投资决策与风险控制

珀菲特企业管理 PERFECT CONSULTANT
基本信息 COURSE INFORMATION
课程名称
投资决策与风险控制
参加对象
董事长、总经理、副总经理,财务、运营、投融资总监等中高层管理者
授课天数
1 天
授课形式
理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
官网电话
400-008-4600,13382173255(Karen 郑老师)
公司官网
1500门公开课,2万门内训课,可登陆搜索:https://www.perfectpx.com/
课程背景 COURSE BACKGROUND

对于企业管理者而言,能否做出理性正确的投资决策,直接决定了企业未来业务发展,重大投资决策甚至可以影响企业的命运。

但在企业投资决策实践中,许多管理者并未具备充分的风险识别与防范意识,决策机制也可能存在不合理情形,导致投资风险加大。比如:

• 决策过程缺乏理性分析,常常凭感觉拍脑袋决定?

• 缺失科学严谨的决策机制,存在领导一言堂情形?

• 业务或项目本身具备盈利性,却依然陷入资金困境?

• 决策过程仅考虑业务可行性,却忽略风险评估与防范?

管理学大师德鲁克曾说:这个世界上最没有效率的事情,就是以极高效率去做一件根本不值得做的事。本课程旨在帮助企业管理者建立科学理性的投资决策方法,最 大 程 度提升决策质量;提高管理者风险识别与防范意识,确保企业稳健持续发展。

课程收益 COURSE BENEFITS

• 掌握衡量投资回报率的核心指标,找到影响投资回报率的三大支点

• 理解资金周转逻辑,找到资金周转失灵的常见原因及防范策略

• 理解财务杠杆机制,掌握运用杠杆提高收益的前提,有效防范杠杆风险

• 理解时间价值概念,掌握运用折现思维和动态指标合理评估项目投资价值

• 掌握资金峰值及现金流转正概念,从现金流排布角度控制项目投资风险

• 重新认识风险本质,建立风险识别与防范意识,远离投资中的极端风险

【课程特色】

• 由四大会计师事务所及上市公司工作经验讲师授课

• 引入真实商业案例,参考性强

• 课堂互动与实战演练多,学员参与度高

• 逻辑清晰通俗易懂,非财务专业出身也可快速掌握

课程大纲 COURSE OUTLINE

(一)投资回报率:衡量企业盈利能力的核心指标

◦ 两个投资回报率指标:ROE与ROI

◦ 杜邦分析体系:影响投资回报率的三大支点

◦ 利润率:你的业务赚钱吗?

◦ 周转率:你的资金运转顺畅吗?

◦ 杠杆倍数:你撬动了更大的投资吗?

【场景】哪条产品线的盈利能力更强?

(一)风险一:资金周转失灵

◦ 资金周转逻辑:如何衡量资金周转效率?

◦ 资金周转失灵本质:难以形成资金循环闭环

◦ OPM策略:利用好经营性负债降低资金压力

【案例】上市公司年利润超百亿,却仍陷入资金困境?

(二)风险二:杠杆运用不当

• 全面理解财务杠杆:以小博大与双刃剑效应

• 杠杆运用不当风险(一):投资回报率与融资利率倒挂

• 杠杆运用不当风险(二):短贷长投

【演练】不同杠杆方案下的投资回报率计算

【案例】恒大集团:成也杠杆,败也杠杆

(一)如何合理进行项目投资测算

◦ 项目投资决策研判:需要考虑哪些维度?

◦ 投资测算逻辑:前提假设、利润测算及现金流排布

◦ 投资测算注意事项:谨慎性、准确性、敏感性测试

【演练】一个投资项目的收益敏感性测试

(二)如何将时间价值引入决策考量

◦ 时间价值:资金为什么会存在时间价值?

◦ 折现与折现率:资金机会成本的体现

◦ 项目投资价值评估指标:NPV、IRR

◦ 现金流排布相关指标:资金峰值、现金流转正时间

【演练】资金时间价值考量下的项目投资决策

(1) 重新审视风险

◦ 风险认知:究竟什么是真正的风险?

◦ 如何识别并防范投资中的极端风险?

◦ 关于风险的两个重要启示

【演练】三个“投资”场景:你该如何决策?

(二)风险规避:如何有效应对投资风险

◦ 期权策略:成本有底线,收益无上限

◦ 期权策略运用:以VC为例

◦ 冒险与避险:哪个才能带来真正的成功?

