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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
破局·重塑：中小型寿险公司精细化管理与高质量发展之路-从粗放式增长到价值经营的中高层领导力修炼
参加对象
• 保险公司分公司总经理、中支总、• 支公司经理、营销部经理、培训部经理、• 核心营业区总监等中高层管理人员等。
授课天数
1 天
授课形式
• 讲授+案例研讨： 50% 深度剖析行业趋势与中小公司案例• 工具演练+情景模拟： 30% 现场演练经营分析与辅导技术• 世界咖啡/小组讨论： 20% 针对自身机构痛点进行头脑风暴与共创。
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
2. 当前，寿险行业正经历深刻的转型阵痛期。对于中小型寿险公司而言，面临着“五重困境”：
• 市场挤压： 头部公司凭借品牌和资本优势“降维打击”，互联网保险、中介渠道分流严重，市场份额被不断侵蚀。
• 队伍崩塌： 传统“人海战术”失效，增员难、留存更难，队伍老龄化、产能低下，核心骨干流失严重。
• 产品同质： 产品结构单一，陷入“费率战”和“收益战”，难以形成差异化竞争力，客户黏性差。
• 经营粗放： 习惯于“运动式”激励、“口号式”管理，缺乏精细化、数据化、系统化的经营逻辑，费差损严重。
• 干部迷茫： 中高层干部多为业务能手出身，缺乏系统经营管理思维，面对新形势，沿用老方法，陷入“勤奋但低效”的困境。
1. 本课程旨在帮助中高层干部跳出原有思维框架，从“经营客户”和“经营队伍”两大原点出发，寻找适合中小公司生存与发展的独特路径。
• 认知升级： 深刻理解寿险行业从“人口红利”向“人才红利”、“人心红利”转变的底层逻辑，认清中小公司的生态位。
• 思路破局： 掌握“差异化定位”与“区域聚焦”的战略思路，学会在夹缝中找到增长点，不再盲目对标大公司。
• 技能提升： 掌握“高质量增员选材系统”、“绩优队伍建设模型”、“客户分层经营与圈层开拓”等核心管理工具。
• 工具落地： 带走一套实用的“机构/团队经营诊断表”和“关键节点管理追踪卡”，可直接应用于日常管理。
• 信心重塑： 通过案例研讨与互动，理清管理逻辑，提振在新周期下带领队伍打胜仗的信心。
2. 一、观局--中小寿险公司的生存现状与底层逻辑重塑
3. 1.行业大变局下的“危”与“机”
• 数据解读：近年寿险新单保费、代理人数量、人均产能的走势图。
• 深度剖析：报行合一、分级分类管理对中小公司经营模式的根本性影响。
• 核心观点：中小公司“小而美”的生存空间在哪里？—— 区域深耕、细分客群、敏捷反应。
1. 2.中小公司经营困境的“病理学”分析
• 表面问题： 增员难、保费负增长、退保率高、投诉多。
• 中层问题： 管理干部经营能力不足、队伍专业技能缺失、客户服务体验差。
• 根源问题： 战略定力不足（跟风）、经营哲学缺失（唯结果论）、组织能力薄弱（人治大于法治）。
1. 3.经营逻辑的重塑：从“猎人”到“农夫”
• 讨论：过去成功的经验为什么现在失灵了？
• 模型导入：经营三角模型（队伍建设 + 客户经营 + 平台建设）
• 结论：中高层干部的核心任务是构建“可复制的、可持续的增长系统”。
1. 二、筑基--新周期下的高质量队伍建设与产能提升
2. 1.增员思维的革命：从“增人”到“选人”
• 中小公司增员的痛点：增得来、留不住。
• 工具：OPS高质量增员选材系统（画像-渠道-筛选-促成-融入）。
• 案例：某中小公司如何在三线城市打造一支“三高”（高学历、高素质、高绩效）团队的实操复盘。
1. 2.存量队伍的激活与留存
• 核心逻辑： 存量队伍是中小公司最大的资产，必须从“管理”转向“赋能”。
• 工具：“分层经营”策略
1. 核心层（绩优/主管）： 聚焦荣誉体系、家族办公室/高客经营能力提升。
2. 骨干层（产能主力）： 聚焦技能固化、客户活动平台支持。
3. 基础层（边缘人力）： 聚焦意愿激发、标准化工作模式导入，设定底线考核。
• 演练：基于“团队健康度诊断表”，分析自己队伍的结构问题及改善举措。
1. 3.产能提升的核心抓手：活动量与技能
• 破除“活动量管理无用论”：如何让活动量管理既有效又不招人反感？
• 工具：“三访”精细化管理系统（访量、访质、访控）。
• 方法：基于“客户旅程”的销售技能赋能，而非单纯的“话术背诵”。
• 研讨：如何利用数字化工具（企微、CRM）为中小公司队伍提供低成本、高效率的销售支持？
1. 三、深耕--以客户为中心的经营体系构建
2. 1.客户经营的误区与重构
• 误区：把“客户经营”等同于“请客吃饭”或“送礼品”。
• 重构：建立 “客户生命周期价值” 视角，从“保单销售”转向“全生命周期风险管理与财富规划”。
1. 2.客户分层与差异化经营策略
• 工具：“客户价值矩阵”（按资产规模与互动频次划分）
1. 高净值客群： 法商、税务、家族信托等“知识赋能”+ 私享圈层活动。
2. 中产客群： 子女教育、健康管理、养老规划等“场景化”服务。
3. 大众客群： 标准化服务 + 高频关怀 + 转介绍激励。
• 案例：中小公司如何通过“异业联盟”低成本搭建客户服务平台？
1. 3.区域深耕：打造社区/乡镇的“保险名片”
• 中小公司的地缘优势：深耕本土、决策灵活、关系紧密。
