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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training


联系我们:
13382173255(Karen郑老师)
学员背景| Course Background
课程背景| Course Background
2. 银行业的发展在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位,拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加银行中间收入的核心方式。同时,这也对我们的实际经营者提出了更高的要求,如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额,提升品牌在客户心中的地位,是摆在每位银行管理者面前的一大挑战。
3. 本课程从浦发银行营销中心区域经理的营销实战经验出发,帮助管理者和营销人员掌握营销方法和技巧,从而提升全员的业绩增量,同时给学员提供一系列的使用营销工具,让学员能够达到“拿来即用,一用即会”的效果,同时课程还会考虑到大家的心里健康对业绩增速的影响,设计一系列的解决方案,来更好的解决学员在实际营销中遇到的心里问题,平衡好营销心态,保障达成平稳的营销业绩。
4.
课程收益| Program Benefits
6. 老师分别从国学看金融的底层逻辑、当下宏观形势的分析、如何通过自身产品抢占先机、互联网下的营销技巧来进行讲授,通过营销与销售的核心区别、业绩产生的三大核心要素、营销模型的讲授、营销目标的设定、营销策略的定制、销售的市场定位、销售中的产品、客户、客户决策的5大因素、客户决策的6大障碍、销售思想的8步训练法,优势谈判的核心方法等一系列讲解,让学员对自己的销售工作有更全面的认识。老师通过大量的模型、公式、案例来为学员打开思维、建立标准、给出工具,让学员一听就懂,上手就会,一做就能产出结果。课堂上,老师会带领大家进行大量的现场演练,让学员带着问题来,拿着解决方案走,真正的解决学员的实际问题。
7.
课程大纲| Course Outline
15. 基础篇
一、 学习的智慧
1. 高效学习的三大障碍和五大步骤
一、 透过国学看基金的底层逻辑
1. 1、你一定要知道的投资中的“道”
2. 2、观历史看事实
3. 3、剥离现象看本质
4. 其实金融很简单
5. 万物归一,再生万物——一生二、二生三、三生万物
6. 所有的金融产品只是我们获得美好生活的工具而已
7. 不同世界之间要建立认知类比体系
8. 例:假设你穿越回唐朝,你将如何向他们介绍现在的金融体系呢?
9. 4、易经智慧的三种表现形态
10. 5、从阴阳卦象看职场行为
11. 6、做投资最难的不是一直往前冲,而是要懂得“刹车”
12. 7、扩张是欲望膨胀的一种疯狂表现
13.
一、 整体金融市场的趋势分析
1. 1、从宏观经济形势看未来理财市场的未来
(1) 经济周期对整体市场的深远影响
(2) 十四五后,国家大战略下对整体市场的深远影响
1. 2、让我们一起来通过数据看当下的金融市场
2. (1)《中国国家资产负债表2020》
3. (2)《中国银行业理财市场半年报告(2021年上)》
4. 3、我们天天说的3S工作是否可以支撑你的梦想
5. (1)大胆的说出你的梦想
6. 例:企业咨询案例华日家具半年超额达成既定年度目标
7. (2)我们是怎么践行3S工作的
8. 例:浦发销冠团队是如何践行3S工作并且超越自我的
9. (3)未来市场对理财从业者的要求越来越高
10. 城镇化进程加速了从增量向存量的转变
11. 当前市场已由原来的跑马圈地进入了精耕细作
12. 我们只有变得更专业才能服务好我们的客户——做一个更懂客户的客户经理
13.
一、 如何让我们的经营业绩快速提升
1. 1、企业利润公式深度分析
2. 2、三大要素快速提升营业利润
3. 3、行动治百病,大单解千愁
4. (1)各家金融机构是如何定义大额订单的
5. 银行、信托、私募、保险
6. (2)大家都见过或听过哪些大额保单
7. 例:1.平安亿元保单
8. 2.学员a签下1000万保单
9. 3.学员b一年税后收入300万
10. (3)在你心里多大才叫大?
