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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：保险公司全员适配，重点面向：财险/寿险公司新员工、基层营销人员、内勤运营岗、中层管理岗、渠道管理人员；无行业经验门槛，兼顾新人认知普及与在岗人员趋势升级，适配全员统一赋能培训。
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
2026年国内宏观经济、金融监管、人口结构、产业格局迎来深度迭代，保险业彻底告别粗放式规模增长，全面进入高质量转型、强监管合规、专业化细分、数字化重构的全新周期。
政策端，金融“五篇大文章”持续深化、报行合一全面落地、消保监管高压常态化、绿色金融与普惠金融政策加码，从顶层重塑保险行业经营逻辑；经济端，经济稳增长、产业转型升级、中小微实体经济复苏，催生全新企业风险保障需求；社会端，人口深度老龄化、居民风险保障意识升级、养老健康刚需爆发，彻底重构个人保险需求结构；技术端，AI数字化、大数据风控、智能定价全面渗透保险全业务链条。
当前行业新旧模式交替、新旧赛道更迭，多数从业人员存在“看不懂政策、摸不透趋势、找不准方向、不会抓增量市场”的核心痛点。本次课程立足2026年最新宏观现状，跳出单一产品、单一业务视角，从宏观环境、顶层政策、市场格局、需求变迁、技术变革、风险合规六大维度，深度拆解保险行业未来3-5年核心发展趋势，帮助全员建立全局、长效、精准的行业认知。
课程收益| Program Benefits
读懂大势：系统把握2026年宏观经济形势、"十五五"规划及金融监管政策对保险业的方向性影响
吃透监管：理解报行合一、强监管、新保险合同准则（IFRS17/新准则）、适当性管理等核心监管导向及对经营的实际约束
研判趋势：识别寿险/财险各细分险种的增长引擎与潜在风险（利差损、巨灾、责任险扩张等）
转化应用：结合所在机构实际，初步思考产品创新、渠道转型、客户经营与资产负债管理应对策略
提升格局：建立"保险服务国家战略+参与社会治理"的行业使命感与合规底线意识
课程大纲| Course Outline
1、2026年宏观经济形势与政策基调
2、保险业监管新政与政策红利解读
3、宏观与政策双驱动对保险市场未来发展趋势
4、趋势落地、风险规避与个人/团队应对策略
模块一：2026年宏观经济形势与政策基调
1.全球宏观格局分析
2. 国内经济"十五五"开局特征
①经济增长目标·分析
②人口与社会结构变迁
③产业结构升级方向方向
案例：中小微企业复苏，普惠保险成为刚需标配
3. 宏观政策组合
①货币政策深入分析
②财政政策未来趋势变化
③对当前宏观经济政策与宏观环境对保险核心的影响
1. 科技与产业变革（保险重构核心动力）
案例：科技金融政策落地，科创保险成为政府标配
1. 模块二：保险业监管新政与政策红利解读
2. 1.顶层政策——《保险业高质量发展若干意见》对保险市场未来发展趋势的分析
3. 2.强监管核心政策：重塑行业经营底线
4. ①报行合一全面深化
5. ②产品与销售适当性管理
6. ③新保险合同会计准则（IFRS17/新准则）
7. ④偿二代二期
8. 3金融"五篇大文章"与保险业结合点的解读
9. 4.产业扶持专项政策：明确未来黄金赛道
1. 政策核心结论
案例：报行合一深化，彻底终结车险返点乱象
案例：普惠金融政策导向，惠民保持续迭代升级
模块三：宏观与政策双驱动对保险市场未来发展趋势分析
1. 1.行业格局趋势：从野蛮生长到分层分化、优胜劣汰
2. 2. 业务结构趋势：财险、寿险双赛道结构性升级
3. 3.产品迭代趋势：从标准化模板到场景化、定制化、精细化
4. 4.渠道变革趋势：从传统线下依赖到线上线下融合、专业化深耕
