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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
大变局：家庭财富规划与法商思维
参加对象
保险代理人、受邀的准客户
授课天数
1 天
授课形式
内训
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
受疫情影响，全球经济衰退的风险增强，降息被频繁推出救市。据统计，今年至少已有21个国家及地区降息29次，甚至很多国家出现了负利率，其中美联储推出了0利率。除此之外，天灾猖獗，人祸不断，民生之难日益凸显。在家庭财富规划中，如何保住本金，保住未来成为当下最热点的话题之一。全球负利率时代正在逼近，国内低利率成常态已经不可避免，每个人都要早做打算。
法本套课程，将以大的经济环境为基础，从家庭财富规划及资产配置入手，以养老话题为突破口，铺开婚姻风险、继承风险等话题。让客户深刻意识到财富规划的重要性及未做好准备的危机感，从而促成年金险的成交。
●提升客户意愿：剖析后疫情时代的经济走势，让参会者了解因经济波动带来的家庭财务的危机；
●了解年金险功效：客观解析百岁人生的到来，让参会者深刻体会到养老问题比预想的更加严重，理解年金险的意义与功能；
●制定资源对等方案：使客户深刻理解法商思维的重要性，激发参会者用法商思维重新评估自身的资产配置状况，实现资源对等；
●促进保单成交及跟进：给参会者心中种下一颗购买年金险的心锚，便于营销人员现场促成或会后跟单。
开场热身：财富之道，进出之道
工具：家庭财富规划的蓄水池
第一讲：大经济形势发生了巨大变化
1. 全球经济K型复苏——行业差距与贫富差距拉大
2. P2P暴雷——大众投资理财渠道危机
案例：深圳最大P2P平台彻底暴雷
3. 关于投资理财的黑天鹅与灰犀牛
案例：恒大集团的蝴蝶效应
4. 银行大额存单遭抢购——存款利率将下调
5. 企业关键词——裁员、破产
数据分析：从房企、车企、航空、银行及其他企业裁员数据分析
6. 民生之难
第二讲：家庭财富规划
一、保住本金，保住未来
工具：投资计算器
1. 家庭金融资产配置的几种形式
模型：前锋/中场/后卫/守门员
2. 家庭财富规划当下的主要矛盾
案例：伯南克个人资产清单
3. 年金保险的第一性原理
三、长寿带来的影响
1. 长寿是福气还是惩罚？
案例：将活到142岁孩子
案例：基因编辑婴儿事件
2. 未来养老的9073
3. 你是否过着三明治人生？
4. 预防老年人投资性风险——被骗和养儿防老
工具：理财目标模型
5. 老了留好七张底牌
案例1：善待暮年
案例2：父母的家永远是孩子的家，孩子的家永远不是父母的家
案例3：养儿防老还是养儿抢老？
案例4：美化社会的夕阳风景
四、已婚女性的资产配置
1. 已婚女性为什么要做好财富规划
案例：老夫少妻的老年危机
2. 退休沙漠
3. 一笔钱VS年金钱
第三讲：从法商思维剖析年金险的重要性
一、财富管理：从权属的角度做资产配置
1. 财富管理——从权属的角度去做资产配置
案例：中国有钱人的单纯想法:“只有一个小孩，没什么要规划”
2. 明确资产大类
工具：资产大类图
3. 了解资产的内含属性
工具：三权合一图
4. 三权合一给财富管理带来的后果
案例1：被法律执行的资产
案例2：给20岁的女儿名下留5000万
案例3：中国人的“到时候再说”
二、法商思维下的年金险
1. 法商思维传达年金保险的优势——既给又不给
2. 法商思维下分析为什么能做到既给又不给
案例：父亲为前妻所生的儿子支付抚养费
三、家庭的法商思维
案例：一亿资产的两种分配方式
珀菲特顾问 | 墨凡老师
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墨凡老师 保险营销实战专家
14年世界500强保险行业管理培训经验
中国人民大学经济学硕士
东莞市金融讲师团成员讲师（央行主办）
中国寿险管理师/中国银行寿险规划师
中国个人寿险规划师/国家二级营销师
曾任：合众人寿|续期督导
曾任：中国平安东莞中心支公司丨培训主管/增员项目负责人
曾任：中宏人寿东莞中心支公司丨营销支持团队负责人
擅长领域：保险增员/寿险产品营销训练/产说会/创说会/营销团队内勤管理
R 持续推进顶尖绩优队伍建设，为业务部门培训赋能20000+人，其中促成MDRT获得者200+人，成就国际IDA会员500+人
R 曾为中国人保、太平保险等企业进行500+场次保险营销培训及项目辅导，受益学员高达10+万人，单场创说会预收保费1000+万的佳绩
实战经验：
→ 合众人寿|续期督导
1-连续2年被评为最受业务队伍欢迎的续期督导，根据续期业务制定推动方案，拜访及解决续期客户保单问题200余起，收回续期保费总计150万元。
2-连续2年被评为最受客户欢迎的续期督导，对续期客户进行维护和服务，帮助客户处理解决保单遗留问题，协助营销人员帮助客户制定家庭资产配置方案，成功促成客户新单缴费60万/年。
→中国平安|组训/培训主管