11. 不同维度和视角会有完全不同的答案
12. 有的客户客单价并不高但已是他的全部
13. 有的客户客单价很高但只是他的九牛一毛
14. 在目标设定中如何运用锚定效应
15. 设定属于你的“大单梯度等级”
16. 什么是梯度等级
17. 根据你的目标设定
18. 如何设置属于自己的梯度等级
19. 现场演练:带领大家设定自己的“大单标准”
20.
21. 营销篇——运用互联网营销新闭环打通网点营销的痛
1. 营销和销售的核心区别
2. 决定企业业绩的核心3大要素
1. 深度分析:浦发销冠如何运用核心盈利公式异军突起,弯道超车,直至达成既定目标
1. 营销中的STV三角形模型
2. 一切营销的底层基础
(1) 菲利普科特勒提出的营销4P理论
(2) 阿里巴巴提出的3P理论
1. 营销的核心目的
(1) 达成领导下达的既定指标
(2) 为潜在客户传达产品价值
(3) 为自己的销售动作做铺垫
1. 8大营销方法助力你的目标达成
1. 重点:打造互联网营销的生态闭环互联网OMO模式+社群营销+自媒体直播+线上线下论坛沙龙+门店营销+家庭聚会+爆品营销
1. 开始设定你的远大目标
1. 大胆地说出你的想法,不要进行自我设限
1. 开始制定你的营销策略
(1) 现场演练:按小组尝试着制定出你的营销策略
(2) 处处发力等于白费力气
(3) 找出你不满意的现状
(4) 构建你的现况分析图并找出核心冲突点
(5) 突破瓶颈,决胜市场
(6) 现场演练:按小组画出你的现况图并找出最少三个核心冲突点
1.
2. 效能提升篇——让你的网点真正冲出重围绩效长红
3. 一、建立正确且清晰的战略目标
4. 1、什么才是你的正确目标
5. 2、如何建立你的正确目标
6. 3、不断突破自我,成为行业精英
7. 现场演练:重新定义目标,并带领现场学员进行目标设定
8. 二、找到当前与目标之间的差距
9. 三、找到达成目标的核心障碍
10. 四、设计突破核心障碍的所有路径和方法
11. 五、如何让你的效能最大化
12. 1. 网点效能如何快速提升
13. 2. 如何发挥大家的个体潜能
14. 3. 如何设计好的效能提升方案
15. 例:阿迪达斯中国如何在4年的时间将营业额变为净利润
16. 中国移动网点如何在1个季度倍增一倍营业额
17. 现场演练:带领现场学员进行网点效能提升方案的制定
18. 六、快速突破,达成目标
1. 清晰的市场定位是你销售的真正开始
(1) 通过市场分析全面了解市场环境及需求
(2) 通过优势资源找出你的细分市场阵地
(3) 你选定的市场就是你未来的主战场
1. 你的客户到底是谁?
(1) 你要找的核心客户是谁?
(2) 建立清晰的客户画像
(3) 客户一定要进行分层管理
1. 你真的了解你的产品吗?
