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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：目标客群
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
课程背景：中国经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显；产能过剩持续蔓延且程度加重，企业效益持续下滑，逃废债行为抬头。商业银行的不良贷款余额和不良率连续多个季度上升，资产质量管控压力巨大。造成国内商业银行信贷风险管理矛盾突出的主要原因：一是信贷队伍中年轻人多、从业年龄短，信贷风险防控经验少；二是信贷业务骨干大部分未经历过一个过完整的信贷周期，缺乏全流程管理和资产保全的经验和方法；三是信贷从业人员所学专业多样化，对企业财务报表分析能力不强，不能掌握通过财务报表分析识别风险和控制风险的能力，无法掌握客户有效资产的，不利于银行信贷风险的化解。课程收益：
1. 通过本课程学习让现场学员对信贷风控体系有一个全面的认知
2. 了解信贷业务贷前、贷时、贷后的尽职要求的分析和结构
3. 帮助参训人员厘清信贷业务全流程风险管理的要求和方法
4. 提高对客户财务报告分析和运用的能力
5. 让学员能够做到：守住风险底线，做到早识别、早预警、早化解，对潜在和现实风险的管控早于风险实质形成，有效控制损失 课程对象：
商业银行信贷客户经理及负责人，审查人员及负责人，网点负责人培训时长：
1天（6小时/天） 课程大纲：
一、 风险控制是保障普惠金融业务的最重要的一环
1． 想要服务更高的客户、产生更稳定的绩效，一切从自我提升开始
2． 不谋全局者不足谋一域——全面了解普惠金融产品的业务闭环
3． 学会控制，才能掌控一切
1. 例：F1赛车手舒马赫成为冠 军的核心秘诀就是学会用好刹车
1． 产品销售仅是普惠金融业务的第一步
2． 提高客户复购、转介绍（产业链内、产业链外）率，从而提高我们绩效的贡献度
3． 做好风控管理就是要为下一步销售动作做好提前的准备
4． 提高风控手段，有效的识别黑产，让对方无从下手
5． 风险控制同时是达成自己一切目标的底层逻辑
一、 看客户信贷风险的四大方向（了解）
1. 政策面：
1. 国家风险、宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险等。
1. 平台面：
1. 合规风险、财务风险、经营风险、流动性风险、声誉风险、法律风险、战略风险等。
1. 风控面：
1. 欺诈风险、信用风险等。
1. 运营面：
1. 操作风险、人员风险、活动风险等。
一、 在客户选择时加入风控思维
1． 从国家发展方向变化把脉企业长期发展空间
2． 各行各业企业的不同盈利方式
1. 例：老师曾经为企业发行过的私募投资基金看不同企业的盈利方式
1． 分析客户企业的经营策略
（1） 做赚钱的企业
（2） 做有钱的企业
（3） 做值钱的企业
2． 客户企业的长期盈利能力决定还款能力
（1） 从客户所处的产业结构看长期盈利能力
（2） 从客户企业经营情况看长期盈利能力
（3） 从客户的技术壁垒看长期盈利能力
（4） 从客户企业财报看长期盈利能力
一、 始于风控，精于运营
1. 风险类型：（了解）
金融的本质是将风险偏好不同的资金供给方和风险不同的资金需求方匹配起来，因此风控是所有金融业务的核心。
金融业务风险可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家（政策）风险、法律风险、声誉风险和战略风险。
1. 风险管理策略：（知道）
1. 是指企业根据自身条件和外部环境，围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等合适的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。
1. 信贷风控策略：（了解）
