企业内训课关键词

KEY WORDS OF Corporate Training

培训地址:
关键字:
中高端客户留存:理财经理储蓄险营销

参加对象:银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理

课程费用:电话咨询(含:讲师费、税费、教材费、会务费、拍摄费)

授课天数:2 天

授课形式:内训

联系电话:400-008-4600;13382173255(Karen /郑老师)

1万门内训课,可登陆官网搜索:www.perfectpx.com

微信咨询:Karen(注明来意)

课程背景| Course Background

《资管新规》正式施行后,银行业理财业务面临理财产品荒、中收业务增速与增收压力激增的现状。

储蓄险是银行业理财经理维护、留存好中高端客户,提升客户在各支行网点 AUM及产品配置渗透率,增加支行中收业务收入的优秀产品类型。

银行业理财经理可围绕以下方面进行相应准备——

认知升级:《资管新规》下无风险利率趋势的解读、讲解与固定收益投资金融工具的研究、筛选的应用

技术迭代:储蓄险评测分析技能+储蓄险配置营销技能

工具应用:储蓄险计划书、彩页、标准化合同条款工具的应用

在监管合规经营要求下,学会识别客户理财需求,结合客户在行内存量资金规模及客户自身财富管理现状,提供适合该类客户的储蓄险品种及配置建议,促成客户配置储蓄险。

课程收益| Program Benefits

● 帮助理财经理掌握储蓄险营销的展业逻辑;

● 帮助理财经理掌握储蓄险销售技能;

● 帮助理财经理学会使用储蓄险展业工具为客户进行储蓄险产品配置。

课程大纲| Course Outline

导入:利率下行时代的复利投资王炸产品——储蓄险

第一类:杠杆终身寿险

第二类:年金险

第三类:万能险

第四类:增额终身寿险

第一讲:储蓄险的营销分析方法(卖点提炼方法论)

逻辑:储蓄险营销分析的基础逻辑

理论:无风险利率理论

分析:储蓄险的营销卖点与营销亮点

1. 预定利率

2安全性

3. 流动性

4收益性

5功能

6单利与复利

7收益表现

 

第二讲:储蓄险的筛选(选出客户喜欢的产品)

一、逻辑:储蓄险挑选与配置的底层逻辑

二、选择:根据客户需求选择合适的产品

1. 无风险利率下行趋势下的储蓄险选择

2结合理财目标寻找储蓄险类型

三、管理:储蓄险的测试规划

要点一:收益测算

要点二:筛选评测

要点三:组合配置规划

要点四:投后管理

 

第三讲:储蓄险的营销实战训练(演练)

模型:储蓄险的配置模型

演练:储蓄险配置模型应用训练(财富生命周期模型等)

原理:储蓄险产品推荐逻辑

演练:储蓄险产品推荐逻辑应用训练

方法:储蓄险的营销异议处理

工具包:储蓄险营销话术

介绍:储蓄险配置工具(复利计算器、保险师、条款查查看)

 

第四讲:储蓄险的营销计划与个人营销管理

一、制定储蓄险营销计划

客户管理工具:客户100工具介绍

演练:客户100工具应用训练

客户开发计划设定:储蓄险营销计划设定

二、制定个人营销管理规划

营销方法:朋友圈经营技巧

获客渠道:建立被动获客系统的媒体平台及工具

讲师背景| Introduction to lecturers

珀菲特顾问|曾德飞老师

讲师简介 / About the Program Leader

曾德飞老师  财富管理专家

15年金融培训管理经验

中国人民大学金融学硕士

编写《理财规划师(CHFP)》第六版教材(CHFP委员会特邀)

输送金融理财线上微课突破千万人次点击率

曾任:中国平安(世界500强|某省营业区总经理

曾任:某金融职业教育机构|上海分公司总经理

曾任:大象保险(金融科技前十企业|运营支持总监

曾任:天首资本|培训总监

多个专业证书持有者:CPB认证、AWIP认证、CWMA国际认证、认证遗产管理人、ChFP国家认证、CDC职业任职

多家金融企业长期财富管理项目辅导师:邮储银行/招商银行/平安银行/农商行/诺亚财富/宜信财富/钜派财富/中国平安/泰康人寿/光大人寿等,累计辅导100+个项目

【理财顾问】理财规划师委员会委员、全国十佳理财规划师大赛顾问&评委、金融企业学习与人才发展咨询顾问、财富管理企业管理咨询顾问

【课程设计者】校企专业共建版权课程教材《新金融财富管理专业系列》(中启创优特邀)及为某公司进行5门版权课程申报并获得版权认证,完成教育部校企合作本科教学课程申报并入选教育部校企合作企业名录

擅长领域:宏观经济与资产配置、大类资产分析、财富管理法律实务、财富管理与资产传承、风险管理与保险配置、境内外财富管理与资产配置等

 

实战经验:

『专“一”』:担任知名金融企业管理层,取得“一”的突破

保费全省第一:任职中国平安某省营业区总经理,分管省内最大营业区域,负责年度保费达标及人力增长,取得营销团队800+人力规模,年度全省保费达3600万

占当地市场第一:任职某知名金融职业教育机构上海分公司总经理,分管5家分公司,负责公司人才梯队建设及团队业绩,取得年度营收1500万,分管的5家分公司在认证类金融咨询培训项目市占率当地市场第一

用户运营增长100万:任职大象保险(金融科技前十企业)运营总监,分管内容运营工作、险种商务对接工作,推动运营业务取得巨大增长。

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『专“研”』深耕理财规划之道,搭建培育平台及线上学习体系,拓大理财师平台