【案例】上市公司运用期权策略实现高质量发展

讲师介绍 INSTRUCTOR PROFILE
孟显仕老师

珀菲特顾问 | 孟显仕老师

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讲师简介 / About the Program Leader

孟显仕老师

——业财融合、降本增效专家,管理者财务思维导师

职业履历

• 德勤华永会计师事务所审计项目经理

• 国务院国有重点大型企业监事会工作人员

• 上市公司华夏幸福(600340)财务总监

• 上市公司泰禾集团(000732)投资总监

资历背景:

• 中国注册会计师(CPA)

• 对外经济贸易大学国际商学院管理学硕士

• 工信部专精特新企业领军人才项目专家

• 北京市国资委党校核心师资

• 畅销书《企业经营十大财务思维》作者

孟显仕老师拥有20年企业财务管理及投融资实战经验,擅长财报解读、经营分析、业财融合、降本增效、风险控制等领域;累计培训超200场,服务企业数百家,辅导企业中高层管理者超过1万人次。

授课风格

实践性强,非单纯理论讲授

课堂互动交流多,学员参与度高

引入真实商业案例,增强故事性和参考性

深入浅出通俗易懂,学员即使非财务专业出身也能轻松掌握

实战经验

1、德勤华永会计师事务所审计项目经理

服务各行业企业20余家,成功协助中国中铁、龙湖地产等企业实现中国内地(A股)及香港主板(H股)IPO上市。

2、国务院国有重点大型企业监事会工作人员

对国有重点大型中央企业开展经营督查工作,协助企业把控经营风险,提升运营规范性。

3、华夏幸福基业股份有限公司(600340)财务总监

完成企业上市及定期报告信息披露;负责集团旗下多个重点项目全面财务管理,项目产值超100亿元。

4、泰禾集团股份有限公司(000732)投资总监

搭建集团投资决策与风控体系,参与30余个项目投资并购工作,控制投资风险,提高决策质量。

孟老师总结多年企业经营管理实践经验,总结形成“推进业财融合,加强风险防范,提升决策质量,实现降本增效”方法论,惠及各行业企业中高层管理者、业务骨干、储备干部及财务管理者,有效帮助学员提升认知高度,帮助企业提升盈利水平。

培训经验

1、企业内训课

服务企业数百家,培训主题涉及财务思维、经营分析、业财融合、降本增效等,辅导企业中高层管理者、业务骨干、储备干部及财务人员上万人次。

2、总裁班公开课

担任商学院总裁班讲师,为企业家及中高管讲授财务思维与经营决策相关课程,课程定位精准,内容落地性强,获学员及培训机构一致好评。

3、财务高管公开课

担任企业财务高管公开课讲师,主讲业财融合、财务分析、财务BP等主题课程,每场参训学员均100人以上,获得参训学员好评。

4、高校特聘讲师

担任北京大学、哈尔滨工业大学、电子科技大学、中南大学等多所知名高校特聘讲师,主讲财报解读、经营分析等课程,辅导学员超1000人次。

【知识体系】

孟老师在其著作《企业经营十大财务思维》中,提出对企业经营有用的十个重要财务思维,帮助企业经营者从财务视角洞悉企业经营,提升经营决策水平,助力企业更好发展。

培训课程 / Training courses

主讲课程

一、适合中高管、业务骨干、储备干部:

《非财务人员的财务必修课》

《管理者战略财务思维修炼》

《企业财务报表解读与分析》

《业财融合助力企业降本增效》

二、适合财务人员:

《从财务分析到经营分析》

《如何成为优秀的财务BP》

《推进业财融合,创造更大价值》

《财务视角下企业运营分析与决策支持》

授课视频链接

《非财-两个类比理解财务三张表》https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/53fab3655145403728027862448/v.f1453242.mp4

为广东某国企领导班子讲授《业财融合助力企业降本增效》:

https://v.qq.com/x/page/e3520x1pxjz.html

为北京某国企中层管理者讲授《用财务思维理解企业经营》:

https://v.qq.com/x/page/y30986lhzpa.html

为新疆某企业中高层讲授《给经营管理者的财务思维课》:

https://v.qq.com/x/page/a30946x23py.html

企业财务高管公开课《从财务分析到经营分析》授课片段:

https://v.qq.com/x/page/x353087wiat.html

代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

服务客户

中央企业:国家电网、国家能源集团、中国中铁、中粮大悦城、中车长江、中国华能、中国船舶、中国航发、一汽集团、中电太极、中煤集团、中铝银星能源、航天四院/六院、三峡发展、中国通建、中国电建、国机研究院、中信出版、中国诚通中商控股、中国恒天、国家电投、中建方程、中交资管、中铁资本、中国兵器、中国电信、中国联通、大唐发电、中国铁塔、中国能建、长征天民、中农立华、中国金茂、中国一冶、中石油东方物探、中国通用技术集团…

地方国企:陕西建工、福建铁塔、山西龙投、西安沣东、水发兴业能源、北京首开、广州建筑、陕西榆能、浪潮信息、内蒙古环投、上海光明农业、无锡太湖新城、中国国贸、陕西煤业、山东小鸭集团、唐山港、江苏汇鸿、湖北联投、湖北文旅、贵州高速投资、鲁商集团、京能集团、北京建工集团、新疆高铁开发集团、首都机场、杭州华数传媒、黄石城发、威海产投、福州地铁、厦门虹鹭、惠州大亚湾环境水务、天津光电、五粮液、白银有色、湖南农业发展、湖南麓谷发展、杭州地铁、陕西凌云电器、新疆三联集团、北京CBD国际、深圳前海控股、北京崇远、北京金隅、天坛家具、四川自然资源、北京热力、京东方、古井贡酒、西安雷通科技、南昌交投、北京歌华有线、苏交科、粤传媒…