5. 5.科技赋能趋势：AI全面重构保险全价值链
6. 6. 服务升级趋势：从卖产品到卖风险解决方案、全周期服务
7. 7. 合规风控趋势：从被动合规到主动风控、全流程管控
8. 8. 盈利模式趋势：从规模利差到死差、费差、利差三差均衡
9. 9. 客群需求趋势：从被动投保到主动规划、精准匹配
10. 10. 人才趋势：行业淘汰低端人力，稀缺专业型、服务型、合规型人才
案例：绿色金融强制披露，倒逼企业配齐绿色保险
案例：产品场景化：产业链专属保险方案落地
11. 模块四：趋势落地、风险规避与个人/团队应对策略
1. 未来行业核心风险预警
1. ①政策风险
2. ②经营风险
3. ③职业风险
1. 个人岗位应对策略（新人/基层员工专属）
2. 团队/机构经营应对策略（管理岗专属）
3. 课程总结与未来从业核心心法
案例：个人从业风险：低价内卷导致绩效亏损、账号封禁
案例：团队经营转型：放弃规模考核，转向价值考核
案例：能力升级：借助数字化工具提升拓客效率
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讲师背景| Introduction to lecturers
于全宏老师
——宏观经济与行业分析实战专家
• 曾任：国 家 级商品交易所（国内核心大宗商品交易平台）商品分析师
• 曾任：上海某私募基金公司（国内头部，资产管理规模超百亿）行业分析师、高级宏观经济分析师、合伙人
• 曾任：哈尔滨工大集团（省级大型综合性企业集团）战略分析师、咨询顾问
• 现任：一带一路网中外交网东北办事处 战略顾问、黑龙江办事处主任
• 累计撰写宏观政策解读报告100+篇、行业及公司深度调研报告200+篇
• 走访国内外行业头部企业超100家，主导数十家企业战略与风控体系搭建
• 服务过中国人寿、中国邮储银行、中国平安、完达山等国内知名企业
擅长领域：宏观经济解读、产业趋势预判、投资策略、企业战略、融资规划与股权管理等，尤其擅长金融、大健康（养老）、人工智能等领域解读。
授课风格
激情富有哲理：授课感染力强，善于用通俗语言解读复杂经济逻辑，融入行业案例与实战感悟，兼具理论高度与思想深度；
聚焦实战实效：内容针对性强，围绕企业实际痛点设计课程模块，提供可落地的分析工具与行动方案，拒绝空泛理论；
互动开放创新：方法灵活多样，通过案例研讨、小组辩论、团队协作等形式激发学员思考，突出思维开放性与实际执行力，让学员在交流中深化理解、在实践中掌握技能。
个人简介
于老师拥有24年宏观经济分析、产业研究与企业实战咨询经验，深耕宏观经济、产业赛道与企业战略三大领域，兼具“大型国企+金融机构实战操盘+高校理论沉淀+企业落地咨询”多重背景。其中21年任职于上海头部私募基金，主导宏观经济研判与投资决策支持；4年高校授课经历，累计交付培训场次300+，覆盖企业管理者、投资从业者、高校学员等5000+人次，主导企业战略咨询、投资策略规划项目超80个，客户返聘率高达90%+。凭借对国家政策、国际局势的敏锐洞察和扎实的实战功底，擅长将宏观经济逻辑转化为企业可落地的战略方案、风控体系与投资者可执行的配置策略，深受客户认可。
作为资深宏观经济与行业研究专家，于老师将宏观政策走向与行业微观动态深度结合，为几十家企业构建系统管理体系、风控体系和培训体系的时，亲自在一线考察、调研分析，根据宏观经济政策制定符合企业发展的战略管理体系、风险控制体系和培训体系，并全程参与管理体系、风险控制体系和培训体系构建。从宏观经济指标跟踪到产业景气度预判，从企业战略规划到风控体系构建，均形成了可落地、可复制的实战方法论，帮助企业在复杂经济环境中规避风险、把握机遇。
实战经验
1、宏观经济研判与投资支撑能力——助力私募机构投资回报率提升35%+
