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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
当前银行业正经历前所未有的变革浪潮。宏观经济波动、监管政策趋严、金融科技颠覆以及客户需求日趋多元化,共同构成了银行业发展的“新常态” 。传统增长模式遭遇瓶颈,同业竞争日趋白热化,利率市场化压缩盈利空间,数字化转型迟缓导致服务效率与客户体验落后 。面对严峻的外部挑战与内部增长压力,银行亟需打破固有思维,重塑战略认知,寻找新的业务增长引擎,并激发组织活力以适应快速变化的市场环境 。本课程旨在帮助银行中高层管理者洞悉时代趋势,掌握战略突破的核心方法,学习战略落地的有效机制,并提升干部领导力与组织韧性,最终实现银行的可持续、高质量发展 。
1、提升战略洞察力:掌握宏观(政策、经济、技术)、中观(市场、竞争、产业链)、微观(客户)分析框架,精准识别银行业面临的挑战与机遇,把握发展趋势。
2、掌握业务突破方法:学习市场洞察、客户定位、产品创新及跨界融合策略 ,掌握突破存量瓶颈、拓展增量市场的实战方法与工具。
3、强化战略落地能力:学习月度经营会等管理机制 ,掌握目标制定、过程管控、组织协同的方法,提升战略执行效率与效果,并锻造高绩效干部队伍 。
第一节:宏观变局:洞察银行发展新航向
1、监管风云:解读金融强监管新政
2、经济周期:把握宏观经济新脉动
3、科技浪潮:拥抱金融科技新变革
第二节:中观格局:透视银行竞争新赛道
1、市场重塑:评估细分市场新容量
2、同业竞逐:剖析核心对手新策略
3、生态链接:解构金融服务新链条
第三节:微观审视:探寻银行增长新动能
1、客户分层:洞悉客群价值新需求
2、体验升级:追踪客户旅程新触点
3、痛点聚焦:锁定金融服务新盲区
案例讨论及落地工具
案例1:某领 先银行应对利率市场化和数字化冲击的战略转型案例。
讨论2:面对当前的宏观经济与技术环境,我们银行最大的战略机遇与挑战是什么?
工具3:PESTEL分析模型。
第一节:市场洞察:绘制银行业务新版图
1、数据驱动:构建全景客户视图
2、赛道选择:聚焦高潜业务领域
3、区域深耕:挖掘下沉市场潜力
第二节:客户经营:打造银行增长新引擎
1、精准画像:锁定目标价值客群
2、价值主张:重塑差异化竞争力
3、关系深化:提升客户生命周期价值
第三节:产品创新:构筑银行服务新壁垒
1、场景融入:创新金融解决方案
2、科技赋能:提升产品智能化水平
3、跨界融合:拓展金融服务新边界
案例讨论及落地工具
案例1:某区域性银行通过金融科技实现零售业务突破的案例。
讨论2:如何结合我行业务特色,设计创新的金融产品或服务以满足特定客户群的需求?
工具3:银行客户价值矩阵分析表。
第三讲;战略落地月度经营会
一、月度经营回顾:三聚焦
1、月度经营分析会:三聚-----目标、机会、问题
2、上月经营问题分析,成果,体会
3、上月经营成败分析,自我检讨
二、月度经营分析----三暴露
1、暴露风险:个人—团队—企业
2、暴露机会:潜在的—表面的
3、暴露问题:暂时的—永久的
三、下月经营分析----三思考
1、思考外部:宏观行业—中观客户—微观产品
2、思考内部:前台营销—中台产研—后台人财
3、思考自身:封闭的—惯性的
四、下月经营策划---三回答
1、回答预测:市场趋势与转变
2、回答差距:与客户需求,与竞争对比
3、回答行动:人财物的配置与聚焦
案例讨论及落地工具
案例1:某股份制银行实施高效月度经营分析会的实践。
讨论2:在我行当前的月度经营管理中,最大的障碍是什么?如何改进?
工具3:月度经营分析会标准议程与报告模板。
第一节:干部标准:锻造银行中坚新力量
1、业绩导向:强调价值创造能力
2、客户中心:树立市场服务意识
3、担当作为:激发主动变革精神
第二节:梯队建设:构筑银行人才新高地
1、精准选拔:识别高潜后备人才
2、实战培养:加速核心能力成长
3、激励约束:打造奋斗者文化
第三节:组织进化:提升银行发展新韧性
1、流程优化:实现前中后台高效协同
2、文化塑造:凝聚共识与价值认同
3、敏捷响应:适应市场快速变化
案例讨论及落地工具
案例1:某国有大行干部培养与组织能力提升的最 佳实践。
讨论2:如何在我行建立更有效的干部选拔、培养和激励机制,以支撑战略落地?
