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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
参加对象：银行网点支行长、理财经理、客户经理等
课程费用：电话咨询（含：讲师费、税费、教材费、会务费、拍摄费）
授课天数：2-3 天
授课形式：内训
联系电话：400-008-4600；13382173255（Karen /郑老师）
官网：www.perfectpx.com
微信咨询：Karen（注明来意）
课程背景| Course Background
时至今日，保险业务已经成为了很多银行中间业务中不可或缺的重要组成部分。但由于面领着“监管力度大、产品形态复杂、客户接受度低“三座大山的困扰，银行保险业务的销售始终难以高效开展。
本课程立足于银行网点的保险销售困境，以银保营销理念为切入点，为网点员工全面详细讲解银保产品的销售流程和销售技巧，从道理、流程、技术三个方面为网点员工打开银保产品的销售思路，促进网点银保业务的高效发展。
课程收益| Program Benefits
● 提升银保销售基本知识、流程与技巧，促进网点保险销售业绩提升；
● 深刻理解银保业务重要性，明确银保销售的“聚焦“思维和KASH法则；
● 建立银保销售整体流程，在销售过程中应用银保销售”4+1+1”法则；
● 了解银保产品的分类，掌握每个分类的特点和优劣势；
● 根据网点基本情况、在售产品特点、客户资源情况确定网点主销保险；
● 明确网点日常营销的角色分工、销售技巧与销售话术，提升网点日常营销的成功率；
● 掌握网点沙龙的组织流程，能够做好网点沙龙的客户邀约、现场布置、流程把控与售后回访工作；
● 掌握电话营销的特点与流程话术，能以恰当的方式独立开展电话营销；
● 设计专业的微信界面，能用恰当的方式维护好微信客户并有效开展微信营销；
● 掌握开展外拓营销的方法与重点营销内容。
课程大纲| Course Outline
课程导入：合适的产品与合适的客户
第一讲：银保业务简介与银保销售理念
一、银保业务简介
1. 银保业务的起源与发展
2. 发展银保业务的原因
3. 中国银保业务现状分析
二、银保销售理念
1. 银保销售的核心
课程活动：气球逃生
1）销售目的：满足客户需求
2）销售途径：银保产品
3）核心理念：合适的产品匹配合适的客户
2. 银保销售能力建设的三大阶段
1）无意识无能力->有意识无能力
小组研讨：如何询问客户的真实意图?
2）有意识无能力->有意识有能力
3）有意识有能力->无意识有能力
3.银保销售的基本法则
1）聚焦圈与关注圈法则
案例分享：其他银行与其他保险公司
小组研讨：银保业务的聚焦圈
2）银保销售的AKSH法则
a态度(Attitude)——正确的保险销售态度
b知识(Knowledge)——基本的保险专业知识
c技能(Skill)——充分的保险销售技巧
d习惯(Habit)——良好的保险销售习惯
第二讲：银保整体销售详解
一、银保销售“4+1+1”整体销售法则
小组研讨：银保产品销售流程分析
1. 银保销售“4+1+1”流程图详解
1）银保销售售前4步
a弄懂产品
b厘清产品特点
c盘点网点资源
d锁定目标客户
2）银保销售售中1步
组织银保销售
3）银保销售售后一步
开展售后服务
二、银保主销产品选择解析
1. 决定主销产品的三大核心要素
1）银行网点基本情况
2）在售保险产品基本情况
3）客户资源基本情况
2. 银行网点基本情况分析
1）地理位置
2）存量规模
3）竞争程度
4）人力情况
5）人员素质
6）历史条件
3. 在售保险产品分类分析
1）保险行业产品分类标准简介
a人寿保险、年金保险、两全保险
b健康保险
c意外保险
d分红保险、投资连结保险、万能保险
e财产保险
2）银保产品分类1：财富增值型产品
a优劣势
b适合的客户群体
3）银保产品分类2：保障类产品
a优劣势
b适合的客户群体
4）银保产品分类3：财富传承类产品
a优劣势
b适合的客户群体
案例分析：以本行在售保险产品为例分析产品特点(请客户提供本行在售保险产品的相关资料)
4. 客户资源基本情况分析
1）基本情况
a年龄结构、性别结构、学历背景——承保基本条件
b工作情况、家庭情况、出行习惯——产品类型分解
2）财务状况
—存量规模、投资习惯
实操演练：根据讲师提供的网点一系列基本条件，为该网点选择合适的保险产品
5. 总结分享：银保销售售前4步的注意事项
第三讲：银保售中销售流程与五大销售组织模式
一、银保销售售中流程
1. 银保售中销售流程详解
1）框架建立与同步技术
a允许框架的建立
角色扮演：买相机
b同步框架1：语言同步的建立
案例分析：莫迪的演讲
c同步框架2：行为同步的建立
角色扮演：看医生
c同步框架3：情绪同步的建立
角色扮演：吃火锅
d信任框架的建立
小组研讨：如何体现自己的专业性
2）问题呈现与需求梳理
—语言中的陷阱
案例分析：他想干吗?
