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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
固点 连线 成网-以网点为核心的金融生态圈建设实务
参加对象
2. 甘肃邮储银行二级支行行长
授课天数
5 天
授课形式
6. 讲授+案例分析+小组研讨+实战演练+工具落地
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
2. 随着金融科技的发展和客户行为习惯的改变，传统银行网点单纯依靠“存贷汇”等基础业务“坐等客户上门”的模式已难以为继。对于邮储银行而言，网点遍布城乡、深入县域，既是巨大的资源优势，也面临着如何激活存量、提升效能的现实挑战。
3. “金融生态圈”建设，就是要求支行长们转变思维，将网点从一个单纯的业务办理点，升级为整合周边政务、民生、商业、社区资源的“核心节点”。本课程旨在帮助甘肃邮储的二级支行长们，结合甘肃本地经济与客群特点，掌握一套系统、务实、可落地的生态圈建设方法，实现网点效能的跨越式增长。
• 1. 转变认知：深刻理解“金融生态圈”的本质，完成从“管理者”到“生态主理人”的角色认知转变。
• 2. 掌握方法：系统学习“定客群-找伙伴-链场景-建闭环”的生态圈建设四步法。
• 3. 提升能力：提升在异业联盟、政银合作、社区营销、数字化工具运用等方面的实操能力。
• 4. 产出方案：结合本网点实际，初步形成一份有特色的“一点一策”生态圈。
一、 破局——重新定义网点价值
1. 1. 开场破冰与痛点共鸣
• 互动提问：当前网点经营最大的挑战是什么？（客流量少？任务重？员工老龄化？）
• 分析银行网点发展的三个阶段：交易结算中心、营销服务中心、生态连接中心。
1. 2. 什么是“以网点为核心的金融生态圈”？
• 核心概念解析：生态圈 =网点为圆心 +周边3-5公里为半径 +多维客群 +高频非金融场景 +低频金融交易。
• 邮储银行的独特优势分析：点多面广、人缘地缘、普惠金融基因。
• 案例分享：全国邮储或其他银行优秀生态圈建设案例（如县域“农资+金融”、社区“便民+金融”）。
一、 筑基——生态圈建设的核心要素
1. 1. 圈心：网点自身的转型与赋能
• 物理空间的场景化改造：如何打造“可逛、可玩、可聊”的网点？
• 人员能力的重塑：从“柜员/客户经理”向“生态连接官”转变。
1. 2. 圈层：精准定位目标客群与核心需求
• 工具导入：网点周边资源“画像”地图绘制。
• 小组研讨：根据甘肃邮储实际，对网点进行分类（县域乡镇型、社区型、商圈型、政务区型），并分析其核心客群（如：留守老人、种植养殖大户、小微企业主、公职人员等）的核心需求。
1. 3. 圈友：异业联盟与合作伙伴甄选
• 选伙伴的三个原则：客群重合、优势互补、高频低责。
• 哪些是优质伙伴？(商超、餐饮、教育、医疗、交通、政务等)
• 实战演练：列出5类您所在网点周边最值得合作的伙伴类型及理由。
1.
