1.点击下面按钮复制微信号
点击复制微信号
珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
参加对象：高净值客户、企业家
课程费用：电话咨询（含：教材、会务、午餐、茶点、税费）
授课天数：1 天
授课形式：内训
联系电话：400-008-4600；13382173255（Karen /郑老师）
1万门内训课，可登陆官网搜索：www.perfectpx.com
微信咨询：Karen（注明来意）
课程背景| Course Background
2020年5月28日，十三届全国人大三次会议表决通过了《中华人民共和国民法典》，于2021年1月1日正式实施。民法典被称为“社会生活的百科全书”，民法典正式实施后，原有的《合同法》《物权法》《婚姻法》《继承法》等法律予以废止。此次的民法典，内容中增加了很多与财富管理相关的内容如：新增“居住权”、夫妻共债认定标准、“离婚冷静期”、离婚财产分割照顾无过错方、遗嘱形式灵活多样、数份遗嘱的效力认定、新增继承范围、增设遗产管理人、增设遗嘱执行人等，新的变化将对每个人的财富传承带来巨大影响。
课程以《民法典》相关法律政策为基石，回应如下家族财富传承难题，增加客户对于财富传承的理解与认识，带动保险营销更好的推动：
财富传承到底传什么？
在财富传承过程中会有哪些风险使家庭财富被动地传承给家庭以外的成员？
在财富传承过程中，有哪些企业经营风险会给家族以及家族企业带来巨大的损害？针对上述风险能够采取什么方案和措施化解和预防？
在财富安排过程中，高净值人士常用的遗嘱、代持等工具，在发挥积极作用的同时，又会给他们的财富带来哪些意想不到的风险与隐患？
保险、信托在传承中的优势有哪些？
《民法典》有那些法规变化？又带来哪些风险？如何有效应对？……
课程收益| Program Benefits
● 从法律角度为保险高净值客户解答几大家族财富传承难题，分析当下《民法典》的法规变化，明白财富传承的重要性以及规避风险的帮助性；
● 让企业家们理解企业经营风险会给家族以及家族企业带来巨大的损害，了解化解和预防的措施，让客户们对财富传承有更深入的了解；
● 讲解财富安排过程中高净值人士常用的遗嘱、代持等工具的积极作用和风险隐患，为营销人员在后续与高净值客户对接时做铺垫；
● 为高净值客户们分析保险、信托在传承中的优势，便于后续与客户的沟通中取得客户的信任。
课程大纲| Course Outline
第一讲：从法商思维解析《民法典》中的财富之道
导入：《民法典》前世今生
一、《民法典》新增内容解析
——离婚冷静期、居住权、意定监护、遗产管理人、遗嘱执行人、继承人范围扩大、遗嘱形式增加、鼓励信托等
二、政策解析
——内循环、碳中和碳达峰、共同富裕、三胎、第三次分配、强监管等
第二讲：从财富传承角度剖析规避风险的理财之法
一、传承≠继承，厘清财富传承的理念
1. 当前高净值客户画像及面临问题
2. 财富传承的意义
——财产的持续管理，家人的持续受益
二、明白→规避，清晰传承的风险（做好规避风险的准备）
风险1：人身风险
案例解析：云南柏联 遗产之争（儿媳与公公对簿公堂）
风险2：婚姻风险
案例解析：土豆网上市受挫（创始人离婚诉讼影响企业上市）
风险3：企业经营与治理风险
案例解析：海翔药业（40年白手起家，传位后化为乌有）
风险4：企业主刑事风险
案例解析：国美电器 运用保险艰难渡过难关
风险5：“民间智慧”筹划失误风险
案例解析：兄弟的房产
风险6：税务风险
案例解析：薇娅、范冰冰 税务事件
三、预防＝行动，了解保险的优势（选择合适的规避方式）
——常见风险现象：企业经营风险 → 债权债务纠纷
优势1：相对隔离
——常见风险现象：政策税收风险 → 财产性税收
优势2：绝对免税
——常见风险现象：人伦道德风险 → 财产权属争议
优势3：权益明确
第三讲：将《民法典》与保险实务结合的理财产品
情境一：夫妻共同财产认定
