疾病保险的疾病定义使用规范修订版（征求意见稿）》（下称《新定义》），总结我国重疾尤其癌症的发病现状，展现一边是迅速增加的医疗支出，一边是普遍缺乏的疾病筛查，解析风险的发生如何极大影响社会和家庭财富分配的格局。
本课程，以财富管理的终极目的为出发点，通过疫情对企业和家庭现金流的影响，引发客户对“什么是真正有钱人”的思考，通过恩格尔系数和基尼系数的深度分析，解答“国家为什么在社保基础上大力推行商业保险”的政策，展现未来中国进入发达社会后的健康管理全景图画；结合“财富守恒定律”的直观演示和讲解，直接触达家庭财富科学管理的原理，指引客户根据需求设计合适的健康保障计划，帮助客户实现后顾无忧的生活目标，助力更快落地现有健康险产品实收保费。
● 结合重疾新定义，重新理解重疾
● 剖析重疾趋势了解医治发展
● 解读治疗费用分析家庭影响
● 通过直观公式展示，理解健康险的意义与功能
导入：“福”在中国的含义
第一讲：财富管理的终极目的
分析：疫情与现金流
1. 风险的发生及影响——分配格局
2. 人生面临的三大风险
风险一：寿命长
风险二：寿命短
风险三：丧失能力
讨论：什么是有钱人
问题分析：为什么国家在社保基础上大力推行商业保险
第二讲：重新认知癌症
1. 癌症的本质
2. 未来如何应对癌症
3. 与癌症相关的数据分析
解析：五年生存率
4. 医疗科技与认知革命
第三讲：财富守恒定律
1. 财富的组成结构
公式：财富=收入-支出+资产-负债
2. 风险颠覆财富结构
3. 保险的价值
案例分析：保险的功能与意义
1）拜登卖房救子
2）爱，拒绝遗憾
第四讲：“重疾新规”与投保时机
1. 重疾定义——为什么影响理赔
2. 疾病新规——重疾险要集体下架吗
3. 高发重疾——理赔变宽松了吗
4. 高发轻症——理赔宽松了吗
5. 重疾新规——买新版还是买旧版
珀菲特顾问 | 张益晨老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
张益晨老师 保险营销实战专家
国际认证财务顾问师（RFC）
家族资产传承顾问资格认证（中国政法大学）
美国ACT国际教育规划师/FACI健康管理顾问师
恒通国际私人财富研究院特邀嘉宾/易诚保险经纪总公司指定讲师
曾任：太平人寿丨高级部经理
曾任：中国远洋海运集团丨大客户经理
曾任：海尔集团丨区域副总经理
★ 持续四年：入行首年成为美国MDRT百万圆桌会议成员（全球寿险精英的最高盛会）
★ 连续四年：IDA国际龙奖获得者（世界华人金融保险业的最高荣誉殿堂）
★ 持续四次：入围TOP精英论坛和TOP组织发展论坛
★ 连续四年：太平人寿-大满贯“菁英”获得者、总公司五星最高品质奖得主
★ 擅长领域：大额保单、营销技巧、高客面谈、客户异议处理、产说会、开门红……
实战经验：
张老师曾服务于3家世界500强企业，有丰富的一线面谈经验、熟悉高端客户常见问题，能针对不同保险企业的需求，制定“对症下药”的解决方案；有效解决大多数的保险行业遇到的“瓶颈期”难题，是一位懂营销，懂队伍，懂市场又了解不同产品卖点的实战派老师。
她是“业绩奇迹”的创造能人——凭借过硬的保险营销技能，创造业内多个销售奇迹
→曾用短短的35天，从150万人脱颖而出，登上太平人寿全国销售TOP2000，累计产生保费3200万元、管理保障资金2.2亿元。
→仅用一年，成为美国百万圆桌会议成员MDRT（1/10000人），并持续四年业内百万精英（每年个人业绩近300百万）。
她是“客户爆单”的金牌辅助——助力20+家企业业绩暴增
→曾为中国工商银行开展【营销力赋能训练】项目，成果：实现终身期交2864万。
→曾为建设银行吉林分行开展【销售技能提升】项目，成果：实现5年交终身寿险保费2721.4万，全年中收提升43%。
→曾为农业银行某地市分行开展【大单训练营高客陪谈】，成果：仅用5天，实现12张大单销售，累计实收期交保费终身寿700万。
→曾为邮储银行湖南某分行开展【期交快销】项目，成果：实现长期期交保费1.2亿元，提前完成全年目标的120%。
→曾为邮储银行山东分行开展【营销力赋能】项目，成果：实现期交保险产品总保费4844万，超前完成全年期交保险目标100%。
部分授课案例：
|
序号 |
企业 |
主讲课程 |
期数 |
|
1 |
大家人寿 |
《一图读懂养老金——理财险销售逻辑训练》 《顾问式面谈之销售七步法》 |
13+期 |
|
2 |
太平人寿 |
《金融通识课》 《如何透过法律视角构建保单架构》 |
13+期 |
|
3 |
合众人寿 |
《财富守恒定律》 《健康风险管理——健康险销售逻辑及训练》 |
8+期 |
|
4 |
农银人寿 |
《保单销售实战技能训练》 《法商——家族传承的本质与法则》 |
5+期 |
|
5 |
易诚保险经纪 |
《顾问式面谈之销售七步法》 《行为经济学——客户异议处理》 |
4+期 |
|
6 |
工银安盛 |
《一图读懂养老金——理财险销售逻辑训练》 《健康风险管理——健康险销售逻辑及训练》 |
4+期 |
|
7 |
农业银行（新疆） |
《后疫情时代的资产重配》 《顾问式面谈之销售七步法》 《银行渠道——健康险专用销售逻辑训练》 |
12+期 |
|
8 |
建设银行（江苏） |
《正向黑天鹅——增持安全资产》 《高客资产保护与传承》 |
7+期 |
|
9 |
邮储银行（新疆） |
《KYC分析与财富管理方案》 《行为经济学——客户异议处理》 |
7+期 |
|
10 |
工商银行（安徽） |
《银行客群管理与KYC分析》 《大额保单训练营》 |
4+期 |
| 培训课程 / Training courses |
《高客面谈全流程》
《大额保单训练营》
《KYC分析与财富管理方案》
《保险团队长——四大管理助力业绩完成》
《财富管理新时代之2021开门红实战训练营》
《重塑销售，价值赋能——保险销售技能提升训练营》
《“插上翅膀、鸟瞰保险——给保险人的金融通识课》
《销售心理学——数字解读，“码”上成交》（体验式）
《教育.财富.命运》（理财险产说会）
《幸福相伴、百岁有约——健康险》（产品说明会）
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
部分服务客户：
保险行业：太平人寿重庆分公司、太平人寿青岛分公司、太平人寿成都分公司、大家人寿浙江省公司、大家人寿江苏省公司、合众人寿新疆分公司、合众人寿湖南分公司、农银人寿、平安保险北京分公司、太平洋保险邯郸分公司、易诚保险经纪……
金融银行：工商银行安徽分行、农业银行新疆分行、农业银行绍兴支行、建设银行新疆分行、建设银行江苏分行、邮储银行浙江分行、邮储银行安徽省分行、邮储银行山东分行、邮储银行新疆分行、邮储银行湖南分行、邮政银行广东省分行、交通银行吉林分行、浦发银行青岛分行、民生银行杭州分行……
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
覆盖城市Cities Covered
公开课
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向，为不同岗位提供实战课程。
企业内训
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案，可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
项目咨询
提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询，通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。
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