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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：网点主任/行长、个金/公司业务主管、支行团队长、储备管理干部
授课形式：案例复盘 + 管理工具导入 + 情景模拟 + 团队共创 + 实战演练 + 课后行动规划
授课天数：2 天
课程背景| Course Background
• 作为银行网点管理者或团队主管，您是否常被以下问题困扰：
• 团队业绩依赖个别“明星员工”，整体产能不稳，主管疲于“救火”与“推销”？
• 90后、95后员工难激励、难管理，说不得也罚不得，执行力与主动性不足？
• 团队氛围沉闷，缺乏活力与凝聚力，成员之间协作少、竞争多？
• 自己忙于事务性工作，陷在业务里抽不出身，没时间做真正的“管理”与“培养”？
• 不知如何科学分配任务、设定目标、评估绩效，考核流于形式，团队怨言多？
• 如何将个人经验转化为团队能力，打造一支能自主运转、持续创效的铁军？
本课程由前银行女行长、现团队教练常奕老师亲授，融合20年银行管理实战与团队赋能经验，聚焦“管理者角色转型”与“团队系统化建设”，带您从“超级业务员”蜕变为“赋能型团队领 袖”。
课程收益| Program Benefits
• 明确角色定位：完成从“业务骨干”到“团队教练”的三大核心转变，聚焦管理杠杆点。
• 掌握团队诊断：运用“团队健康度四维模型”，快速识别团队问题根源，实施精准干预。
• 学会目标与绩效管理：掌握“战略解码至个人绩效”的全流程工具，激活团队内生动力。
• 精通员工激励与辅导：针对不同代际、不同类型员工，运用差异化激励与“GROW”教练式辅导技术。
• 打造高能团队氛围：设计3类团队赋能活动，掌握关键沟通与冲突处理技巧，提升团队凝聚力与战斗力。
• 构建团队成长系统：建立“选、育、用、留”的常态化机制，实现团队能力的自动迭代与业绩的可持续增长。
•
课程大纲| Course Outline
模块一：角色重塑——从“业务高手”到“团队教练”的认知升级
管理者的价值重估：你的时间应花在哪里？—— 管理者四大核心职能（规划、组织、领导、控制）的时间分配审计。
三类失败管理者画像：“保姆型”、“诸侯型”、“隐身型”管理者的陷阱与反思。
成功转型三大关键转变：
• 从“解决问题”到“建立机制”
• 从“关注个人”到“赋能团队”
• 从“权威指令”到“引导共识”
案例研讨：一位业绩突出但团队涣散的理财主管的困境与破局。
模块二：团队诊断——快速识别团队状态，实施精准管理
团队健康度四维诊断模型：
• 业绩维度：目标达成率、产能分布、过程指标。
• 能力维度：技能矩阵、学习成长速度、经验传承。
• 动力维度：敬业度、主动性、价值观认同。
• 关系维度：协作频率、沟通质量、冲突处理。
四类典型团队问题与干预策略：
“明星独大”型 → 如何知识共享与梯队建设？
“安于现状”型 → 如何设定挑战性目标与激活氛围？
“矛盾内耗”型 → 如何建立沟通规则与处理冲突？
“能力断层”型 → 如何设计针对性培养计划？
情景演练：根据给定团队背景材料，小组讨论诊断结论与初步干预方案。
模块三：驱动绩效——目标分解、过程督导与绩效面谈实战
战略解码与目标设定：从分行目标到网点目标，再到个人绩效合约（PBC）的落地链条。
目标设定的SMART-AR原则：如何让目标既有挑战性又被团队成员接受？
过程督导的核心：不是“监控”，而是“反馈”与“资源支持”。建立定期、非正式的复盘机制（如15分钟站会、周复盘会）。
• 高效绩效面谈五步法：
准备：数据与事例。
氛围：创造安全、积极的谈话环境。
