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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
家业长青 传承有道 ——财富传承客户沙龙
参加对象
中产以上家庭客户群体
授课天数
1 天
授课形式
内训
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
随着中国经济发展和老百姓收的提高，客户对保险的需求已不在是单一的健康、医疗、养老等基础性需求，同时随着国家治制的健全，客户对资产保护和资产传承的需求越来越大。
本次客户答谢会，首先从习近平主席《正确认识和把握我国发展重大理论和实践问题》解读“共同富裕”的内涵，如何解决“三大公平”，如何做大“蛋糕”，分好“蛋糕”，解读“三次分配”。通过《2021中国私人财富报告》中解读政策变化，到高净值人群资产配置风险及应对。
其次通过财富传承风险分析，给出家庭财富保护传承工具在保护与传承解决方案中保险的重要地位，让客户充分认识到财富传承的重要性及保险在财富传承中的重要地位，有助于提升保险人专业形象提升及助力产品实收。
▲ 业绩：促进金融机构增额终身寿/年金等理财险产品营销产能提升；
▲ 服务：从推销保险到客户需要保险，获得大额保单的同时，让我们变成客户的财富传承专家，提高金融销售精英的职业价值感和尊严感；
▲ 专业：通过国家政策的深度解读，《2021中国私人财富报告》的权威报告，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题；
▲ 工具：提供大量法院审理的财富传承案例和工作中帮助客户解决的案例。
第一讲：财富传承国家政策解读
国家政策解读：习近平主席《正确认识和把握我国发展重大理论和实践问题》
一、财富传承关键词解读：共同富裕
解读：共同富裕政策与制度
1. 外部变化：百年未遇之大变局
案例：俄乌冲突、美国重返亚太
2. 内部变化：“一带一路”、“高端制造业”（对内），共同富裕、三次分配（对外）
案例：三大公平（“房住不炒”、“教育双减”、“防止垄断”）
3. 经济变化：低息负利时代
案例：利率持续下行、资管新规落地
4. 法律变化：新民法典落地
案例：民法典关于婚姻家庭篇、传承篇
二、解读《2021中国私人财富报告》
1. 中国财富家庭规模
2. 高净值人群管理风险及企业传承：掌权人交接的担忧
3. 高净值人群对资产传承所做的准备：子女能力，资产专业，配置保险等
4. 保险对管理财富风险的作用：从“创富”到“守富”
5. 高净值人群已采用的财富风险管理方式：常用的解决个人需求的三大方式
方式1：配置保险产品
方式2：配置有资产传承功能的相关保险
方式3：学习投资知识
第二讲：重新认识您的财富风险（财富传承风险分析）
一、财富保护与传承的风险
思考：你的财产是谁的？
常见风险：家庭成员了解所有银行卡、基金、股票的风险
案例：王宝强离婚案
结论：财富传承风险普遍存在
二、财富传承的主要问题
问题1：传给谁
图文案例：《独生子女无法继承父母遗产》
图文案例：债务风险——继承成本
问题2：如何给
图文案例：“赵总的精心安排”
问题3：给了以后又如何
三、家庭财富保护传承工具
工具1：保险
解决：急用的现金，专属受益，无缝继承
优势：无争议，无税收，无需诉讼
工具2：遗嘱
解决：防止财产下落不明
优势：固定资产最佳传承工具
工具3：家族信托
要点/解决：财富传承
优势：功能灵活
四、保护与传承解决方案（利用法律工具提前做好传承安排）
1. 只有充分利用保险、遗嘱、家庭信托等法律工具才能真正做到财富传承
2. 买保险是每个家庭必须做的事情！
案例：杜鹃案例
珀菲特顾问 | 朱小东老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
朱小东老师 保险营销管理实战专家
15年一线保险销售及理财配置经验
世界华人保险大会IDA铜龙奖获得者
华夏人寿总公司年金险产品研发组成员
财富传承管理师|中国商业联合会高级讲师
曾荣获华夏人寿总公司百亿功勋经理人
曾任：平安人寿（世界500强）|内蒙古分公司外勤部经理
曾任：新华人寿（中国500强）|内蒙古支公司市场总监
曾任：华夏人寿（世界500强）|内蒙古分公司营销分管总
擅长领域：寿险营销、产险营销、期缴保险、年金险、健康险、增员、创说会、产说会
朱小东老师15年来一直专注于保险领域销售/管理/培训，对于大单销售、增员留存、年金险销售、产说会等方面有深入的研究，善于把所学理论与实际相结合，对不同保险企业的需求，“对症下药”，制定解决方案，助力企业解决遇到的“瓶颈”难题：
→ 【平安人寿】
☑ “钻石会员”高净值客户营销项目（持续42个月），实现个人、团队高额创收
成果：带领团队进行钻石会员推广与营销，个人高效打单，数次获得月度“保费王”和“件数王”称号，并辅导小组成员留客促单，带领5位成员3000C推行钻石会员连续36个月
☑ “天骄精英100培训”项目（5期），培养精英团队，成功助推团队提升营销效率
成果：提升销售人员与客户沟通的技巧，并掌握促单的时间，与客户高效沟通，快速促单，成功带领团队取得公司“小组保险第一名”的成绩，并提前半年完成小组任务。
→ 【新华人寿】
☑ “数百人团队建设”项目，为公司从零到百培养并打造精英人才团队
成果：先后管理10+家机构，亲自从新筹备建设数百人团队，曾将团队从无拓展到数百人阵容，并成功培养6位精英人才获得分公司件数王、保费王称号。
☑ “TOP200培训”项目（8期），针对绩优人员及管理者进行技能和管理培训
成果：为团队成员核心成员进行培训，成功实现销售团队绩效增长50%，并达成单件总保费“超300万重疾险，上千万年金险”的优异成绩
→ 【华夏人寿】
☑ “精英团队打造”项目，带领公司营销团队实现年度业绩翻倍增长
成果：先后带领所辖区域理财顾问精准营销，成功实现年度保费突破4500万，团队人均年度标准50万元，多次取得“新人指标、绩优占比、继续率指标”全国排行第一，融化总公司百亿功勋经理人称号
部分授课经验：
多年来朱老师为多家保险公司和银行进行年金险营销、寿险、健康险及增员、产说会等多方面培训和服务，曾为中国银行、中国工商银行、太平人寿等企业进行寿险产品培训，培养了300+位营销精英，为中国人寿、平安人寿、新华人寿、华夏人寿等多家保险公司进行产说会成功现场签单3000+万元，为中国农业银行、蒙商银行、鄂尔多斯银行等银行进行产说会现场签单6000+万元……
| 培训课程 / Training courses |
《创先争优——优增训练营》
《法商思维下的财富传承与资产管理》
《大单营销——增额终身寿营销》
《重疾不重——重疾险营销之道》
《实战经验萃取——年金险致胜法宝》
《家业长青，传承有道——财富传承与资产配置》（产说会）
《和你一起慢慢变老——三胎政策下的养老规划》（产说会）
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
中国人寿内蒙古分公司、平安人寿内蒙分公司、新华人寿内蒙古分公司（呼和浩特等9中支）、华夏人寿内蒙古分公司、太平人寿黑龙江分公司、太平人寿内蒙古分公司、富德生命人寿乌海中支、富德生命人寿巴彦淖尔中支、中国工商银行阿拉善分行、中国建设银行阿拉善分行、中国农业银行阿拉善分行、蒙商银行乌海分行、鄂尔多斯银行乌海分行……
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
覆盖城市Cities Covered
公开课
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向，为不同岗位提供实战课程。
企业内训
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案，可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
项目咨询
提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询，通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。
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