1. 主要是根据不同业务场景，针对目标客群，通过一系列规则，对客户进行筛选和分类，发现风险点（包括：信用卡欺诈、团伙窝案、高危用户等），降低风险，同时降低成本、提升效率，实现反欺诈，授信，风险定价，催收等各阶段目标。
1. 信贷运营策略：则是如何有效挖掘客户最大价值，并且养成平台产品对用户的粘性。
一、 详解风控策略
1. 基于业务的生命周期的风控策略分类
(1) 反欺诈策略、信贷风险策略、贷中管理策略及贷后管理策略。
(2) 以客户为中心，将市场营销、申请和审批、客户管理、催收和收回以及不同阶段需要注意的关键点作为信贷风控的核心去设计以及管理。
2. 根据上级下发的风控业务政策进行严格执行：
• 快速理解商业模式，参与商务、产品、运营，完成风控需求分析和项目策略管理推进
• 执行风控运营相关的调研工作，输出调研结果
• 通过对业务数据、客户行为数据的分析，结合调研评估，对公司各项决策提出相应建议，包括产品政策、风险政策等。
1. 对信贷产品流程和系统策略管理流程进行优化
• 参与风控政策实施反馈，跟踪实施效果，能够对模型质量进行验证和评估，提出优化改进建议和方案
1. 以目标为导向
• 控制业务的逾期率，提升客户通过率
• 提高收入，控制成本，联合优化逾期率、批核率，达成上级下达的业务指标
一、 客户财务风险的识别与防控（财务报表的运用，案例分析）1、财务分析的基本要求2、资产类科目风险识别与防控3、负债类科目识别与防控4、“三表”风险识别与防控七、 辨别黑产，远离风险
1． 合规至上，安全第一
2． 辨别客户欺诈行为
（1） 资金用途
（2） 申请资料信息核查
（3） 面访时对客户的观察
3． 慧眼识黑产
（1） 从客户的申请资料看
（2） 从客户的经营场所看
（3） 从客户的员工状态看
（4） 从客户的客户角度看
（5） 从客户的财报分析看
（6） 从客户的上下游合同看
（7） 从客户的言谈举止看
（8） 从客户经理的主观意识判断
1. 八、课程复盘总结
课程大纲| Course Outline
：中国经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显；产能过剩持续蔓延且程度加重，企业效益持续下滑，逃废债行为抬头。商业银行的不良贷款余额和不良率连续多个季度上升，资产质量管控压力巨大。造成国内商业银行信贷风险管理矛盾突出的主要原因：一是信贷队伍中年轻人多、从业年龄短，信贷风险防控经验少；二是信贷业务骨干大部分未经历过一个过完整的信贷周期，缺乏全流程管理和资产保全的经验和方法；三是信贷从业人员所学专业多样化，对企业财务报表分析能力不强，不能掌握通过财务报表分析识别风险和控制风险的能力，无法掌握客户有效资产的，不利于银行信贷风险的化解。课程收益：
1. 通过本课程学习让现场学员对信贷风控体系有一个全面的认知
2. 了解信贷业务贷前、贷时、贷后的尽职要求的分析和结构
3. 帮助参训人员厘清信贷业务全流程风险管理的要求和方法
4. 提高对客户财务报告分析和运用的能力
5. 让学员能够做到：守住风险底线，做到早识别、早预警、早化解，对潜在和现实风险的管控早于风险实质形成，有效控制损失 课程对象：
商业银行信贷客户经理及负责人，审查人员及负责人，网点负责人培训时长：
1天（6小时/天） 课程大纲：
一、 风险控制是保障普惠金融业务的最重要的一环
1． 想要服务更高的客户、产生更稳定的绩效，一切从自我提升开始
2． 不谋全局者不足谋一域——全面了解普惠金融产品的业务闭环
3． 学会控制，才能掌控一切
1. 例：F1赛车手舒马赫成为冠 军的核心秘诀就是学会用好刹车
1． 产品销售仅是普惠金融业务的第一步
2． 提高客户复购、转介绍（产业链内、产业链外）率，从而提高我们绩效的贡献度
3． 做好风控管理就是要为下一步销售动作做好提前的准备
4． 提高风控手段，有效的识别黑产，让对方无从下手
5． 风险控制同时是达成自己一切目标的底层逻辑
一、 看客户信贷风险的四大方向（了解）
1. 政策面：
1. 国家风险、宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险等。
1. 平台面：
1. 合规风险、财务风险、经营风险、流动性风险、声誉风险、法律风险、战略风险等。