反馈：用“STAR/AR”模型进行具体、客观的绩效回顾。
发展：共同制定改进与成长计划（IDP）。
共识：明确下一阶段期望与支持。
实战演练：进行一次困难的绩效面谈（针对一位态度积极但业绩持续未达标的员工）。
模块四：点燃人心——新生代员工激励与教练式辅导
新生代员工（90/95后）的核心需求与激励因子：意义感、自主权、即时反馈、成长空间。
非物质激励的十大创新玩法：内部徽章体系、项目制授权、跨界学习机会、公众认可仪式等。
• 教练式领导力核心：GROW模型在银行管理场景中的变通应用。
G（目标）：帮助员工厘清个人发展与业务目标的结合点。
R（现状） 引导自我觉察，而非直接告知。
O（选项）：激发员工自己提出解决方案。
W（意愿）：强化行动承诺与支持。
差异化辅导策略：针对“高意愿高能力”、“高意愿低能力”、“低意愿高能力”、“低意愿低能力”四类员工的沟通与辅导重点。
角色扮演：运用教练技术，辅导一位因挫败感而想转岗的客户经理。
模块五：塑造场域——高效沟通、冲突管理与团队文化建设
建设性沟通技巧：基于事实的反馈、积极倾听、达成共识的会议技巧。
• 团队冲突处理三步法：
识别冲突类型（任务冲突 vs. 关系冲突）。
选择干预策略（竞争、合作、妥协、回避、迁就）。
引导冲突双方达成建设性解决方案。
• 低成本、高感知的团队赋能活动设计：
业务赋能型：案例擂台赛、流程优化工作坊。
关系融合理：团队共创新历史、主题式吐槽会/感恩会。
文化塑造型：提炼团队“关键时刻”，共创团队行为准则。
团队共创：针对一个真实的团队管理挑战（如营销协作难），设计一个微型赋能活动方案。
模块六：系统构建——打造团队“造血”与“留人”机制
1.人才梯队建设“三把钥匙”：
标准：建立关键岗位的胜任力模型。
评估：利用九宫格进行人才盘点。
发展：设计“70-20-10”混合式培养路径。
2.有效的经验萃取与传承：如何将优秀员工（如顶 尖理财经理）的“隐性知识”转化为团队的“显性流程”？
3.关键人才保留策略：除了薪酬，还能做什么？—— 职业发展通道、项目挑战、情感联结。
4.管理者自身能量管理：避免 burnout，保持领导力状态的可持续性。
毕业设计：各小组制定一份《XX网点/团队能力提升季度行动蓝图》，涵盖目标、关键举措、责任人、检验标准。
【课程特色】
真实案例贯穿：大量使用银行网点管理真实案例，直击痛点。
演练身临其境：高度还原的管理情景模拟，在实战中掌握技巧。
行动导向：课程结束时每位参训人员均可产出个性化《管理提升行动计划》，方便回到工作岗位上持续跟进。
讲师背景| Introduction to lecturers
常奕老师
——银行财富管理与高绩效团队赋能实战专家
• 20年银行零售条线全流程实战经验，从业务尖兵到管理专家的全链路成长履历
• 曾任：平安银行合肥分行（全国性股份制银行） 营业部总经理
• 曾任：平安银行 贷款部总经理（零售信贷核心管理岗位）
• 曾任：中信银行合肥长江路支行 零售行长
• 国际注册金融分析师（CFA）
• 国际注册金融投资师
• 基金、保险专业资质持证人
• 帆书认证 翻转师
• 银行财富管理沙盘实战讲师
个人简介
常奕老师是深耕银行财富管理与团队运营领域20年的实战派专家，凭借从一线业务到核心管理的全维度履历，沉淀了“业绩增长+团队赋能”双核心的实战体系。20年职业生涯中，累计主导300+银行零售业务攻坚项目，交付线上线下培训超200场，覆盖学员10000+人次，课程返聘率高达85%，学员落地转化率平均提升40%以上。
授课风格
实战导向，拒绝空泛理论：以银行一线财富管理、团队运营的真实案例为核心，所有内容均围绕“可落地、能复用”展开，避免纯理论讲解，让学员听完就能用、用了就有效果。