3）解决方案
—方案中的双赢原则
角色扮演：导游的意义
4）销售促成
二、五大销售组织模式之一——网点日常营销
1. 网点日常营销详解
1）网点日常营销特点
2）日常营销角色与分工
a客户经理
b柜员
c理财经理
d网点负责人
2. 日常营销的要点
1）等待时间的妙用
2）大堂等待时间的运用
3）柜上等待时间的运用
案例分析：营销辅助工具的制作
4）联动与转介要领
5）全员营销调动
6）转介绍的要领
三、五大销售组织模式之二——网点沙龙营销
1. 网点沙龙营销详解
1）网点沙龙营销的特点
2）网点沙龙营销的角色分工
3）适用于网点沙龙营销的银保产品
a网点工作人员
b上级行支撑人员
c讲师与主持人
2. 沙龙营销的要点
1）客户邀约的四大法则
a亲切
b诱惑
c诚信
d约定
2）现场布置的要点
a宣传材料的布置要点
b岛屿式座位布置要点
c水果、茶歇的布置要点
3）现场控制的要点
小组研讨：如何做好一场网点沙龙的现场管控?
4）出单与回访
a出单促成话术详解
b出单回访话术详解
四、五大销售组织形式之三——电话营销
1. 电话营销详解
1）电话营销的特点
2）适用于电话营销的保险产品
2. 电话营销要点
1）电话营销的信任框架建立
小组研讨：电话销售的第一句话该怎么说?
2）电话销售的完整话术
角色扮演：为李总电话销售保险产品
五、五大销售组织形式之四——短信/微信营销
1. 短信/微信营销详解
1）短信/微信营销特点
2）适合短信/微信营销的保险产品
3）微信营销比短信营销的优势
2. 短信/微信营销要点
1）以恰当的方式问候客户
案例分析：微信/短信问候客户
2）微信专业化三大要点
a头像
b名字
c签名
3.微信客户维护五大期交
六、五大销售组织形式之五——外拓营销
1. 外拓营销详解
1）外拓营销特点
2）外拓营销的四大形式
a搭台宣传
b主题活动
c舞台表演
d走街串巷
2. 外拓营销案例分析
案例分析：四种外拓营销的成功案例
七、银行保险售后服务要点
1. 财富增值型产品售后要点
2. 期交产品售后要点
3. 分红、投资连结、万能保险售后要点
课程总结与回顾
致谢
讲师背景| Introduction to lecturers
张振远老师 TTT实战导师
香港科技大学 MSC理学硕士
四川大学 工学硕士
CICE中国高级寿险管理师
成都领跑讲师俱乐部创始人
中邮保险全国“十佳明星内训师”
CTA中国培训师大联盟 TTT认证讲师
DISC沟通技术 认证讲师、认证咨询顾问
曾任：中邮保险股份有限公司丨区域市场督导
曾任：中邮保险股份有限公司丨培训管理、高级内训师
曾任：海德建筑装饰工程有限公司丨培训部副总经理
曾任：成都农村商业银行总行丨培训管理、高级内训师
张振远老师先后就职于中国邮政集团、成都农村商业银行、海德建筑装饰有限公司等国内知名金融及建筑企业，历任培训负责人、高级培训讲师、营销区域经理等职务，具有多年的企业培训体系构建、培训管理、培训课程开发与讲授、市场营销策划的相关经验。老师擅长以市场角度把握培训需求与课程方向，运用TTT体验教学手法，以“做中学”为核心进行课程讲授，充分调动学员积极性，达到组织绩效提升的培训效果。目前已先后为多家国内知名银行、保险、企业等单位提供各类各类企业培训、拓展训练、产宣会累计400余场，受训人数超2万人，客户好评率长期维持在96%以上。
● 曾为四川省国家电网、江苏省联社、安徽省联社、安徽省农业银行、黑龙江省邮政储蓄银行、成都农商银行总行、四川省邮政储蓄银行、吉林省工商银行等金融机构开展课程开发、微课程开发、各级内训师TTT培训等培训课程，授课累计达2000余课时。协助企业开发职业基础类、营销管理类、TTT类、企业文化类等课程累计100余门，各类业务相关微课程200余门。
