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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
在“报行合一”、费率市场化与客户行为线上化的三重变革下,银行理财经理的传统“厅堂守候”与“电话营销”模式效率骤降。客户决策路径改变,信任建立方式革新,理财经理面临:
获客难:线下流量萎缩,陌生客户触达无效;
信任建立难:产品同质化,难以在线上建立专业可信形象;
开口难:在社交平台不敢、不会讲保险与复杂理财产品;
转化难:线上流量无法有效引导至线下成交。
本课程专为理财经理设计,旨在将新媒体平台(企微、朋友圈、视频号、小红书等) 转化为新的主战场,系统提升数字化客户经营能力,实现从“等客来”到“引客来”、从“产品推销员”到“线上财富顾问”的转型升级。
构建个人专业IP:在线上树立“可信赖的财富顾问”形象,解决信任问题;
掌握内容武器库:学会创作符合监管要求、又能打动客户的专业内容;
打通线上获客-经营-转化闭环:系统学习从引流、互动到线下邀约的全流程技巧;
赋能存量客户经营:通过内容激活“睡眠客户”,提升客户黏性与转介绍率;
强化团队协作:形成可复制的线上运营模式,助力整个团队产能提升。
模块一:认知破局——理财经理的新媒体价值重塑
• 为什么理财经理一定要做新媒体?——趋势与案例
• 合规红线与监管要求:什么能讲,什么不能讲?
• 理财经理新媒体人设定位“铁三角”:专业度、可信度、温暖度
实战任务:完成自己的“线上财富顾问”个人品牌定位一句话描述
模块二:内容为王——打造专业又吸睛的金融内容体系
1、理财经理的“内容武器库”:
• 专业科普类:如何把“降息”、“报行合一”讲得客户爱看?
• 产品解读类:如何不违规地展示健康险、分红险的优势?
• 生活共鸣类:如何通过教育、养老、婚姻话题切入保险需求?
2、爆款选题的五个黄金公式
实战任务:围绕“家庭保障金字塔”,创作一条朋友圈文案及视频号口播稿
模块三:矩阵运营——深耕微信生态的客户经营心法
1、朋友圈:不是广告板,而是你的“线上会客厅”
2、视频号:打造专业形象,进行深度客户教育的主阵地
3、企微私域:客户分层、精准触达与活动运营的核心工具
4、实战任务:设计一套“养老金测算”线上小活动,用于私域引流与互动
模块四:流量变现——从线上互动到线下签单的临门一脚
1、线上信任信号的识别与把握
如何在线沟通中“软性”激发保障需求?
从线上咨询到线下面谈的“黄金三句话”邀约术
2、成交后的线上价值延续:
如何让客户成为你的“传播节点”?
1、 实战任务:
1. 模拟一位线上咨询“增额寿”的客户,完成从互动到邀约的全流程演练
模块五:实战演练与未来展望
小组路演:呈现本组的新媒体运营方案
AI工具在内容创作与客户分析中的高效应用
打造“理财经理新媒体天团”:团队协作模式与氛围营造
附赠实战工具包:✅ 金融产品讲解“话术转换器”(将专业术语转为客户语言)✅ 常见客户线上疑问应对话术库✅ 爆款短视频脚本模板(适用于养老、教育、资产配置等主题)

| 讲师简介 / About the Program Leader |
马文龙老 师
——内训师培养教练 & 银行保险业绩突破专家
擅长领域
讲师培养、银行保险业绩提升
讲师资历
• 澳洲弗林德斯大学教育管理与领导力硕士
• 美国ACI注册国际高级课程设计师
• 2023“我是好讲师”系列大赛优秀评委
• 2024培训杂志金牌内训师
• 《系统制胜-绩效倍增》版权课开发者
• 《策略销售》(银行版)授权讲师
企业/实战经验
• 曾任阳光保险集团(中国500强)企业大学师训负责人
• 曾任龙湖集团(世界500强)业务赋能总监
• 曾任贝壳找房(行业第 一/独角兽/美股港股上市)企业大学领导力负责人
• 曾任中国平安人寿(世界500强)三级机构负责人
培训经验
15年以上大型企业培训管理与业务管理实战经验,专注于“AI+TTT”内训师体系构建与“银行保险业绩突破” 两大核心领域,深耕金融行业。始终秉持“用业务逻辑塑造组织效能”的理念,通过“训战结合”的项目式交付,累计授课超500场,服务学员超万人次,课程平均满意度高达96%,基于显著的落地成效,核心课程与项目的年度复购率超过60%。
授课风格
• 结果导向:精准洞察需求,聚焦痛点问题,注重工具产出,驱动落地转化;
• 体验式培训:融合多元教学,充分调动学员,主张寓教于乐,强调切身体会;
• 有趣有料有激励:用幽默风趣的演绎,赋予学员能力,也赋予学员能量!