1. 风控面：
1. 欺诈风险、信用风险等。
1. 运营面：
1. 操作风险、人员风险、活动风险等。
一、 在客户选择时加入风控思维
1． 从国家发展方向变化把脉企业长期发展空间
2． 各行各业企业的不同盈利方式
1. 例：老师曾经为企业发行过的私募投资基金看不同企业的盈利方式
1． 分析客户企业的经营策略
（1） 做赚钱的企业
（2） 做有钱的企业
（3） 做值钱的企业
2． 客户企业的长期盈利能力决定还款能力
（1） 从客户所处的产业结构看长期盈利能力
（2） 从客户企业经营情况看长期盈利能力
（3） 从客户的技术壁垒看长期盈利能力
（4） 从客户企业财报看长期盈利能力
一、 始于风控，精于运营
1. 风险类型：（了解）
金融的本质是将风险偏好不同的资金供给方和风险不同的资金需求方匹配起来，因此风控是所有金融业务的核心。
金融业务风险可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家（政策）风险、法律风险、声誉风险和战略风险。
1. 风险管理策略：（知道）
1. 是指企业根据自身条件和外部环境，围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等合适的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。
1. 信贷风控策略：（了解）
1. 主要是根据不同业务场景，针对目标客群，通过一系列规则，对客户进行筛选和分类，发现风险点（包括：信用卡欺诈、团伙窝案、高危用户等），降低风险，同时降低成本、提升效率，实现反欺诈，授信，风险定价，催收等各阶段目标。
1. 信贷运营策略：则是如何有效挖掘客户最大价值，并且养成平台产品对用户的粘性。
一、 详解风控策略
1. 基于业务的生命周期的风控策略分类
(1) 反欺诈策略、信贷风险策略、贷中管理策略及贷后管理策略。
(2) 以客户为中心，将市场营销、申请和审批、客户管理、催收和收回以及不同阶段需要注意的关键点作为信贷风控的核心去设计以及管理。
2. 根据上级下发的风控业务政策进行严格执行：
• 快速理解商业模式，参与商务、产品、运营，完成风控需求分析和项目策略管理推进
• 执行风控运营相关的调研工作，输出调研结果
• 通过对业务数据、客户行为数据的分析，结合调研评估，对公司各项决策提出相应建议，包括产品政策、风险政策等。
1. 对信贷产品流程和系统策略管理流程进行优化
• 参与风控政策实施反馈，跟踪实施效果，能够对模型质量进行验证和评估，提出优化改进建议和方案
1. 以目标为导向
• 控制业务的逾期率，提升客户通过率
• 提高收入，控制成本，联合优化逾期率、批核率，达成上级下达的业务指标
一、 客户财务风险的识别与防控（财务报表的运用，案例分析）1、财务分析的基本要求2、资产类科目风险识别与防控3、负债类科目识别与防控4、“三表”风险识别与防控七、 辨别黑产，远离风险
1． 合规至上，安全第一
2． 辨别客户欺诈行为
（1） 资金用途
（2） 申请资料信息核查
（3） 面访时对客户的观察
3． 慧眼识黑产
（1） 从客户的申请资料看
（2） 从客户的经营场所看
（3） 从客户的员工状态看
（4） 从客户的客户角度看
（5） 从客户的财报分析看
（6） 从客户的上下游合同看
（7） 从客户的言谈举止看
（8） 从客户经理的主观意识判断
1. 八、课程复盘总结
讲师背景| Introduction to lecturers
张光禄老师
银行保险实战专家 · 金融AI赋能领航者
授课风格
实用落地： 凭借丰富的工作经验、成功案例资源，成为银行、保险营销管理实战、实操、实用、实施专家。尤其在AI赋能领域，所有工具与场景均来自一线实践，确保学完即用。
引导启发： 分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。还能通过AI感培养，帮助学员建立人机协同的底层思维，重塑银行保险营销逻辑。
对症下药： 找出问题原因，彻底解决；授之以渔；落地实施。还能针对银行不同岗位、保险公司不同渠道，精准匹配AI工具与落地路径。