1998-2019 年，于全宏老师任职上海某头部私募基金期间，核心聚焦上市公司及初创企业深度研究与宏观经济研判两大核心方向，形成兼具深度与实操性的实战成果：一方面，主导上市公司及初创企业深度分析项目 150+，创新性结合宏观经济周期波动、政策导向变化与行业发展变迁，搭建 “宏观 - 行业 - 企业” 三级联动分析体系，为公司战略性投资决策提供科学、系统的核心支撑。任职期间，凭借该体系精准把握多轮经济周期切换机遇，助力公司核心投资组合年化回报率提升 35%；成功挖掘 20 + 高成长赛道优质标的，单个标的最 高投资回报达 200%+，其独创的分析方法被行业内多家机构借鉴采用。另一方面，牵头跟踪 GDP、CPI、PPI、PMI 等国内外核心宏观经济指标，构建多维度经济预测模型，定期输出季度/年度经济展望报告，精准预判货币政策、财政政策走向。累计撰写政策解读报告百余篇，为公司宏观经济投资决策筑牢基础；同时深度挖掘优质投资标的，其主导的行业研究成果不仅助力公司投资组合实现稳健收益，相关报告更被多家机构客户列为重要参考范本。
2、产业深度研究与趋势预判能力 —— 构建行业景气度监测体系，提前捕捉产业风口
通过产销数据、价格走势、政策变动等多维度，于老师牵头构建行业景气度监测指标体系，每月输出行业景气度报告，成功预判多个战略新兴产业发展趋势。任职期间，走访新能源、制造业、医药、金融等领域头部企业100+家，与企业高管、技术专家深度交流，及时掌握行业前沿动态与技术革新方向，撰写的二百余篇行业及公司深度调研报告，为企业投资布局与产业升级提供关键参考。
3、企业实战咨询与体系搭建能力 —— 为数十家企业量身定制管理、风控与培训体系
于老师为中国人寿、中国邮储银行、哈药集团、金风科技等数十家不同行业企业提供咨询服务，全程参与企业战略管理体系、风险控制体系与培训体系的搭建。通过一线考察、调研分析，结合宏观经济政策与行业发展规律，制定贴合企业实际的落地方案，帮助企业提升战略执行力与风险抵御能力，其中多家企业实现营收增速提升 15%-30%，风控事故发生率下降 40% 以上。
培训经验
1、宏观经济与政策解读培训 —— 覆盖金融、制造、医药多行业，累计培训超 100 场，学员满意度 96%于老师为中国邮储银行、中国人寿、中国平安等金融机构开展 “宏观经济与资产配置”“宏观经济金融形势分析” 等专题培训，累计授课超 100 场，覆盖学员超 1000 人。课程深度解析宏观经济周期、货币政策调整逻辑，结合案例拆解政策对金融业务的影响，提供资产配置实操建议，多家机构连续返聘，学员好评率高达 96%，被评为 “最具实战价值的宏观培训课程”。
2、产业战略与企业发展培训 —— 赋能企业管理者把握行业趋势，累计服务企业 30+，战略落地转化率 80%
针对制造业、医药、能源等多个行业企业，开展 “宏观经济与战略新兴产业的发展趋势”“宏观经济与产业行业深度分析” 等课程，为完达山、哈药集团、酒钢集团等企业提供定制化培训。课程通过 “政策解读 - 行业对标 - 战略拆解” 的逻辑，帮助企业管理者理清发展思路，制定贴合行业趋势的战略规划，其中 80% 的参训企业将课程内容转化为实际工作举措，有效提升了市场竞争力。
3、地缘政治与风险管控培训 —— 聚焦企业全球化布局风险，累计交付专题工作坊 20 + 场
为涉及跨境业务的企业开展 “地缘政治与宏观经济风险”“全球贸易趋势分析” 等培训，通过案例分析、小组辩论等形式，帮助企业识别地缘政治、贸易摩擦等外部风险，搭建风险预警与应对机制。服务客户包括龙版传媒、上海家化等企业，培训后企业风险识别效率提升 50%，风险应对成本降低 30% 以上。
【理论体系】
独创“宏观政策-产业赛道-企业决策”三维实战体系：以宏观经济周期、政策导向为核心输入，以产业变迁与赛道筛选为中间枢纽，以企业战略规划、投资策略制定、风险控制为落地输出，形成“分析-决策-执行-复盘”全闭环解决方案。核心方法论聚焦“实战落地”，让学员听完就能用、用了就见效。