翻转互动，强化参与体验：依托帆书认证翻转师功底，打破“讲师单向输出”模式，通过小组研讨、财富沙盘模拟、角色扮演、案例拆解等多元互动形式，充分调动学员积极性，加深知识吸收。
案例鲜活，贴合银行场景：所有案例均源自银行真实业务场景（涵盖财富管理获客、团队新人培养、客户关系维护等痛点），讲师以“操盘手”“实战专家”视角剖析背后逻辑，让学员产生强烈共鸣。
灵活适配，聚焦学员需求：课前深入调研参训团队的核心痛点，授课过程中可根据学员反馈实时调整内容侧重，兼顾整体课程框架与个性化需求，确保培训精准匹配银行实际业务需求。
与时俱进，借力人工智能：会把各种免费AI工具，融入到课程中的策略制定、数据分析、工作效率提升、客户深度分析、对话模拟演练等，帮助银行学员在课后能更高效的落地课程目标。
从基层业务起步，历任全国性股份制银行关键管理岗位，擅长将战略目标拆解为可落地的执行方案，在财富管理获客转化、高净值客户经营、团队绩效倍增等领域形成独特方法论。基于帆书智慧与沙盘思维，搭建了“理论+工具+案例+AI 赋能”的四维培训体系，所有内容均源自实战、直指痛点、可直接复用，帮助银行机构实现业绩突破与团队能力升级。
实战经验
• 财富管理业绩爆破能力 —— 两年实现管理资产从45亿到96亿
• 常奕老师曾任职平安银行合肥分行营业部总经理期间，面对机构业务增长瓶颈，通过搭建高净值客户分层经营体系和存量客户激活策略，优化客户服务动线与资产配置方案，两年内推动营业部管理资产规模从45亿跃升至96亿，增长率位居总行前列，成功晋级总行绩优团队序列。同时，建立客户沙龙标准化运营流程，打造有温度、有跟踪、专业化的客户服务模式，高净值客户留存率提升60%。
• 零售信贷规模翻倍 —— 月均放款从600万突破至2亿，不良率为0
• 常奕老师曾担任平安银行贷款部副总经理（主持工作）期间，针对个人消费贷款业务拓展难题，深入调研市场需求与渠道痛点，创新搭建多元化合作渠道网络，优化信贷审批流程与风险管控机制。一年内实现个人消费贷款月均发放额从600万飙升至1.2亿，次年稳定在2亿 / 月的发放规模，且全程保持不良率为0的行业顶 尖水平，成为分行信贷业务标杆案例。
• 高绩效团队孵化 —— 培养多名核心管理人才，团队战斗力持续领跑在多岗位管理
• 常奕老师在任职期间，聚焦团队成员优势赋能，搭建新人带教+骨干培养+管理层孵化 的三级人才体系。通过制定个性化激励机制与跨岗位协同流程，激发团队内生动力，成功培养出1名部门总、2名支行长及 10+名资深理财经理，所带团队多次获评“先进集体”“绩优团队” 等荣誉，团队整体业绩连续5年保持同比30%以上增长。
培训经验
• 高净值客户财富配置实战培训 —— 累计授课80+场，客户资产配置转化率提升45%
• 常奕老师面向银行3年以上理财经理，开设《高净值客户财富配置实战营：沙盘模拟+案例拆解》等核心课程，累计交付80+场，覆盖学员5000+人次，课程好评率96%。通过 三维需求挖掘法，资产组合九宫格工具教学与财富流沙盘沉浸式演练，搭配10类高频异议话术实战，帮助某国有银行安徽分行理财经理团队实现高净值客户资产配置转化率提升45%，单客平均AUM增长30%，该项目获银行年度“最 佳培训落地案例”。
• 团队绩效倍增体系培训 —— 服务20+家银行机构，团队业绩平均增长35%
• 常奕老师针对银行支行负责人、团队主管，推出《绩效倍增法：财富管理团队业绩增长工作坊》《高绩效网点团队管理与领导力实战》等课程，累计服务20+家银行机构，返聘率达82%。通过可视化任务目标拆解、跨岗位协同流程搭建、个性化激励带教体系设计等实战内容，帮助某股份制银行合肥分行3支网点团队实现季度业绩增长35%，新人留存率从65%提升至88%。
• 新人快速通关赋能培训 —— 覆盖1000新人，上岗首月开单率提升50%
