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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
破局 升维—新周期下的高客经营与生态圈构建
参加对象
2. 全国各省市一季度业务、队伍排名前100的部经理（100-120人）
授课天数
5 天
授课形式
6. 讲授引导+案例分析+小组研讨+实战演练+工具共创
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
2. 当前保险行业正经历从“规模扩张”向“价值深耕”的深刻转型。对于一季度业绩与队伍排名前100的部经理而言，你们不仅是业务标杆，更是引领团队穿越周期的领航者。然而，传统的人情单、产品推销模式已显疲态。面对高净值客户日益复杂的财富管理、税务筹划及家企隔离需求，如何从单纯的“产品推销员”转变为客户的“财富管理顾问”和“美好生活策划师”？如何将“法商、税商”与公司的权益服务体系深度融合，构建不可替代的客户黏性？本次课程将聚焦于思维破局、客群分层与私域经营三大核心，帮助各位精英建立“服务+产品”的长期主义理念，实现从“流量收割”到“存量深耕”的跨越。
• 认知升维： 理解新周期下高客经营的底层逻辑，建立“顾问式服务+长期主义”的思维模型。
• 技能提升： 掌握法商、税商在实战中的切入点，学会利用权益服务工具进行高客需求挖掘与痛点激活。
• 策略落地： 掌握客户分层管理的具体方法，针对不同客群（创富、守富、传富）设计差异化的经营策略。
• 生态构建： 掌握私域流量与社群经营的实操方法论，建立“线上+线下”一体化的客户经营闭环，打造个人IP与团队品牌。。
8. 一、破局之道——从“保险推销”到“价值共生”的经营思维转型
9. 1.时代变局下的客户经营挑战
• 宏观经济转型期：低利率时代、税收合规化对高客财富逻辑的重塑。
• 客户代际传承：创一代与富二代在风险认知、投资偏好上的显著差异。
• 从业者困境：信息差消失、人情单失效、专业度成为唯一壁垒。
1. 2.“服务+产品”长期主义理念的建立
• 从“交易终点”到“服务起点”：重新定义成交后的关系价值。
• 长期客养的核心：基于“情感账户”与“专业账户”的双重储蓄。
• 案例复盘：解析行业顶 尖团队如何通过3-5年的持续服务，完成亿元大单的转化。
1. 二、高客经营新思维——法商、税商与权益服务的“三位一体”
2. 1.法商视角：挖掘高客的法律刚需
• 婚姻财富管理：婚前财产隔离、婚变风险对企业家资产的影响。
• 家企资产混同：无限连带责任下的风险防火墙搭建。
• 财富传承：法定继承的弊端与遗嘱、保险、信托的协同应用。
1. 2.税商视角：应对合规时代的税务筹划
• 金税四期下的税务透明度：高净值人群面临的税务合规压力。
• 保险在税务筹划中的独特价值：个人所得税、遗产税（趋势分析）的应对思路。
• 案例研讨：通过保单架构设计（投保人、被保人、受益人）优化税务路径。
1. 3.权益服务：从“虚”到“实”的黏性抓手
• 公司现有权益服务体系（健康、养老、教育、法税）的深度解读与重组。
• 权益服务的“钩子”策略：如何用法税咨询、健康管理等服务撬开高客的“嘴”与“心”。
• 实战演练：结合具体案例，设计一次“法商/税商诊断+权益服务体验”的高客拜访计划。
1. 三、精准触达——客户分层经营与需求挖掘方法论
2. 1.客户分层：从“撒网捕鱼”到“精准养鱼”
• 三维度分层法：
1. 资产维度：可投资资产（AUM）分层与对应经营策略。
2. 关系维度：情感亲密度与转介绍意愿度分层。
3. 需求维度：基于人生阶段（成长期、成熟期、传承期）的需求分类。
• 绘制“客户作战地图”：建立ABCD类客户画像与标准化跟进动作。
1. 2.需求挖掘：从“表面需求”到“深层痛点”
• SPIN顾问式销售法在保险场景的应用：情景、难点、暗示、价值。
• 深度KYC（了解你的客户）技巧：三问（问现状、问担忧、问愿景）与三听（听情绪、听逻辑、听需求）。
• 工具赋能：利用《家庭财富健康体检表》实现需求的可视化呈现。
1. 四、生态构建——私域流量与社群经营的实战升维
2. 1.私域流量：打造个人IP与内容阵地
• 个人IP定位：你是“保险专家”还是“财富管家”？或者是“资源链接者”？
• 朋友圈经营：如何告别“硬广”，通过专业内容（法商小贴士、税商新政解读、权益活动展示）建立专业形象。
• 微信群运营：建立“兴趣社群”（亲子、运动、财经）而非“推销群”的逻辑与步骤。
1. 2.社群经营：从“线上弱连接”到“线下强关系”
• 社群的“温度”与“价值”：如何通过周期性主题活动（法税沙龙、亲子教育、健康私享会）维持社群活跃度。
