企业内训课关键词

KEY WORDS OF Corporate Training

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关键字:
用企业家的思维,走进高客市场

参加对象:保险公司绩优群体、银行高级理财经理

课程费用:电话咨询(含:讲师费、税费、教材费、会务费、拍摄费)

授课天数:2 天

授课形式:内训

联系电话:400-008-4600;13382173255(Karen /郑老师)

1万门内训课,可登陆官网搜索:www.perfectpx.com

微信咨询:Karen(注明来意)

课程背景| Course Background

随着我国的经济日益向上发展,以企业家为主的高净值客户的数量也日益增多。贝恩资本发布的《2021中国私人财富报告》数据显示,目前中国高净值人士(可投资资产在1000万元人民币以上)数量已经接近300万人,其持有的可投资资产规模已接近百亿人民币。

随着这几年信托破刚兑,P2P爆雷,私募基金大量跑路;更有各样法律税务的风险隐患存在,导致高净值客户们财富缩水。在人身风险方面,不乏有因突然离世致使家族企业分崩离析的案例,可见高客在获取财富的同时,在财富管理上也急需专业化的建议,助其守住打下的江山,积累的财富,免受政经形势、税法风险的侵蚀,实现其最终的财富目标。

本课程会从深度剖析高净值客户可能存在的财务风险体系,结合高客终极财富目标需求、教会业务伙伴如何协助客户运用合适的金融工具去解决问题,做好客户的财富护航工作,更好的服务高净值客户。

课程收益| Program Benefits

● 了解高客的创富、守富、传富、享福四个阶段,匹配客户需求有效沟通

● 了解企业家可能面临的风险,做好判断和预防。

● 了解财富传承的精准含义,学会使用保险、信托等工具做好传承工作

● 学会用富人思维解决高客问题,助其更好的使用金融工具解决问题,成为高净值人群专业的金融管家。

 

课程大纲| Course Outline

第一讲:导入篇——中国企业的环境变化与忧患顾虑

一、中国企业主生存环境

1. 社会环境:中国企业主是优秀的弱势群体

2. 金融环境:疫情后的税收优惠政策解析

3. 个体环境:现金流与健康将成为企业和家庭最大杀手

4. 投资环境:权益类产品改革引发的投顾转变

二、中国企业主身份的风险

风险1:股东身份与高管身份风险叠加

风险2:企业主与家庭双重身份风险穿透

风险3:复杂家庭身份风险代际伤害

 

第二讲:创富篇——居于世界首位的中国富人画像

目的:了解高净值客户的形与魂,是高客营销的基本前提

一、了解高净值客户

1. 高净值客户的标准

2. 财务自由的定义

3. 高净值客户的分布

案例解析:从富豪排行榜的变动看财富更迭

二、顺应高净值客户思维与习惯

案例解析:巴比伦的秘密得到的结论

1. 富人的五大特质

特质1:相信自己

特质2:相信勤奋

特质3:相信坚持

特质4:乐观

特质5:情绪管理

2. 富人的习惯

3. 富人的思维

三、高净值客户财富管理的四大关注要点

1. 心态

2. 标的

3. 逻辑

4. 习惯

 

第三讲:守富篇——企业家面对的风险难题

目的:有效识别高客风险,才能建立提问地位

一、高净值客户的家庭经营风险

1. 家庭财产的常见风险

1)共同财产被分割或影响企业控制权

2)共同债务需承担偿还责任

3)因为子女婚姻,家族资产被分割

4)共同财产的认定(公司股权、房产、金融资产)

案例解析:土豆网创始人婚姻问题少赚十个亿

案例解析:昔日豪门阔太背上巨额债务

2. 代际传承的常见风险

1)继承人为争夺遗产互撕,家人反目成仇

2)遗产没能给到自己想给的人

3)事业所托非人,家族富不过三代

案例解析:从山西首富到老赖

案例解析:朱一航和王思聪---不愿意接班的地产二代

3. 人身健康风险

1)意外突然离世,企业旁落

2)创始人离开,对赌协议成为最后一根稻草

案例解析:新雨医生创始人给我们留下的思考

案例解析:小马奔腾创始人的离开

二、高净值客户企业经营风险

1. 税务风险

1)所得税风险(个人与企业征收方式、个税筹划方式、追缴风险等)

