商务合同法律风险防控

企业80%的利润来自合同，而企业在合同上却只花费了20%的精力；企业在合同签订时往往请律师反复推敲文本，在诉讼发生时不惜代价聘请知名律师，却不知合同的风险很多就潜伏在文本签订前，还有很多合同风险可以在履行阶段进行转移和转嫁；合同的成败，在于风险意识的强弱，更在于风险防控措施的高人一筹。本课程根据合同管理的实践，依据合同法的基本原理，提出合同全过程风险管理的构想，在合同的重要节点上，都提出了切合实际、直接落地的方法和技巧。学完本课程并将其中的方法和技巧应用到合同管理中，必将极大地提高合同管理水平，帮助企业锁定风险、达成利润目标。

● 强化企业中高层管理者的风险意识和胜诉意识；

● 准确识别合同管理工作中的法律风险点；

● 指导企业管理者按风控的方法进行合同运作；

● 减少合同争议并在合同争议中处于有利地位；

● 全新的理念和方法冲击固有的价值判断。

课题导入：

案例：英国女王伊丽莎白一世选聘马车夫

——防范风险的最高境界是远离风险

案例：荷兰式开车门

——防范风险的最好办法是制定规则

案例：亨利法则

——风险不是突然来临的，有无数前兆，抱憾的是你无数次地忽略了

“万一”与“一万”

——侥幸的心理是万万要不得的

第一讲：合同风险的来源

一、来自于“不存在”的风险

故事：水中捞月

案例：龙茂码头储运公司的仓储合同

二、来自于人性的弱点

——人的“自利”本性

——上海某集团公司的LNG项目

——过分的幻想取代了真实

三、来自于“不甘心”的风险

案例：某公路工程公司的“低报价、高索赔”战略

四、来自于“飞来的黑天鹅”

——合同的签订是根据已知推断的未来，未来有时还真是“未可知”

五、来自于统一大市场的地区差异——行政效率与贪腐程度

案例1：出租车司机讲的故事

案例2：原吉林省委书记王珉与通钢改制事件

现象剖析：“投资不过山海关”？

六、来自于合同文本的“层次太低”

段子：一语多义

第二讲：合同法律风险的认知

一、从更广的视野看风险

案例1：高压线路迁移施工导致的人员伤亡案

——公司赔偿+总经理受处分=民事风险+行政风险

案例2：某公司逃税案

——企业罚款+老总判刑=行政风险+刑事风险

案例3：上海市闵行区的“楼脆脆”

结论：风险是复合的、叠加的

二、从更深的层次看风险

现实情状：同样的合同，跟谁签不是签？

——市领导的电话、同学儿子开的公司、我欠她个人情还没还……

结论1：合同不仅仅是经济行为，还是法律行为，更是社会行为

——“有10%的利润，资本就蠢蠢欲动了；有100%的利润，资本就忘乎所以了；有300%的利润，那么上绞刑架的事都干得出来。”

结论2：商人对利益的追逐冲击着交易秩序、交易安全和社会的公平正义

案例：证券公司与房产公司的“手拉手”

