Karen资深顾问
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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
小微金融批量获客与精准营销策略
参加对象
：对公客户经理、新晋银行从业人员 教学方法：案例教学、要点解析、工具演示、口诀总结
授课天数
1 天
授课形式
理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
课程背景 -------------------------------------------------
现实中，大量营销困境源于思维模式的偏差：
• 客户经理忙于"推销产品"，却忽视了客户的真实需求；
• 营销话术千篇一律，无法触动不同客户的痛点；
• 客户关系停留在表面，缺乏深度信任和专业价值；
• 营销效率低下，大量时间浪费在低价值客户身上；
• 数字化工具使用不足，无法精准把握客户需求变化……
这些"看得见的障碍"之所以导致营销失败，往往是因为客户经理缺乏系统化的营销方法论，或缺乏精准识别客户价值的工具。
真实数据对比：
>去年，某支行客户经理小王拜访了30家小微企业，成功营销仅2家，转化率不足7%。
>而同支行的小李同样拜访30家，成功8家，转化率27%。
>差距在哪里？ 小李用了客户分层工具，精准定位高潜力客户，并针对不同客户设计了差异化方案。
本课程聚焦银行客户经理最核心的营销能力提升，融入现代营销理念与AI实战工具，帮助客户经理从"产品推销员"转型为"客户经营专家"。通过精准营销四步法与AI工具的结合，让营销不再是"硬推销"，而是"价值共创"。
课程收益 -------------------------------------------------
◆ 思维重塑：建立客户经营思维，摆脱产品推销模式
◆ 方法落地：掌握客户分层、需求挖掘、方案定制、信任经营的四步方法
◆ 工具赋能：学会用 AI 工具提升营销效率与精准度
◆ 业绩提升：提升营销转化率与客户黏性，实现业绩持续增长
课程结构 -------------------------------------------------
1. 破冰活动：“画出你的客户地图”——诊断你的时间都去哪了？
2. 银行营销的三大困境：
(1) 产品同质化：别家也有，为什么要选你？
(2) 客户防御高：见到银行人就觉得要推销。
(3) 维护成本高：客户只有在缺钱/存钱时才想起你。
3. 核心转变：价值共创而非产品推销
(1) 案例对比：只会报利率的经理 vs 帮客户算账的顾问
4. 数字化时代的角色：从"资金中介"到"信息与资源中介"
1. 第 一步：客户分层——谁最值得你花时间？
(1) 核心口诀：不在死鱼塘里钓鱼
2. RFM模型深度实战：
(1) R（近度）、F（频度）、M（值度）的银行版权重设计
(2) 练习：给手头的5个客户打分
3. 客户终身价值（CLV）计算：别被眼前的"小客户"骗了
(1) "价值-潜力"矩阵与九宫格：
(2) 现金牛客户 vs 瘦狗客户 vs 明星客户 vs 问题客户
4. 互动：如何激活"沉睡的明星客户"？
1. 客户画像的构建维度：
(1) 硬信息（行业、规模、财务） + 软信息（老板性格、决策链、痛点）
2. AI工具实操（一）：
(1) 场景：如何用 AI (Kimi/ChatGPT) 快速收集客户背景信息？
(2) 演示：输入企业名称，30秒生成《企业经营画像与风险初筛报告》
3. 实战演练：对现有客户库进行快速分层，输出一份《重点攻坚名单》
1. 第二步：需求挖掘——问出客户的"真痛点"
(1) 核心口诀：营销不是"说服"，而是"提问"
(2) SPIN提问法在银行的落地：
(3) 背景问题 (S) -> 难点问题 § -> 暗示问题 (I) -> 需求效益问题 (N)
(4) 马斯洛需求理论：老板到底想要什么？（安全感 > 收益率 > 面子 > 自我实现）
2. 第三步：方案定制——不是卖产品，是配"组合"
(1) 核心口诀：不要卖"食材"，要卖"大餐"
(2) 产品组合设计原则：
(3) 融资+结算（留住钱）
(4) 对公+对私（搞定人）
(5) FABE法则实战：从"产品说明书"到"客户利益点"
3. 练习：用FABE把"大额存单"卖给一位保守型老太太
1. 第四步：信任经营——让客户主动找你
(1) 核心口诀：成交只是服务的开始
(1) 信任公式：信任 = (专业度 + 可靠度 + 亲密度) / 自我导向
1. 服务触点管理：
(1) 放款后的"黄金72小时"
(2) 关键时刻（MOT）：客户投诉就是转机
2. AI工具实操（二）：
(1) 智能话术生成：用 AI 30秒生成针对性破冰话术、异议处理话术
(2) 方案一键生成：用 AI 快速撰写《综合金融服务方案》