《民法典》解读：新增财产范围
——选择比努力更重要
案例解析：岳父的财产分配
情境二：夫妻个人财产认定
《民法典》解读：内容有所扩大
1. 婚前财产约定
案例解析：默多克与邓文迪离婚案
2. 婚前个人财产认定
案例解析：刘强东股权信托
案例解析：李女士的后半生（一亿遗产分割案）
情境三：夫妻共同债务认定
《民法典》解读：认定标准有变
——婚内共同债务承担责任变化
案例解析：小马奔腾
情境四：遗嘱订立
《民法典》解读：形式灵活多样
——明晰遗嘱效力的认定及遗嘱的制作
案例解析：北京大爷遗嘱案
情境五：信托
《民法典》解读：势在必行
1. 信托的作用与意义
案例解析：诺贝尔奖的设立
2. 信托要尽早
案例解析：戴安娜、沈殿霞、梅艳芳家族信托比较
讲师背景| Introduction to lecturers
孙志强老师 法律风险管理专家
高级人力资源法务师
中国法学会、中华全国律师协会会员
河北省律师协会青年工作委员会委员
【“我爸是李刚”案】伤者代理人
现任：北京大成（石家庄）律师事务所（全球十大律师事务所）|律师
曾任：河北世纪联合律师事务所（AAA级信用律师事务所）|律师
曾任：河北冀人律师事务所（河北省司法厅直属律师事务所）|律师
→ 河北佳奥、青岛华瑞融、河北雅昌等多家投资公司法律顾问
→ 国家电网、南方电网、新华保险、泛华保险、农银保险等多家企业长期特聘讲师
→ 累计代理案件及仲裁187宗，客户满意度达96%；累计培训学员1万人，课程满意度达97%
擅长领域：企业合规管理、民法典、企业合同审查、劳动用工、信息保护、法商与财富传承等
实战经验：
孙老师作为代理律师，长期奋斗在不良资产尽职调查和清收处置一线，曾参与到金融、房地产、电力、零售等多个行业客户的不良债权尽调、合同、诉讼等法律服务，成功为客户处置了百余笔金融不良资产，经手项目累计金额超过70亿。
→ 河北佳奥投资管理有限公司：收购债权13笔，债权额32.48亿
→ 河北雅昌投资有限公司：收购债权6笔，债权额12.26亿
→ 青岛华瑞融投资管理有限公司：处置债权13笔，债权额6.11亿
→ 廊坊强盛房地产开发有限公司：成功重整资产额5.76亿
……
孙老师深知企业知法懂法用法的重要性，累计代理案件及仲裁187宗，为企业提供法律专项服务，降低经营过程中的法律风险，客户满意度达96%。
☛ 曾代理中国信达资产管理股份有限公司（中国500强）河北省分公司与石家庄市伴纵经贸有限公司、华夏银行股份有限公司石家庄分行确认合同效力纠纷案，分析各项合同条款内容对应的法律效力，最终成功以标的10942.68万元胜诉。
☛ 曾为河北佳奥投资管理有限公司提供企业合规与尽职调查专项服务，针对公司尽到调、处置法律事务进行全盘梳理，妥善处置债权28.13亿元。
孙老师擅长于用轻松诙谐的授课风格，将专业的法律知识与客户关注的企业经营当中的风险问题及财富管理问题等结合，以案说法解决客户的问题。累计授课200+场，曾为多家金融企业进行产说会、沙龙分享法律相关知识内容，返聘率达90%以上。
☑ 曾为农银保险进行20+场《财富传承》产说会，现场为私行客户讲解当下时代财富管理现状，现场累计成交5300万元，后续并受到持续返聘（返聘率达98%）。
☑ 曾为中银三星进行10+场《民法典与财富传承》产说会，现场为私行客户从民法典角度剖析财富管理，现场累计成交2200万元，后续并受到持续返聘（返聘率达95%）。
☑ 曾为大家保险进行10+场《财富管理》产说会，现场为企业主讲解婚姻家事风险防范，现场累计成交1800万元，后续并受到持续返聘（返聘率达90%）。
其他企业授课案例：
培训主题
服务客户
期数
《民法典时代法商思维与财富传承》
农业银行、建设银行、中国银行等
20+
《中央企业合规管理实务》
国家电网、南方电网、中国烟草等
30+
《民法典对电力企业的影响》
国家电网、南方电网
23
《民法典时代合同法律风险防范》