【张老师持有部分证书及官媒报道】
【近期讲授课程】
• AI赋能银行保险系列
• 《Deep Seek在银行营销中的应用》
《Deep Seek在保险营销与增员中的应用》
《Deep Seek助力银行效能提升》
《Deep Seek在银行零售及对公中的应用》
《Deep Seek在风险管理中的应用》
《AI工具“武器库”实操与业技融合》
《金融AI战略思维与场景挖掘》
《AI时代下理财师/保险顾问的“一人公司”能力构建》
《从工具使用者到流程重构者——AI赋能银保实战》
《AI赋能产说会：从内容生成到现场成交》
• 银行营销绩效提升类
《银行大单综合营销技能提升特训营》
《银行业绩高速成长的秘密武器——TOC瓶颈突破》
《大客户AUM值提升策略》
《银行个金及对公业务条线综合营销技能提升（营销、销售、风控）》
《智能厅堂客户服务经理的场景化服务营销能力提升》
《客户经理超级获客能力全面提升》
《重点客群数据分析及营销策略》
• 保险公司专项课程
《AI赋能保险营销：从客户KYC到精准转化》
《银保渠道AI赋能与场景化营销实战》
《保险顾问的AI武器库：提升效率与专业度》
《AI助力保险增员：从筛选到面谈全流程优化》
《保险产说会AI赋能：内容生成、互动设计与成交转化》
《年金险/增额终身寿险AI赋能营销实战》
• 银行合规风控类
《金融业声誉风险防范管理、舆情管理与消保合规宣传》
《基于个人信息保护法下的银行合规营销宣传》
《消费者权益保护工作的应急处理》
《消保专员的消费者权益保护工作全面开展专题培训》
《银行员工管理风险防控》
《新时代员工行为规范与职业素养提升》
《从内控角度看员工征信报告》
《精准风控・智启未来——银行信贷业务核心能力提升（含贷前尽职调查、财报分析、并购贷）》
《个贷业务及信用卡贷前风险防控能力提升》
• 信用卡类
《信用卡中心管理者的综合管理能力提升》
《信用卡中心打造一支超强执行力的高绩效团队》
《信用卡全面营销课程》
《全场景化信用卡营销》
六、理财与保险专业知识类
《全新形式下的资产配置策略》
《共同富裕下的家庭资产配置策略》
《经济新常态下的保险产品新机遇》
《财富管理营销及大类资产配置策略》
《年金险与增额终身寿险的配置逻辑与营销技巧》
《家族财富传承与保险金信托实务》
七、专项特训营类
《银行理财师大赛（含大赛赛制设计策划、参赛学员赛前辅导、参赛选手多级选拔）》
《银行营销人员从优秀到卓越特训营》
《理财经理综合营销能力提升特训营》
《理财师专业知识提升训练营》
《保险顾问AI赋能特训营》
《银行产品经理的产品设计落地》
• 沙盘模拟类
《TOC突破瓶颈》
《TOC企业绩效倍增》
《超级家庭财富管理》
《团队变革领导力》
《大客户影响式销售》
【近期服务客户】
银行类：
中国银行（北京分行、佛山分行、云南分行、郑州分行、郴州分行、成都分行等）；
农业银行（北京分行、四川分行、西藏分行等）；
工商银行（北京分行、广州分行、连云港分行等）；
建设银行（北京分行、重庆分行等）；建信金融广州分公司；
交通银行温州分行；
浦发银行（北京分行、南昌分行、洛阳分行）；
兴业银行上海分行；
中国邮政储蓄银行（北京分公司、河北省分公司、成都分公司、重庆分公司、汕尾分公司、北海分公司、江苏分公司等）；
中信银行（天津分行、石家庄分行、南宁分行等）；
民生银行（北京分行、北京中关村分行、南宁分行等）；
中信银行信用卡中心深圳总部、浦发银行北京信用卡中心、光大银行北京信用卡中心、招商银行河北信用卡中心、民生银行北京信用卡中心。
保险类：
中国人寿（北京分公司、江苏分公司、浙江分公司等）
中国平安人寿（北京分公司、上海分公司、深圳分公司等）
太平洋保险（北京分公司、山东分公司等）
泰康人寿（北京分公司、四川分公司等）
新华保险（北京分公司等）
农银人寿、中邮人寿、建信人寿等银行系保险公司
其他金融公司：
诺亚财富、江苏省政策性融资担保公司、北大燕商商学院、证道商学院、中启创优金融商学院、奔驰迈巴赫商学院（奔驰汽车金融板块）等。
【近期服务项目】
中国邮政多年各省分公司全国理财师大赛赛前辅导和赛中选拔