(1) SWOT问题分析法运用
(2) 深度分析自己所经营的产品
(3) 深度分析所处市场对标竞品
1. 现场练习:运用SWOT分析法分析你现在所销售的一款产品,同时分析一款竞品
1. 客户做出购买决策时考虑的的5大因素及我们要提前准备的相应策略
2. 为你的客户定制专属的解决方案
(1) 永远向着为解决客户的核心需求出发
(2) 提供客观中立的解决方案更容易捕获客户的心
(3) 你卖的永远不是你的产品,而是通过产品给客户带来的好处
1. 销售你的思想过程中常常会遇到的6层抗拒
1. 第0层抗拒 没有沟通线
2. 第1层抗拒 对方不认同你提出的问题
3. 第2层抗拒 对方不认同你提出的解决方向
4. 第3层抗拒 对方不认同你提出的解决方案
5. 第4层抗拒 对方认为你提出的解决方案存在负面分支
6. 第5层抗拒 对方认为你提出的解决方案存在执行障碍
7. 第6层抗拒 对方有莫名的恐惧感,犹豫不决
1. 解决销售思想的6层抗拒的8步训练方法
1. 第1步 建立沟通线
2. 第2步 挖掘需求
3. 第3步 达成共识
4. 第4步 展示方案
5. 第5步 要求承诺
6. 第6步 处理障碍
7. 第7步 达成销售
8. 第8步 销售复盘
9. 现场演练:按小组现场设计一个你给客户提供的解决方案
1. 在时间面前人人平等
(1) 我们都在和时间抢效率
1. 华尔街名言:别谈感情太伤钱
(1) 6大维度快速过滤你的目标客户
1. 购买意愿度、是否符合购买条件、购买决策、购买金额、购买数量、购买时间
1. 强大的执行力是销售业绩的直接保障
1. 远离所有的负面情绪和负面磁场
2. 盯紧你的目标,不要让外因干扰你的行动
3. 找到核心发力点,记住,处处发力等于白费力气
4. 量大是支付的核心关键
5. 主动主动再主动,行动行动再行动
6.
讲师背景| Introduction to lecturers
张光禄老师
银行保险实战专家 · 金融AI赋能领航者
授课风格
实用落地: 凭借丰富的工作经验、成功案例资源,成为银行、保险营销管理实战、实操、实用、实施专家。尤其在AI赋能领域,所有工具与场景均来自一线实践,确保学完即用。
引导启发: 分享成功经验,点评一针见血;问题举一反三,技巧现学现用。还能通过AI感培养,帮助学员建立人机协同的底层思维,重塑银行保险营销逻辑。
对症下药: 找出问题原因,彻底解决;授之以渔;落地实施。还能针对银行不同岗位、保险公司不同渠道,精准匹配AI工具与落地路径。
【张老师持有部分证书及官媒报道】
【近期讲授课程】
• AI赋能银行保险系列
• 《Deep Seek在银行营销中的应用》
《Deep Seek在保险营销与增员中的应用》
《Deep Seek助力银行效能提升》
《Deep Seek在银行零售及对公中的应用》
《Deep Seek在风险管理中的应用》
《AI工具“武器库”实操与业技融合》
《金融AI战略思维与场景挖掘》
《AI时代下理财师/保险顾问的“一人公司”能力构建》
《从工具使用者到流程重构者——AI赋能银保实战》
《AI赋能产说会:从内容生成到现场成交》
• 银行营销绩效提升类
《银行大单综合营销技能提升特训营》
《银行业绩高速成长的秘密武器——TOC瓶颈突破》
《大客户AUM值提升策略》
《银行个金及对公业务条线综合营销技能提升(营销、销售、风控)》
《智能厅堂客户服务经理的场景化服务营销能力提升》
《客户经理超级获客能力全面提升》
《重点客群数据分析及营销策略》
• 保险公司专项课程
《AI赋能保险营销:从客户KYC到精准转化》
《银保渠道AI赋能与场景化营销实战》
《保险顾问的AI武器库:提升效率与专业度》
《AI助力保险增员:从筛选到面谈全流程优化》
《保险产说会AI赋能:内容生成、互动设计与成交转化》
《年金险/增额终身寿险AI赋能营销实战》
• 银行合规风控类
《金融业声誉风险防范管理、舆情管理与消保合规宣传》
《基于个人信息保护法下的银行合规营销宣传》
《消费者权益保护工作的应急处理》
《消保专员的消费者权益保护工作全面开展专题培训》
《银行员工管理风险防控》
《新时代员工行为规范与职业素养提升》
《从内控角度看员工征信报告》
《精准风控・智启未来——银行信贷业务核心能力提升(含贷前尽职调查、财报分析、并购贷)》
