Karen资深顾问
Tim资深顾问
珀菲特培训小程序1.点击下面按钮复制微信号
点击复制微信号
珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
股份制银行稽查案例解析---银行财税问题解决方案运用
参加对象
总经理、副总经理、人事及业务经理、财务经理及财务人员等
授课天数
2 天
授课形式
理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
股份制银行由于涉及税收政策多，业务和产品复杂，交易量巨大，高度依赖信息系统，同时跨地区、业务信息系统复杂，财务方面的许多管控不到位或者专业性差异影响，造成企业许存贷等业务财税问题，历史问题，时间差异问题，成本费用列支及财务处理的及时性问题，合同问题，优惠政策享受方面，这些均会产生税务风险。企业如何准确纳税与否影响企业经营的效益和经营风险。
企业是否对以下问题进行思考：
1. 企业经营中有涉及的税务风险点有哪些
2. 企业应如何税务筹划，降低涉税风险
3. 具体的税务筹划如跨年费用、跨年奖金发放、没有发票的开支、政府补助等等如何处理
4. 税前列支的难点（财产损失、宣传费、工资发放、会议、促销赠礼）等如何合理的无风险处理
5. 企业中税务筹划难点的解决办法与思路
6. 账款转私、贷款转私、往来账户余额大等问题如何解决、如何筹划
7. 企业如何减少稽查的概率
8. 企业被稽查如何应对
9. 规避财税风险有什么好的方法或方案
这些痛点和难点，问题和风险，如何规避？有什么套路？有什么方法和技巧......
本课程中，通过一户中型股份制银行的稽查案例，池老师结合30多年工作的体验、感悟、萃取出一套规避风险方法与技巧，使股份制分行能够对照自身问题进行风险规避和税务筹划，使企业股东、老总、税务、财务人员共同满意，实现双赢，使企业避免财税风险利于长远稳健发展。
课程强调实战、运用工具和方法，还原业务场景，通过近30个实操业务案例，找出隐性的客观规律，解决学员在税务筹划过程中面临的“看不清、想不到、做不了”的难点，运用正确的税务筹划思路，达到企业满意，工作满意，税务满意的效果。
10. 掌握和说出税务筹划的要点及事前、事中、事后筹划技巧对税款的影响
11. 学会运用几种方法分析银行经营中的税务风险识别
12. 引导学员学会解决银行经营中的一些涉税风险难题的三大技巧
13. 了解税务稽查流程和选案的逻辑，掌握应对税务稽查的一些必备技巧
【课程特色】
复杂问题程序化；业务问题规范化，运用案例与业务关系，寓教于乐、深入浅出、风趣幽默，使学员在快乐中领会并能熟练掌握若干税务筹划的技巧
14. 一、金税四期下税务管理有什么特点
15. 1、数电电发票平台介绍
16. 数电发票的特点
17. 传统发票、电子发票、税控发票的区别
案例：发票使用中的风险点及案例讲解
18. 2、讨论税务形势及金四监管下，学员企业的风险有哪些问题
19. 启发式进行引导
20. 互动：分组或提问方式进行，将问题收集
21.
22. 二、某银行2022年度的税务稽查底稿问题
23. 1、银行涉及缴纳的税种有哪些
24. 主要税种补税情况分析：增值税、企业所得税、印花税及个人所得税分析
25. 2、银行的各项业务的一般性财税问题
(1) 负债业务涉及的增值税、企业所得税及印花税问题
(2) 借款的利息支出的税务问题
(3) 资产业务涉及的税费及发票问题，增值税收入与企业所得税收入差异问题
(4) 利息收入的减免税优惠政策
(5) 总分机构的企业所得税的分摊问题
(6) 银行资管产品运营业务涉税问题
(7) 中间（表外）业务的涉税问题
(8) 银行代扣代缴涉税问题
(9) 银行的增值税进项税额的抵扣问题
1. 3、银行企业所得税问题？
(1) 接受政府或股东划入资产的所得税处理
(2) 税前扣除原则和范围、项目和标准问题（重点涉及各项费用的问题较多）
(3) 不能税前扣除的项目有哪些
(4) 银行投资资产的涉税问题
(5) 资产损失的税前扣除问题
(6) 涉及重组业务的所得税处理问题
(7) 银行抵债资产的税务处理问题
1. 4、银行的其他税种问题（如房产税、土地使用税等）
2. 5、银行涉及的税收优惠政策分析
(1) 涉及的增值税优惠政策有哪些
(2) 涉及的企业所得税优惠政策有哪些
1. 6、银行涉及的个人所得税问题
2. 7、银行涉及的发票问题
3.
