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KEY WORDS OF Corporate Training

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银行对公大客户关系经营与服务营销实战

联系我们:
13382173255(Karen郑老师)

学员背景| Course Background

参加对象:企业相关管理人员

授课形式:理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论

授课天数:2 天

课程背景| Course Background

在银行业竞争日益白热化、对公业务产品同质化严重的今天,单纯靠“关系硬、价格低、审批快”已难以留住大客户。企业决策者越来越看重银行客户经理能否为其提供超越金融本身的综合价值——行业洞察、资源链接、情绪共鸣、长期信任。

然而,许多对公客户经理在实际工作中面临三大困境:

约不到、聊不深:面对企业高管,破冰话题匮乏,沟通停留在产品介绍层面,无法进入深度对话;

跟不紧、粘不住:客户关系停留在“有事找银行”的浅层,缺乏系统化的关系经营策略,容易被竞争对手撬走;

转不了、增不了:难以从现有客户中挖掘增量业务,综合贡献度提升缓慢。

本课程跳出传统“客户拜访礼仪”或“产品营销技巧”的框架,从大客户关系经营服务营销的双重视角出发,系统讲授:对公客户的全生命周期管理、关键人信任建立策略、高情商沟通与谈资赋能、以及如何通过服务设计将关系转化为持续的业务贡献。课程强调实战、工具化、可复制,帮助对公客户经理实现从“金融业务员”到“企业价值伙伴”的角色跃升。

课程收益| Program Benefits

建立体系:掌握对公大客户全周期关系经营策略,学会分层管理、精准维护

突破沟通:积累高端商务场景谈资库,掌握与企业家深度对话的方法与话术

提升转化:学会从服务中挖掘增量业务,提升客户综合贡献度与忠诚度

带走工具:客户画像模板、关系评估表、谈资话题库、跟进节奏卡、AI提示词手册

授课天数:2天,6小时/天

授课对象:对公客户经理、支行长、团队负责人、大客户服务专员、产品经理

授课方法:融合“关系心理学+服务营销理论+高端社交行为学+AI工具应用”采用“案例讲授+场景模拟+角色扮演+小组共创+工具演练”互动形式实现“输入—演练—输出—点评”闭环,确保学完即用

课程大纲| Course Outline

第 一讲:对公大客户关系经营的新思维

一、对公业务正在发生的三个转变

从“产品推销”到“价值共创”

从“单点接触”到“全生命周期经营”

从“关系依赖”到“专业信任+情感链接”双轮驱动

二、大客户关系经营的三大误区

误区一:喝酒才能搞定客户

误区二:价格低就是核心竞争力

误区三:只要服务好对接人就行

三、大客户关系经营的“三层价值模型”

基础价值

核心价值

溢价价值

四、对公客户经理的角色升级

从“金融业务员”到“企业财务顾问”

从“单点联系人”到“资源整合者”

从“被动响应”到“主动经营”

五、小组互动:画出你的客户关系现状图

列出你目前最重要的3个对公客户

评估你与关键人的关系层级(认识/熟悉/信任/伙伴)

找出关系卡点

本节结束,团队PK

第二讲:关键人识别与信任建立策略

一、对公客户的关键人地图

决策者:董事长、总经理、财务总监

影响者:副总、部门负责人、财务经理

使用者:经办人员、财务专员

守门人:助理、秘书、前台

二、不同关键人的需求分析与沟通策略

决策者:关注战略、效率、风险、资源

财务负责人

经办人员

三、信任建立的五个台阶

专业信任

可靠信任

亲近信任

价值信任

终 极信任

四、首次拜访的信任设计

拜访前的“客户画像”三问

破冰话题的“三不原则”

黄金开场白公式

拜访中的“三个倾听时刻”

五、实战演练:首次拜访模拟

每组抽取一个客户场景

设计开场白+破冰话题

现场角色扮演+导师点评

本节结束,团队PK

第三讲:对公客户全生命周期关系经营

一、客户关系经营的“3的法则”

交往的长度

交往的频度

交往的深度

二、关系经营的六个关键动作

欣赏

分享

陪伴

推荐

指导

保护

三、突破“一面之缘”后的跟进节奏

24小时内

3天后

7-10天

节日/生日

四、客户关系管理的数字化工具

微信标签化管理

CRM备注技巧

AI辅助客户画像

五、实战演练:设计你的客户跟进计划

选择一个真实客户

设计未来30天的3次跟进动作

小组互评+导师优化

本节结束,团队PK

第四讲:对公客户高情商沟通与谈资赋能

一、企业决策者的心理需求分析

认同需求:希望被理解、被尊重

掌控需求:希望掌握信息、把握主动

价值需求:希望时间花得值、合作有回报

安全需求:希望风险可控、隐私受保护

二、结构化倾听:听懂客户没说出口的话

听事实:客户说了什么

听情绪:客户是焦虑、不满还是期待

听需求:客户真正想要什么

听期待:客户希望我做什么

三、高情商回应四步法

确认事实

表达共情

给出行动

确认满意

四、谈资赋能:与企业家对话的“话题库”