近些年，为中国邮政的各省分公司做全国大赛的项目，参与了整个大赛项目从沟通、策划、调研、方案落地、分公司选拔、笔试及现场展示环节出题、监考、担任现场评委等，以及分公司选拔后的集训、送赛、全国复赛、全国决赛前辅导工作。
比如，作为2021年河北省分公司理财师大赛的项目负责人，全面落地全省选拔赛前辅导、省内半决赛、决赛的所有流程，从众多参赛者中选出全省88名优秀的理财师进入半决赛和决赛，再选出优胜者进入全国大赛；2023年，带领江苏邮政精英理财师团队12人进行赛前辅导，同时还带领江苏邮政邮银财富2位参赛选手进行了全国决赛前的集中密训，两位选手都取得了全国前五名的好成绩；同年还为安徽省分公司及湖北省分公司进行了邮银财富和邮政理财师们进行了赛前辅导，并担任省内选拔赛评委，将优秀的种子选手送至全国大赛的舞台。2025年，带领邮储银行湖北黄冈市分公司进行赛前辅导，并取得全省前三的好成绩。
中国邮政集团公司吉林省分公司高端客户专题沙龙活动
针对吉林省高考后考生和家长的心理焦虑，吉林省分公司应总公司场景化营销的总战略，于2025年06月23日，在长春专门开展为考生家长组织举办的“邮此启航 成长邮你”专题沙龙活动。现场为百余位特邀客户进行了高考后的子女教育金规划及未来人生的财富规划课程，现场来宾认真聆听，积极互动，并针对自己的家庭情况和孩子的情况进行了现场和会后的咨询，为理财经理们留好营销接口，促进整体绩效提升。
中国邮政集团公司北京市分公司“促达产、战旺季”金融赋能月系列培训班
通过本次培训为北京邮政排名前100的头部理财师和来自全市各区县的400位优秀理财师进行了更为全面的专业赋能，所有伙伴将把课堂上学习的专业知识变为保护百姓钱袋子的重要工具，并通过更好的金融服务和金融产品为更多的家庭建立、调整、完善当下的家庭资产配置策略，最终帮助客户实现自己心中的小目标！
中国邮政集团公司北京市分公司高端客户专题答谢沙龙活动
通过高端客户答谢会的形式，组织并开展后疫情时代家庭资产配置策略、共同富裕下的家庭财富传承、如何建立好创业者的家庭资产防火墙等专题活动。在做好金融消费者教育的同时，让客户能够得到更好的金融服务体验，从而提升客户对我司的粘性、忠诚度和贡献度，也为提升品牌价值起到了重要的作用。
| 北京邮政丰台区高净值客户答谢 沙龙活动 | 北京邮政东城区高净值客户答谢 沙龙活动 |
中国农业银行北京分行理财训练营
通过为期15天的理财训练营咨询项目，为中国农业银行北京分行下一家支行进行了11个网点的深度走访和培训辅导，对其网点主任、16位客户经理、近30位大堂经理的营销现状进行了调研、分析、策略调整、业务流程优化、营销思维转变、专业知识升级、客户分层营销、期交业务陪谈等一系列动作，实现了项目期间理财业务新增规模高达3200万的好成绩，提前超额完成了支行的任务指标，同时为后期的营销收集了大量的业务线索，为旺季营销做好了提前储客。
中国农业银行北京分行私行客户专属沙龙活动
高净值客户的深度服务一直是银行和保险公司工作中的重中之重，想获得更好的客户粘性和客户持续贡献度，就要真正的能够为客户持续的带来价值。在疫情反复的当下，通过线上线下多样的沙龙模式，为高净值客户举办多场次的关于财富管理、财商教育、共同富裕、财富传承等专题沙龙活动，为高净值客户提供了更好的金融服务体验和更全面更专业的资产配置策略方案。
【其他精彩瞬间】
| 全国中小微企业金融知识普及教育 产品发布会 | 带领团队撰写的新书发布会圆桌 论坛环节 |
| | |
| 担任大型金融论坛主持人 | 政信大讲堂系列课程线上课程 |
| 诺亚财富金融综合营销能力提升课程 | 农银人寿线上营销赋能课程 |
| 中信信用卡中心总部客服经理的 客户经理制转型课程 | 宣城邮政数字化转型落地课程 |
| 超级家庭财富管理沙盘课程 | 魅力表达沙盘课程 |
| 金融八大领域营销技能提升课程 | 金融职场演说训练营现场 |
| 宏观经济形势下的新时代财富浪潮 | 北大总裁班-从投行角度看企业投融资 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/af0dfe063270835013443100320/v.f1453242.mp4
• TOC(中国)企业瓶颈突破导师
