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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
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13382173255(Karen郑老师)
课程背景| Course Background
随着疫情常态化和俄乌冲突对世界经济的影响,与此同时国家政策对房地产、金融行业一系列政策,老百姓在投资渠道选择越来越少,再加上老百姓对未来养老品质要求越来越高与社保的不足,这就给年金险带来了新的机遇。
年金保险种类丰富,形式多样,特征明显,是保险产品中重要的储蓄理财方式,可以满足不同家庭事务、人生阶段的现金管理需求。年金保险兼具了固定和浮动收益,下有保底、上不封顶,再加上灵活的交费和使用方式,在金融产品中占尽优势。
经过调查,虽然年金险上市多年,但是大部分营销员甚至没有卖过年金险,本次培训将解决营销员年金险销售上的困难,通过客户KYC精准挖掘准客户需求,直击客户痛点,通过专业规划给客户送上最佳的方案。
课程收益| Program Benefits
● 对本公司年金险有更深层次的认识,在营销员全面认知的同时能够更好的向客户推销介绍产品,热爱才会热卖
● 掌握客户KYC技巧,解决现有的大部分营销员存在的客户群体问题,实现精准拓客
● 根据客户的不同需求,能够快速进行规划,分享话术和解决方案,提高客户的成交率
● 掌握行业内最金典一招制胜案例,通过经验萃取,提升促单成交的成功率
课程大纲| Course Outline
第一讲:重新认识年金险
一、年金险的分类
分类1:终身年金
——长返年金、养老年金
分类2:短期年金
二、年金险的定位
三、年金险的销售结构
1. 年金险
2. 万能险
四、年金险的特点
特点1:返还快
特点2:可贷款
特点3:强制储蓄
特点4:实现养老
特点5:复利递增
练习:再识本公司产品核心功能
全员重新讨论产品功能、亮点,小组代表发表结果,全员典评,老师补充,统一亮点
方法:特效记忆法
第二讲:年金险目标客户解析
一、客户KYC分析方法
1. 年金险销售KYC三步流程
——过去、现在、未来
2. 目标客户主要需求维度
维度1:家庭情况
维度2:生活方式
维度3:资产情况
维度4:投资情况
维度5:养老规划
维度6:企业情况
二、年金险目标客户画像
1. 职业
2. 性别
3. 年龄
4. 家庭
三、筛选目标客户
第1步:计划100
方法:家庭树、关系网
工具:计划100筛选表、财富宝典
第2步:目标30
方法:客户黄金线分类法
工具:工作日志
第3步:精准锁定十大黄金客户
方法:客户十维分析法
工具:工作日志
实操训练:运用工具进行筛选列出客户100,如何筛选目标30,锁定黄金十大客户
第三讲:年金险营销七步法
第1步:从经济周期谈经济环境
第2步:为客户树立正确的理财观
第3步:分析常见投资渠道
第4步:植入价值投资理念
第5步:增强对国家经济的认同感
第6步:合理规划家庭财务结构
第7步:突显年金险的理财优势
第四讲:年金险场景化营销
一、锁定利率才是真智慧
1. 产品预定利率长期不变
2. 现金价值、返还金额写入合同
3. 万能保底利率写入合同
案例1:用保底利率合同说服一位懂法律、懂保险、欲退保的大爷转介绍的故事
案例2:合同锁定利率,让绩优高手年金险业绩突飞猛地
话术训练:历史重演,抓住最后的窗口期
二、让银行偏好客户收益率提升5%-8%
第1步:进行年金险与银行储蓄关系的认知普及
话术训练:年金险与银行的区别
第2步:升级银行储蓄客户的存款计划
第3步:分析客户综合回报益率提升5%-8%的逻辑
实操训练:销售流程训练
工具:年金险计划书、综合收益对比表
三、养老规划(话术实操训练)
第1步:养老话题引入
第2步:幸福养老是规划出来的
第3步:百岁人生话术
第4步:社保知多少
第5步:养老金缺口计划器使用
第6步:养老计划书促成
四、财富传承
导入:财富传承常见风险
训练:一张图让你迅速记住所有风险
1. 婚姻风险
1)离婚后的财产和前夫有关系吗?