事业类

家庭类

兴趣类

社会类

五、谈资切入的三种自然方式

从观察切入

从关联切入

从请教切入

六、茶文化与酒文化基础(快速入门)

中国六大茶类及代表名茶

茶桌上的礼仪与话题

红酒/威士忌/白酒的基础知识

宴请中的敬酒词设计:真诚、简短、有温度

七、实战演练:与企业家深度对话模拟

每组抽取一个客户画像

设计3个自然切入的话题

现场角色扮演+导师点评

本节结束,团队PK

第五讲:服务营销——从关系转化为业务贡献

一、服务即营销:对公业务的增量逻辑

存量客户的价值远大于新客

服务做深了,业务自然来

从“单一产品”到“综合金融方案”

二、挖掘客户潜在需求的四个切入点

从客户经营痛点出发

从客户发展阶段出发

从客户上下游出发

从客户家庭出发

三、如何将一次服务转化为多次业务

服务后主动问

定期主动汇报

转介绍设计

四、对公客户沙龙/活动的策划与邀约

什么样的活动客户愿意来

邀约话术设计

活动中的角色设计

五、实战演练:设计一个客户增值服务方案

选择一个真实客户

设计一个“非金融但客户需要”的服务动作

小组分享+导师点评

本节结束,团队PK

第六讲:对公客户投诉处理与关系修复

一、对公客户投诉的常见类型

流程类:审批慢、放款延迟、操作失误

产品类:利率不满意、额度不足

沟通类:信息不对称、态度问题

政策类:监管收紧、合规要求

二、投诉处理的“五步法”

倾听

共情

确认

解决

闭环

三、投诉中的积极回应----结构化倾听

1.接受事实

2.感受情绪

3.情绪词识别:听懂弦外之音

4.结构化倾听终 极核心----根据期待做出行动

工具分享:积极回应公式

实战演练:投诉场景模拟

四、对公客户关系修复的“三个一”

一个真诚的道歉

一个超出预期的补救

一个防止再犯的承诺

本节结束,团队PK

讲师背景| Introduction to lecturers

珀菲特顾问|柳娟老师

讲师简介 / About the Program Leader

AI+高级商务礼仪专家

10年营销、管理实战经验

10年企业实战礼仪培训

AACTP国际认证行动学习促动师

中国管理科学学会认证经验萃取师

东尼博赞认证思维导图管理师

国家认证高级礼仪培训师

实战派企业培训导师

中科院心理咨询师

AIGC提示词工程师

 

版权课程:

《客户思维学人际交往礼仪》

《客户思维学宴请礼仪》

《客户思维学接待礼仪》

《客户思维学拜访礼仪》

《企业实战商务礼仪》

《销售思维学礼仪》

《企业实战商务礼仪与高情商沟通》

《大客户营销中的人际关系管理》

 

曾任:ITAT集团|区域运营总监

曾任:联想集团(世界500强)|分销商运营总监

   

优势标签

1000+天企业实战培训经验| 98%课程好评率| AIGC深度应用专家

80+世界500强与上市公司合作案例| 中科院心理学赋能体系|

 

授课特色:

柳娟老师是深耕服务体验设计领域的资深专家,在营销、管理及培训等多领域积累了深厚经验,凭借其专业能力和丰富实践,为众多企业提供了极具价值的服务。柳娟老师拥有十年大型企业运营、管理经验,随后专注于服务设计、实战礼仪应用、高情商沟通及积极心理学的研究与培训工作,“实战” “专业” 是其显著标签。

实战经验丰富: “实战” 源于联想集团与 ITAT 集团十年的一线工作经历,积累了大量真实案例与实战技巧。这些宝贵经验融入课程内容,使培训更贴合企业实际运营场景,学员所学即所用,能够迅速将培训知识转化为工作成果。