【愿景使命】
愿以20多年的宏观经济与产业实战经验，赋能更多企业在政策波动与市场变化中把握确定性机遇，助力更多投资者建立科学的决策体系、实现稳健收益，同时为职场人提供宏观思维与行业洞察，成为连接宏观经济与微观实践的“桥梁型”导师，推动企业与个人在高质量发展道路上行稳致远。
主讲课程
一、宏观经济类
《宏观经济与发展趋势》
《全球局势与全球经济发展》
《宏观经济金融形势分析》（爆款课程）
《货币政策与财政政策解读实战》
《宏观经济解读与企业决策应用》
《当前宏观经济形势下十五五规划解读》
《中国宏观经济与十大行业2026-2030年趋势深度分析》
《2026年中国宏观经济与人工智能战略分析》
《2026年宏观经济与新兴战略产业发展趋势投资分析》
二、产业战略类
《宏观经济与战略新兴产业的发展趋势》
《宏观经济与产业行业深度分析》
《全球贸易趋势分析与企业布局》
《数字化转型与宏观经济适配战略》
三、资产配置与风险管控类
《宏观经济与资产配置》
《地缘政治与宏观经济风险》（爆款课程）
《企业战略风控体系搭建》（基于宏观经济视角）（爆款课程）
《行业景气度预判与企业风险规避》
四、股权管理类
《股权+管理+运营：企业价值突围实战》
服务客户
制造业：东方电气、内蒙一集、酒钢集团、林洋能源、某区域汽车零部件龙头企业、黑龙江省装备制造集团、东北绿色食品加工企业集群等
金融业：中国人寿（返聘）、中国邮储银行、中国平安、哈尔滨银行、地方城市商业银行、区域证券营业部、民营投资机构等
科技类：金风科技、林洋能源（多场返聘）、东北科技初创企业联盟、智能制造科技公司等
医药类：哈药集团、修正医业
高校与机构：哈尔滨某民办大学、区域行业培训机构、地方经济研究中心等
其他：龙版传媒、哈空调、上海家化、半亩良田、完达山（多场返聘）等。
学员评价
于老师的课程把复杂的宏观经济逻辑讲得通俗易懂，结合医药行业的案例非常贴合实际，为我们企业的战略布局提供了清晰的思路，落地工具也很实用，已经在公司管理层推广应用了！
—— 哈药集团 战略发展部总监
听过于老师的宏观经济与资产配置课程，对政策趋势的预判非常精准，很多分析观点帮助我们避开了投资风险，还挖掘到了优质赛道，连续两次组织团队参加培训，每次都有新收获！
—— 中国邮储银行某分行个人金融部总经理
于老师不仅懂宏观，更懂企业实际需求，在战略规划咨询中，能精准结合行业趋势和我们企业的实际情况，给出的方案可操作性强，风控体系搭建的成果已经显现，非常感谢！
—— 金风科技 供应链管理部负责人
于老师的授课风格很有感染力，案例丰富、互动性强，让我们在讨论中深化了对宏观经济的理解，课程结束后还提供了后续的咨询支持，真正做到了赋能企业成长！
—— 龙版传媒 人力资源总监
【精彩瞬间】
| 《宏观经济》 东北科技初创企业联盟 | 《2026全球危机:美以伊冲突与能源格局重塑》 哈药集团 |
| 《金融形势分析》 邮储银行哈尔滨支行 | 《宏观经济与资产配置》 邮储银行哈尔滨支行 |
| 无锡地铁 《城市轨道交通企业战略转型与未来发展》 | 重庆交通开发投资集团《 轨道交通企业从政策的跟随者到价值设计的引导者》 |
【视频链接】
《宏观经济》
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/082b6c535145403722203195621/v.f1453242.mp4
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/070953185145403722672315631/v.f1453242.mp4东方电气《系统TTT》东方电气《系统TTT》
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