• 线上线下的OMO（Online-Merge-Offline）闭环：线上种草、线下体验、持续深化的运营路径。
• 裂变与转介绍：如何将社群成员转化为“传播节点”和“资源合伙人”。
• 小组研讨：结合自身资源，设计一个未来3个月的“私域社群运营”初步方案。
珀菲特顾问 | 李瑞倩老师
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李瑞倩老师
《操盘先锋—银行沙龙操盘手培养项目》主创导师
授课风格
讲授专业：综合运用文字、图片、影音、互动等教学方式，充分调动学员的积极性、参与性，摆脱了纯理论式的刻板教学，通过自己大量的实际案例，进行生动有趣的呈现，以点带面，提升学员专业技能。
案例丰富：授课案例精心设计、逻辑严密、构思巧妙，将法实操经验融入到课程培训中；讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
课堂活跃：讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂，注重引发学员思考
金融（银行、保险）服务营销专家
• 曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
• 曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
• 曾任：农银人寿中心支公司总经理
• 《明企明师培训师培养项目标准课程》授权认证导师
• City&Guilds国际认证授权高级礼仪培训师
• 银行、保险行业特邀讲师
• 中行、农行、工行、建行等多家银行合作经历
• 十二年银行保险销售管理培训实战经验
• 现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过100+
个人简介
李老师拥有12年银行保险销售管理及培训经验，是当地最年轻的高管之一，在管理过程中，将自己做客户服务的亲身经历及对银行服务营销的深刻理解，理论联系实际，开发出一系列课程，展开培训工作，使受训学员在网点管理、系统搭建、服务与营销技巧、沙龙项目操盘、银行内训师培养等多方面的提升，大大提升银行员工的管理/服务与营销标准。曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最 高1700万。
李老师在农银人寿河北分公司担任银行保险部总经理时，搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时李老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，擅长保险营销项目的创新，课程的开发，银行讲师的培训、服务营销提升等。
经典培训语录：当你读懂了客户，就可以不销而销。
李瑞倩老师，一位有着博大情怀与梦想的培训讲师，拥有丰富的管理销售实战经验，她秉承着用大爱践行使命，用格局影响众人的准则，凭借深厚而丰富的管理销售经验，令众多企业学员深深折服，她用智慧创造财富，用知识回馈社会。
【项目案例】
●农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万
● 保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导。
● 石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天。
● 衡水工商银行网点主任轮训
担任主讲老师，对工商银行衡水分行网点主任进行销售技能提升轮训授课，共5期。
● 廊坊中国银行柜员服务营销能力培训
担任主讲老师，对南阳邮政柜员进行服务营销能力提升培训，共6期。
● 农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
● 中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
| 培训课程 / Training courses |
主讲课程
【保险营销】《银行保险——网点经营与沙龙营销》
【保险营销】《银行保险网点经营，渠道关系升级与期交营销》
【保险营销】《高产能沙龙项目全流程解析》
【银行营销】《银行客户营销策略与关系维护技巧》
【银行营销】《理财经理综合营销技能提升训练》
【银行营销】《大客户深度管理与关系营销》
【银行管理】《网点负责人综合管理能力提升》
【银行管理】《支行长经营管理能力提升》
【银行管理】《沟通管理与高效沟通技巧》
【职业素养】《银行实战商务礼仪与营销礼仪》
【职业素养】《银行柜员职业心态与自我管理》
【职业素养】《银行内训师培养项目》
【职业素养】《银行员工高效沟通与协作》