《个贷业务及信用卡贷前风险防控能力提升》
• 信用卡类
《信用卡中心管理者的综合管理能力提升》
《信用卡中心打造一支超强执行力的高绩效团队》
《信用卡全面营销课程》
《全场景化信用卡营销》
六、理财与保险专业知识类
《全新形式下的资产配置策略》
《共同富裕下的家庭资产配置策略》
《经济新常态下的保险产品新机遇》
《财富管理营销及大类资产配置策略》
《年金险与增额终身寿险的配置逻辑与营销技巧》
《家族财富传承与保险金信托实务》
七、专项特训营类
《银行理财师大赛(含大赛赛制设计策划、参赛学员赛前辅导、参赛选手多级选拔)》
《银行营销人员从优秀到卓越特训营》
《理财经理综合营销能力提升特训营》
《理财师专业知识提升训练营》
《保险顾问AI赋能特训营》
《银行产品经理的产品设计落地》
• 沙盘模拟类
《TOC突破瓶颈》
《TOC企业绩效倍增》
《超级家庭财富管理》
《团队变革领导力》
《大客户影响式销售》
【近期服务客户】
银行类:
中国银行(北京分行、佛山分行、云南分行、郑州分行、郴州分行、成都分行等);
农业银行(北京分行、四川分行、西藏分行等);
工商银行(北京分行、广州分行、连云港分行等);
建设银行(北京分行、重庆分行等);建信金融广州分公司;
交通银行温州分行;
浦发银行(北京分行、南昌分行、洛阳分行);
兴业银行上海分行;
中国邮政储蓄银行(北京分公司、河北省分公司、成都分公司、重庆分公司、汕尾分公司、北海分公司、江苏分公司等);
中信银行(天津分行、石家庄分行、南宁分行等);
民生银行(北京分行、北京中关村分行、南宁分行等);
中信银行信用卡中心深圳总部、浦发银行北京信用卡中心、光大银行北京信用卡中心、招商银行河北信用卡中心、民生银行北京信用卡中心。
保险类:
中国人寿(北京分公司、江苏分公司、浙江分公司等)
中国平安人寿(北京分公司、上海分公司、深圳分公司等)
太平洋保险(北京分公司、山东分公司等)
泰康人寿(北京分公司、四川分公司等)
新华保险(北京分公司等)
农银人寿、中邮人寿、建信人寿等银行系保险公司
其他金融公司:
诺亚财富、江苏省政策性融资担保公司、北大燕商商学院、证道商学院、中启创优金融商学院、奔驰迈巴赫商学院(奔驰汽车金融板块)等。
【近期服务项目】
中国邮政多年各省分公司全国理财师大赛赛前辅导和赛中选拔
近些年,为中国邮政的各省分公司做全国大赛的项目,参与了整个大赛项目从沟通、策划、调研、方案落地、分公司选拔、笔试及现场展示环节出题、监考、担任现场评委等,以及分公司选拔后的集训、送赛、全国复赛、全国决赛前辅导工作。
比如,作为2021年河北省分公司理财师大赛的项目负责人,全面落地全省选拔赛前辅导、省内半决赛、决赛的所有流程,从众多参赛者中选出全省88名优秀的理财师进入半决赛和决赛,再选出优胜者进入全国大赛;2023年,带领江苏邮政精英理财师团队12人进行赛前辅导,同时还带领江苏邮政邮银财富2位参赛选手进行了全国决赛前的集中密训,两位选手都取得了全国前五名的好成绩;同年还为安徽省分公司及湖北省分公司进行了邮银财富和邮政理财师们进行了赛前辅导,并担任省内选拔赛评委,将优秀的种子选手送至全国大赛的舞台。2025年,带领邮储银行湖北黄冈市分公司进行赛前辅导,并取得全省前三的好成绩。
中国邮政集团公司吉林省分公司高端客户专题沙龙活动
针对吉林省高考后考生和家长的心理焦虑,吉林省分公司应总公司场景化营销的总战略,于2025年06月23日,在长春专门开展为考生家长组织举办的“邮此启航 成长邮你”专题沙龙活动。现场为百余位特邀客户进行了高考后的子女教育金规划及未来人生的财富规划课程,现场来宾认真聆听,积极互动,并针对自己的家庭情况和孩子的情况进行了现场和会后的咨询,为理财经理们留好营销接口,促进整体绩效提升。
中国邮政集团公司北京市分公司“促达产、战旺季”金融赋能月系列培训班
通过本次培训为北京邮政排名前100的头部理财师和来自全市各区县的400位优秀理财师进行了更为全面的专业赋能,所有伙伴将把课堂上学习的专业知识变为保护百姓钱袋子的重要工具,并通过更好的金融服务和金融产品为更多的家庭建立、调整、完善当下的家庭资产配置策略,最终帮助客户实现自己心中的小目标!