● 曾负责四川省邮政公司、邮储银行四川省分行精英销售队伍与内训师队伍建设工作，全面负责队伍的选拔、认证、管理和培训工作，为企业培养了500余人的精英销售队伍与200余人的内训师队伍。
● 曾为成都农商银行总行完善培训管理体系，优化E-learning线上课程管理制度，完成新开业分行、新员工、管培生等各类培训项目20余个。
实战案例：
★ 中国银行四川省分行丨2018年金牌内训师比赛项目
担任赛前集训辅导授课讲师以及初赛、决赛的比赛主评委，为企业制订赛前辅导内容及评比标准，通过赛前对授课技巧和演讲台风的集训式辅导，为企业培养了37名省级优秀内训师，并通过比赛选拔了8名中国银行省级金牌讲师，受到了中国银行培训中心与参训学员的一致好评。
★ 中国银行江西省分行丨2018年全省案例撰写与案例教学比赛项目
担任项目主讲老师及主评委，通过3天经验萃取、案例编撰与案例教学的讲解，帮助企业萃取核心技能经验50余种，完成省级案例编写40余个，并通过比赛，选拔了12个全省金融业优秀示范案例。
★ 安徽省联社丨省级内训师微课比赛项目
根据企业需求，为企业确定了微课比赛主题、微课评比规则、微课制作模式等内容。通过两期（每期4天3晚）的集中培训，为参赛学员带来了微课程简介，微课程设计流程详解，微课程制作技术等落地内容，并手把手帮助学员完成微课程从无到有的设计工作，为企业现场产出业务相关微课86门，累计时间超过1000分钟。
★ 四川省国家电网丨雏鹰后备干部课程开发项目
通过企业需求调研，为企业制订了两期6天的后备干部课程研发培训计划与认证考核标准。通过《五部课程开发详解》课程定制版的培训，项目共产出6门精品课程（每门课程时间约4小时），帮助企业实现了后备干部综合素质提升与岗位经验萃取的工作。
★ 深圳市联通分公司丨三级内训师认证项目
与企业沟通对接后，为企业制定了三级内训师认证方案与认证标准，通过集中培训，对台风演绎、课程研发、微课程设计等内容进行了详细讲解，最终，项目帮助企业完成40余名三级内训师的认证工作。
★ 安徽省农业银行丨零售产品课程研发项目
通过企业需求调研， 为企业专属制定了课程主题与培训课程。内容涵盖由产品营销技能、课程开发技能、课程开发实操三个部分，围绕产品导入结构、产品介绍要点、课程结尾技术、零售产品营销课程组织与开展等四大版块对学员进行了讲授和强化训练。项目共输出企业可立即应用于零售环节的精品课程6门（每门课程约2小时）。
★ 四川省邮政公司丨TTT企业内训师建设项目
通过企业调研与需求分析，开发了企业专属阶段性培训课程与考核标准。通过初级、中级、高级三次六期培训，内容涵盖内训师基本技能、课程设计与开发、课程呈现工具详解等内容，帮助企业选拔的100余名学员实现从一无所知到具备课程讲授与课程开发能力的企业内训师，培训获得了公司一致好评。
★ 成都农商银行总行丨PPT综合提升训练营
根据企业PPT制作需求与学员基础水平调研，开发了企业专属的PPT提升训练营，通过两期（共4天）的训练营集中提升，从操作篇与设计篇循序渐进的为学员带来了多层次、多维度的课程内容。让学员在PPT的制作过程中实现操作高效、设计美观，课程受到了学员的热烈欢迎。共输出企业课程、汇报用PPT模板60余个，完整课程课件30余门
★ 黑龙江省邮政储蓄银行丨内训师课程开发竞赛项目
从企业市场需求入手，以课堂活动为切入点，为学员带来了为期三天的课程开发内容详解。通过“做中学”的培训手法，课程随堂输出课程大纲50余篇，完成企业竞聘课程6门（每门约3小时），并进行了培训通关，完美达成了企业——“在培训中产生培训成果”的要求，获得了企业与学员的交口称赞，培训完成后，企业迅速对老师进行了返聘。
课程特色：
“工科出身、金融从业、职业讲师“不仅是张老师个人背景的概括，也形成了其——
”思维严谨、科学务实、生动活泼“突出的课程特色：
● 工科出身——思维严谨：运用程序设计、过程管控、结构思维原理，确保课程结构完整、● 内容丰富、逻辑严密、进程精准。
