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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：中高层管理者（非财务背景）：总经理、副总经理、业务部门负责人、项目经理、投资与风控部门负责人等
授课形式：内训
授课天数：2 天
培训形式：
理论讲授+典型案例剖析+工具实操演练+小组研讨与情景模拟
课程背景| Course Background
在当前复杂的经济环境下，企业面临的经营风险与财务风险日益加剧。无论是追求稳健经营的国企/央企，还是面临激烈市场竞争的民企，精 准解读财务报表、快速识别潜在风险，已成为所有中高层管理者必须具备的核心能力。
非财管理者普遍面临三大难题：
看不懂：面对密密麻麻的财务数字，无法提炼关键信息，更无法理解其背后的业务实质。
怕被骗：对合作伙伴、投资标的的财务陷阱缺乏识别能力，可能导致巨额损失。
难决策：无法将财务数据与业务决策有效结合，导致战略与执行脱节。
本课程专为解决以上痛点设计，旨在帮助管理者建立系统的财务思维框架，掌握实用的分析工具与舞弊识别方法，从而提升决策质量，有效防范风险，保障企业资产安全。
课程收益| Program Benefits
1. 掌握三张财务报表核心逻辑、勾稽关系及财务画像法，提升精 准解读财报数据并提炼业务实质信息的能力。
2. 掌握 “五看”分析法（看趋势、结构、效率、效益、风险）及配套工具，提升独立完成企业财务健康诊断与驱动管理决策的支撑能力。
3. 掌握财务舞弊典型套路（虚增收入、操纵费用资产等）及“三步法”识别技巧，提升防范财报误读与舞弊风险的筛查能力。
4. 掌握财务分析在投资并购、供应商/客户信用管理中的应用方法，提升业财融合水平与战略决策质量的能力。
课程大纲| Course Outline
导入：财报的威力——从“康美药业”300亿现金蒸发案说起
第一讲：财报解码——3招看透三张表的核心密码与业务真相
一、资产负债表
1. 方法论：资源与索偿权平衡法
2. 核心公式：资产=负债+所有者权益
3. 评估指标
1）货币资金
2）应收账款
3）存货
4）有息负债
二、利润表
1. 方法论：利润质量评估三步法
1）看来源
2）看现金
3）看趋势
2. 评估指标
1）核心利润率
2）毛利率
3）“其他收益”和“营业外收入”占利润总额比例
三、现金流量表
——方法论：现金流肖像法
案例研讨：某大型房企现金流断裂
小组实战演练：财务画像绘制
第二讲：决策利器——“五看分析法”实战：让财务数据驱动科学决策
一、看趋势
工具：趋势分析表
方法：关注收入、利润、经营现金流三大核心指标的增长率是否匹配
二、看结构
工具：共同比报表
方法：对比各项费用占收入的比重，以及与同行对比的差异
三、看效率
工具：运营效率指标计算器
方法：与行业平均值对比，判断自身运营效率在行业中的水平
四、看效益
方法论：杜邦分析体系
核心公式：净资产收益率 = 净利率 × 总资产周转率 × 权益乘数
案例：茅台VS沃尔玛
五、看风险
工具：偿债能力指标计算器
小组实战演练：企业财务健康状况诊断报告
第三讲：火眼金睛——财报舞弊的典型套路与“三步筛查法”
一、财务舞弊的动机与典型套路
套路一：虚增收入
案例：瑞幸咖啡深度剖析
套路二：操纵费用与资产
案例：康美药业再剖析
二、舞弊识别“三步法”与红色警报清单
第一步：行业对比分析
第二步：勾稽关系校验
第三步：非财务信息印证
工具：《财务舞弊红色警报20条检查清单》以及解读
小组实战演练：火眼金睛——舞弊侦查PK赛
第四讲：业财融合——财务分析在核心业务场景的落地应用
一、在投资并购决策中的应用：从洞察到决策的四步法
第一步：目标锁定与初步筛查——运用“五看分析法”进行快速体检
第二步：深入尽职调查——启动“舞弊识别三步法”进行风险排雷
第三步：风险定价与交易结构设计——量化风险，调整估值
第四步：投后管理与整合——设定财务监控指标
案例研讨：并购“迅捷科技”的财务尽职调查
二、在供应商/客户信用管理中的应用：建立全方位的信用风险防火墙
