1.点击下面按钮复制微信号
点击复制微信号
珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：：零售银行理财经理、财富顾问、内训师、保险营销相关员工等 教学方法：讲授法、案例教学、情景演练、小组研讨、实战推演等
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：2 天
课程背景| Course Background
伴随利率持续下行与监管政策深度调整，银保市场正经历从“规模导向”到“价值导向”的战略转型。在“报行合一”与利率下行的双重压力下，传统依赖费用驱动的粗放营销模式已难以为继。理财经理面临“不会讲健康险、不敢推分红险、不懂经营客户”的三重能力焦虑。
本课程聚焦新规下的展业痛点，以客户经营为核心，以场景化营销为路径，帮助理财经理突破认知瓶颈、重塑产品价值、构建标准化营销流程，实现从“推销产品”到“经营客户”的转型升级。
课程收益| Program Benefits
认知升级：理解新规本质，建立“以客户为中心”的经营理念；
产品精通：掌握健康险与分红险的核心逻辑、监管要点与配置策略；
场景赋能：构建四大典型营销场景的标准化流程与销售打法；
风控护航：掌握客户预期管理与客诉应对机制，提升业务稳健性；
实战转化：通过情景演练与话术打磨，实现知识到技能的转化。
课程大纲| Course Outline
导入：市场变革与理财经理的挑战
• 你所感受到的保险市场变化有哪些？
• 新形势下，理财经理的核心价值是什么？
• 从“卖产品”到“做配置”，我们缺的是什么？
模块一：银保新规下的市场变革与认知重塑
1、银保市场三大趋势解读
• 费率市场化与产品结构演变
• 客户需求分层与保障意识觉醒
• 数字化渠道对传统营销的冲击与机遇
2、监管新政核心要点与应对
• “报行合一”对销售行为的重塑
• 产品信息披露与消费者权益保护红线
• 小组研讨：新规下我们的竞争壁垒与突破路径
3、保险营销的本质与第 一性原理
• 保险是“反人性”产品的营销逻辑
• 三大制衡关系在客户沟通中的运用
模块二：产品重塑——健康险与分红险的专业解析
1、人身保险产品分类与功能图谱
• 传统险种：意外、健康、寿险的功能定位
• 新型险种：分红、万 能、投连的底层逻辑
2、健康险产品深度解析与营销突破
• 重疾险 vs 医疗险：核心区别与客户教育
• 健康险客户画像与需求挖掘
• 实战工坊：健康险方案设计与话术演练
3、分红险产品价值重塑与销售逻辑
• 分红险的“三差分红”机制与实现率解读
• 利率下行环境下的资产配置价值
• 分红险的七大营销场景与客户偏好分析
模块三：实战赋能——场景化营销与风控闭环
1、健康险四大场景作战流程
• 家庭责任期客群保障规划
• 高净值客户健康风险转移
• 养老客群长期护理方案
2、分红险客户预期管理与异议处理
• 常见六大客户问题应答策略
• 分红未达预期的情绪安抚与方案调整
• 话术模板与营销垫板实战演练
3、风控护航：客诉预防与合规展业
• 销售行为红线与合规底线
• 客户预期管理机制构建
• 案例复盘：典型客诉场景应对策略
模块四：成果转化与实战推演
分组演练：健康险/分红险场景实战模拟
话术打磨与工具应用强化
培训师点评与优化建议
课程总结：从“知道”到“做到”的路径规划
讲师背景| Introduction to lecturers
马文龙老 师
——内训师培养教练 & 银行保险业绩突破专家
擅长领域
讲师培养、银行保险业绩提升
讲师资历
• 澳洲弗林德斯大学教育管理与领导力硕士
• 美国ACI注册国际高级课程设计师
• 2023“我是好讲师”系列大赛优秀评委
• 2024培训杂志金牌内训师
• 《系统制胜-绩效倍增》版权课开发者
• 《策略销售》（银行版）授权讲师
企业/实战经验
• 曾任阳光保险集团（中国500强）企业大学师训负责人
• 曾任龙湖集团（世界500强）业务赋能总监
• 曾任贝壳找房（行业第 一/独角兽/美股港股上市）企业大学领导力负责人
• 曾任中国平安人寿（世界500强）三级机构负责人
培训经验
