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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
高客经营：家族财富管理与传承营销实战训练营
参加对象
银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线理财经理
授课天数
2 天
授课形式
内训
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
高客家族财富管理业务中所面对的高客资产，类别多元且复杂，一般呈现出跨类别、跨品种、跨国别、跨币种、跨地域、跨代际等多维度复杂组合形态，在服务与维护高客的工作中，需要为高客提供兼顾以上资产状态，充分调用多种财富管理工具与手段，为高客搭建家族财富管理与传承的顶层架构，协助高客完善家族财富管理，同时也为银行业多种金融产品营销提供宝贵的营销机会。
本门课程帮助理财经理针对私行客户常见的家族财产进行分析，掌握针对不同的高客的维护技巧，帮助私行留住高客，提升业绩。
● 帮助私行理财经理掌握高客家族财富管理与传承的必备知识与展业逻辑
● 帮助私行理财经理掌握结合高客资产状态进行家族财富管理与传承业务营销的销售技能
● 帮助私行理财经理学会使用高客家族财富管理与传承工具为高客进行家族财富管理
第一讲：高客家族财富透视——透析高客家族财富分布与资产特点
一、高客资产的类别
第一类：金融资产
第二类：非金融资产
第三类：动产
第四类：不动产
二、高客资产的特点分析
特点一：类别
特别二：品种
特点三：币种
特别四：国别
特点五：地域
特点五：代际
特点六：所有权
特点七：受益权
三、高客家族财富管理与传承架构构成要素
要素一：法律
要素二：税务
要素三：所有权
要素四：受益权
要素五：控制权
四、高客家族财富管理与传承工具
架构工具：遗嘱、保险金信托、遗嘱信托、家族信托
金融工具：保险、股权、慈善基金等
法律工具：《民法典》继承篇及其遗产管理人制度
第二讲：高客家族财富管理与传承的应用
一、法律应用——遗嘱
1. 遗嘱的法定构成要件
2. 遗嘱的法定有效要件
3. 遗嘱的无效与撤销
4. 标准遗嘱形态分析
案例：高客遗嘱典型案例
5. 高客遗嘱的展业路径
二、金融应用——保险金信托
1. 可纳入保险金信托的保险品种
第一种：终身寿险
第二种：终身年金险
第三种：终身重疾险
2. 搭建保险金信托的相关要求
1）保额、保费的标准与要求
2）财务核保与高额保单承保要求
3. 保险金信托解析
1）保险金信托的功能
2）保险金信托的形态（信托1.0/2.0/3.0）
案例：高客家族保险金信托案例
4. 保险金信托的展业路径
第三讲：高客家族财富管理与传承的金融+法律应用——遗嘱信托
1. 遗嘱信托的概念与法律依据
2. 遗嘱信托的设立、结构与要件
3. 遗嘱信托的无效与撤销
4. 遗嘱信托的功能
5. 遗嘱信托的典型问题
案例：遗嘱信托案例分析
6. 遗嘱信托的展业路径
第四讲：高客家族财富管理与传承的金融顶级应用——家族信托
1. 家族信托的概念与法律依据
2. 家族信托的设立、结构与要件
3. 家族信托的无效与撤销
4. 家族信托的功能
5. 家族信托的典型问题
案例：家族信托案例分析
6. 家族信托的展业路径
珀菲特顾问 | 曾德飞老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
曾德飞老师 财富管理专家
15年金融培训管理经验
中国人民大学金融学硕士
编写《理财规划师（CHFP）》第六版教材（CHFP委员会特邀）
输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
曾任：中国平安（世界500强）|某省营业区总经理
曾任：某金融职业教育机构|上海分公司总经理
曾任：大象保险（金融科技前十企业）|运营支持总监
曾任：天首资本|培训总监
多个专业证书持有者：CPB认证、AWIP认证、CWMA国际认证、认证遗产管理人、ChFP国家认证、CDC职业任职
多家金融企业长期财富管理项目辅导师：邮储银行/招商银行/平安银行/农商行/诺亚财富/宜信财富/钜派财富/中国平安/泰康人寿/光大人寿等，累计辅导100+个项目
【理财顾问】理财规划师委员会委员、全国十佳理财规划师大赛顾问&评委、金融企业学习与人才发展咨询顾问、财富管理企业管理咨询顾问
【课程设计者】校企专业共建版权课程教材《新金融财富管理专业系列》（中启创优特邀）及为某公司进行5门版权课程申报并获得版权认证，完成教育部校企合作本科教学课程申报并入选教育部校企合作企业名录