结论3：合法性原则——你不知道的是——非法目的藏得很深

案例：某油田的施工准入规定

结论4：平等原则——理想很丰满，现实很骨感

——诚信原则的悖论：意思表示≠真实意思；合同内容≠真实目的；合法形式与非法目的；交易标的瑕疵的隐瞒

结论5：诚信原则——我的底细怎能全告诉你！

案例：甲方经营层在选定施工方上很犯难

结论6：合同不但是双方企业之间的博弈，还隐含着内部利益一致的口是心非

讨论：从更广的视野和更深的层次看合同风险，有哪些现实作用？你对合同法规定的合同原则，是怎么认识的？对行为价值判断的认识？

第三讲：合同签订前的风控

导入：网络诈骗案件分析

一、宏观审查

——审查合同对方的10个网站和6个维度

二、微观审查

——3个方面、6个方法

三、尽职调查报告

——附：尽职调查报告目录

第四讲：合同签订时的风控

案例1：“订”与“定”的差别有多大？

案例2：语言的歧义与20000平米商业

案例3：失控的介绍信和授权委托书

一、什么人有权签订合同？

二、格式条款的形式有哪些？

案例：黄某诉百货大楼买卖合同纠纷案

三、落款——微不足道的条款其实很重要

案例：某物业公司无法送达的诉状

1. 履行及诉讼中的有效送达

2. 神不知鬼不觉地变更合同

四、文本掉包的风险

案例：胡巷印刷厂的稿纸扭转了乾坤

问题： 哪些环节可能掉包？

1. 拿着你的U盘去隔壁打印

防范措施：跟着去

2. 邮寄签约的偷梁换柱

防范措施：加盖骑缝章

讨论：还有呢？

3. 中间抽换页

防范措施：每页都有签字

五、其他：文本加注、公证、对方修改重新审批

六、合同严密性的禁忌

1. 不要画蛇添足（案例解析）

2. 不要自断后路（案例解析）

3. 不要自掘坟墓（案例解析）

七、签约前的最后审查

——“百万无一失，万万无一失”的工匠精神

审查故事：《毛泽东选集》

审查故事：《邓小平文选》

方法：不同的人分别审查同一份合同

八、责任追究

1. 企业内部的两种追责：职务责任、经济责任

1）追责的6种情形

2. 公权力的三种追责：经济责任、行政责任、刑事责任

案例：某公司科长的私盖公章案

3. 沉痛的思索：南京条约、马关条约、辛丑条约

第五讲：合同履行风控的一般问题

一、为什么履行风控很重要

1. 合同签订时没解决的问题，要在这个阶段解决

2. 履行时出现的新问题，也要在这个阶段解决

3. 补充协议、备忘录、会议纪要、签证单……

4. 决定案件的胜败：客观事实VS法律事实

二、履行中的三个抗辩权

案例：从天而降的《终止履行通知书》

三、三金规则：订金、违约金、赔偿金

四、往来函件五注意（图示）

五、预开发票应由合同约定

案例：为啥一直不付款？

六、收钱未必是好事

案例：某市场预收客户款案

七、交货风险的防范

八、卖方质量风险的防控

——触类旁通

九、买方质量风险的防控

——触类旁通

第六讲：合同履行中的机会与风险转移技术

——“道高一尺魔高一丈”

一、履行中有很多反转的机会

1. 无关价值判断

2. 机会与风险总括（图示）

二、“金蝉脱壳”的技术推演

案例剖析：约定不可转让的合同，是怎么转让的？

三、“咸鱼翻身”的技术推演

——被动弱势的一方，是怎么主动出击并取得强势地位的?

四、“移花接木”的技术推演

——“冤大头”到底冤不冤？

五、“信息封锁”的技术推演

——信息就是利润！

讨论：怎么应用风险转移技术？怎么防范别人把风险转移到你的头上？

第七讲：合同争议中的风控与合同风控体系的建设

一、合同争议中的风控

1. 合同争议的12种迹象

2. 对方违约的处理（图示）

3. 我方违约的处理（图示）

4. 纠纷处理流程（图示）

5. 发律师函的4大原则

6. 原告诉讼流程（图示）

7. 原告起诉准备（图示）

8. 原告诉讼请求技巧：“以小变大”与“以大变小”

9. 被告诉讼技巧：管辖异议与反诉

二、合同风控体系建设

1. 事后风控的三大功课：文本/流程/体系

2. 文本的层面与境界

3. 合同管理流程（图示）

4. 合同细节流程（图示）

5. 合同全程风险管理系统：事前—事中—事后

6. 合同风险管理流程的研发步骤：找风险—析原因—断危害—建体系

7. 风险管理制度流程（图示）

8. 可视化管理（图示）

结语