阳光保险“非车关键业务突”训战项目针对非车险业务难点,设计并落地专项训战系统,通过标准课程、沙盘模拟与实战陪访,使新人上岗周期缩短30%,人均非车保费产能提升45%,成为集团业务赋能典范。
| 培训课程 / Training courses |
主讲课程
内训师培养与培训体系建设类
• 《AI+五步精品课程开发工作坊》
• 《AI+高效组织经验萃取工作坊》
• 《TTT巅 峰呈现力™——内训师教学技术实战营》
• 《PTT卓越表达力——内训师授课表达实战训练营》
精准营销与产能突破类
• 《双轮驱动:健康险与分红险的精准营销与价值重塑》
• 《破局:开门红关键业务突破工作坊》
• 《银行厅堂服务式营销实战》
• 《金融行业新媒体获客与价值经营》
培训辅导项目:
• 大零售业务客户管理与综合营销能力提升项目
• 客户精细化管理与综合营销项目
• 零售银行保险产能提升项目
• 保险公司弱体机构振兴项目
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
客户见证
• 金融行业客户:
• 银行业:建设银行、农业银行、工商银行、渤海银行、河北银行、兴业银行、晋州农商银行.....
• 保险业:中国平安、中国人寿、阳光保险、恒安标准人寿、北大方正人寿、中宏人寿、泰康人寿.....
• 其他行业客户:
• 电力/能源/基建:能建集团,大唐电力,天津电力、中建六局、南通建工、国隆化工
• 科技行业:贝壳找房、美团、58同城、天鹅到家.....
• 物业行业:龙湖智创生活、美的物业、融创物业服务集团......
学员反馈
马老师的课上的很生动、很专业、也很风趣、很幽默,让我每次课堂生活都会觉得开心而且轻松。课程很实用,很有针对性。
——天鹅到家集团业务赋能高级总监
课程很有针对性,内容很务实,通过其他行业的案例和实践,帮助我们开拓了思路,解决我们的疑问和困惑。
——贝壳找房科技公司德佑事业部COO
非常感谢公司领导提供给我这次的培训机会,也感谢马老师的悉心授课。在这里学到的东西非常实用,我将学以致用,回去更加努力地工作,为公司更加辉煌的明天加油。
——晋州农商行人力资源负责人
内容极丰富、前卫、非常实用,理论性也较强,而且有大量的实际经验介绍。
——龙湖塘鹅租售人力负责人
马老师的培训课程直接、生动、即学即用,注重演练与互动,我们接受过培训的学员都受益匪浅。
——阳光一家人力资源负责人
明确内训需求与课程方向
了解岗位、学员与业务痛点
调研实际场景与学习目标
定制课程内容与实操安排
确认培训方案与实施细节
讲师授课与现场实操
跟进学习应用与问题反馈
评估培训成果与落地效果
珀菲特顾问成立于2011年,是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势,整合AI实战讲师资源,为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
承接组织绩效提升与人才学习发展业务,覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块,并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业,客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向,为不同岗位提供实战课程。
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案,可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询,通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。
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