• 常奕老师打造《财富管理新人通关营：从0到1掌握获客与服务SOP》精品课程，为多家银行新人团队提供系统化培训，累计覆盖1000+名0-1年理财经理与柜员。课程浓缩行业认知、3分钟破冰话术、主流产品精讲、客户服务标准化流程，通过分组闯关、翻转式教学等形式，帮助新人快速掌握可复制的获客与服务能力，上岗首月开单率平均提升50%，大幅缩短新人成长周期。
【理论体系】
【银行财富管理“三维赋能”体系 —— 获客・经营・增长全链路解决方案】
以20年银行实战经验为核心，构建“客户分层经营+团队效能提升+工具落地赋能” 三位一体的理论体系，涵盖三大核心板块：
客户经营层：高/中/低净值客户生命周期管理模型，KYC深度挖掘与需求匹配方法论；
团队管理层：绩效目标拆解、跨岗位协同、个性化带教的高绩效团队打造路径；
工具落地层：AI赋能营销、沙盘模拟演练、标准化SOP流程的实战工具包，确保课程内容听完能用、用了见效。
主讲课题
一、财富管理核心实战系列
《高净值客户财富配置实战营-沙盘模拟+案例拆解》品牌课
《从产品销售到财富伙伴-客户生命周期经营术》
《KYC实战与客户深度经营》
《资产配置策略与基金营销实战》
《财富沙盘思维融入银行营销》品牌课
《高净值客户深度经营与财富管理实战》
《存量客户高效激活与价值挖掘策略》
二、团队赋能与领导力系列
《绩效倍增法-财富管理团队业绩增长工作坊》
《高绩效网点团队管理与领导力实战》
三、营销实战技能系列
《开门红获客转化与业绩冲刺指南》品牌课
《厅堂场景化营销与客户体验升级》
《从服务到营销-柜员营销实战三板斧》
《外拓营销全流程-从策略制定到高效执行》
《公私联动拓增量，深耕代发稳存量》
《破局零售困境-银行综合盈利能力提升实战策略》
四、新人成长通关系列
《财富管理新人通关营-从0到1掌握获客与服务SOP》
《银行新兵进化论-从执行力到人生格局的破局之道》
五.基金
《基金销售全流程实战训练》品牌课
服务客户
中信银行合肥分行，中信银行合肥新站支行，中信银行财富广场支行，中信银行安庆分行，中信银行合肥长江路支行，平安银行合肥分行，农商行等
学员评价
常奕老师的财富配置沙盘课程太实用了！案例都是我们日常工作中会遇到的真实场景，三维需求挖掘法和资产组合工具，学完第二天就能自己组局高客沙龙，并成功签下一张20*5的保单！
—— 某股份制银行理财经理
作为支行行长，最头疼的就是团队业绩增长和新人培养。常老师的团队绩效倍增工作坊，给出了可视化的目标拆解工具和个性化带教方案，我们团队用了一个季度，业绩就同比增长35%，新人留存率也大幅提升。
—— 某城商行支行行长 王强
从产品销售转向客户财富伙伴，一直是我们的痛点。常老师的课程拆解了不同净值客户的分层经营方法，还有AI工具辅助客户分析，现在我们维护客户更有方向了，存量客户复购率提升了40%。
—— 某国有银行零售主管
常老师的授课风格特别接地气，没有空洞的理论，全是实战干货和可复用的工具。我们分行连续返聘了4期课程，从新人到主管都反馈收获很大，落地性极强。
—— 某股份制银行培训负责人
【精彩瞬间】
| 某股份制银行 《破局零售困境》 | 某股份制银行 《财富管理新人通关营》 |
| 某国有银行 《厅堂场景化营销与客户体验升级》 | 某城商行 《厅堂场景化营销与客户体验升级》 |
【视频链接】
理财经理的电访培训
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/a56675715145403710231175902/v.f1453242.mp4
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