• 策略：建立 “网格化经营” 模式，将机构/团队与社区、商会、企业进行深度绑定。
• 研讨：如何在所辖区域内，策划一场“既叫好又叫座”的品牌渗透活动？
1. 四、破局--一线干部的领导力进化与落地执行
2. 1.管理者的角色重塑：从“超级业务员”到“团队教练”
• 痛点剖析：为什么很多干部自己业绩好，但带不出团队？
• 角色定位：规划者、辅导者、资源链接者、氛围营造者。
• 工具：GROW模型在团队辅导中的应用（现场演练：如何与一位绩优但状态低迷的伙伴进行有效沟通）。
1. 2.精细化过程管理：让目标“看得见、摸得着”
• 建立 “三会经营” 的实效标准：早会经营（提士气、练技能）、二次晨会（抓活动、解难题）、主管会（盘数据、定策略）。
• 工具：“关键指标追踪看板”（日平台、周经营、月盘点），拒绝“月底冲刺”的粗放模式。
• 演练：基于上月数据，制定下月的“核心指标改善行动计划”。
1. 3.文化与士气：在不确定中寻找确定的力量
• 中小公司的文化优势：简单、直接、有温度。
• 如何打造 “奋斗者为本、专业为王、长期主义” 的团队文化？
• 案例：面对行业负面舆情，如何做好队伍的信心建设与心理疏导？
1.
珀菲特顾问 | 李瑞倩老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
李瑞倩老师
《操盘先锋—银行沙龙操盘手培养项目》主创导师
授课风格
讲授专业：综合运用文字、图片、影音、互动等教学方式，充分调动学员的积极性、参与性，摆脱了纯理论式的刻板教学，通过自己大量的实际案例，进行生动有趣的呈现，以点带面，提升学员专业技能。
案例丰富：授课案例精心设计、逻辑严密、构思巧妙，将法实操经验融入到课程培训中；讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
课堂活跃：讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂，注重引发学员思考
金融（银行、保险）服务营销专家
• 曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
• 曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
• 曾任：农银人寿中心支公司总经理
• 《明企明师培训师培养项目标准课程》授权认证导师
• City&Guilds国际认证授权高级礼仪培训师
• 银行、保险行业特邀讲师
• 中行、农行、工行、建行等多家银行合作经历
• 十二年银行保险销售管理培训实战经验
• 现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过100+
个人简介
李老师拥有12年银行保险销售管理及培训经验，是当地最年轻的高管之一，在管理过程中，将自己做客户服务的亲身经历及对银行服务营销的深刻理解，理论联系实际，开发出一系列课程，展开培训工作，使受训学员在网点管理、系统搭建、服务与营销技巧、沙龙项目操盘、银行内训师培养等多方面的提升，大大提升银行员工的管理/服务与营销标准。曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最 高1700万。
李老师在农银人寿河北分公司担任银行保险部总经理时，搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时李老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，擅长保险营销项目的创新，课程的开发，银行讲师的培训、服务营销提升等。
经典培训语录：当你读懂了客户，就可以不销而销。
李瑞倩老师，一位有着博大情怀与梦想的培训讲师，拥有丰富的管理销售实战经验，她秉承着用大爱践行使命，用格局影响众人的准则，凭借深厚而丰富的管理销售经验，令众多企业学员深深折服，她用智慧创造财富，用知识回馈社会。
【项目案例】
●农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万
● 保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导。
● 石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天。
● 衡水工商银行网点主任轮训
担任主讲老师，对工商银行衡水分行网点主任进行销售技能提升轮训授课，共5期。
● 廊坊中国银行柜员服务营销能力培训
担任主讲老师，对南阳邮政柜员进行服务营销能力提升培训，共6期。
● 农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
● 中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
| 培训课程 / Training courses |
主讲课程
【保险营销】《银行保险——网点经营与沙龙营销》
【保险营销】《银行保险网点经营，渠道关系升级与期交营销》
【保险营销】《高产能沙龙项目全流程解析》
【银行营销】《银行客户营销策略与关系维护技巧》
【银行营销】《理财经理综合营销技能提升训练》
【银行营销】《大客户深度管理与关系营销》