一、 实战——生态圈建设四步法
1. 1. 第一步：定客群——找准生态的“圆心”
• 基于网点数据的客群分析（存量客户分层、周边客群洞察）。
• 从“产品导向”到“客户导向”的思维转变。
1. 2. 第二步：找伙伴——编织生态的“网格”
• 关键点：如何与商户/机构建立共赢的合作关系，而非简单的“求人办事”。
• 话术与策略：合作洽谈的沟通技巧与利益点设计（流量互换、客户共享、品牌互推）。
• 工具：《生态圈伙伴合作协议模板》与《权益清单》。
1. 3. 第三步：链场景——激活生态的“脉搏”
• 如何设计“高频”的非金融场景，带动“低频”的金融业务？
• 场景案例库：
1. 场景一：便民生活圈（与超市、药店、物业合作，推出邮储专属优惠日/积分兑换）
2. 场景二：亲子教育圈（与早教、书店、培训机构合作，举办“小小银行家”等主题活动）
3. 场景三：银发康养圈（与社区诊所、老年大学、旅行社合作，开展健康讲座、夕阳红旅游）
4. 场景四：助农惠农圈（与农资站、合作社、物流点合作，打造“金融+生产+销售”闭环）
5. 小组任务：选择一类客群（如银发族、商户），设计一个“小而美”的场景化活动方案框架。
6. 4. 第四步：建闭环——让生态“自我生长”
• 活动引流 → 到店体验 → 产品转化 → 客户留存 → 口碑传播的闭环管理。
• 数字化工具的应用：企业微信社群运营、小程序活动发布与预约。
• 如何衡量生态圈建设的成效？（不只看存款，更要看MAU、客户活跃度、转介绍率）
一、 落地——从规划到执行的保障
1. 1. “一点一策”生态圈行动计划制定
• 工具：《XX网点生态圈建设“一点一策”行动表》。
• 内容涵盖：目标客群、核心伙伴、主打场景、活动排期、资源配置、责任人、预期成效。
1. 2. 常见误区与避坑指南
• 误区一：贪大求全，什么都想做。
• 误区二：只有签约，没有运营。
• 误区三：合作流于形式，缺乏利益捆绑。
• 误区四：员工不理解、不配合。
1. 3. 风险防控要点
• 合作方的合规性审查。
• 客户信息与数据安全。
1.
珀菲特顾问 | 李瑞倩老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
李瑞倩老师
《操盘先锋—银行沙龙操盘手培养项目》主创导师
授课风格
讲授专业：综合运用文字、图片、影音、互动等教学方式，充分调动学员的积极性、参与性，摆脱了纯理论式的刻板教学，通过自己大量的实际案例，进行生动有趣的呈现，以点带面，提升学员专业技能。
案例丰富：授课案例精心设计、逻辑严密、构思巧妙，将法实操经验融入到课程培训中；讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
课堂活跃：讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂，注重引发学员思考
金融（银行、保险）服务营销专家
• 曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
• 曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
• 曾任：农银人寿中心支公司总经理
• 《明企明师培训师培养项目标准课程》授权认证导师
• City&Guilds国际认证授权高级礼仪培训师
• 银行、保险行业特邀讲师
• 中行、农行、工行、建行等多家银行合作经历
• 十二年银行保险销售管理培训实战经验
• 现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过100+
个人简介
李老师拥有12年银行保险销售管理及培训经验，是当地最年轻的高管之一，在管理过程中，将自己做客户服务的亲身经历及对银行服务营销的深刻理解，理论联系实际，开发出一系列课程，展开培训工作，使受训学员在网点管理、系统搭建、服务与营销技巧、沙龙项目操盘、银行内训师培养等多方面的提升，大大提升银行员工的管理/服务与营销标准。曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最 高1700万。
李老师在农银人寿河北分公司担任银行保险部总经理时，搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时李老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，擅长保险营销项目的创新，课程的开发，银行讲师的培训、服务营销提升等。
经典培训语录：当你读懂了客户，就可以不销而销。
李瑞倩老师，一位有着博大情怀与梦想的培训讲师，拥有丰富的管理销售实战经验，她秉承着用大爱践行使命，用格局影响众人的准则，凭借深厚而丰富的管理销售经验，令众多企业学员深深折服，她用智慧创造财富，用知识回馈社会。
【项目案例】
●农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万
● 保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导。
● 石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天。
● 衡水工商银行网点主任轮训
担任主讲老师，对工商银行衡水分行网点主任进行销售技能提升轮训授课，共5期。
● 廊坊中国银行柜员服务营销能力培训
担任主讲老师，对南阳邮政柜员进行服务营销能力提升培训，共6期。