1-连续3年被评为支公司优秀专职讲师称号，独立开发新人生产线课程20余门，成功培养外勤导师50余人，优秀内训师40余人。
2-组织各项培训班共计350期，其中针对业务员层级营销人员开展了60期增员训练，助力公司增员小高峰，曾实现单期培训后学员增员活动率65%。
3-组织主管培训及营业队伍培训共计100余期，为打造高效保险营销团队，帮助所带部门成功转型自主经营型营业部，训后3个月内晋升率达18%，成功推进主管晋升50余人。
4-组织产说会、创说会、客户答谢会60余期，1年内实现人力由30人增长至85人，人力增长率183%，其中单场创说会创下预收保费1000万的佳绩。
→ 中宏保险|营销支持团队负责人
1-累计开展150+场次保险专题项目，重新落地多条公司培训生产线，新开发30余门课程，进行50余期增员专题分享，累计培训学员2000人次；保险大单销售主讲20余期。
2-开展年金险销售训练、终身寿训练、创说会及产说会主讲80余期，累计收回新单年交保费2000万；为公司直接创造保费收入1500余万元。
部分授课/项目案例：
● 大额保单销售课程（50余场）
为中宏保险、中国平安、招商仁和等20余家分公司及中心支公司提供开门红大额年金保险、增额终身寿险培训、销售逻辑训练等培训，累计培训学员5000人次。
● 健康险产说会、年金险产说会、终身寿险产说会、创业说明会、客户答谢会（200余场）
为中国人保、东莞友邦、中国人寿、前海人寿、泛华保险、华夏人寿、太平人寿等40余家分公司及百余家公支司及机构，提供产、创说会，客户答谢会等专题分享，受到机构好评，各家寿险公司复购率不断。
● 营销技能提升项目（130余期）
寿险营销主管轮训、营销总监沙龙、平台四设项目、黄埔训练营项目等培训项目
为中国平安、中国人寿、太平保险、中宏人寿等40余家分、支公司及机构，提供主管培训及团队打造培训项目，其中黄埔训练营项目重拾仍有晋升意愿的营销行业老主管对行业的激情，训后3个月内晋升率达18%；活力经营，平台四设项目引导部门转型，训后人力、业绩增长率提升至183%，累计培养3万+学员。
| 培训课程 / Training courses |
《破局·重构——保险业新增员》
《增额终身寿险的360度立体观》
《打造新时代高效寿险营销团队》
《夺下年金江山——打通年金险销售全攻略》
《大变局：家庭财富规划与法商思》（产说会）
《你的生命有什么可能——职业跃迁新选择》（创说会）
《人对了，世界就对了——打造新时代寿险营销团队》
《走出困境，顺势而为——大额保单成功营销实战技巧》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
中国平安：广东分公司、深圳分公司、辽宁分公司、重庆分公司、黑龙江分公司、湖北分公司、东莞中心支公司、潍坊支公司、茂名中心支公司等60余家分公司及支公司
中宏保险：广东分公司、湖南分公司、湖北分公司、浙江分公司、福建分公司、汕头中心支公司、江门中心支公司、佛山中心支公司、东莞中心支公司、广州中心支公司等54家分公司及支公司
合众人寿：青岛分公司、上海分公司、伊春中心支公司、东莞中心支公司、咸宁中心支公司、商丘中心支公司等12家分公司及支公司
中国人保：安徽分公司、福建分公司、深圳分公司、哈尔滨分公司、湖南分公司、江苏分公司、江西分公司、云南分公司、东莞支公司等10余家分公司及支公司
招商仁和：广东分公司、惠州分公司、东莞分公司、中山分公司、河南分公司、鸿福支公司、东城支公司、汕头中心支公司等11家分公司及机构
中国人寿：西安分公司、广东分公司、长沙分公司、云南分公司、广西分公司、东莞支公司、滨江支公司等10余家分公司及机构
前海人寿：惠州分公司、深圳分公司、东莞分公司、河源分公司、常平支公司等10余家分公司及机构
太平人寿：新疆分公司、广东分公司、湛江中心支公司、佛山分公司、顺德支公司、番禺支公司、肇庆中心支公司、茂名中心支公司等10余家分公司及机构
中信保诚：广东分公司、福建分公司、河北分公司、广西分公司等6家分公司及机构
其他：英大人寿、泛华保险、华夏人寿、东莞友邦、中美大都会、大童保险、阳光人寿、大家保险、天安人寿……
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
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公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
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60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
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企业内训
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项目咨询
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