【银行管理】《网点负责人综合管理能力提升》
【银行管理】《支行长经营管理能力提升》
【银行管理】《沟通管理与高效沟通技巧》
【职业素养】《银行实战商务礼仪与营销礼仪》
【职业素养】《银行柜员职业心态与自我管理》
【职业素养】《银行内训师培养项目》
【职业素养】《银行员工高效沟通与协作》
【职业素养】《优秀员工全能修炼》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
服务客户
银行类：中国农业银行河北分行及各地市行、中国工商银行衡水分行及各支行 、中国工商银行沧州分行及各支行、中国建设银行衡水分行、中国建设银行邯郸分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行廊坊分行、交通银行衡水分行、民生银行衡水分行、浦发银行衡水分行、中信银行包头分行、工商银行北京分行、宁波北仑农商银行、中原银行等。
保险公司类：阳光人寿河北分公司及各地市中心支公司、阳光人寿甘肃分公司及各地市中心支公司、阳光财险甘肃分公司、泰康人寿甘肃分公司、太平人寿河北分公司 、农银人寿河北分公司、农银人寿总公司、农银人寿福建分公司、幸福人寿河北分公司、交银人寿河北分公司等。
医药公司类：核力药业（香港）有限公司、海王星辰连锁药房有限公司、德生堂连锁药房有限公司、御芝林药业等。
生产制造业类：河北瑞丰科技有限公司、河北金卷教育科技有限公司、恒润集团、河北西玛电机股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司、衡水宏宇软件信息工程有限公司等。
学员评价
李瑞倩老师的营销实战经验的确给一线人员带来了很大帮助与提升，使我们实现了从商品营销到服务营销的跨越式成长。
中国农业银行河北分行 时任个人金融部总经理 和总
沙龙项目操盘课程让我对新零售时代的经营管理有了更深刻的认识，课后一定会在全行推广学习，力争将学习到的方法知识应用落地。
中国建设银行衡水分行 支行行长 王行长
李瑞倩老师的沙龙项目培训，好复制，易推广极大提升了业务人员的签单率，给队伍增添了极大的展业信心。
太平人寿廊坊中心支公司总经理 王总
通过本次学习，我感到眼前一亮，拓宽了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一样的效果来，我会把在这次学习中学到的知识运用到实际工作中去，并且坚持下去养成习惯。我相信，只要用心，就会有收获，谢谢李老师的课程。
中国银行邯郸分行 支行行长 李行长
李老师讲课效果引人入胜，从小故事讲述大道理，学习过程令人愉快，对学员行业熟悉，能有效运用行业的案例，生动吸引人，有趣。层次分明，亲切，逻辑性强，通俗易懂，目标准确，方法灵活，很和谐，案例深刻。
中国工业银行沧州分行 支行行长杨行长
李瑞倩老师给我们带来了很多的帮助，尤其在企业梯队建设及人才管理方面做相关性培训，还给与企业很多建设性意见助力企业落地成长
河北瑞丰科技有限公司总经理 孟总
李瑞倩老师在培训之前往往对客户进行沟通问诊，有针对性做课程开发，培训之后再次耐心地对管理者与销售人员提出的任何误区与疑问都随时给予正确指导。
河北金卷教育科技有限公司董事长 王董事长
【精彩瞬间】
| 中国农业银行保定分行 《大客户深度管理与关系营销》 | 中国建设银行唐山分行 《银行保险——网点经营与沙龙营销》 |
| 中国工商银行沧州分行 《网点主任高效领导力提升》 | 河北金卷教育科技有限公司 《专业销售技巧-客户沟通影响力及谈判技巧》 |
| 河北瑞丰科技有限公司 《企业实战商务礼仪与营销礼仪》 | 中国建设银行邯郸分行 《保险金信托-大客户营销》 |
| 恒润集团 《中高层管理技能》 | 农银人寿河北分公司 《保险专业销售技巧》 |
| 中国农业银行衡水分行 《理财沙龙讲座》 | 中国银行石家庄分行 《服务效能提升与训练》 |
| 太平人寿河北分公司联合农业银行 《高端名仕私享会》 | 农银人寿邢台中心支公司 《理财沙龙讲座》 |
| 博路天成新能源科技有限公司 《自我赋能与情绪解压》 | 包头银行中信银行 《柜员沟通营销》 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0237eafc1253642700334048793/v.f1453242.mp4
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提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
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服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
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2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
覆盖城市Cities Covered
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企业内训
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