● 农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
● 中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
| 培训课程 / Training courses |
主讲课程
【保险营销】《银行保险——网点经营与沙龙营销》
【保险营销】《银行保险网点经营，渠道关系升级与期交营销》
【保险营销】《高产能沙龙项目全流程解析》
【银行营销】《银行客户营销策略与关系维护技巧》
【银行营销】《理财经理综合营销技能提升训练》
【银行营销】《大客户深度管理与关系营销》
【银行管理】《网点负责人综合管理能力提升》
【银行管理】《支行长经营管理能力提升》
【银行管理】《沟通管理与高效沟通技巧》
【职业素养】《银行实战商务礼仪与营销礼仪》
【职业素养】《银行柜员职业心态与自我管理》
【职业素养】《银行内训师培养项目》
【职业素养】《银行员工高效沟通与协作》
【职业素养】《优秀员工全能修炼》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
服务客户
银行类：中国农业银行河北分行及各地市行、中国工商银行衡水分行及各支行 、中国工商银行沧州分行及各支行、中国建设银行衡水分行、中国建设银行邯郸分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行廊坊分行、交通银行衡水分行、民生银行衡水分行、浦发银行衡水分行、中信银行包头分行、工商银行北京分行、宁波北仑农商银行、中原银行等。
保险公司类：阳光人寿河北分公司及各地市中心支公司、阳光人寿甘肃分公司及各地市中心支公司、阳光财险甘肃分公司、泰康人寿甘肃分公司、太平人寿河北分公司 、农银人寿河北分公司、农银人寿总公司、农银人寿福建分公司、幸福人寿河北分公司、交银人寿河北分公司等。
医药公司类：核力药业（香港）有限公司、海王星辰连锁药房有限公司、德生堂连锁药房有限公司、御芝林药业等。
生产制造业类：河北瑞丰科技有限公司、河北金卷教育科技有限公司、恒润集团、河北西玛电机股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司、衡水宏宇软件信息工程有限公司等。
学员评价
李瑞倩老师的营销实战经验的确给一线人员带来了很大帮助与提升，使我们实现了从商品营销到服务营销的跨越式成长。
中国农业银行河北分行 时任个人金融部总经理 和总
沙龙项目操盘课程让我对新零售时代的经营管理有了更深刻的认识，课后一定会在全行推广学习，力争将学习到的方法知识应用落地。
中国建设银行衡水分行 支行行长 王行长
李瑞倩老师的沙龙项目培训，好复制，易推广极大提升了业务人员的签单率，给队伍增添了极大的展业信心。
太平人寿廊坊中心支公司总经理 王总
通过本次学习，我感到眼前一亮，拓宽了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一样的效果来，我会把在这次学习中学到的知识运用到实际工作中去，并且坚持下去养成习惯。我相信，只要用心，就会有收获，谢谢李老师的课程。
中国银行邯郸分行 支行行长 李行长
李老师讲课效果引人入胜，从小故事讲述大道理，学习过程令人愉快，对学员行业熟悉，能有效运用行业的案例，生动吸引人，有趣。层次分明，亲切，逻辑性强，通俗易懂，目标准确，方法灵活，很和谐，案例深刻。
中国工业银行沧州分行 支行行长杨行长
李瑞倩老师给我们带来了很多的帮助，尤其在企业梯队建设及人才管理方面做相关性培训，还给与企业很多建设性意见助力企业落地成长
河北瑞丰科技有限公司总经理 孟总
李瑞倩老师在培训之前往往对客户进行沟通问诊，有针对性做课程开发，培训之后再次耐心地对管理者与销售人员提出的任何误区与疑问都随时给予正确指导。
河北金卷教育科技有限公司董事长 王董事长
【精彩瞬间】
| 中国农业银行保定分行 《大客户深度管理与关系营销》 | 中国建设银行唐山分行 《银行保险——网点经营与沙龙营销》 |
| 中国工商银行沧州分行 《网点主任高效领导力提升》 | 河北金卷教育科技有限公司 《专业销售技巧-客户沟通影响力及谈判技巧》 |
| 河北瑞丰科技有限公司 《企业实战商务礼仪与营销礼仪》 | 中国建设银行邯郸分行 《保险金信托-大客户营销》 |
| 恒润集团 《中高层管理技能》 | 农银人寿河北分公司 《保险专业销售技巧》 |
| 中国农业银行衡水分行 《理财沙龙讲座》 | 中国银行石家庄分行 《服务效能提升与训练》 |
| 太平人寿河北分公司联合农业银行 《高端名仕私享会》 | 农银人寿邢台中心支公司 《理财沙龙讲座》 |
| 博路天成新能源科技有限公司 《自我赋能与情绪解压》 | 包头银行中信银行 《柜员沟通营销》 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0237eafc1253642700334048793/v.f1453242.mp4
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/673eeb303270835013442374210/v.f1453242.mp4
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
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