专业能力卓越:在全行业拥有十一年的培训经验,培训足迹遍布各类企业。无论是二十人左右的小班化教学,还是千余人的大型培训现场,柳娟老师都能精准把握学员需求,因材施教。至今已累计授课学员超 80000 人,授课时长超过 1000 天,课程好评率高达 98% ,凭借专业的教学水平与良好的口碑,被誉为 “实战派企业培训导师”

 

部分成功案例:

曾为中国人寿、中国平安、中铁一局、国家电网、伊利集团、郎酒集团等企业定制实战礼仪课程,课程满意度95分以上;

※曾为河南国家电网系统培训《深度竞争下的卓越服务能力提升》,已返聘25期;

※曾为吉林国家电网系统培训《职场商务礼仪与实战沟通》,连续返聘4期;

※曾为郑州社保局系统培训《政务礼仪》,以实战案例打动客户,连续被返聘9期;

※曾为某省烟草公司开展《高效团队 赢在沟通》课程培训,连续返聘8期;

※曾为中国人寿开展《卓越经理人职业形象礼仪》和定制的《卓越经理人职业形象与气质修炼》课程,返聘2期

※曾为上海凯泉集团开展《高效团队接待礼仪》课程,返聘2期;

※曾为南钢集团开展《企业实战商务礼仪》课程,连续3年返聘;

※曾为中国通建开展《实战商务礼仪》课程,返聘2期;

※曾为英科医药开展《国际礼仪》课程,返聘5期,持续返聘中……

※曾为哈尔滨银行开展《银行高端商务礼仪》课程,已返聘2期;持续返聘中……

※曾为河南农发行开展《银行高端商务礼仪》课程,已返聘3期;持续返聘中……

※曾为浙江农商行系统开展《银行服务礼仪升级》课程,已返聘3期;持续返聘中……

※曾为葛洲坝集团开展《国际礼仪》、《企业实战商务礼仪》课程,已返聘3期,持续返聘中……

※曾为伊利集团开展《国际礼仪与管理者艺术素养》课程,已返聘35期,持续返聘中……

※曾为郎酒集团开展《商务礼仪》课程培训,连续返聘10期,持续返聘中……

※曾为上海医药开展《客户思维学礼仪》课程培训,连续返聘7期,持续返聘中……

 

主讲课程:


 




培训课程 / Training courses

☆ 职业素养

1.《与压力共舞 做情绪主人----情绪压力管理》

2职场赋能----积极心态提升心能

3《新员工职业化塑造》

4.《从校园人到职场人》

5.《新员工职业生涯规划与职业素养提升》

6.《职场精英职业化修炼》

7.《打造职场内驱力》

8. 《职业思维学职业素养》

 

☆ 高效能沟通

1.《职场赋能----向上沟通》

2.《跨部门沟通与协作》

3.《职场高情商沟通》

4.《客户沟通中的谈资赋能》

5.《客户关系管理与谈资实战》

 

☆ 商务礼仪

1《客户思维学接待礼仪

2.《客户思维学拜访礼仪》

3.《客户思维学宴请礼仪》

4.《客户思维学销售礼仪》

5.《客户思维学人际交往礼仪》




代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

服务过的客户----国企、央企、行政事业单位

茅台集团、首钢股份、中海油、中建三局西北分公司、中节能集团、中交第二公路勘察设计研究院、中国移动、河南省发改委、中国恒天、中建七局、中铁集团三公司、北新建材集团、上海工业综合开发区奉贤综合保税区、南钢集团、黑龙江邮政易通科技、国网电力吉林分公司、中国建材登封中联登电水泥公司、国网电力河南分公司、河南中烟、唐山三友集团、贵州省盘州市人民医院、湘阴市税务局、江西省人民医院、南昌大学第一附属医院、南昌大学第二附属医院、湖南保靖县人民医院、华润置地、国网电力河北分公司、中材叶片、上海浦商集团、中国铁塔集团、南通市公安局、安徽铜陵首创水务集团、佛山铁投、天津市咸水沽镇政府、国网电力山西分公司、珠海高新区科技创新展厅、四川银联商务、中国信保、中海油华北基地、泰安玻纤、中国通建河北分公司、中国重汽、郑州机械工业第六设计研究院、山东电信、上海电信、大唐贵州发耳发电、上海银联商务、肥城城市热力公司、中外运华中公司、中核第四研究设计工程有限公司、河南国投电力、深物业集团、大唐电力河南发电有限公司、合肥庐阳产投、中核第四研究设计工程公司、中铁宝桥集团、万峰林旅游集团、上海医药、郑州市中级人民法院、、武陟县行政服务大厅、金华市人民医院、陕西建工第十建设集团、中电万维、中建八局、北京联通、上海中船、宝武集团、中国辐射防护研究院、黄骅港、中远海运川崎船舶、大唐国际托克托发电、中汽中心、中冶南方……

