数字化转型、业财融合及财务分析与决策

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13382173255（Karen郑老师）

学员背景| Course Background

参加对象：企业管理层：董事长、总经理、副总经理财务管理人员：如财务总监、财务经理、财务分析师、预算经理业务部门负责人：销售、市场、生产、采购、研发等部门的经理和主管财务转型与业财融合的推动者、相关咨询与服务人员

授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论

授课天数：1 天

课程背景| Course Background

企业想在激烈的竞争中占有一定的地位，必须不断的建立健全管理制度，企业的财务管理水平就显得尤为重要在做好财报分析的基础上，结合所分析对象的经营状况，包括偿债能力指标、营运能力指标、盈利能力指标、成长能力指标等，选择适当的指标进行计算，选取恰当的可比对象，采用精准的核量方法，才能得出正确的分析结论，支持经营决策。

财务部门的地位和重要性可见一斑，作为财务部门的经理人其能力要求也越来越高，不仅要具备基本的专业能力和管理能力，还要树立全新的财务管理理念，带领财务团队为企业创造更多的价值和效益，充分彰显财务部门的作用。

数字化转型是以大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息通信技术为驱动力，以数据为关键要素，通过实现企业的生产智能化、营销精准化、运营数据化、管理智慧化，催生一批新业态、新模式、新动能。

数字化转换型，包括“信息的数字化”、“流程的数字化”、“业务的数字化”，通过把财务原始单据信息数字化，利用机器学习等技术实现自动审核、记账，从而成为一种新的财务作业模式，本质是用现代信息技术新建一个富有活力的数字化商业模式。

本课程针对企业运营中财务高管需要知悉的财务管理问题的辨识、诊断、规范、修正，提供了一系列管理理念及操作实务。同时讲解利用数字化转型后如何进行数据分析精准支持业务提高管理效率。