(3) 客户维护自动化：AI 辅助生成节日问候、行业分析简报
1. 综合演练：从线索到成交的全流程模拟
(1) 分组PK：客户经理 vs 刁钻CFO
2. 通关考核：制定一份"满分"的客户经营计划书（未来3个月的打法）
结语：客户不拒绝产品，只拒绝不匹配的需求
珀菲特顾问 | 姜粤东老师
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姜粤东 老师
—AI应用与产品创新讲师
擅长领域
AI实战应用与提效/产品创新/服务管理
授课风格
轻松幽默、案例丰富、实战导向
（案例分析+实战演练+小组讨论+经验分享+工具落地）
核心培训特色
培训价值主张：
✅ "听得懂"：复杂理论用大白话讲清楚
✅ "学得会"：提供标准化操作手册和工具包
✅ "用得上"：培训内容直接对接工作场景
✅ "见效快"：学员当天学完当天就能应用
✅ "有保障"：基于18年一线实战经验，确保内容的实用性和有效性
实战经验背书：18年金融全产业链经验 + 100+场培训实践 = 既懂业务又会教学的复合型专家
核心策略：每个培训主题都强调"学完就能用"的实战转化效果，用具体数据和学员反馈证明培训价值！
讲师资历
• 原Footprint Analytics（区块链数据全球排名前5） 首席风控官/金融副总裁
• 原光大银行支行行长
• 全国股份制商业银行总行级产品创新专家
• 全国股份制商业银行分行级培训讲师
• 原广发银行 产品负责人/团队负责人/高级培训师
• 原招商银行 客户经理/办公室主任/总行储备风控官
• 阿里巴巴-千问办公大使
• AI领域Prompt工程师 | PMP国际认证项目管理专家
• 中国高智商（胜寒）协会认证会员
• 得到大学广州首期精英学员（全国录取率3%）
工作履历
• 金融科技领域实战专家 | 累计管理资产规模超100亿
• 18年金融全产业链深度实践
• 复合背景： 职场经历横跨传统上市商业银行与新兴互联网金融科技公司，具备从资金端到资产端的全视角视野。
• 多维能力： 职能覆盖行政管理、客户营销、风险管理、财务管理及人力资源管理，擅长构建企业风险评估及合规管理体系。
• 8+年金融科技公司核心管理经验
• 融资与增值： 作为核心成员协助公司完成400万美元种子轮融资（经纬创投领投），并通过资金管理策略使公司自有资金年增长率达20%，成本费用率降低80%。
• 百亿级规模管理： 带领金融团队实现资产业务目标完成率100%，累计交易额超100亿。
• 5+年AI实战经验
• 场景深耕： 2022年底ChatGPT上线即深度使用，累计总结100+个场景AI用法，沉淀50+套金融垂直领域Prompt模板库。
• 工作流落地： 搭建5+套OpenClaw数字员工工作流，把散点应用整合成“AI读材料→提取要点→生成初稿→人工复核”的稳定流程，让AI从“会演示”变成“真产能”。
• 课程开发： 主导开发20+门AI实战课程，覆盖银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源等行业。
• 项目陪跑： 联合多家城商行、股份制银行、保险公司落地AI应用项目，把AI培训从“知识传授”升级为“项目陪跑”。
培训经验
姜粤东老师现任多家企业AI业务顾问，聚焦AI 工具与业务落地实践；同时拥有 18 年金融科技、风控管理与产品创新经验，熟悉 Prompt 工程、LLM 运行机制及 AI 工作流设计，擅长把复杂业务场景拆解为可执行的 AI 方案，帮助跨境卖家和业务团队提升图片生产效率、素材测试速度与营销转化质量。
1.AI实战应用与效能提升领域
AI工具实战应用培训
★ 2023年至今，开展《AI成为超级助手》系列实战训练营
- 现场教会学员ChatGPT、Claude、DeepSeek、智谱清言、千问、豆包等10+款AI工具的金融场景应用
- 培训完当天就能用AI写风控报告、设计产品方案、制作营销文案
- 学员反馈："终于知道AI不是概念，是真能干活的工具"
★ 2023年至今，《AI+团队管理效能提升》专题培训
- 将OKR管理方法与AI工具深度结合，打造高效团队协作模式
- 提供可直接复制的团队管理工具包和AI辅助决策模板
- 帮助管理者解决"团队效率低、目标不清晰、执行不到位"的管理痛点
★ 2023年至今，金融AI课程矩阵交付（六大产品线、20+门课程）
- 覆盖银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源/政企等行业，可按机构需求自由组合与深度定制
- 沉淀50+套金融垂直领域Prompt模板库，学员复制模板即可现场产出可用成果
★ 2024年至今，AI项目陪跑与数字员工工作流共建
- 联合多家城商行、股份制银行、保险公司落地AI应用项目，把课程从“知识传授”升级为“项目陪跑”