服务过的客户----银行、保险

招商银行南京分行、招商银行郑州分行、工行长沙分行、浦发银行西宁分行、平安银行北京分行、光大银行北京分行、华夏银行郴州分行、平安银行上海分行、邮政银行鹤壁分行、邮政银行合肥分行、秦皇岛农商行、工行四川分行、农发行四川分行、农发行广西分行、中国银行内蒙分行、中国银行长沙分行、邮政银行宜兴支行、中原银行、汉口银行、中国银行太原分行、西藏建行、淇县村镇银行、浦发银行合肥分行、昆明宜良融通村镇银行、四川邮政中心、乐山城市商业银行、秦皇岛银行、农发行河南分行、包头农信社、周口市建设银行、开封新东方村镇银行、浙江黄岩农商行、焦作农信社、哈尔滨银行、淮南农商行、交通银行河南分公司、泗洪农商行、盐城农商行、如皋农商行、农行奉化支行、晋商银行、镇江银行协会、南京银行杭州分行、无锡农商行、哈密市商业银行、北京农商银行、江苏太仓农商行、中国人寿重庆分公司、中国人寿贵阳分公司、太平人寿沈阳分公司、英大人寿河南分公司、平安产险河北分公司、太平洋保险山东分公司、PICC新疆分公司、富德生命人寿、太平洋产险山东分公司、阳光产险、新华保险宁波分公司、大地保险、中国人寿郑州分公司、PICC河北分公司、中原证券、哈密商业银行、邮储银行北京石景山支行、江苏交通银行、新疆农业银行、包头建行、中国人寿江苏分公司……

服务过的客户----知名企业

万科地产、科大讯飞、小鹏汽车、酷狗音乐、华海药业、黄鹤楼酒业、郎酒集团、秦皇岛海碧台、海尔金控、杭州象限科技、宇通集团、平安电气、火星人、江西万年青水泥、滇中城投银海物业、奥克斯、哥伦布商业、雅迪电动车建业集团、融信集团、陕西九建、中海地产、天士力药业集团陕西分公司、WWF世界自然基金会西安办公室、山西宏达钢铁集团、杭州世创科技、北京深度智耀科技、上海水石设计、周大福集团、六福珠宝、金伯利钻石、英科医疗、英科环保、保利地产天津公司、中国石化河南油建、鄂尔多斯昊华精煤集团、玖富集团、重庆市拓邦实业有限公司、北京万集科技、深圳洲明科技、上海凯泉集团、宁波生久集团、宜昌人福药业、上海仁恒物业管理有限公司、亳州城投鼎诚商业运营管理有限公司、昆明天朗节能环保集团、GAMECO广州飞机维修工程有限公司、石药集团、伊利集团、重庆佳恩医药集团、中岩科技、武汉中百集团、派昂医药集团、华润置地华北招商中心、唐钢集团、无锡压缩机股份有限公司、史丹利集团、金蝶软件、老凤祥、江波龙电子、海信集团、金太阳集团、维尔利环保、上海金枫酒业、古井贡、公牛集团、漱玉平民大药房、利和味道、珍诚药业、心宝药业、双飞人药业、美的集团……

 

部分客户评价: 

今天的礼仪课,跟想象中的不太一样。原以为是简单的行为礼仪,没想到柳老师居然结合了心理学、经济学、行为学的有关知识,授课内容深入浅出,举一反三,容易理解。授课方式活泼生动,引人入胜。柳老师的课就像酸奶一样,不仅营养美味还能帮助消化吸收。人的职业生涯林概有40年,应该如何度过,是活成数据还是算法,我们应当对自己的人生负责,规划好自己的职业生涯,走好每一步。真诚就是最好的礼仪。我发现伊利倒过来就是礼仪,可能做好伊利人就应该学会礼仪,先做礼仪人再做伊利人。

——伊利集团卜春德

上了一堂不一样的礼仪课,不是学院派的传统教学,而是一次高品质互动、有趣的礼仪教学。

柳娟老师从市场发展到人才需要,我们不仅是在职场上需要社交,在生活中同样需要从思想到言行再到衣着、生活中的方方面面都向自己和众人着你的礼仪修养。得体的仪容仪表、自信的笑容和谈吐是人们最初判定你的标准,所以我们要保持优雅、时刻学习吸纳各种美好的事物。我们羡慕明星们总是光彩照人,但是却忽略了自己的闪光点。其实我们也可以是演员,时刻为自己打鸡血,做最好的自己,自己感动自己。管理情绪、管理自身、积极面对生活 。