国家电网、南方电网、中国烟草等
20
《民法典下的法律风险防范》
中国移动、北京热力、中国石油等
11
《民法典》亮点解析
南方电网、中国烟草、南方航空等
10+
新《安全生产法》
国家电网、中国烟草、国家能源等
22
《个人信息保护法》解析
农业银行、中国银行、泛华保险等
13
《企业人力法律风险防范》
国家电网、中国移动、中国联通等
15
《职务犯罪风险防控》
国家电网、中国烟草、国家能源等
18
授课风格：
→【专业实操】孙老师是资深专业律师，代理过“我爸是李刚”等知名案件，法律功底深厚，对课件及案例会以客户需求为导向进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，以办案实例，把法律知识融入到生活社会现象；以案说法更有针对性、实操性。
→【生动有趣】风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极性，摆脱了纯讲理论的刻板模式，让学员听得懂、愿意听。
→【灵活多样】遵循“以案释法、解决策略、法律法规、深度思考、案例感悟”的模块层层递进，多使用案例、模拟、研讨、练习等多种手段，进行业法结合。
《职务犯罪风险防控》
《企业合同法律风险防范》
《企业劳动用工法律风险防范》
《<民法典>时代下法商思维与财富传承》
《<个人信息保护法>基础知识与实务解析》
《<民法典>时代企业法律基础与实务解析》
《<中央企业合规管理办法>基础知识与实务解析》
《<民法典>时代下法商思维与财富传承》（产说会、答谢会）
金融行业：泛华保险（北京、上海、杭州、绍兴）、合众保险（武汉、苏州、南京、长沙、沈阳、济南）、农银保险（石家庄、保定、唐山、廊坊、青岛、烟台、潍坊、济宁、淄博、菏泽、威海、东营、长治、运城、晋中、杭州、绍兴）、中银三星（上海、泉州、厦门、宁德、三明、南平、台州、金华）、大家保险（石家庄、保定、张家口、廊坊、秦皇岛）、华夏保险（北京、上海、三明、石家庄、保定、承德）、新华保险（石家庄、保定、廊坊、东营、天津）、农业银行（广州、苏州、成都、杭州、南京、天津、长沙、郑州、佛山、济南、合肥）、建设银行（北京、嘉兴、台州、南宁、济宁）、中国银行、东莞农商行……
能源行业：国家电网（呼伦贝尔、赤峰、青岛、苏州、大庆、淮安、菏泽、沧州、信阳）、南方电网（玉溪、海口、昆明、厦门）、中国石油（天津、大庆）、中国烟草（玉溪、遵义、毕节、黔南州、黔西南州、三亚）、北京热力、国家能源、葛洲坝集团、五矿钢铁……
其他：中国南航、中国移动（淮安、周口、重庆、烟台、沈阳）中国联通（北京、大连、济南）、卡森企业、河北师范学院……
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企业共同选择
累计培训学员
现有公开课
现有内训课
现有在线课程
辐射城市
OFFLINE BUSINESS
高层团队引导工作坊
中层管理内训
基层管理内训
人才梯队建设咨询项目
工厂运营咨询项目
TTT内训师咨询项目
领导力公开课
精益智造公开课
个人效能公开课
ONLINE BUSINESS
数字化搭建企业学习平台，加速人才培养
功能包含：作业管理、考试管理、签到管理、课程学习、排名管理、微课上传、直播等
700门在线课程,任选10门课程体验,扫码注册体验
PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO
热线咨询
周一至周日9:00-18:00
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
Copyright © 2006-2023 PerfectPX All rights reserved. 苏州珀菲特企业管理顾问有限公司 版权所有 苏ICP备11056827号-1 苏公网安备 32050702010145号
关注公众号微信咨询