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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
参加对象：理财顾问、中高层管理岗
课程费用：电话咨询（含：讲师费、税费、教材费、会务费、拍摄费）
授课天数：2 天
授课形式：内训
联系电话：400-008-4600；13382173255（Karen /郑老师）
官网：www.perfectpx.com
微信咨询：Karen（注明来意）
课程背景| Course Background
2018年以来中美贸易战开启，而随着2020年新冠疫情的流行中美趋向于全面对抗。此时，我国提出“经济双循环”，产业结构、消费结构和融资结构全面转向。伴随着经济迎来新的成长环境，我国金融体系也正在经历一场深刻的变革。如何应对经济转型期，做好资产配置，对中高端客户再说至关重要。而作为金融从业者，应该通过解析宏观形势、了解未来发展趋势，站在更高的角度帮助客户精准的把握经济转型脉搏，提供综合化、专业化、个性化的财富管理服务。
本课程通过“中美贸易战”为切入点，为学员解析我国政策导向、经济发展方向，从而理解中高端客户所面临的核心风险及财富管理需求。通过典型客户案例训练，使学员掌握专业资产配置技能，帮助客户做出科学的财富管理方案，为客户提供专业、优质的服务。
课程收益| Program Benefits
● 了解中美对抗的核心问题，把握我国未来经济转型的方向
● 了解金融行业及监管变局，把握未来财富走向
● 学会中高端客户分析模型，掌握专业资产配置方法
课程大纲| Course Outline
第一讲：中美对抗下，我国经济格局的转变
一、美国是逆全球化还是去中国化？
1. 美元+石油体系：躺赢二十年的美国
1）美元新秩序：锚定石油的全球货币体系
2）美元霸权：SWIFT+ Fedwire+ CHIPS，全球美元结算清算体系
3）美元的国际大循环：国际贸易货币结算+美国国债
4）收割世界财富：货币贬值周期
5）美元霸权地位维护：战争打击
6）长臂管辖：美国发动经济战争的“核武器”
7）高科技：美国获取超额垄断利润的“收割机”
8）贸易讹诈：美国获取额外财富的重要手段
9）网络霸权：美国重要的经济武器
2. 中国制造，两头在外：全球体系中的“打工仔”
1）招商引资，汇率贬值，促进出口
2）东南沿海，大进大出，两头在外
3）人口红利，国际分工，民企创富
4）金融危机，出口疲软
5）债权驱动，基建主导
6）房产腾飞，工业化VS城市化
7）三降一去一补
3. 中美核心矛盾：第四次工业革命“制高点”的争夺
1）走出去：一带一路
2）中国的“世界银行”：亚投行
3）中国崛起：中国制造2025
4）中美走向全面对抗
4. 美国的期望：收割中国
二、中国的应对：举国体制，深化改革
思考讨论：改革四十年的“得”与“失”
1. 定海神针：央企、国企的作用
2. 财税改革：强监管下的减税降费
1）后“土地财政”时代的财政困境
2）税务扶持疫情下的就业危局，企业减税降费
3）行业税收优惠，加大产业升级扶持力度
4）加快税务改革，健全地方财政制度
5）资产“透明化”，先富带动后富
3. 金融改革：融资结构转变，助力科创产业
1）扩大中等收入群体，增加低收入者收入
2）调节过高收入，取缔非法收入
3）打破刚兑，净值化产品
4）合格投资人：投资者分层
5）间接融资VS直接融资
6）科创板设立的意义
4. 构建经济“双循环”：中国的“去美国化”
1）招商引资：外国研发——中国生产——外国消费
2）供给侧改革：中国研发——中国生产——外国消费
3）经济双循环：中国研发——中国/外国生产——中国消费
4）推动以中国为核心的全球化，应对“晚年”社会保障
5. 疫情后复苏的基础：六保+六稳
1）世界经济危机倒计时
2）六保+六稳：危机后崛起的基础
第二讲：经济新格局下财富新形势
一、金融行业与资产管理发展趋势
1. 监管趋严，债券违约频发
2. 信托业——风险资产增加，主动性管理
3. 类固收行业——强监管，破刚兑
4. 保险行业——主动性管理，多元化资产配置
二、经济新格局下客户财富面临的变化
1. 产业周期：行业困境，收入面临不确定性
2. 金融周期：股权时代开启，投资专业化
3. 房产周期：家庭资产结构需调整
4. 财政周期：资产透明化，税务、法律风险加大
5. 人口周期：养老需求上升，教育的“马太效应”
第三讲：中高端客户财富管理服务经营策略
一、中高端客户新经济格局下的风险
1. 中高端客户主要风险分析
1）资产配置失衡风险（案例解析）
2）流动性失衡风险（案例解析）
3）税务和法律风险（案例解析）
4）人身风险（案例解析）
5）丧失财产控制权风险（案例解析）
2. 中高端客户真实需求梳理方法训练
1）生命周期需求梳理法
2）资产配置检视梳理法
3）家庭成员结构梳理法
表格工具：金融工具特性分析及对比
表格工具：法律工具特性分析及对比
二、中高端客户财富管理服务场景
1. 中高端客户“画像”绘制逻辑
1）客户目标
2）风险容忍度
3）行为偏好
4）客户约束条件
5）生命周期资产负债表
2. 中高端客户财富管理需求KYC
案例：客户需求KYC分析