4. 三、案例小结银行的各项风险问题
1、 企业费用列支财税问题
2、 企业征税收入与免税收入的区分问题
3、 印花税问题汇集。
4、 职工福利发放问题
5、 资产类处理的财税问题
1. 涉及的增值税优惠政策有哪些
2. 涉及的企业所得税优惠政策有哪些
3.
4. 四、如何应对税务稽查
5. 稽查选案的特点和风险在哪里
(1) 哪些问题易引起税务稽查的关注
(2) 企业日常经营中如何预防
(3) 应对稽查的六个标准步骤和方法
1. 案例：通过稽查中的若干案例风险点
2.
3. 五、问题与交流（解决银行财税风险点的方案）
4. 现场对企业普遍存在的难点问题进行交流和分析
5. 针对企业财税内控需改善的难点和问题的解决办法进行
6. （注：税务风险防范是政策与技术、行业特点与经验的综合工作，既有行业不同而不同，也有产业的不同而不同，地区的差异，时间的差异，课程将针对不同的企业、不同的行业与企业的实际问题进行调整讲解分析,切实有效地帮助企业解决问题）
珀菲特顾问 | 池东老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
池东老师
企业财税风险管理培训专家
• 30多年财税系统内工作实战财税管理专家
• 高级经济师、注册税务师、财税金牌讲师
• 2008-2018年多年参与省级、市级交叉税务稽查（并连续三年评为优秀办案能手）
• 陪跑YA新材（688786）上市过程财税问题解决顾问
• 东莞市财税服务行业协会专聘财税疑难问题实战专家
• 泰华、中浩等六家会计事务所特聘财税顾问
• 中税网财税金牌讲师
个人简介
• 池东老师在财税系统专事政策研究、稽查实务案件及企业风险管控工作30多年，有2000多家稽查案例经历，设计财税问题解决方案1000余例，熟知且了解采掘业、制造业、农产品加工、商贸服务业、建筑业、房地产、银行业等行业的风险痛点，难点。帮助并策划了许多企业规避风险、渡过危机并稳健发展壮大，有丰富的操作经验。萃取了一套税务筹划和财务管理的方法论，帮助企业在效益上能明显提升，在管理上明显见成交。将继续以培训、陪跑、咨询等方式助力企业稳健成长壮大。
实战经验
• 1、公司顶层设计、财税体系搭建、落地—挽回企业对外投资损失近6000万元
• 某家族企业【红土建材集团公司（包含商贸、运输、建材加工、建筑等】进行股权设计，挽回企业对外投资损失近6000万元，同时通过股权设计及财税疑难问题解决，以最 低的税收成本解决了兄弟姐妹之间的利益以及股权的重新分配，公司话语权仍然掌握在创始人手里，获得了企业的高度评价。
• （另外，在广东、湖南为多家公司设计股权及相关培训，解决了股东之间矛盾，理顺了分配关系。有的公司根据股权转让且不影响控制关系的情况下接入战略伙伴，取得了巨大成功）
• 2、利用税务稽查中积累的解决方法，帮助企业增加50%的利润
• 在对某省级企业集团进行财税风险排查中，提出风险管理改进意见七类共计40多个问题，避免了企业以后年度稽查大额补税及罚款情况出现（之前每次稽查补税都超亿元），占企业每年利润的50%以上。
• 为上市公司翔鹭钨业优化集团系统财务工作流程与审计程序标准， 设计财税风险内控模型及全面预算管理模型，通过陪跑并不断改进，使企业在绩效方面取得了良好的效果，并通过审计财务风险问题20多条，完善和合规使企业税务稽查无问题，企业多年信用评级为A级。
• 新三板公司**新材，通过财税疑难问题解决，并设计业财融合流程，公司上下目标一致，团结氛围浓厚，执行力好，虽然受到三年疫情的影响，但公司绩效平均以30%的速度增长。
培训经验
• 1、《金四下的财税风险及行业税务风险规避》课题培训-好评率96%，返聘6期
• 曾受邀到湖南烟草讲授《金四下的财税风险及行业税务风险规避》课程，中高层管理人员共100多人参加，后各子公司烟草公司返聘6期，获得学员的高度认可好评，好评率96%。
• 2、《非财经理的财务分析方法与财务风险管理》课题培训-学员近200人，返聘5期
• 曾受邀到湖南湘科集团上市企业南岭民爆培训课程-《非财经理的财务分析方法与财务风险管理》，中高层管理人员共计近200人，得到企业管理层的一致好评，后返聘5期。
• 3、《业财融合“七步法”及财务风险规避》课题培训-累计授课超200小时，超1000人次，好评率95%，返聘课程8期