 民营企业:龙湖地产、华夏幸福、泰禾集团、三一重工、国瑞地产、阳光壹佰、宁波华锦建设、广东盈峰环境、湖南方盛制药、上海高仙自动化、湖北汉商集团、湖北华强化工、广东东阳光、新华三、山东重山集团、捷星显示科技、重庆迪马实业、国轩高科、宁波海天塑机、青岛亿联建设、湖南珠江实业、广东三正集团、麦克奥迪电气、港华燃气、奥德集团、四川华鲲振宇、山东金雷科技、宁波方太厨具、浙江人本股份、链家上海、南京宝能科技…

 高校/商学院:北京大学政府管理学院、哈尔滨工业大学、电子科技大学(成都)、中南大学(长沙)、北京经济管理职业学院、陕西华 为联合学院、领军企业研究院…

金融机构:中债资信、浦发银行北京分行、农业银行深圳分行、工行北京西客站支行、阳光人寿、北京银行中关村分行、安徽省小额再贷款公司、民生银行西安分行、邮储银行黑龙江省分行…

 总裁班:工信部专精特新领军人才班、南京江北新区科创企业家班、唐山工信局高级经理人班、吉林白城百名企业经营管理人才班、四川巴中国资企业高管班、宜昌当阳工商联企业家班、云南股交中心挂牌企业董秘班、北京市/区管国资企业中高管班…

【大咖评价】

对每一位企业管理者来说,财务思维不是可有可无的选择,而是必须具备的商业素质。孟老师的课可以很好地帮助企业管理者培养财务思维,提高经营意识,提升决策质量,进而改善企业经营业绩。

——对外经济贸易大学国际商学院教授、博士生导师 吴革

“不懂财务,别说你懂经营”,孟老师的课让我更加坚信这一点。孟老师深入浅出、幽默风趣又不失严谨的授课,很好地培养了我们领导班子和业务骨干的财务思维,让我们拥有了全新的解决问题的视角与思路。

——北京昌平保障房建设投资公司董事长 段学勇

孟老师的课兼顾专业性与趣味性,非常值得企业家学习。企业家需要掌握如何透过财务视角看懂企业经营,运用财务思维提高经营意识,从而做出更好的决策。孟老师的课可以很好地帮助你实现这一点。

——工信部人才交流中心领军企业研究院院长 谭成

孟老师是个有情怀的人,他愿意倾尽全力把他多年的实践经验和心得感悟传授给更多人。他常说的一句话是:“当你点亮别人的时候,你自己也是发光的。”我推荐你听孟老师的课,一定会让你有收获、有启发。

——德勤会计师事务所高级合伙人、证监会发审委委员 黄天义

【精彩瞬间】

   
哈尔滨工业大学《企业管理者财务思维修炼》 商学院总裁班《用财务视角洞察企业经营》
   
某国有银行《企业财务报表解读与分析》 某省级国企《中高层干部如何培养财务思维》
   
某央企子公司《财务思维助力企业降本增效》 某地方政府《百名企业经营管理者培养工程》
   
企业财务高管公开课《从财务分析到经营分析》 专精特新企业家公开课《“小巨人”成长之路》
服务流程 Service Procedure

提交需求

明确内训需求与课程方向

沟通诊断

了解岗位、学员与业务痛点

项目调研

调研实际场景与学习目标

方案设计

定制课程内容与实操安排

达成共识

确认培训方案与实施细节

项目实施

讲师授课与现场实操

持续跟踪

跟进学习应用与问题反馈

效果评估

评估培训成果与落地效果

关于珀菲特顾问 ABOUT PERFECT CONSULTANT

我们是谁 Who We Are

珀菲特顾问成立于2011年,是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势,整合AI实战讲师资源,为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。

Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.

我们做什么 What We Do

承接组织绩效提升与人才学习发展业务,覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块,并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。

We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.

服务对象 Our Clients

服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业,客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。

We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.

公司数据 Company at a Glance

2011 成立年份Founded
6000+ 服务企业Enterprise Clients
60万+ 累计学员Total Learners
2000+ 签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+ AI热门课题AI Courses
1500+ 现有公开课Public Courses
20000+ 现有内训课Internal Courses
20+ 覆盖城市Cities Covered
线下业务 OFFLINE BUSINESS

公开课

覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向,为不同岗位提供实战课程。

企业内训

围绕组织绩效与人才发展定制培训方案,可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。

项目咨询

提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询,通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。

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