● 金融从业——科学务实：课程以组织绩效提升为第一目标，以企业市场需求为切入点，通过充分调研，为每家企业量身打造最适合、最实用的专属培训课程。
● 职业讲师——生动活泼：运用体验教学法，以“做中学”为课程核心授课方式，通过课堂活动、角色扮演、翻转课堂、促动技术等教学工具，以幽默的语言呈现方式让学员融入培训。
★ TTT类精品课程：
★ TTT阶段训练营
《从0到1，走向讲台——培训师全面授课技巧详解》(初级TTT课程—台风、表达)
《从1到十，持续优化——基于实际工作任务的课程研发技术》(中级TTT课程—课程设计与开发)
《从10到π，实现飞跃——基于体验教学的课程编排与呈现技术》(高级TTT课程—课程呈现于控制)
★ 微课设计与开发
《看的开心，学的投入——企业实用微课程开发技术》（可根据企业需求，定制微课制作平台：PPT演示类，视频编辑类，HTML5编辑类，或多种制作方式混合）
《从一无所有到完美呈现——高效幻灯片制作训练营》（可根据企业需求，定制KEYNOTE、OFFICE或者WPS等幻灯片制作工具）
中国银行四川省分行、中国银行江西省分行、北京市排水公司、中石油重庆分公司、江苏省联社、四川省国家电网、安徽省联社、贵州省联社、农业银行安徽省分行、工商银行吉林省分行四川省邮政储蓄银行、黑龙江省邮政储蓄银行、福建省邮政储蓄银行、郎酒集团公司、郑州市浦发银行、保定市农业银行、佛山市农业银行、江门市电信公司、凯里市国家电网分公司、安徽省邮政公司、四川省邮政公司、周大福珠宝股份有限公司、欧普照明股份有限公司、顺控集团有限公司、盐鑫钢铁集团有限公司、新天科创新能源有限公司、中国联通深圳市分公司、中国联通成都市分公司、德阳通信技术学院、邮政储蓄苏州培训中心、红星美凯龙重庆分公司、华樱教育集团、中国太平保险公司乐山市分公司、重庆潜江市保安公司、广安市邮政储蓄银行、中邮保险四川分公司、中邮保险安徽分公司、成都农商银行总行、上海爱仕达比科技公司、资阳市邮政分公司、蓝根保健食品、重庆民革咨询有限公司、海德装饰股份有限公司、欧比佳营养食品、放得心茶油、自贡市邮政分公司、达州市邮政分公司、EMS速递物流四川分公司、长沙市罗蒂公主食品、湘丰茶业、长沙神州通物流 、普洛斯中国、长沙祺盾服饰、固特邦土木技术发展、漫诺服饰、力沃工程机械、长沙远思电子科技……
部分授课评价：
这门课程和以往培训最大的区别就是，课程结束了之后，学员能够随堂生成课程成果，看到每位学员在课程结束之后都能够展示自己心开发的课程，心理悬着的石头总算落地了，感谢张老师，短短三天就帮助他们实现了成长！
——某国有银行四川省培训中心负责人方老师
老师循序渐进、由浅入深的细致讲解了课程开发的详细步骤。尤其是一开始运用活动的方式开场，然后有逻辑的切换到课程开发的场景，让我们了解到了好的课程着实是设计出来的这一道理。每天授课特别辛苦的情况下，老师还义务利用休息时间帮我们完善课程大纲与课件，真的是非常感动。
——某国有银行银行江西省人力资源部谢经理
在关注课程内容的时候，还要关注课程进程与学员动态，这是我学习中印象最深的内容。同样，也学到了面对培训中的突发事件究竟应该怎样处理，感悟很深。
——某科技企业内训师王鑫主任
其实我之前一直困惑于为什么很多时候我精心准备的课程却没有学员愿意听，今天听了张老师的课，总算是明白了，原来照本宣科并不符合成年人的培训要求，对企业员工做培训，要对症下药，运用参与技术，在互动中发生学习才有效果。
——某国有银行四川省分行人力资源部李静经理
条理性强、逻辑性强、有趣
——某国有企业后备干部李小鹏博士
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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