案例解析:网红一姐薇娅13亿税款案

2)房地产税风险

案例解析:从刘晓庆到范冰冰看税务风险

3)遗产税及赠与税风险

案例解析:三星会长李健熙去世,700亿遗产税重创财阀家族

2. 合伙风险

案例解析:真功夫事件始末

案例解析:明星企业快速陨落

3. 财务风险

1)现金流风险

案例解析:银行抽贷引发的公司倒闭

2)财务混同风险

案例解析:家企财混同亿万富豪变老赖

3)投融资风险

案例解析:盲目扩张多方投资导致公司破产

案例解析:俏江南融资不成反被踢出局

 

第四讲:传富篇——善用工具方能打破富不过三代的魔咒

目的:掌握四大工具助力客户的财富传承

导入:传承的内容、核心、类型

工具一:遗嘱

工具二:保险

工具三:信托

1. 家族信托

2. 保险金信托

工具四:基金会

案例分析:(通过案例解析工具的具体应用)

1)许世友的传承典范

2)肥姐对女儿的爱

3)国美的起死回生

4)贾跃亭的我在呢

 

第五讲:享富篇——用合适的产品组合做好高客财富管理的压舱石

目的:根据客户财富管理需求,匹配保险产品

一、高客资产配置三原则

原则1:以时间换价值——短缴费期保障长期收益

原则2:以空间做保全——去地域性资产保护

原则3:以工具做置换——确保安全收益及现金需求的产品组合

二、高客迫切需要的三类配置优化

1. 品类优化

2. 比例优化

3. 工具优化

三、大单配置逻辑

1. 争时思维——及时落实的紧迫性

2. 减法思维——优先落实最紧迫需要解决的问题

3. 平衡思维——资产管理是动态全生命周期的处置安排

四、不同保险产品在资产管理中的属性

产品1:寿险

——生死掌控与逝者安息、资产重组与保单贴现,解决遗产税问题

配置需求:指定受益人,规避继承人争议;留下现金资产,避免遗产不易分割的问题

产品2:健康险

——身体危机时的资金与资源的双重保障

配置需求:构建家庭三阶段的健康防护体系,信息不外传泄露

产品3:年金类年金

——锁定财富目标

配置需求:保证资产绝对安全,资产三权分立,保证与生命等长的现金流兑付

产品4:信托

——资产的降维永续传承

配置需求:将资产完全按委托人意志(身前完成资产所有权转换;离世后实现资产保值增值)

课程回顾

讲师背景| Introduction to lecturers

珀菲特顾问|刘思辰老师

讲师简介 / About the Program Leader

刘思辰老师  保险营销实战专家

粤港澳湾区经济安全论坛主持人

保险行业万C训练营主讲嘉宾(增员主题)

作为平安人寿年度新星登上《深圳特区报》(全国百强报纸”)专版

曾任:平安人寿深圳分公司(世界500强)|资深业务主任

曾任:深圳市佐蒙实业(中国品牌500强|总经理

擅长领域:增员、高客面谈、开门红、寿险营销、年金险、健康险、产说会、创说会等

☛ “软实力”——多个专业认证加持:CPPA养老规划师、CWM财富传承管理师、RFP注册财务策划师、PWMA私人财富管理师、中华遗嘱库成员、财富流沙盘推演总教练

☛ “硬实力”——市场业绩战斗力爆表:

【业绩超前】MDRT百万圆桌会议成员、IDA国际龙奖获得者、平安极峰顶尖钻石会员

【平安嘉奖】平安人寿百强招募官、中国平安总部杰出导师、平安深圳分部人才高峰会会长

【荣誉身份】平安人寿健康服务大使、平安人寿高级养老推广大使、平安居家养老项目体验官、平安私人银行传承俱乐部成员

 

实战经验:

01-【寿险营销精英】曾连续2年在上海财经大学与西南财经大学研修中小企业管理课程,对客户的经济管理有深度的链接,创下了多个营销佳绩。

☀ 入职平安人寿90天,便产生14万标保业绩,从多人中脱颖而出,荣获片区新人王称号

入司4年时间,便突破单张保单过百万,达到平安人寿极MDRT IDA级别(累计为客户建立总保额9746万)。

☀ 在各地分机构进行了多场销售训练课程和高端产说会,培训后绩效平均提升20%以上,产说会现场签单率超30%,缔约总额过亿元。

 