15年以上大型企业培训管理与业务管理实战经验，专注于“AI+TTT”内训师体系构建与“银行保险业绩突破” 两大核心领域，深耕金融行业。始终秉持“用业务逻辑塑造组织效能”的理念，通过“训战结合”的项目式交付，累计授课超500场，服务学员超万人次，课程平均满意度高达96%，基于显著的落地成效，核心课程与项目的年度复购率超过60%。
授课风格
• 结果导向：精准洞察需求，聚焦痛点问题，注重工具产出，驱动落地转化；
• 体验式培训：融合多元教学，充分调动学员，主张寓教于乐，强调切身体会；
• 有趣有料有激励：用幽默风趣的演绎，赋予学员能力，也赋予学员能量！
阳光保险“非车关键业务突”训战项目针对非车险业务难点，设计并落地专项训战系统，通过标准课程、沙盘模拟与实战陪访，使新人上岗周期缩短30%，人均非车保费产能提升45%，成为集团业务赋能典范。
主讲课程
内训师培养与培训体系建设类
• 《AI+五步精品课程开发工作坊》
• 《AI+高效组织经验萃取工作坊》
• 《TTT巅 峰呈现力™——内训师教学技术实战营》
• 《PTT卓越表达力——内训师授课表达实战训练营》
精准营销与产能突破类
• 《双轮驱动：健康险与分红险的精准营销与价值重塑》
• 《破局：开门红关键业务突破工作坊》
• 《银行厅堂服务式营销实战》
• 《金融行业新媒体获客与价值经营》
培训辅导项目：
• 大零售业务客户管理与综合营销能力提升项目
• 客户精细化管理与综合营销项目
• 零售银行保险产能提升项目
• 保险公司弱体机构振兴项目
客户见证
• 金融行业客户：
• 银行业：建设银行、农业银行、工商银行、渤海银行、河北银行、兴业银行、晋州农商银行.....
• 保险业：中国平安、中国人寿、阳光保险、恒安标准人寿、北大方正人寿、中宏人寿、泰康人寿.....
• 其他行业客户：
• 电力/能源/基建：能建集团，大唐电力，天津电力、中建六局、南通建工、国隆化工
• 科技行业：贝壳找房、美团、58同城、天鹅到家.....
• 物业行业：龙湖智创生活、美的物业、融创物业服务集团......
学员反馈
马老师的课上的很生动、很专业、也很风趣、很幽默，让我每次课堂生活都会觉得开心而且轻松。课程很实用，很有针对性。
——天鹅到家集团业务赋能高级总监
课程很有针对性，内容很务实，通过其他行业的案例和实践，帮助我们开拓了思路，解决我们的疑问和困惑。
——贝壳找房科技公司德佑事业部COO
非常感谢公司领导提供给我这次的培训机会，也感谢马老师的悉心授课。在这里学到的东西非常实用，我将学以致用，回去更加努力地工作，为公司更加辉煌的明天加油。
——晋州农商行人力资源负责人
内容极丰富、前卫、非常实用，理论性也较强，而且有大量的实际经验介绍。
——龙湖塘鹅租售人力负责人
马老师的培训课程直接、生动、即学即用，注重演练与互动，我们接受过培训的学员都受益匪浅。
——阳光一家人力资源负责人
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企业共同选择
累计培训学员
现有公开课
现有内训课
现有在线课程
辐射城市
OFFLINE BUSINESS
高层团队引导工作坊
中层管理内训
基层管理内训
人才梯队建设咨询项目
工厂运营咨询项目
TTT内训师咨询项目
领导力公开课
精益智造公开课
个人效能公开课
Video Information
【见证企业成长每一步】
AI效能提升 × HR实战干货 × 领导力精要，前沿管理智慧每周更新，
关注视频号获取全场景管理解决方案，让卓越触手可及！
企业视频号
官网电话：400-008-4600；手机号：13382173255（Karen郑老师）；网站：www.perfectpx.com
PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO
热线咨询
周一至周日9:00-18:00
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
Copyright © 2006-2025 PerfectPX All rights reserved. 苏州珀菲特企业管理顾问有限公司 版权所有 苏ICP备11056827号-1 苏公网安备 32050702010145号
珀菲特咨询顾问珀菲特咨询顾问
关注公众号
关注视频号