3. 梳理自身资源与服务营销流程
工具：资源与流程经营卡
4. 自我营销，人设设置
5. 客户拜访DOME分析技术
6. 财富管理与资产配置技术应用
1）确定财富管理目标
2）建立需求、风险分析框架
3）投资者资产配置周期
4）资产配置方法
5）资产配置再平衡
中高端客户经营案例训练
案例训练：中小企业主的财富管理训练
案例训练：个体工商户的财富管理训练
案例训练：白领家庭的财富管理训练
讲师背景| Introduction to lecturers
赵博老师 财富管理专家
10年金融培训管理经验
人民大学公共财政与公共政策硕士
理财规划师委员会委员
国家高级理财规划师（CHFP）
曾任：某大型金融咨询公司丨事业部经理
曾任：山东中启创优（上市）丨法税项目负责人
曾任：鑫茂荣信财富投资管理有限公司丨培训部经理
擅长领域：理财规划、财富管理、资产配置、家企法税规划、客户沙龙……
→受CHFP委员会邀请编写执业能力等级认证教材：《理财规划师(CHFP)》统编教材第六版
→山东中启创优校企专业共建院校教材：《新金融财富管理方向》
财富管理项目辅导师——10年金融培训管理经验，深谙国内财富管理市场，是中国平安/中国人寿/北京农商行/广东南海农商行等多家金融企业长期项目导师，累计辅导100余个项目。同时，老师在财富管理与家企法税方面有自己的独到见解，能够将理论与实践融为一体，曾与朋友创建《晓财研习社》公众号，普及大众理财教育，受到读者的高度追捧。
理财规划人才培育师——赵老师善于金融教学及培训研究，一直致力于中国财富管理人才的培养及输送，曾为中国平安/泰康人寿/光大人寿/广州农商行/北京农商行/恒昌等多家企业搭建理财规划人才培育平台及理财规划线上学习微课体系，累计授课高达900场次，学员10万人次，输送课程累计点击量累计突破千万人次学习。
部分成功案例：
中国平安超过6年特邀理财顾问
→进行《新税改形势下的家庭资产配置》、《科学“安家”，留住“夕阳红”》等10+门课程培训，为北京、上海、广东、江苏、浙江等10余省市进行课程轮训，累计培养学员1万多人次。
→对24家分支机构开展“国家理财规划师”认证推广项目，促进整体代理人队伍向理财规划方向转型，通过3年项目实施累计开班级800多期，累计输送3万多名理财规划师。
新华人寿超过6年特邀理财顾问
→进行《新华人寿人生财富规划班》《精准营销》等课程培训，为北京、石家庄、福州、哈尔滨、山东等城市分公司进行轮训，累计培养学员数千名，并成功输送300名优质金融培训师。
→主导《人生财富规划班》项目，辅导团队有效提升银代业务专业水平和授课指导能力，提高新华银代业务团队的核心竞争力，其中，3期项目累计输送200多名专业化银代讲师。
山东商业职业技术学院特邀1+年财富管理讲师
→进行《财富管理与法律服务》、《财富管理与税筹服务》等课程项目研发及授课，为山东商业职业技术学院培养100余名校企专业财富管理人才，现人才都已进入各金融公司从业，反馈良好。
部分大赛辅导案例：
北京理财规划师协会丨《全国十佳理财规划师大赛》
参与历届大赛项目的组织搭建；设计比赛赛程、晋级标准，负责出具比赛题型；担任大赛评委；旨在通过“优中评优、知识推动服务”的方式提高金融从业人员理财服务的质量和水平，促进全金融知识与技能的融合。大赛参赛人数3000多人次，覆盖银行、证券、保险、财富管理公司等40多家参赛单位。
广州农商行丨《广州农商行理财规划大赛》
参与大赛平台及训练体系搭建，负责比赛题型设计，采用线上平台与线下赛程结合的模式开始理财规划大赛，旨在通过“赛中学、学中赛”的树立机构理财标杆、展示标杆风采、通过标杆带动全行综合金融服务转型，大赛覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名机构员工。
《新经济环境下宏观经济解析》
《透析财税改革下的财富新格局——中高端客户经营策略》
《做好理财，规划一生的幸福——多场景实务理财规划训练营》
《中高端客群资产配置特训营》
《家庭财富传承规划——法律助力保险营销》
《家企财富管理实务——法税训练营》
《美晚生活、今生无忧——科学规划养老》
部分服务客户：
保险行业：中国平安（6期）、中国人寿（6期）、中国人保（6期）、新华人寿（10期）、泰康人寿（5期）、太平人寿（3期）、太平洋人寿（3期）、华夏人寿（4期）、中美大都会（3期）、中英人寿、中意人寿、阳光人寿（10期）、光大永明、天安人寿、明亚保险（8期）、黎明经济、大童保险、中邮人寿、中荷人寿......
银行行业：中国农行（5期）、中国工行（3期）、广州农商行（6期）、广东南海农商行（2期）、佛山农商行、邮储银行、北京银行（6期）、北京农商行（5期）、重庆邮储、中国人民银行（3期）、建设银行（3期）、平安银行、民生银行、美国建东银行（3期）、中信银行、光大银行、广州农商行（3期）、长安银行（3期）、邮储银行（20期）、清远农商行（3期）、北京农商行......
三方财富：宜信财富、鑫茂荣、恒天财富（3期）、恒昌财富（3期）、大唐财富（3期）、水木财富、新鼎资本......
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