专业体系搭建:为天首资本负责财富管理人才培养、公司学习与发展体系搭建、海外资产营销管理推动,搭建公司理财师三大级别专业课程体系

专业平台评审:为北京理财规划师协会负责历届《全国十佳理财规划师大赛》组织搭建,并担任大赛评委,促进全金融知识与技能的融合,大赛参赛人数3000多人次,覆盖银行、证券、保险、财富管理公司等40多家参赛单位。

专业标杆引领:为广州农商行负责《理财规划大赛》平台及训练体系搭建和题型设计,采用线上平台与线下赛程结合的模式,通过标杆带动全行综合金融服务转型,覆盖广州农商行全体员工,参赛人数2000人次,覆盖4000多名机构员工。

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『专“助”』助力金融行业优秀人才培养,培养优秀的金融人才团队

6年+新华人寿特邀金融咨询顾问:进行《新华人寿人生财富规划班》《精准营销》等课程培训,为北京、石家庄、哈尔滨等城市分公司进行轮训,累计培养学员数千名,并成功输送300名优质金融培训师。并辅导理财师团队提升业务专业水平及授课能力,提升团队核心竞争力,3期便输送200+名专业化银代讲师。

6年+中国平安人寿特邀金融咨询顾问:进行《新税改形势下的家庭资产配置》、《科学“安家”,留住“夕阳红”》等10+门课程,为北京、上海、广东等10余省市进行轮训,累计培养1w+人次。并为24家分支机构开展“理财规划师认证”项目,促进整体代理人队伍向理财规划方向转型,3年累计开班800+期,累计输送3w+名理财规划师。

1+山东商业职业技术学院特邀财富管理讲师:进行《财富管理与法律服务》、《财富管理与税筹服务》等课程项目研发及授课,为山东商业职业技术学院培养100+名校企专业财富管理人才,现人才都已进入各金融公司从业,反馈良好。

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『专“项”』3年+为平安银行主导多个管理及营销项目,反馈良好,其中:

→平安银行北区《高绩效团队》项目

→平安银行北区《5G趋势下银行网点经营攻略》项目

→平安银行北区《理财经理复杂金融产品营销》项目

→平安银行普惠&消金事业部《新晋管理干部领导力与团队管理》项目

→平安银行普惠&消金事业部《新晋管理干部领导力与团队管理》项目



培训课程 / Training courses

《宏观经济与资产配置实战训练营(银行)》

《高客经营:家族财富管理与传承营销实战训练营》

《中高端客户留存:理财经理储蓄险营销》

《留客增益:公募基金组合营销》

“传承无常势,家族财富管理”沙龙(私行)》

《银行业中高净值客户财富管理“法保”(沙龙讲座)》



代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

保险行业:中国平安、中国人寿、中国人保、新华人寿、泰康人寿、太平人寿、太平洋人寿、华夏人寿、中美大都会、中英人寿、中意人寿、阳光人寿(10期)、光大永明、天安人寿、明亚保险、黎明经济、大童保险……

银行行业:中国农行、中国工行、交通银行、建设银行、中国银行、中国邮储银行、平安银行、招商银行、北京银行、广发银行、北京农商行、宁波银行、江苏银行、徽商银行、兰州银行、广州农商行、广东南海农商行、佛山农商行……

三方财富:诺亚财富、宜信财富、钜派财富、恒天财富……


服务流程

Service Procedure

  • 提交需求
  • 沟通诊断
  • 项目调研
  • 方案设计
  • 达成共识
  • 项目实施
  • 持续跟踪
  • 效果评估

服务优势

Service Advantages

  • 对行业特性的深刻理解

    我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验,并对企业进行深度研究和剖析,总结出一系列深入的观点和经验。

  • 丰富的案例库及落地方案

    我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念,既具备理论知识,又重视项目的实操性。经过多年的经验,我们积累了丰富的案例库,涉及18个领域,近千个案例,并将案例与咨询项目完美结合。

  • 经验深厚的咨询团队

    我们的咨询团队分布于各大领域,拥有多年的业内从业经验,具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前,我们会为客户匹配多位业内咨询师,供客户进行比对选择,根据客户需求及问题,定制化地设计咨询方案,确保项目的顺利进行。

关于珀菲特顾问

ABOUT PERFECT CONSULTANT

我们是?人才培养与智能制造解决方案提供商。

We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.

我们做什么?承接组织绩效提升与人才学习发展业务。

What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.

服务的客户:世界五百强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业、行业领头企业。

Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).

  • 2011年成立

    10年更懂你

  • 6000+

    中大型企业共同选择

  • 600000+

    累计培训学员

  • 1500+

    现有公开课

  • 10000+

    现有内训课

  • 800+

    现有在线课程

  • 20+

    辐射城市

线下业务

OFFLINE BUSINESS

  • 内训课

    高层团队引导工作坊

    中层管理内训

    基层管理内训

  • 项目咨询

    人才梯队建设咨询项目

    工厂运营咨询项目

    TTT内训师咨询项目

  • 公开课

    领导力公开课

    精益智造公开课

    个人效能公开课

线上业务

ONLINE BUSINESS

数字化搭建企业学习平台,加速人才培养
功能包含:作业管理、考试管理、签到管理、课程学习、排名管理、微课上传、直播等
700门在线课程,任选10门课程体验,扫码注册体验


培训的客户涵盖多个行业的知名企业

PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

数字化搭建企业学习平台,加速人才培养

专属云大学,一键部署,智能配课,千人千面

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