课程收益| Program Benefits

♦了解数字化转型的概念、趋势和重要性

♦掌握数字化转型战略规划的方法和工具

♦学会制定切实可行的数字化转型战略

♦透析数字化转型中的关键技术和创新应用

♦熟悉大数据、人工智能、区块链等在财务和业务中的应用场景

♦提升利用技术解决实际问题和创新业务模式的能力

♦掌握数据收集、整理、分析和挖掘的方法

♦实现通过数据分析为企业决策提供有力支持及数据驱动的决策模式

课程大纲| Course Outline

模块一《业财融合下的财务分析与决策》

一、经营活动中为何应熟悉财务知识？业务人员懂点财务

1、管理企业为什么要懂些财务知识？经营管理这的误区概览-案例罗列

2、财务管理的误区

——财务就是记账员？

——现代企业财务管理人员的定位和作用：价值创造+风险防控

3、告别拍脑袋决策，您应该用数据说话

4、知悉基本财务知识后应如何以财务思维指导决策

5、了解业务活动处理的真实反馈

二、经营管理中需要掌握的基本财务知识

1、了解企业的架子、面子和日子

——啥是企业的的架子——会计01表反映啥

——啥是企业的面子——面子需要细细品

——企业日常的日子——要怎么过下去

2、权责发生制、财务管理八大原则

3、从读懂财务报表入手，了解报表基本含义

——三大报表概述

——如何快速从表中捕捉重要信息

——财务比率、

——财务比率反应啥、

——用财务比率做KPI是否合适

——财务报表的舞弊分析

——实务案例报表分析

——财务报表分析技巧

——报表透视与舞弊识别

三、业务财务如何融合——财务分析如何支持业务决策（财务人员懂点业务）

1、业财融合中业务与财务角色

1）财务和业务的关系

2）财务如何支撑业务的发展

3）如何让业务不觉得财务是阻碍

4）如何帮助业务创造价值和防控风险

2、业财融合的内容

1）管理思想的融合

2）工具方法的融合

3）数据的融合

4）人员的融合

3、业财融合财务分析的具体方法

1）如何通过财务报表分析识别企业经营状况？

——有效评价企业财务状况，助力企业经营决策

——帮助债权人与股东了解企业真实情况，做出正确投资决策

——促使企业发现自身存在的问题并及时改正

——利于企业确定未来发展方向

2）如何透过财务数据和业务数据发现并诊断企业经营问题？

——财务分析是否有用

——如何做数据分析

——如何揭示业务原因

——如何设计财务分析的框架

——经营分析如何在财务分析的基础上升华

——如何让财务分析成为管理工具

3）如何利用财务分析的结果为企业经营决策提供有建设性的建议？

——加强对财务人员及各级经营管理人员的专业知识培训

——努力提高财务报表数据的真实有效性及财务报告体系的完整性

——扩大财务分析范围，引入以现金流量为基础的财务分析指标

——企业经营管理者应重视财务分析工作

4、融入案例讲解

四、财务如何为企业创造价值

1、管理智囊-企业运营财务如何创造价值

1）降低成本费用

2）降低资源占用

3）提高公司效率

4）改善杠杆状况

2、投融匹配，保障企业发展

1）融资成本测算

2）融资方式建议

3）投资方案测算

4）投资收益及成本管理

3、利用好以下财务管理工具，助力企业业绩提升

1）财务大数据管理体系

2）预算与绩效相结合的管理体系

3）科学资金管理体系

4）成本控制体系

5）风险防范体系

4、财富保镖-财富安全财务如何创造价值

1）税收筹划-安全长效筹划

2）风险管理-剥离高风险业务

3）并购项目的参与中据理力争

4）内部控制设计推动

5）历史遗留问题清理变通

模块二《财务管理数字化财务》

一、财务数字化转型概述

1、企业数字化转型的需求

2、财务数字化转型中面临的问题

（1）财务信息共享不足

（2）财务数据及时性不足

（3）缺乏事前分析控制

3、企业数字化转型的基础

（1）规划企业数字化转型蓝图，实现财务业务一体化发展

（2）建立大数据财务系统，推动财务管理向决策支持转型

（3）共享财务大数据，实现实时动态化财务管理

（4）提升财务人员综合能力，向数字型财务团队转型

4、财务与财务人员转型对策

（1）打通数据孤岛，统一数据标准

（2）提升系统性能架构，真正做到降本增效

（3）建设数据应用统一门户，主动拥抱数字化

（4）用应用体现数据中台的更多价值

二、数字化转型的几个关键点

1、以数据为基础

2、使用信息技术

3、创造新价值

4、数字化转型将如何影响业务流程？

5、数字化带来的企业内部控制变革

三、财务数字化转型的流程方向

1、智能提单

（1）数据基础

（2）信息技术