• 曾受邀到全国轻工行业协会讲授《业财融合“七步法”及财务风险规避》，各地轻工企业管理层及财务人员累计授课超200小时，培训人员超1000人次，获得各地协会及学员高度认可，好评率95%，返聘课程8期
• 4、《企业所得税汇算清缴及最 新政策讲解》《近期税务政策分析及合规规划》《总经理（非财）财务分析方法及财务报表解析》-累计培训12期，参训人员超2000人次
定期为东莞会计行业协会、有关商会、针对民企业主、公司财务负责人《企业所得税汇算清缴及最 新政策讲解》《近期税务政策分析及合规规划》《总经理（非财）财务分析方法及财务报表解析》等课程，累计培训12期，参训人员超2000人次，获得学员的一致好评，好评率92%。
授课风格
因人制宜：以问题为导向，不同的对象不同的风格，洞察场域变化，因地、因时、因人进行提升认知思维，学习知识与实战转化。
专业性强：对财税政策的把握、对财务管理模型的理解实践并萃取提炼，与时俱进的财务管理思维，成功复制的财税实战经验，将为稳健、长久、持续成长提供财税屏障；为企业创建财税文化共识提供方法和理论支持。
实用落地：三十余年丰富的工作实践、认真敬业的精神，创新方法论的成功运用，成为培训团队，管理实战、助力经济的方法与技巧。
引导启发：互动参与，示范指导、案例分析，问题导向，在学中练，在练中学，做到“入心智、有顿悟、促行动、能做到”的目的。
轻松愉快：能将复杂的问题公式化，简单的问题实用化，结合历史故事，财税案例、优案比较，风险要点，防病为本，解决为标，深入浅出；通俗易懂。
| 培训课程 / Training courses |
主讲课程
财务管理及风险控管系列
《非财经理的财务风险管理与决策运用》
《人工智能下的财务管理与财税风险规避》
《新营销模式下的直播、电子商务财税处理及风险控制》
《企业年度预算执行力分析及预算编制的问题》
《企业年终关账技巧与问题解决》
《企业集团资金管理效益最 大化与风险规避》
《上市企业财税风险管控及涉税业务政策分析》
《一带一路走出去—企业财税方面的风险与机遇》
《洞察本质、明智决策--用财务思维管理企业经营》
《战略财务管理中的资本运作及决策支持》
《企业内部控制体系建设及落地实务解析》
《业财融合“七步法”及财务风险规避》
《财会人员如何获得高薪--大数据下财务管理者三大思维与七个技巧》
税务筹划系列
《金税四期下的最 新发展趋势分析与企业应对策略》
《知政策---税务风险合规化36技》
《知人性---个人所得税的风险及实务详解》
《知应对---智能税务监控风险与企业如何应对税务稽查》
《知得失---企业所得税汇算清缴实务技巧及最 新政策讲解》
《知专业---土地增值税清算及注意事项》
《知成本---税务成本及各税种知识与企业常见税务问题》
【部分咨询案例】
| 序号 | 客户公司 | 培训咨询内容 | 培训成果 |
| 1 | 江西高能集团公司 风险排查案例 | 风险排查与培训课程：1财务风险问题梳理 2.公司管理层进行财务风险课程培训 | 结合企业实际情况及出现的七大类40多个问题，避免了企业以后年度稽查大额补税及罚款情况出现（而之前 每次稽查补税均达3000万元以上）。 |
| 2 | 翔鹭钨业财务流程优化案例 | • 财务合规建设及培训并研讨、优化方案 | 咨询项目顺利交付，公司财务效率提升30%，公司业财共识提升，财务风险降低，通过审计财务风险问题20多条，完善和合规使企业税务稽查无问题，企业多年信用评级为A级。 |
| 3 | 红土建材集团公司家族股权设计案例 | • 股权设计及股权历史遗留问题解决 | 对外投资股权设计，防止6000万元投资损失的风险，理顺了家族成员分配关系，创始人满意，家族成员满意！ |
| 4 | 东莞市财税服务行业协会赋能财税课程培训 | 定期培训课程：每季度由东莞市财税服务行业协会组织财服公司或事务所，进行财税业务培训 | 与多家公司达成落地服务，累计培训12期，参训人员超2000人次，获得学员的一致好评，好评率92%. |
| 6 | 深圳烟草集团公司 | 企业内训：《企业集团资金集中管理的风险及财税问题》 | 使财务管理人员掌握了资金集中管理的财务风险规避模型的应用，参训人员120人，好评率95%，返聘课程3期。 |
| 7 | 湖南湘科集团公司 | • 企业内训：《企业预算管理及执行中的绩效评价问题》《非财经理的财务分析方法与财务风险管理》《金四下的财务风险应对》等， | • 中高层管理人员共计近200人，得到企业管理层的一致好评，后返聘各财税课程5期。 |