第一步：客户/供应商的“精 准画像”与风险初筛
第二步：财务状况的“深度体检”与量化评级
第三步：信用政策的“差异化”制定与动态调整
第四步：合作过程的“持续性监控”与风险预警
工具：客户/供应商财务风险评级模型
第五讲：融会贯通——财务思维赋能管理决策与风险防控
一、财务思维与管理决策的深度融合
1. 业务动因与管理启示
2. 战略调整与执行动作
3. 优化业务空间
案例研讨：某制造业企业通过财务分析发现成本结构问题，推动供应链优化与利润提升
二、财务分析在绩效管理中的应用
1. 财务指标与KPI体系的对接
2. 预算管理与财务预测
3. 业务单元财务评估
工具：业务单元财务评估表
三、建立企业内部的财务风险防控体系
1. 财务内控关键点设计
2. 财务预警机制建设
3. 财务文化的塑造
综合实战：投决会模拟
1. 各小组组成“公司投资决策委员会”。
2. 学员获得一份完整的《某公司投资可行性分析报告》，包含公司简介、商业模式、详细财务报表及行业数据。
3. 任务：在30分钟内，运用两天所学，进行财务分析和风险排查，就是否投资该公司进行内部讨论，并形成统一决策。
4. 各组派“CEO”陈述最终决策及基于财务数据的三大核心理由。
课程总结与行动规划
1. 课程回顾
2. 行动：每位学员写下回到岗位后最 先应用本课程知识的三项具体工作，组长归纳总结陈述。
讲师背景| Introduction to lecturers
企业财税管理实战专家
——♦♦ 25年企业财税管理与经营实战经验 ♦♦——
曾任：青岛朗讯科技通讯设备有限公司（世界500强）丨全球贸易物流与财务协同负责人
曾任：青岛亿润驰国际贸易有限公司丨财务总监
曾任：新麦机械（无锡）有限公司丨山东区域财务经理
——♦♦ 专业资质与行业认证 ♦♦——
税务会计师
中国海洋大学特聘财税实战讲师
山东外贸职业学院财会金融专业委员会专家
国际人工智能应用培训师/工程师、中国培训中心认证高级培训师
全国第六届培训师推优大赛金奖
——♦♦ 千万级财税价值创造 ♦♦——
累计为企业避免经济损失超8000万元，合法合规节约成本超2000万元；运用管理会计、财务BP及全面预算与成本管控结合方法，助推业务增长超5000万元；主导搭建业财税融合体系与业财法税一体化风控平台，成功识别300余项潜在风险点，实现“风险规避+成本优化+效益增长”三重价值闭环。
——♦♦ 70+企业财税顾问与咨询项目落地 ♦♦——
累计参与70+企业财税顾问及咨询项目，其中牵头主导30+家企业财税合规体系搭建、财务管理升级及股权架构设计，帮助客户实现顶层架构优化与税务成本合规性降低，服务企业平均运营成本下降20%，核心业务流程效率提升25%。
——♦♦ 20000+学员财税实战赋能 ♦♦——
累计开展财税咨询与培训360+场，服务客户包括中车集团、青岛天安孵化器集团、青岛万象云谷产业园、深圳市乐其创新股份等知名企业，学员好评率超97%；独立研发“业财税AI智合”系列课程，率先推动传统财税管理向“业财税一体化、智能化”转型，赋能财税从业者提升核心竞争力。
擅长领域：财务管理体系搭建、全维度财务分析、业财税融合管理、税务合规与筹划、股权架构设计、财税智能化升级、跨境业务财税管控等
实战经验：
贺老师拥有近25年企业财税管理与经营实战经验，深度覆盖世界500强、制造业、贸易、物流、服务、咨询等多领域企业，精通财税合规体系搭建、业财一体化落地、股权设计与人才培养，擅长以“实战落地+数据驱动”优化企业经营效能，同步融合管理教练思维赋能团队成长，彰显复合型实战专家对企业全链路价值的深度把控能力，助力企业实现财税安全、成本优化与团队能力三重提升。
▸▸▸跨国业务合规与效能优化——为财税管理筑牢运营基础◂◂◂
☞任青岛朗讯科技通讯设备有限公司全球贸易物流与财务协同负责人期间，深耕亚太区业务优化与合规管理：
01-订单流程与财税协同优化：主导亚太区订单交付流程升级，将订单交付周期从45天缩短至30天，加速业务闭环的同时，提升财务核算及时性与应收账款回收效率，间接助力现金流健康度提升；