（3）新价值描述

2、智能初审

（1）数据基础：ICR识别原始单据，加ERP系统；

（2）信息技术：业务初审规则自动化；强调处理效率。

（3）新价值描述：直接替代人工完成自动审核

3、智能审核记账

（1）数据基础：ERP系统传输数据+人工补录环节

（2）信息技术：将数据定义为数字化工具；规则自动化，解决人工无法建立规则

（3）新价值描述：直接替代人完成审核、记账工作

4、智能集采

（1）智能集采的数据基础是把财务业务线上化。

（2）更多的是如何与供应商做系统对接，增加业务的便捷性等。

5、智能风控

（1）建立数字化转型委员会

（2）构建数字化转型的业务价值目标

（3）规范业务流程和制度，在数据采集前的提高数据质量

（4）构建数据中台，汇总数据、做数据治理提高数据量和数据质量

四、数智化思维对财务的重要性

1、要如何修炼职业突破技能？

1）从工业时代到互联网时代的财务创值演进

2）互联网时代需要怎样的财务总监？

2、财务转型与大数据管理

1）如何用足、用好大技能数据进行财务管理？

2）如何做好大数据时代下的管理会计和财务会计的融合？

3、国资发财评规[2022]23号《国务院关于央企建设世界一流财务管理体系的指导意见》

1）《指导意见》的总体要求

2）《指导意见》着力推动的四个变革

3）《指导意见》重点强化的五项职能

4）《指导意见》持续完善的五大体系

5）《指导意见》要求如何做好组织实施

五、价值创造与财务精进

1、财务的价值体现

2、基于价值的管理（VBM）

3、价值创造与成本管理

4、财务转型与大数据管理

1）如何用足、用好大技能数据进行财务管理？

2）如何做好大数据时代下的管理会计和财务会计的融合？

六、数字化转型后信息系统的运行与维护的内控措施

1、企业应当加强信息系统运行与维护的管理

（1）制定信息系统工作程序、信息管理制度以及各模块子系统的具体操作规范

（2）及时跟踪、发现和解决系统运行中存在的问题

（3）建立信息系统变更管理流程，

2、确定信息系统的安全等级，建立不同等级信息的授权使用制度

（1）根据业务性质、重要性程度、涉密情况等，采用相应技术手段

（2）建立信息系统安全保密和泄密责任追究制度

3、建立用户管理制度，加强对重要业务系统的访问权限管理

（1）定期审阅系统账号，避免授权不当或存在非授权账号

（2）禁止不相容职务用户账号的交叉操作

4、加强网络安全，防范来自网络的攻击和非法侵入

5、建立系统数据定期备份制度

6、加强服务器等关键信息设备的管理

讲师背景| Introduction to lecturers

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珀菲特顾问|胡冬梅老师

讲师简介 / About the Program Leader

高净值高净值胡冬梅老师（沧州/北京）

授课风格

胡老师对于财税知识讲解细腻、税收法规解析到位，案例丰富，实务性强；深入浅出且幽默风趣，积极互动，善于比喻、归纳；擅长从原理、本质分析问题，深刻透彻。课程倾向于合同节税、企业纳税筹划、企业税务管理，实用性强，即学即会，即学即用，深入、及时、恰当的解决中小企业的财税问题。

故事与案例的融洽结合；管理与执行的实效输出；幽默与智慧的精神收获；

思维与态度的双重提升；互动与动手的研讨训练；实效与业绩的结果导向。

——企业财务管理与税收筹划实战专家

★注册会计师注册税务师北大客座教授

★原恒大控股地产分公司（03333）项目财务总监

★和润科技（837746）挂牌审计负责人

★财税实战专家中国社科院税务律师

★高级税务信息化管理师中级会计师

★沧州佰瑞会计师事务所（普通合伙）合伙人

★沧州博扬税务师事务所有限公司总经理

个人简介

胡老师从事财税工作30余年，曾担任大信会计师事务所、兴华会计师事务所高级项目经理，协助十几家中小型新锐企业财务规范，税务合规，成本最低并顺利走向资本市场；协助多家地产企业接受税务稽查，使企业顺利通过且得到董事会高度认可；协助恒大子公司跟踪预算及工程造价对外鉴定工作，为公司挽回损失数千万；现任某会计师事务所合伙人、某事务所有限公司总经理，致力于做能解决学员问题的财税名师、同时做解决企业财税问题的高级咨询顾问。

胡老师在多年的财税管理、审计、税筹实践工作中，核心关注点即审查业务合同及围绕业务设计合同，总结了一套基于业、财、税、法融合基础上的合同控税方法，以长期积累的大量的实战实操案例指导教学及方案落地，对中小企发展中各阶段的财税问题及解决方案有较为贴近的思路，为帮助中小企业财税规范并通过财税规范实现企业价值。