案例:王女士的烦恼
2)婚前财产突变共同财产
案例:赵女士的安排
2. 家庭内斗风险
案例:今日说法《离逝的丈夫》
案例:今日说法《姑嫂之间》
演练:财富传承年金险销售(了解情况,发现风险,客户意愿,四大步骤,促成)
第五讲:异议处理(话术练习)
异议1:没有钱
异议2:和家人商量
异议3:收益太低
讲师背景| Introduction to lecturers
朱小东老师 保险营销管理实战专家
15年一线保险销售及理财配置经验
世界华人保险大会IDA铜龙奖获得者
华夏人寿总公司年金险产品研发组成员
财富传承管理师|中国商业联合会高级讲师
曾荣获华夏人寿总公司百亿功勋经理人
曾任:平安人寿(世界500强)|内蒙古分公司外勤部经理
曾任:新华人寿(中国500强)|内蒙古支公司市场总监
曾任:华夏人寿(世界500强)|内蒙古分公司营销分管总
擅长领域:寿险营销、产险营销、期缴保险、年金险、健康险、增员、创说会、产说会
朱小东老师15年来一直专注于保险领域销售/管理/培训,对于大单销售、增员留存、年金险销售、产说会等方面有深入的研究,善于把所学理论与实际相结合,对不同保险企业的需求,“对症下药”,制定解决方案,助力企业解决遇到的“瓶颈”难题:
→ 【平安人寿】
☑ “钻石会员”高净值客户营销项目(持续42个月),实现个人、团队高额创收
成果:带领团队进行钻石会员推广与营销,个人高效打单,数次获得月度“保费王”和“件数王”称号,并辅导小组成员留客促单,带领5位成员3000C推行钻石会员连续36个月
☑ “天骄精英100培训”项目(5期),培养精英团队,成功助推团队提升营销效率
成果:提升销售人员与客户沟通的技巧,并掌握促单的时间,与客户高效沟通,快速促单,成功带领团队取得公司“小组保险第一名”的成绩,并提前半年完成小组任务。
→ 【新华人寿】
☑ “数百人团队建设”项目,为公司从零到百培养并打造精英人才团队
成果:先后管理10+家机构,亲自从新筹备建设数百人团队,曾将团队从无拓展到数百人阵容,并成功培养6位精英人才获得分公司件数王、保费王称号。
☑ “TOP200培训”项目(8期),针对绩优人员及管理者进行技能和管理培训
成果:为团队成员核心成员进行培训,成功实现销售团队绩效增长50%,并达成单件总保费“超300万重疾险,上千万年金险”的优异成绩
→ 【华夏人寿】
☑ “精英团队打造”项目,带领公司营销团队实现年度业绩翻倍增长
成果:先后带领所辖区域理财顾问精准营销,成功实现年度保费突破4500万,团队人均年度标准50万元,多次取得“新人指标、绩优占比、继续率指标”全国排行第一,融化总公司百亿功勋经理人称号
部分授课经验:
多年来朱老师为多家保险公司和银行进行年金险营销、寿险、健康险及增员、产说会等多方面培训和服务,曾为中国银行、中国工商银行、太平人寿等企业进行寿险产品培训,培养了300+位营销精英,为中国人寿、平安人寿、新华人寿、华夏人寿等多家保险公司进行产说会成功现场签单3000+万元,为中国农业银行、蒙商银行、鄂尔多斯银行等银行进行产说会现场签单6000+万元……
《创先争优——优增训练营》
《法商思维下的财富传承与资产管理》
《大单营销——增额终身寿营销》
《重疾不重——重疾险营销之道》
《实战经验萃取——年金险致胜法宝》
《家业长青,传承有道——财富传承与资产配置》(产说会)
《和你一起慢慢变老——三胎政策下的养老规划》(产说会)
中国人寿内蒙古分公司、平安人寿内蒙分公司、新华人寿内蒙古分公司(呼和浩特等9中支)、华夏人寿内蒙古分公司、太平人寿黑龙江分公司、太平人寿内蒙古分公司、富德生命人寿乌海中支、富德生命人寿巴彦淖尔中支、中国工商银行阿拉善分行、中国建设银行阿拉善分行、中国农业银行阿拉善分行、蒙商银行乌海分行、鄂尔多斯银行乌海分行……
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验,并对企业进行深度研究和剖析,总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念,既具备理论知识,又重视项目的实操性。经过多年的经验,我们积累了丰富的案例库,涉及18个领域,近千个案例,并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域,拥有多年的业内从业经验,具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前,我们会为客户匹配多位业内咨询师,供客户进行比对选择,根据客户需求及问题,定制化地设计咨询方案,确保项目的顺利进行。
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We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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