02-【保险优增强手】入司6个月便晋升优才主任(是平安深圳分部晋升最快的优才主任),曾荣获人才高峰个人金奖,及深圳分公司片区人才高峰会会长。

入司后个人直接增员优才32人,团队优才占比达到95%,其中3位获得同期新人王称号,1人入围平安优才说总决赛,作为代表参与平安优才推广宣传片拍摄。

为平安,国寿,华夏,太平洋等系统内多个机构进行增员育才培训,并开展了近百场平安人寿创说会(其中最大规模一场为5000人主讲增员主题),帮助机构实现人力规模超过30%的快速增长,并获得持续返聘。

 

03-【保险培训体系研发能手】作为平安人寿深圳分公司产品专家组成员,曾参与研发平安体系多个培训体系课程设计及培训,累计为近万名学员提升产品认知及营销能力。

☀ 曾参与研发设计《养老全流程》培训体系,《居家养老产品及服务》培训体系,《保单托管及客户家庭服务》培训体系等培训项目,投入平安体系全国各分部全员轮训。

☀ 曾多次担任《新人冲锋班》《主管素养研修班》《标创会、优创会解析及操作》等多门课程大种子讲师,为平安体系全体导师系统授课授权。

定制开门红《打通养老全流程,助力年金销售》课程培训,累计10期,得到队伍一致好评,甚至有从来不卖年金的老业务员,课后收获了自己寿险生涯最好的开门红,参训团队反馈,受训后年金销售平均提升30%以上。

 



培训课程 / Training courses

《财务管理的视角赢销年金险》

《财务管理的视角赢销增额终身寿》

《新时代背景下的高客营销六步法》

《用企业家的思维,走进高客市场》

《重塑财富管理新逻辑,稳赢人生路》

《选贤任能——寿险新常态下的增优育优全流程》



代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

中国平安(福建、深圳、天津、东莞、佛山、南通、石家庄、沧州、廊坊、保定、苏州等地)、平安人寿、华夏人寿、太平洋人寿、汇丰人寿、中国人寿、中国工商银行、中国建设银行、邮储银行、平安银行、光大银行、民生银行、兴业银行、渤海银行、前海恒创、富通美运、大唐财富、恒天财富等


服务流程

Service Procedure

  • 提交需求
  • 沟通诊断
  • 项目调研
  • 方案设计
  • 达成共识
  • 项目实施
  • 持续跟踪
  • 效果评估

服务优势

Service Advantages

  • 对行业特性的深刻理解

    我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验,并对企业进行深度研究和剖析,总结出一系列深入的观点和经验。

  • 丰富的案例库及落地方案

    我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念,既具备理论知识,又重视项目的实操性。经过多年的经验,我们积累了丰富的案例库,涉及18个领域,近千个案例,并将案例与咨询项目完美结合。

  • 经验深厚的咨询团队

    我们的咨询团队分布于各大领域,拥有多年的业内从业经验,具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前,我们会为客户匹配多位业内咨询师,供客户进行比对选择,根据客户需求及问题,定制化地设计咨询方案,确保项目的顺利进行。

关于珀菲特顾问

ABOUT PERFECT CONSULTANT

我们是?人才培养与智能制造解决方案提供商。

We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.

我们做什么?承接组织绩效提升与人才学习发展业务。

What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.

服务的客户:世界五百强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业、行业领头企业。

Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).

  • 2011年成立

    10年更懂你

  • 6000+

    中大型企业共同选择

  • 600000+

    累计培训学员

  • 1500+

    现有公开课

  • 10000+

    现有内训课

  • 800+

    现有在线课程

  • 20+

    辐射城市

线下业务

OFFLINE BUSINESS

  • 内训课

    高层团队引导工作坊

    中层管理内训

    基层管理内训

  • 项目咨询

    人才梯队建设咨询项目

    工厂运营咨询项目

    TTT内训师咨询项目

  • 公开课

    领导力公开课

    精益智造公开课

    个人效能公开课

线上业务

ONLINE BUSINESS

数字化搭建企业学习平台,加速人才培养
功能包含:作业管理、考试管理、签到管理、课程学习、排名管理、微课上传、直播等
700门在线课程,任选10门课程体验,扫码注册体验


培训的客户涵盖多个行业的知名企业

PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

数字化搭建企业学习平台,加速人才培养

专属云大学,一键部署,智能配课,千人千面

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