【职业素养】《优秀员工全能修炼》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
服务客户
银行类：中国农业银行河北分行及各地市行、中国工商银行衡水分行及各支行 、中国工商银行沧州分行及各支行、中国建设银行衡水分行、中国建设银行邯郸分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行廊坊分行、交通银行衡水分行、民生银行衡水分行、浦发银行衡水分行、中信银行包头分行、工商银行北京分行、宁波北仑农商银行、中原银行等。
保险公司类：阳光人寿河北分公司及各地市中心支公司、阳光人寿甘肃分公司及各地市中心支公司、阳光财险甘肃分公司、泰康人寿甘肃分公司、太平人寿河北分公司 、农银人寿河北分公司、农银人寿总公司、农银人寿福建分公司、幸福人寿河北分公司、交银人寿河北分公司等。
医药公司类：核力药业（香港）有限公司、海王星辰连锁药房有限公司、德生堂连锁药房有限公司、御芝林药业等。
生产制造业类：河北瑞丰科技有限公司、河北金卷教育科技有限公司、恒润集团、河北西玛电机股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司、衡水宏宇软件信息工程有限公司等。
学员评价
李瑞倩老师的营销实战经验的确给一线人员带来了很大帮助与提升，使我们实现了从商品营销到服务营销的跨越式成长。
中国农业银行河北分行 时任个人金融部总经理 和总
沙龙项目操盘课程让我对新零售时代的经营管理有了更深刻的认识，课后一定会在全行推广学习，力争将学习到的方法知识应用落地。
中国建设银行衡水分行 支行行长 王行长
李瑞倩老师的沙龙项目培训，好复制，易推广极大提升了业务人员的签单率，给队伍增添了极大的展业信心。
太平人寿廊坊中心支公司总经理 王总
通过本次学习，我感到眼前一亮，拓宽了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一样的效果来，我会把在这次学习中学到的知识运用到实际工作中去，并且坚持下去养成习惯。我相信，只要用心，就会有收获，谢谢李老师的课程。
中国银行邯郸分行 支行行长 李行长
李老师讲课效果引人入胜，从小故事讲述大道理，学习过程令人愉快，对学员行业熟悉，能有效运用行业的案例，生动吸引人，有趣。层次分明，亲切，逻辑性强，通俗易懂，目标准确，方法灵活，很和谐，案例深刻。
中国工业银行沧州分行 支行行长杨行长
李瑞倩老师给我们带来了很多的帮助，尤其在企业梯队建设及人才管理方面做相关性培训，还给与企业很多建设性意见助力企业落地成长
河北瑞丰科技有限公司总经理 孟总
李瑞倩老师在培训之前往往对客户进行沟通问诊，有针对性做课程开发，培训之后再次耐心地对管理者与销售人员提出的任何误区与疑问都随时给予正确指导。
河北金卷教育科技有限公司董事长 王董事长
【精彩瞬间】
| 中国农业银行保定分行 《大客户深度管理与关系营销》 | 中国建设银行唐山分行 《银行保险——网点经营与沙龙营销》 |
| 中国工商银行沧州分行 《网点主任高效领导力提升》 | 河北金卷教育科技有限公司 《专业销售技巧-客户沟通影响力及谈判技巧》 |
| 河北瑞丰科技有限公司 《企业实战商务礼仪与营销礼仪》 | 中国建设银行邯郸分行 《保险金信托-大客户营销》 |
| 恒润集团 《中高层管理技能》 | 农银人寿河北分公司 《保险专业销售技巧》 |
| 中国农业银行衡水分行 《理财沙龙讲座》 | 中国银行石家庄分行 《服务效能提升与训练》 |
| 太平人寿河北分公司联合农业银行 《高端名仕私享会》 | 农银人寿邢台中心支公司 《理财沙龙讲座》 |
| 博路天成新能源科技有限公司 《自我赋能与情绪解压》 | 包头银行中信银行 《柜员沟通营销》 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0237eafc1253642700334048793/v.f1453242.mp4
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/673eeb303270835013442374210/v.f1453242.mp4
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
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2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
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