擅长领域：宏观经济与资产配置、大类资产分析、财富管理法律实务、财富管理与资产传承、风险管理与保险配置、境内外财富管理与资产配置等
实战经验：
『专“一”』：担任知名金融企业管理层，取得“一”的突破
保费全省第一：任职中国平安某省营业区总经理，分管省内最大营业区域，负责年度保费达标及人力增长，取得营销团队800+人力规模，年度全省保费达3600万
占当地市场第一：任职某知名金融职业教育机构上海分公司总经理，分管5家分公司，负责公司人才梯队建设及团队业绩，取得年度营收1500万，分管的5家分公司在认证类金融咨询培训项目市占率当地市场第一
用户运营增长100万：任职大象保险（金融科技前十企业）运营总监，分管内容运营工作、险种商务对接工作，推动运营业务取得巨大增长。
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『专“研”』深耕理财规划之道，搭建培育平台及线上学习体系，拓大理财师平台
专业体系搭建：为天首资本负责财富管理人才培养、公司学习与发展体系搭建、海外资产营销管理推动，搭建公司理财师三大级别专业课程体系
专业平台评审：为北京理财规划师协会负责历届《全国十佳理财规划师大赛》组织搭建，并担任大赛评委，促进全金融知识与技能的融合，大赛参赛人数3000多人次，覆盖银行、证券、保险、财富管理公司等40多家参赛单位。
专业标杆引领：为广州农商行负责《理财规划大赛》平台及训练体系搭建和题型设计，采用线上平台与线下赛程结合的模式，通过标杆带动全行综合金融服务转型，覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名机构员工。
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『专“助”』助力金融行业优秀人才培养，培养优秀的金融人才团队
6年+新华人寿特邀金融咨询顾问：进行《新华人寿人生财富规划班》《精准营销》等课程培训，为北京、石家庄、哈尔滨等城市分公司进行轮训，累计培养学员数千名，并成功输送300名优质金融培训师。并辅导理财师团队提升业务专业水平及授课能力，提升团队核心竞争力，3期便输送200+名专业化银代讲师。
6年+中国平安人寿特邀金融咨询顾问：进行《新税改形势下的家庭资产配置》、《科学“安家”，留住“夕阳红”》等10+门课程，为北京、上海、广东等10余省市进行轮训，累计培养1w+人次。并为24家分支机构开展“理财规划师认证”项目，促进整体代理人队伍向理财规划方向转型，3年累计开班800+期，累计输送3w+名理财规划师。
1年+山东商业职业技术学院特邀财富管理讲师：进行《财富管理与法律服务》、《财富管理与税筹服务》等课程项目研发及授课，为山东商业职业技术学院培养100+名校企专业财富管理人才，现人才都已进入各金融公司从业，反馈良好。
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『专“项”』3年+为平安银行主导多个管理及营销项目，反馈良好，其中：
→平安银行北区《高绩效团队》项目
→平安银行北区《5G趋势下银行网点经营攻略》项目
→平安银行北区《理财经理复杂金融产品营销》项目
→平安银行普惠&消金事业部《新晋管理干部领导力与团队管理》项目
→平安银行普惠&消金事业部《新晋管理干部领导力与团队管理》项目
| 培训课程 / Training courses |
《宏观经济与资产配置实战训练营（银行）》
《高客经营：家族财富管理与传承营销实战训练营》
《中高端客户留存：理财经理储蓄险营销》
《留客增益：公募基金组合营销》
《“传承无常势，家族财富管理”沙龙（私行）》
《银行业中高净值客户财富管理“法保”（沙龙讲座）》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
保险行业：中国平安、中国人寿、中国人保、新华人寿、泰康人寿、太平人寿、太平洋人寿、华夏人寿、中美大都会、中英人寿、中意人寿、阳光人寿（10期）、光大永明、天安人寿、明亚保险、黎明经济、大童保险……
银行行业：中国农行、中国工行、交通银行、建设银行、中国银行、中国邮储银行、平安银行、招商银行、北京银行、广发银行、北京农商行、宁波银行、江苏银行、徽商银行、兰州银行、广州农商行、广东南海农商行、佛山农商行……
三方财富：诺亚财富、宜信财富、钜派财富、恒天财富……
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
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20000+
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