工具3:银行关键岗位胜任力模型框架。
(课程总结及后续作业安排)

| 讲师简介 / About the Program Leader |
吴越舟老师
—战略营销实战专家
Ø 曾任:震雄集团(香港上市公司,全球注塑机设备领域,曾排名亚洲第二)战略总监,中国区营销总监
Ø 曾任:广东天乐通信设备有限公司(通信配线设备领域,曾排名为全国第二)市场部经理,华东大区经理
Ø 现任:华夏基石管理咨询集团业务副总裁,高级合伙人
Ø 独创:“战略营销系统升级模型”,“政企大客户时空立体战模型”
Ø 荣获《销售与市场》杂志“中国营销25年25人”称号
Ø 《销售与市场》杂志社特约撰稿人和产业顾问
Ø 清华大学、北大、交大、浙大等名校的客座教授
擅长领域:战略营销体系,政企与战略大客户营销,华为营销
【个人简介】
吴越舟老师具有37年的工作经历,其中4年中学教学工作经历,10年企业中基层营销工作经历,10年香港上市公司高管经历,13年企业咨询与培训工作经历,其中培训涉及到战略、营销、组织与领导力多个专题,累计培训场次近1千场,累计人数超7万人,好评率在90%以上,历经沧桑,身经百战,具有丰富的战略、营销与管理的实战经验。
【实战与咨询经验】
吴老师大学毕业后,就在山东省实验中学(山东排名第一)任教4年,之后到上海师范大学(985)读研究生,1991年拿到硕士后就进入了广东的企业,1991---1998年在广东天乐通信有限公司(原名为广东邮电设备制造一厂)从事业务与管理工作,先后任职业务员、省区经理、市场部经理等职,负责的华东三省一市的业绩从1千万做到了5千万;担任市场部经理期间,带领团队将年销售额从1个亿做到了2个亿;1999—2010年在香港上市公司震雄集团分别任华东与北方区营销总监,中国区营销总监,集团战略总监,华东与北方区业绩从1亿元增长到5亿元;中国区业绩从10亿元升至15亿元;集团业绩从20亿元升至28亿元。2011—至今的13年间,担任华夏基石管理咨询集团业务副总,高级合伙人,在咨询方面,服务了超过15家上市公司,辅导过100多家中小企业。较为大型企业的典型项目如下:
1、 战略组织升级项目——A公司(存储数据储存体系),历时2个月
A公司是世界级的通信与信息公司,排名前三,年销售额为7千亿元
2、 战略营销升级项目-----B公司(轨道业务板块),历时1年
B公司在世界工控行业中排名第二,年销售为4百亿,市值为1500亿
3、 战略营销升级项目----C公司(营销体系与研发体系)(历时5年)
C公司在世界塑料原材料行业世界第二,中国第一,年销售额为600亿
4、 战略深度分销项目----广东中迅农科股份邮箱公司,历时6个月
5、 战略渠道营销项目----广州万孚生物技术股份有限公司,历时2年
其中50%的上市公司在咨询后的5-10年,成为了行业的领军企业,80%的中小企业在咨询服务后3—5年中,实现了超出行业平均水平的持续有效增长。
【培训经历】
1、 战略营销类培训——超过150场培训,涵盖3个专题、其中35场工作坊
吴老师在培训方面,培训年限达13年,总课量超过了1千天,培训人数超过了7万人,好评率达到了90%以上,其中多家知名企业的年度最高端培训聘请了吴老师,如华为、中兴、中国航天、中车集团、万华集团、三一重工、徐工集团、伊利集团等企业,另有多家知名企业如中粮集团、中建集团、军工集团、歌尔声学、蒙牛集团、汇川技术的复购次数均超过了10次。
2、 大客户营销专题培训——超450场培训、累计学员45000人、学员满分率90%
吴老师凭借自身20年企业从一线士兵到身经百战的将军的丰富实战阅历,再加之10年以上的咨询经历,其开发的《战略大客户营销》,《政企大客户营销》与《大客户营销技能与素养》三门课程,赢得了众多企业客户的好评,客户包括:阿里巴巴、中兴通信、玉柴动力,青岛特锐德、金发科技、歌尔声学、拉芳集团、陕鼓动力、河南电力、拉芳集团、陕西汉德车桥、青岛特锐德、国家工信部信息研究所(五所)、广东省经信委、黑龙江省经信委,广东各地区经信委,学员满分占比超过90%;其中,基层营销经理与业务人员占比60%,中层营销经理占30%, 营销高管比例达到10%。
3、领导力专题培训——超250场培训、累计学员20000人,好评率90%以上
吴老师凭借自身15年中高层的管理经历+10年以上的咨询经历,可以通过一次会+一顿饭,了解一个班子的基本情况,对管理团队有着非凡的洞察力与分析力,其开发的《