——贵阳阳光姚阳

正所谓一流的公司拼文化,这里的文化就包括礼仪文化。礼仪文化包含 了我们工作生活的很多方面,我从今天柳老师的讲课中得到了系统性的认知,有种茅塞顿开之感。礼仪文化是一种无形的素养,摸不着,看不到,但有时恰恰起到画龙点睛的作用。我们具备了相应的礼仪素养并认真做到了往往会事半功倍,反之则经常会事倍功半。尤其我们在国外工作的人员,出国后不只代表自己,也代表国家,更应洁身自好,知礼谦让,运用课堂所有,从工作生活的点滴做起,向世界展示出一个有素养、有文化、有担当、有气魄的中国精视。

——葛洲坝集团姜振之

看到培训的主题是商务礼仪,最初的想象就是传统刻板无趣的商务礼仪知识讲座,但是听完柳老师的课,发现这是一堂完全超乎期待精彩课程。柳老师讲课深入浅出、学识渊博,授课的形象新颖幽默,引人入胜,令人折服。非常庆幸今天能完整的听完一堂精彩、实战的商务礼仪课,期待以后有机会能聆听柳老师的更多课程。

——中岩科技袁慧

 

入行十二载,大大小小的礼仪培训也参加了不少,原本对今天这课的预期是:仪态好、气质佳的老师带领大家做具体的礼仪指导、迎宾、递接、八颗牙的微笔……而我们重复着标准的动作并加以练习,所以也没带太大的期待。但是万万没想到居然是这样的柳老师、这样的礼仪课。上课伊始,老师跟大家谈起了意识,说起来从计划经济到共享经济,What?没走错课堂吧?继续听下去,原来每个内容都是一个铺垫、环环相关。了解一个现象或表象,才能懂得如何做得好、做得到位。老师的不同在于,摒弃了以往传统教学,浅显易懂、贴近实际却又能让人印象深刻辅以应用工作实际。整个课堂没有“抬头、挺胸、收腹”这些用语,反而不时穿插心理学、风水学、经济学,还在多年后再一次被提及职业规划,原来觉得自己在社会、生活的历练下,有点心如止水了,但今天发现这平静的湖面被漾开了,还得再奋斗20几年啊,是得时刻为自己保值、增值,这算是课程内容之外的收获了。这堂课,超值!

——临安农商行胡晨阳

商务礼仪,看似简单,其实不然,正如柳娟老师所讲的是从心出发的真诚,才是从意识出发的礼仪核心。其中柳老师讲到的礼仪五核心深深的打动了我,以及礼仪思维中的换位思考、知易行难。通过这节课,我收获丰富,感受深刻。柳娟老师给我们授课的内涵十分丰富,无论是对我的工作,还是对我的人生都有新的启发和认识,让我重新审视自己,提升自我,都会了我应该如何规范自己,成为一个真正的服务人。

——中百集团唐超




服务流程

Service Procedure

  • 提交需求
  • 沟通诊断
  • 项目调研
  • 方案设计
  • 达成共识
  • 项目实施
  • 持续跟踪
  • 效果评估

服务优势

Service Advantages

  • 对行业特性的深刻理解

    我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验,并对企业进行深度研究和剖析,总结出一系列深入的观点和经验。

  • 丰富的案例库及落地方案

    我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念,既具备理论知识,又重视项目的实操性。经过多年的经验,我们积累了丰富的案例库,涉及18个领域,近千个案例,并将案例与咨询项目完美结合。

  • 经验深厚的咨询团队

    我们的咨询团队分布于各大领域,拥有多年的业内从业经验,具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前,我们会为客户匹配多位业内咨询师,供客户进行比对选择,根据客户需求及问题,定制化地设计咨询方案,确保项目的顺利进行。

关于珀菲特顾问

ABOUT PERFECT CONSULTANT

我们是?人才培养与智能制造解决方案提供商。

We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.

我们做什么?承接组织绩效提升与人才学习发展业务。

What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.

服务的客户:世界五百强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业、行业领头企业。

Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).

  • 2011年成立

    10年更懂你

  • 6000+

    中大型企业共同选择

  • 600000+

    累计培训学员

  • 1500+

    现有公开课

  • 10000+

    现有内训课

  • 800+

    现有在线课程

  • 20+

    辐射城市

线下业务

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  • 内训课

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    中层管理内训

    基层管理内训

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    人才梯队建设咨询项目

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