中国邮政集团公司北京市分公司高端客户专题答谢沙龙活动
通过高端客户答谢会的形式,组织并开展后疫情时代家庭资产配置策略、共同富裕下的家庭财富传承、如何建立好创业者的家庭资产防火墙等专题活动。在做好金融消费者教育的同时,让客户能够得到更好的金融服务体验,从而提升客户对我司的粘性、忠诚度和贡献度,也为提升品牌价值起到了重要的作用。
| 北京邮政丰台区高净值客户答谢 沙龙活动 | 北京邮政东城区高净值客户答谢 沙龙活动 |
中国农业银行北京分行理财训练营
通过为期15天的理财训练营咨询项目,为中国农业银行北京分行下一家支行进行了11个网点的深度走访和培训辅导,对其网点主任、16位客户经理、近30位大堂经理的营销现状进行了调研、分析、策略调整、业务流程优化、营销思维转变、专业知识升级、客户分层营销、期交业务陪谈等一系列动作,实现了项目期间理财业务新增规模高达3200万的好成绩,提前超额完成了支行的任务指标,同时为后期的营销收集了大量的业务线索,为旺季营销做好了提前储客。
中国农业银行北京分行私行客户专属沙龙活动
高净值客户的深度服务一直是银行和保险公司工作中的重中之重,想获得更好的客户粘性和客户持续贡献度,就要真正的能够为客户持续的带来价值。在疫情反复的当下,通过线上线下多样的沙龙模式,为高净值客户举办多场次的关于财富管理、财商教育、共同富裕、财富传承等专题沙龙活动,为高净值客户提供了更好的金融服务体验和更全面更专业的资产配置策略方案。
【其他精彩瞬间】
| 全国中小微企业金融知识普及教育 产品发布会 | 带领团队撰写的新书发布会圆桌 论坛环节 |
| | |
| 担任大型金融论坛主持人 | 政信大讲堂系列课程线上课程 |
| 诺亚财富金融综合营销能力提升课程 | 农银人寿线上营销赋能课程 |
| 中信信用卡中心总部客服经理的 客户经理制转型课程 | 宣城邮政数字化转型落地课程 |
| 超级家庭财富管理沙盘课程 | 魅力表达沙盘课程 |
| 金融八大领域营销技能提升课程 | 金融职场演说训练营现场 |
| 宏观经济形势下的新时代财富浪潮 | 北大总裁班-从投行角度看企业投融资 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/af0dfe063270835013443100320/v.f1453242.mp4
• TOC(中国)企业瓶颈突破导师
• 新华网特约评论员、金融安全宣传大使
• 《中国银行保险报》特聘专家
• 清华大学紫荆学院特聘专家顾问
• 中央财经大学、中国政法大学政信研究所副所长
• 伦敦金融学院中国区特聘教授、宣传大使
• 美国注册法务会计师协会大中华区首席顾问、持证人
• 美国运通卡组织境内黑金信用卡推广导师
• 多年北京金融工委理财师大赛评委组主评委
• 金融AI赋能与业技融合实战专家
• 带领团队撰写三套金融从业教程(国家理财规划师、国家融资规划师、政信金融)
• 带领团队撰写新版CHFA教材和家族办公室白皮书
• 曾任职:中国政信研究院副院长
• 曾任职:中国企业金融研究院副院长
• 曾任职:金融商学院创优股份(831259)副总裁
• 曾任职:浦发银行营销中心多年销售冠 军、团队管理者
• 自主研发《超级家庭财富管理》沙盘课程
• 受发改委和工信部联合任命,带领团队开发《融资规划师》系列沙盘课程
• 中国邮政集团公司北京分公司金融赋能月系列培训班特聘专家
• 中国邮政集团多年理财师大赛江苏分公司、安徽分公司、湖北分公司等特聘专家
• 多年农行私行、交行私行、浦发私行、招行私行、平安私行、邮银财富培训导师