| 8 | 浙江茶叶集团公司 | 企业内训：《新营销模式的电商、直播财务处理与风险问题》 | 参训人员100人，好评得分96分，有效地提升了企业在新经济模式下的财务管理水平 。 |
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
服务客户
• 国企、股份集团公司及其它：国电精密电子（广东）有限公司、广州市番禺区水务集团公司、深圳烟草总公司、湖南湘科集团控股公司；浙江茶叶集团公司；国投江西水电检修安装有限公司；华钨集团公司、中行广东分行、中核铜业有限公司、贵溪冶炼厂、石化九江公司、江西高能集团
• 上市公司、新三板挂牌企业：悦安新材、翔鹭钨业：南岭民爆、联创光电、温氏集团、广晟有色、众能光电、仁和药业
• 民营企业：江西红土建材集团有限公司、大成生物技术有限公司、红星药业有限公司、江西锐恩实业有限公司、天津市金桥集团公司、江西汇丰管业有限公司、广州海数云支付有限公司、江西龙天勇和、中山榄菊日用品有限公司、广州快付科技有限公司
大数据类公司：广州海数云、深圳数智财税、广州快付科技、广州云核产业、广州数智研究院、深圳智企通
学员评价
池东老师圈内口碑好，利他思维正能量足，是财税界少有的接地气财务管理和税务筹划方法论讲师。其课程扬弃高深的理论，用朴实的案例讲明白道理。
---东莞市泰华税务师事务所法人代表梅鉷
池老师能用工作的案例并分析，结合实际情况指出风险点，很受启发。财务思维让我感觉自己的差距，应不断地提升自己的维度，跳出财务的视角，才能更好地发挥财务军师的作用。
翔鹭钨业财务总监叶传辉
池老师合规管理思路，财务风险控制课程对我们公司的建设有很大的帮助，我们许多细节都忽视了，这个课程让我们必须重新修订我们的风险要点，以更好地适应智慧化税务管理的要求。
江西高新投资集团CFO 吴梦真
这次池老师的税务形势分析及财税公司策略课程，让我感受到了紧迫感，感受到了使命感，同时其策略方面的内容，使我们产生顿悟的感觉，思维上得到了很大的启发，谢谢。
东莞市财服服务行业协会秘书长彭露军
【精彩瞬间】
| 东莞市财税行业协会 金税四期下的最 新发展趋势分析与企业应对策略 | 江西高能投资集团公司 上市企业财税风险管控及涉税业务政策分析 |
| 浙江茶叶集团公司 新营销模式下的直播、电子商务财税处理及风险控制 | 深圳烟草总公司 企业集团资金管理效益最 大化与风险规避 |
| 广西南宁公开课 金税四期下的最 新发展趋势分析与企业应对策略 | 湖南湘科控股集团公司 企业年度预算执行力分析及预算编制的问题 |
【视频链接】
金税四期下的最 新发展趋势分析与企业应对策略
https://v.qq.com/x/page/s3511o50iib.html
智能税务监控风险与企业如何应对税务稽查
https://v.qq.com/x/page/n3511850z2z.html
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
覆盖城市Cities Covered
公开课
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向，为不同岗位提供实战课程。
企业内训
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案，可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
项目咨询
提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询，通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。
企业视频号
公司微信公众号
公开课小程序
【见证企业成长每一步】
AI效能提升 × HR实战干货 × 领导力精要，前沿管理智慧每周更新，
关注视频号获取全场景管理解决方案，让卓越触手可及！
AI productivity, practical HR insights and leadership essentials, updated weekly.
Follow our video channel for management solutions across every scenario.