《铸造灵魂----高管团队的八项修炼》,《三做三建----打造管理铁军的葵花宝典》,《世纪经典---卓有成效的管理者(德鲁克)》三门课程,深得优质企业客户的好评,客户包括:一汽客车股份公司,正泰集团、娃哈哈、温氏集团,优然牧业,tata木门,墨瑟木窗,中国电科第55、30、28研究所、山东济南高新区、青岛高新区、潍坊高新区、牧原实业集团,,泰安市经信局、中国核工业部、上海中波轮船、中国能建集团装备公司、北京大北农集团,、上海奔腾电器公司,学员满分占比超过90%;其中,基层经理占比50%,中层经理占30%, 高管团队比例达到20%。
【理论体系】
吴老师根据自身20年的甲方经验与13年的咨询阅历,独创了“战略生态营销理论“,总结了“战略营销系统升级模型”,“政企大客户时空立体战模型”。
| 培训课程 / Training courses |
战略营销、政企系列
《驰骋千里—战略大客户营销的模式、策略与战法》
《战略营销—企业战略、营销与组织的三位一体》
《战略营销—营销战略、策略与战法的三位一体》
《战争启迪—世界著名战例对战略与营销的启示》
《最酷战法—华为铁三角模式与LTC流程》
《身手不凡—大客户营销团队的历练与打造》
《身经百战—政企大客户营销的模式、策略与战法》
领导力、团队系列
《铸造灵魂----高管团队的八项修炼》
《三做三建----打造管理铁军的葵花宝典》
《世纪经典---卓有成效的管理者(德鲁克)》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
【咨询服务客户】
华为技术、中粮集团、中建集团、中航工业集团,新希望集团,徐工集团、苏宁控股、歌尔声学、蒙牛集团、汇川技术,金发科技、万孚生物、欧普照明,双胞胎集团,拉芳家化、强力巨彩、广东中迅农科,香飘飘、安徽丰乐集团、河南电力、拉芳集团、河南双汇、青岛金宇轮胎、厦门强力巨彩、河南亚都,凯米特铝业、青特车桥、佛山银河照明、中瑞电子、内蒙科达铝业、南阳中通、北京康高特等企业。
【培训服务客户】
国企类:中粮集团、中建集团、军工集团、中航工业集团、中国远洋、中国航天科工,中国
航天科技、河南电力、陕西汉德车桥、中车集团、中国电信、宝钢集团、特工电力
集团、陕鼓动力,中国核工业部,上海中波轮船、中国电科第55、30、28研究所、
政府类:国家工信部信息研究所(五所)、广东省经信委、黑龙江省经信委,山东济南高
新区、青岛高新区、潍坊高新区、泰安市经信局、河南电力
制造业:万华化工、徐工集团、三一重工、汇川技术、青岛特锐德、长安汽车、金发科
技、玉柴动力股份、德国汉高中国公司、山东三元集团,青岛金宇轮胎
消费品业:海尔集团,歌尔声学、拉芳集团、上海奔腾电器公司、浙江娃哈哈集团、海
南养生堂药业,龙大集团
通信信息类:华为技术、中兴通信、广东省电信公司数据通信局、广州移动、广东众志通信,厦门强力巨彩、中瑞电子
互联网IT类:阿里巴巴、中博思软件、传智播客、用友网络、广联达
农业类:优然牧业、牧原实业集团,温氏集团,广东中迅农科、北京大北农集团
建筑类:山东建协、河南建协、tata木门,墨瑟木窗、临沂建材商城,凯米特铝业、
佛山银河照明、内蒙科达铝业等企业。
明确内训需求与课程方向
了解岗位、学员与业务痛点
调研实际场景与学习目标
定制课程内容与实操安排
确认培训方案与实施细节
讲师授课与现场实操
跟进学习应用与问题反馈
评估培训成果与落地效果
珀菲特顾问成立于2011年,是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势,整合AI实战讲师资源,为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
承接组织绩效提升与人才学习发展业务,覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块,并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业,客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向,为不同岗位提供实战课程。
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案,可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
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