个人简介
张光禄老师深耕金融行业20年,完整地走过产品和营销的全部线条,从金融产品基础销售、市场营销、产品设计、产品发行、行研分析、资产配置策略、量化对冲策略都拥有非常丰富的经验,从实战营销到团队管理都非常擅长。尤其精通银行零售、对公、私行及保险公司银保渠道、个险渠道的营销逻辑与客户经营痛点。
近年来,张老师敏锐洞察到AI技术对银保行业的颠覆性影响,率先将AI工具、业技融合、场景挖掘等前沿内容系统融入银行与保险培训体系,成为国内少数兼具深厚银保实战功底与AI赋能落地能力的复合型专家。张老师将主流AI工具融合在银行零售、对公、风控、私行、以及保险增员、客户KYC、产品匹配、异议处理、产说会赋能等场景的应用,引导学员从“工具使用者”向“流程重构者”跃迁,帮助金融机构实现真正的效能跃升。 在多年的实战经验中,老师深知财富客户对财富管理领域的盲点以及银行营销人员在营销中的难点,根据客户认知盲点和营销难点,设计并开发了很多相关认知提升课程,其中包括《超级家庭财富管理》沙盘课程,通过沙盘模拟演练的形式,提升参训学员的认知力和行动力,让学员和客户在玩中练、练中学、学中做,同时帮学员解决营销中的难点,助力金融机构提升营销绩效。
张老师携手银、保、证、基四大金融行业头部人才,通过培训的方式,帮助更多的金融从业人员,提升专业能力、提升综合绩效,让更多的百姓得到更优质的金融服务体验和更优质的金融产品配置方案,最终在帮助更多百姓建立家庭财富保障的同时,也提高了各金融机构的绩效达成率。
部分学员反馈
【授课精彩瞬间】
| 全国中小微企业金融知识普及教育 产品发布会 | 带领团队撰写的新书发布会圆桌 论坛环节 |
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| 担任大型金融论坛主持人 | 政信大讲堂系列课程线上课程 |
| 诺亚财富金融综合营销能力提升课程 | 农银人寿线上营销赋能课程 |
| 中信信用卡中心总部客服经理的 客户经理制转型课程 | 宣城邮政数字化转型落地课程 |
| 超级家庭财富管理沙盘课程 | 魅力表达沙盘课程 |
| 金融八大领域营销技能提升课程 | 金融职场演说训练营现场 |
| 中国邮政河北分公司2021理财师大赛 赛前辅导 | 中国邮政河北省分公司2021理财师大赛决赛 |
| 宏观经济形势下的新时代财富浪潮 | 北大总裁班-从投行角度看企业投融资 |
【视频链接】
银行重点客群数据分析与营销策略
https://v.qq.com/x/page/f3327ys6mzp.html
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验,并对企业进行深度研究和剖析,总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念,既具备理论知识,又重视项目的实操性。经过多年的经验,我们积累了丰富的案例库,涉及18个领域,近千个案例,并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域,拥有多年的业内从业经验,具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前,我们会为客户匹配多位业内咨询师,供客户进行比对选择,根据客户需求及问题,定制化地设计咨询方案,确保项目的顺利进行。
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