胡老师累计服务专业培训机构及大型企业100余家，培训学员万余人次，足迹遍布全国百余个城市。先后主持多个企业税务筹划咨询项目，帮助企业成功实现安全节税和风险规避。

【课程领域】

【热门课程】

《财务分析如何支持业务决策》

《成本结构分析与降本增效》

《建安企业纳税风险管理与筹划》

《房地产开发项目全流程纳税筹划》

《全面预算、成本优化与内部控制》

【特色课程】

《非财务人员的财务管理》

《内部控制、合规建设与风险管理》

《财务报表中的税务风险透视》

《建筑业新形势下业、财、税、法融合》

《企业内部审计新思维》

《EPC合同模式解析及审计重点》

【新课题】

《财务三支柱与财务价值创造》

《税收筹划与企业利润创造》

《企业所得税汇算清缴及关账、调账技巧》

《新准则解析及税会差异问题》

《财务数字转型及内控管理》

代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

服务客户

专业培训机构：中税网、中华会计网校北大博雅、大成方略、高顿教育

税务机关：成都国税、中山国税、沧州国税、航天信息、税友集团、协同软件

工业制造：中铁集团、长春一汽、中国一拖、东方电气、东方本田、云南华联锌铟

银行金融：浙江泰隆银行、江苏工商银行、佛山招商银行、北京农商银行、呼市中信银行、南京中行、天津农行

地产建投：恒大地产、首开集团、中建集团、中国房教网、成都建投、沧州建投集团、航天科工

能源资源：神华集团、中铝集团、国家电网、中矿资源、浙能集团、准能集团等

商业贸易：中国烟草集团、宏大爆破集团、社保通、鹰潭开发区等

信息技术：中国信通、中国移动、国网信通、中国通信建设集团、中国邮政集团、浙江移动、宁波移动、海南联通、杭州移动、广东移动

学员反馈

听了胡老师讲授的股权设计课程，有种意犹未尽的感觉。胡老师讲课十分认真投入，内容纲要分明，条理性很强，而且特别善于举例，让我印象深刻，下次有时间还要听胡老师的课。

申万宏源证劵投行风控负责人刘泽

我在会计师事务所从事审计工作十几年了，在税务筹划方面无论是知识还是经验都很欠缺，听了胡老师讲授的税务筹划课程后，有种豁然开朗的感觉。胡老师讲课条理清晰，知识运用自如、讲解干练、通俗易懂。

沧州众泰会计师事务所高级项目经理于菡

我是一个非财务专业的管理人员，对财务报表及财务分析没有概念，胡老师深入浅出的讲解让我有了听下去的兴趣，胡老师对于财务报表分析举例通俗易懂，比如财务报表与相亲的案例让我记忆颇深，也从根本上理解了财务报表及财务分析，依据财务数据做出针对性的经营决策，对我的工作帮助非常大，谢谢胡老师！

清华大学出版社编辑胡月

我是一名律师，在从业过程中我也接触很多当事人关于涉税案件中的证据缺失或证明效力不被认可的情况，胡老师是一名既有审计经验又熟知税法规定的资深专业财税讲师，在听了胡老师的课之后，我向胡老师追问了很多问题，胡老师除了告知我哪些是针对性证据，还教会我知道哪些是变通后的证据，对我思维扩展帮助很大，以后还会多听胡老师课，多学习专业知识。

安徽*律师事务所律师柯铮

胡老师在房地产业从业经验丰富，我们随着项目推进不断遇到相应的问题和困惑，胡老师一一耐心解答，由于多年实操经验，在我们请教遇到的问题和困惑时，胡老师总能引用行业内的案例，举一反三，描述的非常清晰，案例讲授的非常场景化，让学员印象非常深。

河北沧州建投集团房地产开发有限公司财务总监葛崇燕

【部分资质】

注册会计师、注册税务师、中国税务律师、北大客座教授、高级税务信息化管理师、中级会计师

【授课见证】

【视频链接】

https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/7752d1661253642696276350428/v.f1453242.mp4《非财》课程片段

https://v.qq.com/x/page/l31607vo2zy.html

https://v.qq.com/x/page/y3272ed50th.html《税收筹划和税务风险控制》

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服务优势

对行业特性的深刻理解

丰富的案例库及落地方案

经验深厚的咨询团队

关于珀菲特顾问

我们是？人才培养与智能制造解决方案提供商。

我们做什么？承接组织绩效提升与人才学习发展业务。

服务的客户：世界五百强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业、行业领头企业。

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