- 设计5+套OpenClaw数字员工工作流，把散点应用整合成“AI读材料→提取要点→生成初稿→人工复核”的稳定流程
2.产品创新设计领域
金融产品创新实战工坊
★ 2018-2023年，《金融产品设计与创新—从需求洞察到产品落地》培训系列
- 基于总行级产品创新专家经验，提供产品设计的底层逻辑和操作流程
- 现场带领学员完成从市场调研到产品上线的全流程演练
3.培训成果量化展示
整体培训数据
累计培训统计（2012-2025）：
• 培训场次：100+ 场专题培训
• 培训学员：3000+ 名学员
• 培训主题：涵盖AI应用、风控管理、产品创新、营销管理四大核心领域
• 实战转化：学员课后应用率超过85%，业绩提升平均20%以上
| 培训课程 / Training courses |
主讲课程
AI+金融应用实战课程
课程设计原则：先业务，后工具—不讲“AI能做什么”，只讲“AI怎么帮你解决具体业务问题”，学员现场产出可直接复用的成果。
AI基础通识线—让全员敢用AI、会用AI
《让AI成为你的超级助手—金融从业者必备的AI工具与技能》1-2天：现场教会10+款AI工具的金融场景用法，学完当天就能用
《AI认知与思维》0.5-1天：跳出工具层面，建立对AI的底层理解，适合作为系列课开篇
《Skill从0到进阶—AI时代的元技能修炼》1-2天：教“如何学AI”的能力，让学员具备自我迭代的元能力
AI营销增效线—让一线业绩提效
《AI赋能金融营销》1-2天：用AI写方案、做客户画像、生成营销文案，1人抵3人
《AI办公提效6课—一线销售必备的AI效能提升课》1天：6节短课专攻销售日常—周报、提案、客户沟通
《金融人小红书营销AI实战课》0.5-1天：用AI玩转个人IP与内容营销，构建金融人的私域增长
AI风控提效线—让风控快人一步
《AI赋能金融风控—Prompt工程在金融风控中的实战应用》1-2天：把Prompt工程嵌入贷前、贷中、贷后全流程
《AI赋能财报分析—Trae代码解释器实战》1-2天：让不会写代码的风控人员，用AI看懂财报、识别风险
《智能风控体系建设—从传统风控到AI驱动的风控转型》1-2天：体系化讲解风控数字化转型路径
AI管理与思维跃迁线—让组织“长出三头六臂”
《AI数字员工养成》1-2天：团队管理者如何“养”AI员工，把散点应用整合成稳定工作流
《OpenClaw从入门到精通》1天：手把手教学员搭建AI数字员工与自动化工作流
《AI+团队管理效能提升》1-2天：将OKR管理方法与AI工具深度结合，打造高效团队协作模式
另可按行业定制：银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源/政企等行业的AI应用课程体系（如商业银行AI应用初中高分级课程）。
核心方法论—AI应用R.I.D.E.驾驭模型：真场景（Real Scenario）、实习生思维（Intern Mindset）、逻辑拆解（Decomposition）、迭代进化（Evolution）。“AI不是你的考试科目，AI是你的超级实习生。”
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
客户见证
金融行业：工商银行、招商银行、光大银行、广发银行、金融街证券
金融科技： 平安知鸟、Footprint、行业自律组织等
国企、事业单位：上汽大通、广东省公路局、广铁集团
互联网科技： 参与多家互联网科技公司金融业务咨询与指导
行业协会： 广州互联网金融协会、广州市金融协会等
学员与客户反馈
专业： 实战经验丰富，案例丰富；
深入： 对业务与AI工具结合应用理解透彻；
系统： 课程体系完整，逻辑清晰严谨；
实用： 工具方法可直接应用到工作中；
启发： 思维开阔，能引发深度思考；
负责： 课后持续跟进，确保学习效果。
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
覆盖城市Cities Covered
公开课
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向，为不同岗位提供实战课程。
企业内训
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案，可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
项目咨询
提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询，通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。
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