02-跨国合规与财税风险防控：建立“零差错”合规操作体系，12年处理受管制产品进出口业务上千笔，严格把控报关、单证等关键环节，为跨国业务规避进出口税务违规风险，筑牢财税合规底层基础；
03-运营降本与财税价值协同：通过精细化物流管理，在业务量增长前提下实现年均单位运营成本下降5%，累计节约费用超千万，形成成本管控思维与方法论，为后续财税筹划中的成本优化提供实战经验支撑。
▸▸▸业财一体化与成本管控——以系统思维重塑企业财务效能◂◂◂
☞担任青岛亿润驰国际贸易有限公司财务总监期间，从0到1搭建管控体系，实现财务与业务深度融合：
01-搭建业财一体化管控体系：主导实施ERP系统，实现全流程精细化核算与实时监控，提升财务数据精 准度与业务响应速度；
02-优化税务与融资结构：通过税务筹划和融资结构调整，将综合融资成本降低1.8%，挽回合同损失超200+万元，实现“业务协同+成本优化”双重突破。
▸▸▸区域财务体系搭建——以标准化保障业务扩张安全◂◂◂
☞任新麦机械（无锡）有限公司山东区域财务经理期间，从0到1构建区域财务能力：
01-搭建区域财务体系：从0到1构建标准化区域财务体系，制定覆盖资金管理、核算流程的制度规范，保障业务快速扩张期资金安全零事故；
02-优化应收账款管理：实施客户信用管理和主动催收机制，将应收账款周转天数缩短15%，加速资金回笼效率；
03-强化费用管控：在业务量增长50%的背景下，通过费用预算动态监控与流程优化，年度费用控制在预算95%以内，实现业务增长与成本管控的平衡发展。
▸▸▸企业财税咨询与人才赋能——以专业方案破解企业经营痛点◂◂◂
☞ 担任财税咨询公司创始人期间，深耕企业财税咨询与人才赋能领域，通过专业方案与创新模式为企业提供全周期服务：
01-财税合规与股权设计攻坚：主导30+家企业财税合规、财务管理升级和股权设计项目，帮助客户完成顶层架构优化与税务成本合规优化，累计规避财税风险并实现税务成本合理管控；
02-财务咨询项目落地增效：累计参与实施70+财税顾问与咨询项目，帮助客户企业平均降低运营成本12%，提升流程效率25%，实现管理成本与经营效能双向优化；
03-高端人才培养体系搭建：创新推出“共享财务总监”“财务BP培养体系”“管理教练导师”人才培养项目，为企业输送大量高端财务人才，有效解决企业财务管理人才短缺问题。
部分授课与咨询项目案例：
部分授课案例 | ||||||
序号 | 授课企业 | 授课课题 | 期数 | |||
1 | 中国海洋大学 | 《企业财税实务》 | 16 | |||
2 | 温州临港包装 | 《财税合规》 | 6 | |||
3 | 欧顺航跨境电商 | 《财务管理优化与升级》 | 6 | |||
4 | 金鼎实业 | 《财务管理升级与成本管控》 | 3 | |||
5 | 山东依鲁光电 | 《业财税合规体系与股权设计》 | 2 | |||
部分咨询项目案例 | ||||||
序号 | 企业 | 咨询项目 | 过程与成果 | |||
1 | 山东某贸易、跨境电商与物流集团公司 | 股权设计与财务管理体系建设项目 | 老师团队历时6个月深度介入，经多轮调研设计股权架构与财务体系，提供专项研讨及落地文件并辅导执行。项目交付后，企业获顶层架构蓝图，实现业财税合规，即时节税300W+，奠定扩张基础。 | |||
2 | 山东某贸易、物流集团公司 | 财务高管教练项目 | 老师定制3个月高管教练计划，通过一对一辅导、案例workshop及难题复盘提升能力。项目交付后，财务团队能力显著提升，核心成员可独立维稳项目成果，保障价值持续落地。 | |||
3 | 山东某电商公司 | 财务管理系统优化与升级项目 | 老师团队历时12个月驻场，完成财务系统诊断优化、模块升级，提供月度合规审查、税务建议及团队培训。项目成功交付，业财税合规、风险可控，获客户高度认可。 | |||
4 | 山东某商贸集团公司 | 财务管理顾问项目 | 老师担任12个月顾问，每月现场办公，梳理采购、销售等环节财务漏洞并输出整改方案，开展团队技能培训。项目交付后，企业业财税全面合规，财务团队能力提升，决策支持力增强。 | |||
授课风格：