• 新华网特约评论员、金融安全宣传大使
• 《中国银行保险报》特聘专家
• 清华大学紫荆学院特聘专家顾问
• 中央财经大学、中国政法大学政信研究所副所长
• 伦敦金融学院中国区特聘教授、宣传大使
• 美国注册法务会计师协会大中华区首席顾问、持证人
• 美国运通卡组织境内黑金信用卡推广导师
• 多年北京金融工委理财师大赛评委组主评委
• 金融AI赋能与业技融合实战专家
• 带领团队撰写三套金融从业教程（国家理财规划师、国家融资规划师、政信金融）
• 带领团队撰写新版CHFA教材和家族办公室白皮书
• 曾任职：中国政信研究院副院长
• 曾任职：中国企业金融研究院副院长
• 曾任职：金融商学院创优股份(831259)副总裁
• 曾任职：浦发银行营销中心多年销售冠 军、团队管理者
• 自主研发《超级家庭财富管理》沙盘课程
• 受发改委和工信部联合任命，带领团队开发《融资规划师》系列沙盘课程
• 中国邮政集团公司北京分公司金融赋能月系列培训班特聘专家
• 中国邮政集团多年理财师大赛江苏分公司、安徽分公司、湖北分公司等特聘专家
• 多年农行私行、交行私行、浦发私行、招行私行、平安私行、邮银财富培训导师
个人简介
张光禄老师深耕金融行业20年，完整地走过产品和营销的全部线条，从金融产品基础销售、市场营销、产品设计、产品发行、行研分析、资产配置策略、量化对冲策略都拥有非常丰富的经验，从实战营销到团队管理都非常擅长。尤其精通银行零售、对公、私行及保险公司银保渠道、个险渠道的营销逻辑与客户经营痛点。
近年来，张老师敏锐洞察到AI技术对银保行业的颠覆性影响，率先将AI工具、业技融合、场景挖掘等前沿内容系统融入银行与保险培训体系，成为国内少数兼具深厚银保实战功底与AI赋能落地能力的复合型专家。张老师将主流AI工具融合在银行零售、对公、风控、私行、以及保险增员、客户KYC、产品匹配、异议处理、产说会赋能等场景的应用，引导学员从“工具使用者”向“流程重构者”跃迁，帮助金融机构实现真正的效能跃升。 在多年的实战经验中，老师深知财富客户对财富管理领域的盲点以及银行营销人员在营销中的难点，根据客户认知盲点和营销难点，设计并开发了很多相关认知提升课程，其中包括《超级家庭财富管理》沙盘课程，通过沙盘模拟演练的形式，提升参训学员的认知力和行动力，让学员和客户在玩中练、练中学、学中做，同时帮学员解决营销中的难点，助力金融机构提升营销绩效。
张老师携手银、保、证、基四大金融行业头部人才，通过培训的方式，帮助更多的金融从业人员，提升专业能力、提升综合绩效，让更多的百姓得到更优质的金融服务体验和更优质的金融产品配置方案，最终在帮助更多百姓建立家庭财富保障的同时，也提高了各金融机构的绩效达成率。
部分学员反馈
【授课精彩瞬间】
| 全国中小微企业金融知识普及教育 产品发布会 | 带领团队撰写的新书发布会圆桌 论坛环节 |
| | |
| 担任大型金融论坛主持人 | 政信大讲堂系列课程线上课程 |
| 诺亚财富金融综合营销能力提升课程 | 农银人寿线上营销赋能课程 |
| 中信信用卡中心总部客服经理的 客户经理制转型课程 | 宣城邮政数字化转型落地课程 |
| 超级家庭财富管理沙盘课程 | 魅力表达沙盘课程 |
| 金融八大领域营销技能提升课程 | 金融职场演说训练营现场 |
| 中国邮政河北分公司2021理财师大赛 赛前辅导 | 中国邮政河北省分公司2021理财师大赛决赛 |
| 宏观经济形势下的新时代财富浪潮 | 北大总裁班-从投行角度看企业投融资 |
【视频链接】
银行重点客群数据分析与营销策略
https://v.qq.com/x/page/f3327ys6mzp.html
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我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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工厂运营咨询项目
TTT内训师咨询项目
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