❖ 强效现场驾驭：具备极强的课堂感染力与影响力，快速调动学员状态，营造活跃学习氛围。同时拥有出色控场力，灵活把控授课节奏，及时答疑并处理课堂情况，保障教学高效有序，让学员紧跟授课思路。
❖ 深厚专业积淀：依托扎实且前沿的专业知识体系，授课中能将复杂专业内容转化为易懂表达，为学员传递最 具价值的行业见解与技术要点。
❖ 实战导向落地：授课内容紧密结合实际工作场景，拒绝空泛理论，通过案例剖析、方法讲解，让学员快速掌握可直接应用于工作的技能与策略，实现知识向实践的高效转化。
❖ 精 准问题解决：针对学员或企业面临的问题，先深入剖析根源所在，确保解决方案直击痛点、彻底解决；同时注重“授之以渔”，分享实用技能工具与思考方法，帮助学员提升自主解决问题的能力；并能根据不同学员或企业的需求，量体裁衣设计个性化方案，保障落地实施效果。
主讲课程：
《管理者的财务导航图——非财的财务管理实战》
《企业管理者必备的财务分析与舞弊识别》
《赋能业务增长：管理者必备的税务思维与协同增效》
《股权与业财税合规体系构建与价值激励》
《业财融合背景下的财务思维与业务决策》
《智能业务决策：基于财报与AI的洞察与风险控制》
部分服务客户：
中车集团、深圳市乐其创新股份、顺邦农机集团、欧顺航跨境电商、金鼎实业、温州临港包装、中国海洋大学、山东依鲁光电、青岛海名国际会展有限公司、拓衡集团、素包包箱包集团、青岛英博思检验有限公司、青岛即发集团股份有限公司、绮丽集团、众地家纺、千惠家纺、中纺亿联、嘉宏泰投资、华日鑫顺有限公司、致德工业技术、宏福康宇物业、卡泰驰恒程致远、苏尚万车、东哲科技、智海融通、青岛尚旭电子、青岛开霖电子、新华锦集团、青岛天安孵化器集团、青岛西海岸退役军人事务局、万象云谷产业园、青岛市纺织服装行业协会、青岛市汽车行业联合会……
部分客户评价：
贺老师的课程太实用了！内容紧密贴合纺织服装行业实际经营场景，把复杂的合规体系拆解得条理清晰。贺老师讲解逻辑严谨又通俗易懂，还结合行业案例深入分析，让我们这些企业管理者一下子摸清了合规要点。通过学习，我们不仅掌握了金税落地后的应对策略，更明晰了业财税协同的路径，为企业规避风险、规范发展打下了坚实基础。非常感谢贺老师带来这么接地气的专业课程！
——青岛市纺织服装行业协会会员企业 门总
听了贺老师《股权设计与财税合规》培训后深受启发！课程内容兼具专业性与实操性，将股权设计的核心逻辑与财税合规的关键节点完美融合。她用幽默生动的语言解析复杂的股权案例，课堂互动氛围热烈，我们提出的实际问题都得到了细致解答。这次培训让我们学会了如何在股权架构设计中兼顾合规与企业发展需求，对企业吸引投资、稳定团队太有帮助了，感谢贺老师和产业园的精心安排！
——万象云谷产业园企业 隋总
课程精 准聚焦汽车行业财税新政痛点，从政策解读到落地策略，每一个知识点都切中车商经营要害。贺老师讲解深入浅出，用大量行业实操案例让抽象的政策变得直观易懂，现场学习氛围浓厚。通过培训，我们不仅清晰了新政下的经营方向，更掌握了降本增效的财税技巧，为企业良性发展注入了信心。真心感谢贺老师的专业分享！
——青岛市汽车行业联合会 倪总
贺老师作为青岛天安孵化器集团的顾问，讲授的《业财税合规战略与股权设计》课程，为我们孵化器内的初创企业指明了方向！课程站在企业战略高度，将业财税合规与股权设计相结合，既有宏观的战略指引，又有微观的操作步骤。贺老师讲解耐心细致，针对初创企业的特点给出了很多个性化建议，让我们这些创业者对企业合规和股权规划不再迷茫。这次学习不仅提升了我们的专业认知，更让我们学会了用长远眼光布局企业发展，感恩贺老师的倾囊相授！
——青岛天安孵化器集团 李总
项目报价| PROJECT QUOTATION
| 模块 | 内容 | 单价 | 天数 |
| 主题 | / | 默认 | |
| 运营费 | / | 默认 | |
| 推荐讲师 | 老师 | ||
| 合计 | 元（含:调研费、课程设计费、讲师费、教材、教具、税费） | ||
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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